Dank der Defi besteht keine Notwendigkeit für traditionelle Banken, auf Finanzdienstleistungen wie Darlehen oder Investitionen zuzugreifen. Die Defi -Protokolle bieten den Benutzern innovative Mittel, um Interesse an ihren Kryptowährungen zu wecken, sei es über staking , die Lieferung von Liquidität oder dezentrale Kredite. In diesem Artikel werden wir die verschiedenen Kategorien von Protokollen untersuchen und Ihnen zeigen, wie Sie Ihre Erträge in diesem expandierenden Universum maximieren können.
Inhaltsverzeichnis
Defi -Protokollkategorien
Die Defi -Protokolle sind in mehreren Kategorien erhältlich: staking , Liquidität staking Liquidität, Landwirtschaft, Geldmärkte und mehr. Jeder bietet einen anderen Ansatz, um Interesse an Ihren Kryptowährungen zu wecken. Das Verständnis dieser Mechanismen ist für die Entwicklung einer optimierten Anlagestrategie von wesentlicher Bedeutung.
Staking und Flüssigkeits Staking -Protokolle
Was ist staking ?
staking besteht darin, Kryptowährungen auf einem Blockchain -Betrieb mit einem Konsens des Proof of Stake -Typs (POS) zu sperren, um die Validierung von Transaktionen zu validieren. Im Gegenzug erhalten Sie Belohnungen, die zu Erträgen führen. Diese Ausbeuten variieren in der Regel zwischen 4 % und 15 %, abhängig von Blockchains und Marktbedingungen.
Beispiele für Proof of Stake -Blockchains
Zu den beliebtesten Blockchains, die das POS -Modell verwenden, gehören Ethereum , Solana , Toncoin und ET Suis . die Lage versetzen staking der Sicherheit des Netzwerks teilnehmen und gleichzeitig passives Einkommen generieren.
Liquid staking : Prinzipien und Leistungsmöglichkeiten
Die flüssige staking ermöglicht, wie der Name schon sagt, Kryptowährungen in Stike, während sie eine bestimmte Liquidität beibehält. Im Allgemeinen erhalten Sie ein Token, das den Wert Ihres Pfahlkryptos darstellt, den Sie in anderen Defi -Protokollen verwenden können. Beispielsweise erhalten Sie Lido
Liquiditätsversorgungsprotokolle an dezentraler Börsen
Was ist ein Liquiditätspool?
Ein Liquiditätspool ist eine Reihe von Kryptowährungen, die Benutzer auf einer dezentralen Plattform oder Dex (dezentraler Austausch) ablegen. Diese Liquidität erleichtert den Austausch auf der Plattform, indem Benutzer Vermögenswerte kaufen und verkaufen können, ohne einen zentralisierten Vermittler zu durchlaufen.
Wie begünstigen Liquidität den Austausch von Dex?
Durch die Bereitstellung von Liquidität erlauben Sie anderen Benutzern der Plattform, Transaktionen durchzuführen, ohne von der Reihenfolge zentraler Notizbücher abhängig zu sein.
Im Gegenzug für Ihr Vermögen erhalten Sie Zinsen basierend auf den Transaktionskosten, die durch Börsen auf der Plattform erzeugt werden. Die Ausbeuten für Liquiditätslieferanten können je nach Volatilität und Handelsvolumen zwischen 5 % und 20 % variieren.
Uniswap : Führer im dezentralen Austausch
Uniswap ist einer der Pioniere des dezentralen Austauschs (DEX). Es ermöglicht Benutzern, Liquidität in Pools bereitzustellen und proportionale Erträge bei den Transaktionskosten zu erzielen. Die Erträge können in den flüssigen Pools bis zu 20 % erreichen.
dYdX : Dezentrale Handelsplattform
dYdX ist hauptsächlich eine dezentrale Handelsplattform, auf der Benutzer Handelspositionen einnehmen können, die über smart contract Verträge . Dies bedeutet, dass alles automatisch passiert, ohne dass ein zentraler Vermittler erforderlich ist. Sie können auch Liquidität für Handelspositionen bereitstellen, wobei die Renditen zwischen 5 % und 12 % variieren.
Defi -Protokolle von Farming's Defi -Protokollen ergeben
Ertragslandwirtschaft: Wie kann man die Erträge maximieren?
Die Ertragszucht besteht darin, die besten Leistungsmöglichkeiten auf verschiedenen Defi -Plattformen zu nutzen. Dies kann das staking, die Lieferung von Liquidität oder die Verwendung von Derivatprodukten zur Maximierung der Gewinne umfassen.
Segnerfinanzierung: Automatisierte Optimierung der Erträge
Swer Finance ist eine Plattform, die Ihre Erträge automatisch durch die besten verfügbaren Strategien optimiert. Sie setzen Ihre Kryptos ein und sehnt sich um alles, um Ihre Interessen zu maximieren. Die Renditen erreichen im Allgemeinen zwischen 5 % und 20 %, abhängig von den ausgewählten Strategien.
Konvex und Kurve: Eine symbiotische Beziehung, um die Erträge zu maximieren
Curve Finance stablecoin Pools und attraktive Ausbeuten von 3 % bis 10 % beträgt. Konvexe Finanzierung ist über der Kurve erstellt und ermöglicht es Benutzern, ihre Erträge in der staking Tokens Curve (CRV) zu maximieren. Convex erleichtert das Management komplexer Strategien für Kurven, und die Benutzer können feststellen, dass ihre Renditen je nach Markt zwischen 10 % und 40 % steigen.
Dezentrale Kredite auf Geldmärkten
Dezentrale Kredite: Wie funktioniert es?
Mit Geldmärkten können Benutzer Kryptowährungen mit Sicherheiten verleihen und ausleihen. Sie werden Ihr Vermögen von Ihrer Brieftasche hinterlegt und können einen Betrag, der niedriger als der Gesamtwert ist, ausleihen, um das Liquidationsrisiko zu vermeiden.
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Aave : platzieren Sie mehr als das Darlehen, um Liquidation zu vermeiden
Bei Aave müssen Sie mehr als den geliehenen Betrag (im Allgemeinen 110 % bis 150 % des geliehenen Betrags) ablegen, um Liquidation zu vermeiden. Sicherheiten können in verschiedenen Kryptowährungen vorliegen, aber die Ausleihe und Erstattung erfolgt im Allgemeinen in derselben Währung, um Austauschschwankungen zu vermeiden. Die Kreditsätze für Aave variieren je nach Vermögenswert und Marktbedingungen zwischen 2 % und 12 %.
Verbindung: Was sind die Unterschiede zu Aave ?
Verbund funktioniert ähnlich wie Aave , bietet jedoch weniger Flexibilität in Bezug auf akzeptierte Kollateral -Typen. Die Verbindung ermöglicht es, Kryptos mit etwas niedrigeren Renditen zu verleihen und auszuleihen Aave geschätzt.
Spark: Ergibt das von Makedao ausgestellte stablecoin Dai
Spark ist eine Defi -Plattform, die sich auf Kredite auf stablecoin Dai , ausgestellt von Makedao. Auf diese Weise können Benutzer attraktive Erträge (von 3 % bis 7 %) generieren und gleichzeitig die Stabilität eines vom Dollar unterstützten Vermögenswerts ausnutzen.
Geldmärkte für echte tokenisierte Vermögenswerte
Die Tokenisierung realer Vermögenswerte: eine neue Investitionsmöglichkeit
Die Tokenisierung ermöglicht es, echte Vermögenswerte (wie Immobilien oder gewerbliche Forderungen) in Token aufzuteilen, die in den Defi -Protokollen ausgetauscht und verwendet werden können. Dies eröffnet neue Türen für Investoren, die ihre Portfolios über Cryptos hinaus diversifizieren möchten.
Zentrifugal gegen Truefi vs Maple: Vergleich von Plattformen
- Zentrifugal : Ermöglicht die Tokenisierung kommerzieller Forderungen und bietet die Erträge von 5 % bis 15 % für Anleger, die diese Ansprüche finanzieren.
- Truefi : Konzentriert sich auf ungeeignete Kredite, hauptsächlich für Unternehmen, mit Ausbeuten von 10 % bis 25 %.
- Maple Finance : Kombiniert beide Ansätze mit Schwerpunkt auf realen Vermögenswerten und garantierten Kredite, wobei die Erträge bis zu 20 %erreichen.
Einzelpersonen können investieren , indem sie Token kaufen, die Aktien oder echte Vermögenswerte vertreten. Jede Plattform bietet einen anderen Ansatz in Bezug auf Risiko und Rendite.
Dezentrale Kredite fester Rate
Kursdarlehen in Deffi: Welche Vorteile?
Mit festen Zinsdarlehen können Benutzer unabhängig von Marktschwankungen von finanzieller Stabilität profitieren, indem Zinssätze gesperrt werden. Dies bietet eine gewisse Ruhe des Geistes in der flüchtigen Umgebung von Kryptos.
Ondo: Zugang zum Usdy, ein stablecoin das von US -Finanzierungsrechnungen unterstützt wird
Ondo bietet Zugang zu Usdy , einem von US -Finanzgebühren unterstützten stablecoin Diese Art von Darlehen ist ideal für diejenigen, die nach einem Exposition gegenüber dem Kryptosmarkt suchen und gleichzeitig die Risiken minimieren.
Ahornfinanzierung: Eine zuverlässige Alternative für feste Preise
Maple Finance ermöglicht auch feste Kredite mit festen Zinsen, die häufig von Unternehmen verwendet werden, die vorhersehbar die Spenden sammeln. Die Erträge sind mit denen von ONDO vergleichbar, wobei die Zinssätze je nach Darlehen zwischen 5 % und 10 % liegen.
Zukünftige Rendite -Tokenisierungsprotokolle
Tokenisierung zukünftiger Erträge: Eine Innovation im Defi
Die Tokenisierung zukünftiger Erträge ermöglicht es den Anlegern, einen Teil der erwarteten Erträge ihrer Kryptos im Voraus zu "verkaufen". Dies bietet eine erhöhte Flexibilität, um schnell auf Liquidität zuzugreifen.
Pendle: Wie kann man künftige Erträge nutzen?
Mit Pendle können Benutzer ihre zukünftigen Erträge token und sie auf einem sekundären Markt austauschen. Dies bietet einzigartige Liquiditätsmöglichkeiten mit potenziellen Renditen von 5 % bis 25 %, abhängig von der Volatilität der zugrunde liegenden Vermögenswerte.
Sicherheit und Risiken in den Protokollen Defi
Protokollsicherheit: Was tun, um Risiken zu begrenzen?
Auch wenn die Defi -Protokolle im Allgemeinen durch smart contractgesichert sind, sind sie nicht gegen Fehler immun. Um Risiken zu minimieren, ist es wichtig, Protokolle zu wählen, die strenge Sicherheitsaudits unterzogen wurden.
Audits, Fehler und Hacks: Wie wählen Sie sichere Protokolle aus?
Die Audits von Unternehmen wie Certik oder Quantstamp sind ein guter Indikator für die Sicherheit eines Protokolls. Darüber hinaus ist es ratsam, seine Investitionen zwischen mehreren Protokollen zu diversifizieren, um die Risiken zu begrenzen.
Die Vorteile von Protokollen defin
Hohe und attraktive Erträge
Eine der Hauptattraktionen von Protokollen, die definitiv in ihren Erträgen sind, ist oft viel höher als die von traditionellen Finanzen angebotenen. Dies wird durch das Fehlen von Vermittlern und die Effizienz dezentraler Märkte ermöglicht.
Transparenz und Dezentralisierung von Operationen
Defi -Protokolle sind von Natur aus transparent, mit allen sichtbaren Transaktionen auf der Blockchain. Dies garantiert ein gewisses Vertrauen und ermöglicht es den Benutzern, den Zustand von Reserven und Vorgängen jederzeit zu überprüfen.
Die Risiken von Protokollen defi
Volatilität ergeben
Die Ausbeuten im Defi können sehr flüchtig sein. Ein Protokoll, das heute hohe Ausbeuten bietet, kann diese Renditen aufgrund der Marktbedingungen schnell abnehmen.
Liquidation von Sicherheiten
Bei dezentralen Darlehen ist es wichtig, den Wert Ihres Vermögens zu überwachen. Wenn der Wert der Sicherheiten unter einen bestimmten Schwellenwert fällt, können Sie möglicherweise liquidiert werden, was bedeutet, dass Ihr Vermögen automatisch verkauft wird, um Ihr Darlehen zu erstatten.
Tipps zur Maximierung Ihres Einkommens bei Protokollen Defi
Diversifizieren Sie Ihre Investitionen.
Konzentrieren Sie sich nicht alle Ihre Vermögenswerte auf ein einzelnes Protokoll. Diversify hilft, Risiken zu reduzieren und gleichzeitig Ihre Erträge zu optimieren.Überprüfen Sie die Sicherheitsaudits.
Beschäftigt sich nur an Protokollen, die erfolgreich Sicherheitsaudits bestanden haben.Wählen Sie zuverlässige Plattformen.
Protokolle wie Aave , Uniswap und Segn Finance haben einen soliden Ruf, aber es ist immer noch wichtig, wachsam zu bleiben.
Die Trends, die in den Protokollen defi folgen müssen
Defi -Protokolle sich ständig weiter. Flüssigkeit staking die Tokenisierung realer Vermögenswerte und feste Ratendarlehen sind Innovationen, die Sie genau beobachten müssen. Diese Trends zeigen, dass die Defi weiterhin die Grenzen der traditionellen Finanzen abweist.
Abschluss
Defi -Protokolle stellen eine enorme Gelegenheit dar, Interesse an Ihren Kryptowährungen zu wecken. Wie bei jeder Investition ist es jedoch von entscheidender Bedeutung, die zugrunde liegenden Mechanismen vollständig zu verstehen und ihre Investitionen zu diversifizieren, um die Risiken zu minimieren. Indem Sie einen ausgewogenen Ansatz verfolgen und über die neuesten Trends informiert werden, können Sie Ihre Erträge maximieren und gleichzeitig Ihr Kapital schützen.
FAQ
Was ist staking ? staking
können Kryptos gleichzeitig festgelegt werden und gleichzeitig ihre Liquidität beibehalten. Zum Beispiel können Sie mit Lido Steth im Austausch für Ihre ETH erhalten, die Sie in anderen Defi -Protokollen verwenden können.Was sind die Hauptrisiken von Defi -Protokollen?
Zu den Hauptrisiken gehören die Volatilität der Ausbeuten, die Liquidation von Vermögenswerten und Sicherheitsmängel in smart contract .Wie überprüfe ich die Sicherheit eines Defi -Protokolls?
Wenden Sie sich an Audit -Berichte auf Plattformen wie Certik und QuantStamp und überprüfen Sie die Benutzerbewertungen in sozialen Netzwerken und Foren.Welche Protokolle sind am sichersten, um seine Kryptos zu leihen?
Aave , Compound und Swer Finance gehören zu den berühmtesten, aber es wird immer empfohlen, die Sicherheitsaudits vor dem Investieren zu überprüfen.
Investitionen in Kryptowährungen sind riskant. Crypternon konnte weder direkt oder indirekt verantwortlich gemacht werden, weil nach der Nutzung einer Eigenschaft oder eines Dienstes, die in diesem Artikel vorgelegt wurden, Schäden oder Verluste verursacht haben. Investitionen mit Kryptowährungen sind von Natur aus riskant. Die Leser müssen ihre eigenen Forschungen durchführen, bevor sie Maßnahmen ergreifen und nur innerhalb der Grenzen ihrer finanziellen Kapazitäten investieren. Dieser Artikel stellt keine Anlageberatung dar.
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Noah
Trainingsingenieur interessierte mich schnell für das Finanzbereich. Ich bin davon überzeugt, dass dezentrale Finanzen eine glänzende Zukunft vor sich haben, und nehme an seiner Demokratisierung durch die Entwicklung Crypternonteil.
