Dank DeFi sind traditionelle Banken für den Zugang zu Finanzdienstleistungen wie Krediten oder Investitionen nicht mehr notwendig. DeFi-Protokolle bieten Nutzern innovative Möglichkeiten, Zinsen auf ihre Kryptowährungen zu verdienen – sei es durch staking , Liquiditätsbereitstellung oder dezentrale Kreditvergabe. In diesem Artikel stellen wir Ihnen die verschiedenen Protokollkategorien vor und zeigen Ihnen, wie Sie Ihre Rendite in diesem schnell wachsenden Ökosystem maximieren können.
Inhaltsverzeichnis
DeFi-Protokollkategorien
DeFi-Protokolle in verschiedene Kategorien einteilen staking , Liquid staking , Liquiditätsbereitstellung, Yield Farming, Geldmärkte und mehr. Jede Kategorie bietet einen anderen Ansatz, um Zinsen auf Ihre Kryptowährungen zu generieren. Das Verständnis dieser Mechanismen ist unerlässlich für die Entwicklung einer optimierten Anlagestrategie.
DeFi- Staking und Liquid- Staking -Protokolle
Was ist staking ?
Beim staking werden Kryptowährungen mithilfe des Proof of Stake -Konsensmechanismus (PoS) auf einer Blockchain gesperrt, um Transaktionen zu validieren. Im Gegenzug erhält man Belohnungen, die sich in Renditen niederschlagen. Diese Renditen liegen typischerweise zwischen 4 % und 15 %, abhängig von der jeweiligen Blockchain und den Marktbedingungen.
Beispiele für Proof of Stake -Blockchains
Zu den bekanntesten Blockchains, die das Proof-of-Stake-Modell (PoS) verwenden, gehören Ethereum , Solana , Toncoin und Sui . staking auf diesen Blockchains können Kryptowährungsinhaber zur Sicherung des Netzwerks beitragen und gleichzeitig passives Einkommen generieren.
Liquid staking : Prinzipien und Renditechancen
Liquid staking ermöglicht es Ihnen, Kryptowährungen zu staken und gleichzeitig deren Liquidität zu erhalten. In der Regel erhalten Sie einen Token, der den Wert Ihrer gestakten Kryptowährung repräsentiert und den Sie anschließend in anderen DeFi-Protokollen verwenden können. Wenn Sie beispielsweise ETH über Lido , erhalten Sie stETH, das Sie mit Renditen zwischen 3 % und 8 % reinvestieren können.
Liquiditätsbereitstellungsprotokolle auf dezentralen Börsen
Was ist ein Liquiditätspool?
Ein Liquiditätspool ist eine Sammlung von Kryptowährungen, die Nutzer auf einer dezentralen Plattform, einer sogenannten DEX (dezentrale Börse), hinterlegen. Diese Liquidität ermöglicht den Handel auf der Plattform, indem sie Nutzern den Kauf und Verkauf von Vermögenswerten ohne zentralen Vermittler erlaubt.
Wie fördern Liquiditätsfaktoren den Handel an dezentralen Börsen?
Durch die Bereitstellung von Liquidität ermöglichen Sie anderen Nutzern der Plattform, Transaktionen durchzuführen, ohne von der Reihenfolge zentralisierter Register abhängig zu sein.
Im Gegenzug für Ihre Vermögenswerte erhalten Sie Zinsen auf Basis der Transaktionsgebühren, die durch die Transaktionen auf der Plattform generiert werden. Die Renditen für Liquiditätsanbieter können je nach Volatilität und Handelsvolumen zwischen 5 % und 20 % variieren.
Uniswap : Marktführer im Bereich dezentraler Börsen
Uniswap ist ein Pionier unter den dezentralen Börsen (DEXs). Nutzer können Liquiditätspools bereitstellen und Renditen proportional zu den Transaktionsgebühren erzielen. In den liquidesten Pools können die Renditen bis zu 20 % erreichen.
dYdX : Dezentrale Handelsplattform
dYdX ist in erster Linie eine Handelsplattform , auf der Nutzer Handelspositionen eröffnen können, die über smart contract . Das bedeutet, dass alles automatisch abläuft, ohne dass ein zentraler Vermittler benötigt wird. Sie können außerdem Liquidität für Handelspositionen bereitstellen und Renditen zwischen 5 % und 12 % erzielen.
Yield Farming DeFi-Protokolle
Ertragsoptimierter Anbau: Wie lassen sich die Erträge maximieren?
Yield Farming beinhaltet die Nutzung der besten Renditechancen auf verschiedenen DeFi-Plattformen. Dies kann staking, die Bereitstellung von Liquidität oder den Einsatz von Derivaten zur Gewinnmaximierung umfassen.
Yearn Finance: Automatisierte Renditeoptimierung
Yearn Finance ist eine Plattform, die Ihre Rendite automatisch optimiert, indem sie die besten verfügbaren Strategien nutzt. Sie hinterlegen Ihre Kryptowährungen, und Yearn kümmert sich um alles Weitere, um Ihre Erträge zu maximieren. Die Renditen liegen typischerweise zwischen 5 % und 20 %, abhängig von den gewählten Strategien.
Konvex und gekrümmt: Eine symbiotische Beziehung zur Maximierung des Ertrags
Curve Finance ist eine DeFi-Plattform mit Fokus auf stablecoin und bietet attraktive Renditen zwischen 3 % und 10 %. Convex Finance baut auf Curve auf und ermöglicht Nutzern, ihre Renditen durch staking von Curve-Token (CRV) zu maximieren. Convex vereinfacht die Verwaltung komplexer Strategien auf Curve, und Nutzer können je nach Marktlage Renditen zwischen 10 % und 40 % erzielen.
Dezentrale Kreditvergabe auf den Geldmärkten
Dezentrale Kreditvergabe: Wie funktioniert das?
Geldmärkte ermöglichen es Nutzern, Kryptowährungen gegen Sicherheiten zu verleihen und auszuleihen. Sie hinterlegen Ihre Vermögenswerte aus Ihrer Wallet und können einen Betrag unterhalb ihres Gesamtwerts leihen, um das Liquidationsrisiko zu minimieren.
Aave : Zahlen Sie mehr als den Kreditbetrag ein, um eine Liquidation zu vermeiden
Bei Aave müssen Sie mehr als den Kreditbetrag einzahlen (in der Regel 110 % bis 150 % der geliehenen Summe), um eine Liquidation zu vermeiden. Als Sicherheiten können verschiedene Kryptowährungen hinterlegt werden, Kreditaufnahme und Rückzahlung erfolgen jedoch üblicherweise in derselben Währung, um Wechselkursschwankungen auszuschließen. Die Kreditzinsen bei Aave variieren je nach Anlage und Marktlage zwischen 2 % und 12 %.
Compound: Worin bestehen die Unterschiede zu Aave ?
Compound funktioniert ähnlich wie Aave , bietet aber weniger Flexibilität hinsichtlich der akzeptierten Sicherheiten. Compound ermöglicht das Verleihen und Aufnehmen von Kryptowährungen mit etwas niedrigeren Renditen als Aave Aave 2 % bis 8 %), wird aber für seine Benutzerfreundlichkeit geschätzt.
Spark: Renditen des von MakerDAO ausgegebenen stablecoin DAI
Spark stablecoin . DAI wird von MakerDAO herausgegeben. Dadurch können Nutzer attraktive Renditen (von 3 % bis 7 %) erzielen und gleichzeitig von der Stabilität eines durch US-Dollar gedeckten Vermögenswerts profitieren.
Sie möchten in die Welt der Kryptowährungen eintauchen, wissen aber nicht, wo Sie anfangen sollen? Wir haben einen übersichtlichen, anschaulichen und informativen , der Sie Schritt für Schritt mit leicht verständlichen Erklärungen und detaillierten Screenshots durch den Prozess führt.
zwei Hauptteile gegliedert eine zentralisierte Börse nutzen, eine dezentrale Wallet verwalten, um Ihre Kryptowährungen sicher und unabhängig zu verwahren.
Was Sie lernen werden:
✔ Kauf Ihrer ersten Kryptowährungen – Ein ausführliches Tutorial für den Einstieg auf einer zentralisierten Handelsplattform.
✔ Sichere Transaktionen – Bewährte Methoden für den Kauf, Verkauf und Handel von Kryptowährungen bei minimalem Risiko.
✔ Stablecoins verstehen stablecoin Nutzen, Unterschiede und Einsatzmöglichkeiten zur Stabilisierung Ihres Vermögens in volatilen Zeiten.
✔ Dezentrale Wallets ( DeFi ) – Lernen Sie, Ihre Vermögenswerte ohne Zwischenhändler zu verwalten und direkt mit der Blockchain zu interagieren.
✔ Transaktionen mit einer dezentralen Wallet – Ein praktischer Leitfaden für den unabhängigen Handel mit Kryptowährungen.
✔ Dezentrale Finanzen (DeFi) entdecken – Fortgeschrittene Konzepte wie staking und NFTs .
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Geldmärkte für tokenisierte Realvermögen
Tokenisierung realer Vermögenswerte: eine neue Investitionsmöglichkeit
Die Tokenisierung ermöglicht die Aufteilung realer Vermögenswerte (wie Immobilien oder Forderungen aus Lieferungen und Leistungen) in Token, die gehandelt und in DeFi-Protokollen verwendet werden können. Dies eröffnet neue Möglichkeiten für Anleger, die ihre Portfolios über Kryptowährungen hinaus diversifizieren möchten.
Centrifuge vs. TrueFi vs. Maple: Plattformvergleich
- Centrifuge : ermöglicht die Tokenisierung von Handelsforderungen und bietet Renditen zwischen 5 % und 15 % für Investoren, die diese Forderungen finanzieren.
- TrueFi : konzentriert sich auf unbesicherte Kredite, vorwiegend für Unternehmen, mit Renditen von 10 bis 25 %.
- Maple Finance : kombiniert beide Ansätze mit einem Fokus auf Sachwerte und besicherte Kredite, wobei Renditen von bis zu 20 % erzielt werden.
können Privatpersonen investieren , indem sie Token erwerben, die Anteile an Krediten oder realen Vermögenswerten repräsentieren. Jede Plattform bietet einen anderen Ansatz hinsichtlich Risiko und Rendite.
Dezentrale Festzinsdarlehen
Festzinsdarlehen im DeFi-Bereich: Was sind die Vorteile?
Festzinskredite , da die Zinssätze unabhängig von Marktschwankungen festgelegt werden. Dies sorgt für ein beruhigendes Gefühl im volatilen Kryptomarkt.
Ondo: Zugang zu USDY, einem durch US-Staatsanleihen gedeckten stablecoin
Ondo bietet Zugang zu USDY , einem stablecoin , der stabile und attraktive Renditen (bis zu 5 %) garantiert. Diese Art von Kredit ist ideal für Anleger, die am Kryptomarkt partizipieren und gleichzeitig das Risiko minimieren möchten.
Maple Finance: Eine zuverlässige Alternative zu Festzinsen
Maple Finance bietet auch Festzinsdarlehen an, die häufig von Unternehmen genutzt werden, die eine planbare Finanzierung benötigen. Die Renditen sind mit denen von Ondo vergleichbar, wobei die Zinssätze je nach Darlehensbedingungen zwischen 5 % und 10 % liegen.
Zukünftige Tokenisierungsprotokolle für Erträge
Tokenisierung zukünftiger Renditen: eine Innovation im DeFi-Bereich
Die Tokenisierung zukünftiger Renditen ermöglicht es Anlegern, einen Teil der erwarteten Renditen ihrer Kryptowährungen im Voraus zu „verkaufen“. Dies bietet eine größere Flexibilität beim schnellen Zugriff auf Liquidität.
Pendle: Wie kann man von zukünftigen Renditen profitieren?
Pendle ermöglicht es Nutzern, ihre zukünftigen Erträge zu tokenisieren und auf einem Sekundärmarkt zu handeln. Dies bietet einzigartige Liquiditätsmöglichkeiten mit potenziellen Renditen zwischen 5 % und 25 %, abhängig von der Volatilität der zugrunde liegenden Vermögenswerte.
Sicherheit und Risiken in DeFi-Protokollen
Protokollsicherheit: Was kann getan werden, um die Risiken zu begrenzen?
Obwohl DeFi-Protokolle im Allgemeinen durch smart contractContracts gesichert sind, sind sie nicht immun gegen Sicherheitslücken. Um Risiken zu minimieren, ist es unerlässlich, Protokolle auszuwählen, die strengen Sicherheitsprüfungen unterzogen wurden.
Audits, Bugs und Hacks: Wie wählt man sichere Protokolle aus?
Audits von Unternehmen wie CertiK oder Quantstamp sind ein guter Indikator für die Sicherheit eines Protokolls. Darüber hinaus empfiehlt es sich, Investitionen auf mehrere Protokolle zu verteilen, um Risiken zu minimieren.
Die Vorteile von DeFi-Protokollen
Hohe und attraktive Renditen
Einer der Hauptvorteile von DeFi-Protokollen liegt in ihren Renditen, die oft deutlich höher sind als die von traditionellen Finanzinstituten. Dies wird durch das Fehlen von Intermediären und die Effizienz dezentraler Märkte ermöglicht.
Transparenz und Dezentralisierung der Abläufe
DeFi-Protokolle sind von Natur aus transparent, da alle Transaktionen in der Blockchain sichtbar sind. Dies gewährleistet ein hohes Maß an Vertrauen und ermöglicht es Nutzern, den Status ihrer Reserven und Transaktionen jederzeit zu überprüfen.
Die Risiken von DeFi-Protokollen
Volatilität der Renditen
Die Renditen im DeFi-Bereich können stark schwanken. Ein Protokoll, das heute hohe Renditen bietet, kann je nach Marktlage einen raschen Rückgang dieser Renditen erleben.
Liquidierung von Kollateralschäden
Bei dezentralen Krediten ist es wichtig, den Wert Ihrer Vermögenswerte im Auge zu behalten. Fällt der Wert der Sicherheiten unter einen bestimmten Schwellenwert, riskieren Sie die Liquidation, d. h. Ihre Vermögenswerte werden automatisch verkauft, um Ihren Kredit zurückzuzahlen.
Tipps zur Gewinnmaximierung bei DeFi-Protokollen
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Diversifizieren Sie Ihre Anlagen.
Konzentrieren Sie nicht Ihr gesamtes Vermögen auf ein einziges Anlageprodukt. Diversifizierung reduziert das Risiko und maximiert gleichzeitig die Rendite. -
Prüfen Sie die Sicherheitsaudits.
Verwenden Sie nur Protokolle, die die Sicherheitsaudits erfolgreich bestanden haben. -
Wählen Sie zuverlässige Plattformen.
Protokolle wie Aave , Uniswap und Yearn Finance genießen einen guten Ruf, dennoch ist Wachsamkeit stets unerlässlich.
Trends, die man bei DeFi-Protokollen im Auge behalten sollte
DeFi-Protokolle sich ständig weiter. staking , die Tokenisierung realer Vermögenswerte und Festzinskredite sind Innovationen, die man genau beobachten sollte. Diese Trends zeigen, dass DeFi die Grenzen des traditionellen Finanzwesens immer weiter verschiebt.
Abschluss
DeFi-Protokolle bieten eine hervorragende Möglichkeit, Zinsen auf Ihre Kryptowährungen zu verdienen. Wie bei jeder Investition ist es jedoch entscheidend, die zugrunde liegenden Mechanismen zu verstehen und Ihr Portfolio zu diversifizieren, um das Risiko zu minimieren. Mit einem ausgewogenen Ansatz und indem Sie sich über die neuesten Trends informieren, können Sie Ihre Rendite maximieren und gleichzeitig Ihr Kapital schützen.
FAQ
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Was ist staking ?
Staking ermöglicht es Ihnen, Kryptowährungen zu staken und gleichzeitig deren Liquidität zu erhalten. Bei Lido erhalten Sie beispielsweise stETH im Austausch für Ihre ETH, die Sie dann in anderen DeFi-Protokollen verwenden können staking -
Was sind die Hauptrisiken von DeFi-Protokollen?
Zu den Hauptrisiken gehören die Volatilität der Renditen, die Liquidation von Vermögenswerten und Sicherheitslücken in smart contract Contracts. -
Wie lässt sich die Sicherheit eines DeFi-Protokolls überprüfen?
Ziehen Sie Prüfberichte auf Plattformen wie CertiK und Quantstamp zu Rate und lesen Sie Nutzerbewertungen in sozialen Medien und Foren. -
Welche Protokolle sind am sichersten für die Kreditvergabe von Kryptowährungen?
Aave , Compound und Yearn Finance zählen zu den renommiertesten, aber es wird stets empfohlen, vor einer Investition Sicherheitsaudits zu prüfen.
Investitionen in Kryptowährungen sind riskant. Crypternon konnte weder direkt oder indirekt verantwortlich gemacht werden, weil nach der Nutzung einer Eigenschaft oder eines Dienstes, die in diesem Artikel vorgelegt wurden, Schäden oder Verluste verursacht haben. Investitionen mit Kryptowährungen sind von Natur aus riskant. Die Leser müssen ihre eigenen Forschungen durchführen, bevor sie Maßnahmen ergreifen und nur innerhalb der Grenzen ihrer finanziellen Kapazitäten investieren. Dieser Artikel stellt keine Anlageberatung dar.
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AMF -Empfehlungen. Es gibt keinen garantierten hohen Ertrag, ein Produkt mit hohem Leistungspotential impliziert ein hohes Risiko. Dieses Risiko muss mit Ihrem Projekt, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Fähigkeit übereinstimmen, einen Teil dieser Einsparungen zu verlieren. Investieren Sie nicht, wenn Sie nicht bereit sind, alle oder einen Teil Ihres Kapitals zu verlieren .
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YoAnn
Trainingsingenieur interessierte mich schnell für das Finanzbereich. Ich bin davon überzeugt, dass dezentrale Finanzen eine glänzende Zukunft vor sich haben, und nehme an seiner Demokratisierung durch die Entwicklung Crypternonteil.
