Einfach
Kann man mehr als seine Krypto-Investition verlieren?
Die einfache Antwort lautet: In den allermeisten Fällen nein. Beim Kauf von Kryptowährungen oder beim Handel mit einem einfachen Setup können Sie nicht mehr Geld verlieren, als Sie eingezahlt haben. Es gibt jedoch seltene Situationen, in denen die Verluste Ihr ursprüngliches Risiko übersteigen können. In diesem Artikel erklären wir Ihnen verständlich, warum man manchmal hört, dass man „mehr als seine Krypto-Investition verlieren“ kann und – noch wichtiger – in welchen Situationen dies passieren kann.
Inhaltsverzeichnis
Kann man mehr als seine Krypto-Investition verlieren? Traditionelle Krypto-Investitionen
Die gängigste Methode, in Kryptowährungen zu investieren, besteht darin, einen bestimmten Betrag zu kaufen, genau wie bei Aktien an der Börse. Zum Beispiel:
Sie zahlen 1.000 € auf einer spezialisierten Plattform ein.
Sie kaufen Bitcoin (oder eine andere Kryptowährung Ihrer Wahl) im Wert von 1.000 €.
Steigt der Bitcoin-Kurs, gewinnt Ihre Anlage an Wert. Fällt er, verlieren Sie an Wert… Ein negatives Guthaben ist jedoch nicht möglich.
Kurz gesagt: Wenn Sie 1.000 € investiert haben, besteht das schlimmste Szenario darin, dass Ihre Kryptowährung auf null fällt (was bei Bitcoin nicht passiert), und Sie Ihre 1.000 € verlieren. Sie schulden der Plattform danach nichts mehr.
In diesem Fall gehen wir davon aus, dass der Verlust auf Ihren ursprünglichen Einsatz begrenzt ist.
Kann man mehr als seine Krypto-Investition verlieren?
Manche Artikel oder Videos legen nahe, dass man am Ende mehr Geld schulden könnte, als man eingezahlt hat. Wie ist das möglich? Meistens liegt es an der Verwechslung verschiedener Handelsarten und bestimmter Situationen, in denen das Risiko steigt. Die drei häufigsten Faktoren sind:
Der Hebeleffekt (oder „Hebelwirkung“) wird oft missverstanden.
Mithilfe einer speziellen Methode namens Cross-Margin, die auf Ihre anderen Guthaben zurückgreifen kann.
Externe Probleme, wie beispielsweise der Konkurs einer Plattform, können dazu führen, dass man mehr als nur den in eine Kryptowährung "investierten" Betrag verliert.
In den folgenden Abschnitten werden wir diese Konzepte Schritt für Schritt detailliert erläutern.
Kann man mehr als seine Krypto-Investition verlieren? Hebelwirkung
Allgemeines Prinzip
Der Hebel ist ein Mechanismus, der es Ihnen ermöglicht, sich Geld von der Plattform zu leihen, um den Wert Ihrer Position zu erhöhen. Zum Beispiel:
Sie haben 100 € auf Ihrem Konto.
Sie entscheiden sich für einen Hebel von x5 (ausgesprochen „mal 5“).
Ihre Position hat dann die Stärke von 500 € (100 € x 5).
Auswirkungen auf Ihre Gewinne und Verluste
Steigt der Preis der von Ihnen gekauften Kryptowährung um 10 %, verdienen Sie 10 % von 500 €, also 50 €. Ohne Hebelwirkung hätten Sie 10 € verdient.
Wenn der Preis um 10 % fällt, verlieren Sie 50 €, also die Hälfte Ihres Kapitals (da Sie nur 100 € hatten).
Der Hebel verstärkt sowohl Gewinne als auch Verluste. Um zu verhindern, dass Sie ins Minus geraten, schließen die Plattformen Ihre Position automatisch (oder „liquidieren“ sie), sobald Sie kurz davor stehen, Ihre ursprünglichen 100 € zu verlieren.
Automatische Liquidation: integrierte Sicherheit
Wenn der Verlust eine bestimmte Schwelle erreicht (manchmal 80 bis 100 % Ihrer 100 €), beendet die Plattform die Autoritätsposition.
Sie verlieren Ihre anfängliche Einzahlung von 100 € für diese Position, schulden der Plattform aber kein weiteres Geld.
Daher können Sie bei einer typischen und korrekt konfigurierten Anlage im Falle eines Marktrückgangs nicht mehr als Ihre ursprüngliche Investition verlieren. Ihr Verlust bleibt auf den von Ihnen investierten Betrag begrenzt.
Kann man mehr als seine Krypto-Investition verlieren? Isolierter vs. Cross-Margin-Modus
Zur Risikobegrenzung gibt es auf Handelsplattformen zwei Hauptmodi der „Margin“: den isolierten Modus und den Cross-Modus (auch „Cross-Margin“ genannt).
Isolierter Modus (isolierter Rand)
Hier legen Sie fest, dass ein bestimmter Betrag (zum Beispiel 100 €) der Position zugeordnet wird, die Sie eröffnen.
Wenn alles schiefgeht, beträgt der maximale Verlust 100 €.
Ihr Gesamtguthaben auf der Plattform wird niemals zur Deckung des Verlustes verwendet.
Cross-Margin-Modus
Ihre übrigen Guthaben auf der Plattform können zum Ausgleich von Verlusten verwendet werden.
Wenn Sie beispielsweise 100 € zum Tauschen haben, aber auch 500 € zur Verfügung haben (vielleicht um auf einen anderen Kauf zu warten), kann der Cross-Modus auf diese 500 € zugreifen.
Sie dachten, Sie würden nur 100 € investieren, aber Sie könnten am Ende Ihr gesamtes Geld verlieren, wenn der Markt zu schnell einbricht.
Wichtig: Auch bei Cross-Margin-Geschäften entsteht normalerweise kein negativer Kontostand, aber Sie können weit mehr als die 100 € verlieren, die Sie gedanklich für diese Transaktion eingeplant hatten, da die Plattform den Rest Ihrer verfügbaren Mittel „abzieht“.
Kann man mehr als seine Krypto-Investition verlieren? Wann kann man tatsächlich mehr als seine gesamte Einlage verlieren?
Diese Situation ist im Normalmodus praktisch unmöglich
Auf den großen Krypto-Plattformen (Binance, Bybit, Krakenusw.) ist es bei Standardeinstellungen (isolierter Modus) praktisch unmöglich, ein negatives Guthaben zu erreichen. Die automatische Liquidation wird ausgelöst, bevor Sie Ihre ursprüngliche Investition überschreiten.
Konkurse und Funktionsstörungen sind selten
In extremen oder sehr seltenen Fällen kann es vorkommen, dass Anleger sich verschulden. Zum Beispiel:
Flash-Crash (extrem schneller Preisverfall), der die Plattform daran hindert, Positionen zum richtigen Zeitpunkt zu liquidieren.
Technische Fehler oder schwerwiegende Plattformausfälle.
Die Plattform wird versagen, wenn offene Positionen hohe Verluste erleiden und das Liquidationsmanagement nicht ordnungsgemäß durchgeführt wird.
Solche Fälle kommen äußerst selten vor. In den allermeisten Fällen, insbesondere wenn Sie Anfänger und einen seriösen Dienst nutzen, sollten Sie am Ende keine zusätzlichen Schulden haben.
Kann man mehr als seine Krypto-Investition verlieren? Die Frage der Plattforminsolvenz
Hierbei geht es nicht darum, durch die Aufnahme von Schulden „mehr als die ursprüngliche Investition zu verlieren“, sondern vielmehr darum, „mehr zu verlieren, als man ursprünglich riskieren wollte“. Zum Beispiel:
Sie zahlen 5.000 € auf einer Plattform ein.
Sie verwenden lediglich 1.000 €, um eine Kryptowährung zu kaufen, und lassen 4.000 € (in den Kassen der Plattform) auf der Bank, um auf eine andere Gelegenheit zu warten.
Wenn die Plattform bankrottgeht und keine Möglichkeit zur Auszahlung besteht, könnten Sie alles verlieren, einschließlich der 4.000 €, die Sie noch nicht investiert hatten.
Sie haben also „mehr als Ihren Kryptoeinsatz“ (der 1.000 € betrug) verloren, weil Sie dachten, Sie hätten nur diesen Betrag riskiert, aber in Wirklichkeit hatten Sie noch eine Menge Geld auf der Plattform geparkt.
Kann man mehr als nur seine Krypto-Investition verlieren? Wie lassen sich unangenehme Überraschungen vermeiden?
1. Überprüfen Sie den Randmodus
Wenn Sie eine Handelsplattform nutzen, sollten Sie unbedingt im isolierten Modus handeln, wenn Sie Anfänger sind und Ihre anderen Guthaben nicht gefährden möchten.
2. Lassen Sie nicht zu viel Geld "auf Eis gelegt"
Wenn Sie über größere Geldbeträge verfügen, ist es ratsam, diese in einer Wallet (oft auch „Wallet“ oder „Cold Wallet“ genannt) aufzubewahren, um Probleme im Falle einer Insolvenz der Plattform zu vermeiden.
3. Wählen Sie zuverlässige Plattformen
Bevorzugen Sie seriöse Websites oder Anwendungen, die schon länger auf dem Markt sind und regelmäßig Informationen über ihre Reserven und ihre finanzielle Stabilität veröffentlichen.
4. Lerne alles über Hebelwirkung
Selbst wenn Ihre Schulden Ihre ursprüngliche Einlage nicht übersteigen, verstärkt der Hebel die Verluste schnell. Eine Marktbewegung von -10 % kann Ihre gesamte Investition in dieser Position vernichten.
5. Kryptowährungsvolatilität überwachen
Kryptowährungen können innerhalb kürzester Zeit stark steigen oder fallen. Je kleiner oder unbekannter ein Vermögenswert ist, desto größer ist das Risiko heftiger Preisschwankungen. Bei einem Hebel von 10x auf eine extrem volatile Kryptowährung kann es innerhalb von Minuten zu einer Liquidation kommen, was oft den Totalverlust des gesamten Investments bedeutet.
Konkrete Beispiele für Anfänger
Beispiel A: Isolierter Modus in einfachem Englisch
Ihnen stehen 200 € zur Verfügung.
Sie eröffnen eine Position, indem Sie diese 200 € auf Bitcoin mit einem Hebel von x2 setzen.
Bei einem deutlichen Marktrückgang könnten Sie alles verlieren, aber sobald Ihre 200 € fast aufgebraucht sind, schließt die Plattform die Position automatisch.
Am Ende steht kein Kontostand von -10, -50 oder -100 €.
Schlimmster Fall: Du fällst auf 0 zurück.
Beispiel B: die Kreuzmarge
Sie haben 1.000 € auf der Plattform, möchten aber nur einen Test im Wert von 100 € durchführen.
Sie lassen, ohne es zu merken, den „Cross-Margin“-Modus aktiviert.
Wenn Ihre Position zu schnell an Wert verliert, kann die Plattform beginnen, die verbleibenden 900 € zur Absicherung der Position zu verwenden.
Ergebnis: Sie verlieren möglicherweise 1.000 € und nicht nur die 100 €, die Sie verspielt haben.
Am Ende bleiben Ihnen 0 € übrig (Sie haben keine Schulden), aber Sie haben mehr verloren, als Sie ursprünglich ausgeben wollten (100 €).
Beispiel C: die Insolvenz der Plattform (bereits oben erwähnt)
Fazit: Kann man mehr als seine Krypto-Investition verlieren?
In Standardkonfigurationen und auf den meisten gängigen Plattformen nein. Liquidationsmechanismen sind darauf ausgelegt, eine Position zu schließen, bevor Sie Schulden über Ihre ursprüngliche Investition hinaus anhäufen. In bestimmten Situationen können jedoch höhere Verluste als erwartet auftreten:
Der Cross-Margin-Modus kann Ihr gesamtes Guthaben aufzehren, nicht nur das, was Sie eigentlich riskieren wollten.
Auf der Plattform verwahrte (nicht investierte) Gelder können im Falle einer Insolvenz verloren gehen.
In sehr seltenen Fällen (technische Ausfälle, Marktzusammenbruch) kann es zu einem negativen Saldo kommen, dies ist jedoch äußerst selten.
Letztendlich ist die Vorstellung, man könne der Plattform Geld schulden, indem man sein ursprüngliches Kapital übersteigt, für Anfänger, die eine einfache Handelsmethode (normale Hebelwirkung, isolierte Positionen, zuverlässige Plattformen) oder einen Standardkauf nutzen, eher ein Mythos als Realität. Unachtsamkeit hinsichtlich der Margin-Art oder der Zuverlässigkeit der Plattform kann jedoch zu unerwartet hohen persönlichen Verlusten führen, insbesondere wenn man deutlich mehr eingezahlt hat, als man eigentlich investieren . Um sorgenfrei in Kryptowährungen zu investieren:
Lernen Sie die Grundlagen (Unterschied zwischen isolierten und gekreuzten Verbindungen, Funktionsweise der Liquidation).
Sichern Sie Ihr Guthaben (private Wallets, anerkannte Plattformen).
Bleiben Sie sich der hohen Volatilität des Marktes bewusst.
Auf diese Weise schützen Sie sich vor den meisten Katastrophenszenarien und vermeiden größere Enttäuschungen.
Investitionen in Kryptowährungen sind riskant. Crypternon konnte weder direkt oder indirekt verantwortlich gemacht werden, weil nach der Nutzung einer Eigenschaft oder eines Dienstes, die in diesem Artikel vorgelegt wurden, Schäden oder Verluste verursacht haben. Die Leser müssen ihre eigenen Forschungen durchführen, bevor sie Maßnahmen ergreifen und nur innerhalb der Grenzen ihrer finanziellen Fähigkeiten investieren. Die Leistung in der Vergangenheit garantiert keine zukünftigen Ergebnisse. Dieser Artikel stellt keine Anlageberatung dar.
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AMF -Empfehlungen. Es gibt keinen garantierten hohen Ertrag, ein Produkt mit hohem Leistungspotential impliziert ein hohes Risiko. Dieses Risiko muss mit Ihrem Projekt, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Fähigkeit übereinstimmen, einen Teil dieser Einsparungen zu verlieren. Investieren Sie nicht, wenn Sie nicht bereit , alle oder einen Teil Ihres Kapitals zu verlieren .
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YoAnn
Trainingsingenieur interessierte mich schnell für das Finanzbereich. Ich bin davon überzeugt, dass dezentrale Finanzen eine glänzende Zukunft vor sich haben, und nehme an seiner Demokratisierung durch die Entwicklung Crypternonteil.
