Wie man in Kryptowährungen investiert und die Blockchain nutzt: Ein vollständiger Leitfaden für Anfänger 🚀
📌 Was sind Kryptowährung und Blockchain?
Kryptowährungen sind digitale Vermögenswerte, die auf der Blockchain , einer Technologie, die es ermöglicht, Transaktionen ohne Zwischenhändler zu erfassen und zu sichern. Im Gegensatz zu traditionellen Währungen sind sie nicht von einer Zentralbank und funktionieren über ein dezentrales Netzwerk von Computern, die jede Transaktion validieren .
🔹 Bitcoin ( BTC ) , die erste Kryptowährung, wurde 2009 , um ein dezentrales und manipulationssicheres Zahlungsmittel anzubieten. Seitdem sind Tausende weiterer Kryptowährungen entstanden, wie beispielsweise Ethereum (ETH) smart contract und dezentraler Anwendungen ( dApp ermöglicht .
💡 Die Blockchain nutzt Kryptografie , um die Sicherheit und Unveränderlichkeit von Transaktionen zu gewährleisten. Jede Transaktion wird als zusammenhängender Block gespeichert, wodurch eine fälschungssichere und transparente Datenbank entsteht.
📌 Warum in Kryptowährung investieren?
Investitionen in Kryptowährungen können verschiedene Vorteile :
✔️ Wachstumspotenzial : Vermögenswerte wie Bitcoin und Ethereum in den letzten Jahren
ein exponentielles Wachstum verzeichnet ✔️ Portfoliodiversifizierung : Kryptowährungen ermöglichen den Zugang zu einem Vermögenswert, der nicht mit traditionellen Märkten korreliert ist.
✔️ Geringere Abhängigkeit von Banken : Einige Kryptowährungen bieten eine Alternative zu traditionellen Währungen, indem sie herkömmliche Finanzinstitute umgehen.
jedoch sehr volatil . Ihr Wert kann sich innerhalb weniger Wochen verdoppeln, dann aber innerhalb eines Monats 50 % verlieren. Daher ist es unerlässlich, mit Bedacht und unter Berücksichtigung eines soliden Risikomanagements .
Wie investiert man in Kryptowährungen: Wo fängt man an?
Sie möchten in Kryptowährungen investieren , wissen aber nicht, wo Sie anfangen sollen? Keine Sorge, damit sind Sie nicht allein. Der Kryptowährungsmarkt mag komplex und riskant , doch mit dem Verständnis der richtigen Mechanismen und Strategien können Sie sicher und klug .
In diesem Artikel werden wir die zwei wichtigsten Möglichkeiten zur Investition in Kryptowährungen :
- Über eine zentralisierte Börse (CEX) , die wie ein klassischer Broker funktioniert, sich aber auf den Handel und Kauf von Kryptowährungen spezialisiert hat .
- Über eine dezentrale Wallet , mit der Sie Ihre Kryptowährungen selbst und ohne Zwischenhändler verwalten .
Wir betrachten die Vor- und Nachteile jeder Methode sowie häufige Fehler, die Sie vermeiden sollten . Als Bonus erhalten Sie kostenlosen Leitfaden mit Screenshots Schritt für Schritt durch Ihre ersten Investitionen ! 📘💡
Inhaltsverzeichnis
1️⃣ Wie man über eine zentralisierte Börse (CEX) in Kryptowährungen investiert 🔄
Was ist eine zentralisierte Börse?
Eine zentralisierte Börse , oder CEX (Centralized Exchange) , ist eine Plattform, die von einem privaten Unternehmen betrieben wird den Kauf, Verkauf und Tausch von Kryptowährungen ermöglicht .
💡 Beispiele beliebter Plattformen :
Auf diesen Plattformen erstellt man ein Konto , zahlt Guthaben in Euro/Dollar und kann dann mit wenigen Klicks Kryptowährungen (Bitcoin, Ethereum
Wie funktioniert es?
1️⃣ Kontoerstellung : Registrierung mit E-Mail-Adresse und Identitätsprüfung ( KYC ).
2️⃣ Einzahlung : per Banküberweisung, Kreditkarte oder stablecoin .
3️⃣ Kryptokauf : Wählen Sie den gewünschten Vermögenswert und erteilen Sie eine Kauforder.
4️⃣ Aufbewahrung und Verwaltung : Ihre Kryptowährung wird auf der Plattform verwahrt.
Vorteile von CEX ✅
✅ Einfacher Zugang : ideal für Einsteiger.
✅ Intuitive Benutzeroberfläche und Kundensupport.
✅ Hohe Liquidität : schnelle Transaktionen.
Nachteile von CEX ❌
❌ Versteckte Gebühren : Vorsicht vor nicht offengelegten Spreads auf manchen Börsen , die Ihre Kosten in die Höhe treiben können (ich habe bereits erlebt, dass hohe Gebühren von einigen Plattformen absichtlich verschwiegen wurden).
❌ Keine Verwaltung privater Schlüssel : Die Plattform verwahrt Ihre Kryptowährung.
❌ Risiko der Einfrierung von Guthaben bei Problemen mit der Börse (z. B. FTX ).
2️⃣ Wie man mit einer dezentralen Wallet (DEX & Wallet) in Kryptowährung investiert 🔐
Was ist eine dezentrale Krypto-Wallet?
Eine dezentrale Wallet (Decentralized Wallet, ist eine Wallet ohne Verwahrung durch Dritte . Das bedeutet, dass Sie allein die privaten Schlüssel zu Ihren Kryptowährungen besitzen. Im Gegensatz zu zentralisierten Börsen (CEXs) gibt es keine Zwischenhändler : Sie verwalten Ihre Vermögenswerte direkt auf der Blockchain .
💡 Beispiele für beliebte Geldbörsen :
Online-Geldbörsen:
- Metamask ( Ethereum , BSC usw.)
- Exodus
- Trust Wallet
- Ledger (sichere Hardware-Geldbörse)
- Tangem
Wie funktioniert es?
1️⃣ Wallet erstellen : Generieren einer Wiederherstellungsphrase (12–24 Wörter) .
2️⃣ Kryptowährungen kaufen : Einige Wallets bieten die Möglichkeit, per Kreditkarte zu bezahlen. Anschließend können Sie Kryptowährungen über eine dezentrale Börse (DEX) wie Uniswap oder PancakeSwap oder direkt über die Benutzeroberfläche Ihrer Wallet tauschen (manche Wallets bieten die Integration dezentraler Börsen in die Benutzeroberfläche).
3️⃣ Sichere Aufbewahrung : Bewahren Sie Ihre Kryptowährungen in Ihrer persönlichen Wallet .
Vorteile dezentraler Wallets ✅
✅ Sie besitzen Ihre Kryptowährungen wirklich : volle Kontrolle über Ihr Vermögen.
✅ Erhöhte Sicherheit : kein Risiko einer Börseninsolvenz.
✅ Direkter Zugang zu dezentraler Finanzierung ( DeFi ), um Renditen zu erzielen und auf ein ganzes Universum dezentraler Anwendungen zuzugreifen (Zinsen, Kreditvergabe, Glücksspiel, Kunst, Immobilien usw.).
Nachteile dezentraler Wallets ❌
❌ Etwas technischer : Erfordert Kenntnisse über Blockchain-Transaktionen .
❌ Mögliche Fehler : Das Senden von Kryptowährung an das falsche Netzwerk führt zu deren dauerhaftem Verlust.
❌ Volle Verantwortung : Bei Verlust der Seed-Phrase ist Ihre Kryptowährung unwiederbringlich verloren.
3️⃣ Wie man in Kryptowährungen investiert: Zentralbörse vs. dezentrale Wallet
| Kriterien | Zentralbörse (CEX) | Dezentrale Geldbörse |
|---|---|---|
| Zugänglichkeit | ✅ Einfach | ❌ Etwas komplexer |
| Sicherheit | ❌ Risiko von Hacking/Einfrieren | ✅ Sicher, wenn gut geschützt |
| Besitz von Kryptowährungen | ❌ Exchange verwahrt Ihre Schlüssel | ✅ Du bist der einzige Meister |
| Verwenden | ✅ Intuitive Benutzeroberfläche | ❌ Erfordert Kenntnisse |
| Handelsmöglichkeit | ✅ Ja | ✅ Ja, dank dezentraler Perpetual-Plattformen ( Drift , DYDX , Hyperliquid usw.). |
💡 Unser Tipp : Beginnen Sie am besten auf einer zentralisierten Börse (CEX) und übertragen Sie Ihre Kryptowährungen in eine persönliche Wallet, wenn Sie sich damit wohlfühlen.
📘 Bereit, in Kryptowährung zu investieren?
Sie kennen nun alle theoretischen Grundlagen, um in Kryptowährungen zu investieren. Doch die Umsetzung komplex erscheinen. Deshalb bieten wir Ihnen unseren kostenlosen Leitfaden an. 🎯
📥 Wenn Sie das untenstehende Formular ausfüllen, erhalten Sie unseren Leitfaden: einen klaren und strukturierten Plan, um Ihre ersten Kryptowährungen zu kaufen und Ihre ersten Transaktionen auf der Blockchain durchzuführen, wobei Anfängerfehler mithilfe von Screenshots Schritt für Schritt vermieden werden.
Was Sie im Leitfaden finden:
✅ Die genauen Schritte zum Kauf Ihrer ersten Kryptowährungen und zur Sicherung Ihres Kontos (mit detaillierten Screenshots).
✅ Die Unterschiede zwischen einer zentralisierten Börse (CEX) und einer dezentralen Wallet (DWallet ) und welche für Ihr Profil die richtige ist .
✅ Wie Sie Ihre ersten Transaktionen auf Blockchains durchführen.
✅ Die besten Strategien, um Ihre Kryptowährungen zu sichern und Verluste durch Fehler .
✅ Die Grundlagen der Kryptobesteuerung : Was Sie wissen müssen, um unangenehme Steuerüberraschungen zu vermeiden .
🎁 Bonus: staking Renditen mit Ihren Kryptowährungen erzielen und wie Sie NFTs erhalten
📌 Können Kryptowährungen als Zahlungsmittel verwendet werden?
Ja, aber es ist noch begrenzt . Immer mehr Unternehmen akzeptieren Bitcoin und andere Kryptowährungen als Zahlungsmittel.
💳 Krypto-Zahlungskarten : Binance , Crypto.com und BitPay ermöglichen Zahlungen mit Kryptowährungen, die automatisch in Euro umgerechnet werden. Das bedeutet, dass Sie nicht direkt mit Kryptowährung bezahlen, sondern Ihre Kryptowährung automatisch in Euro umrechnen und dann mit diesen Euro bezahlen.
🏬 BTC akzeptieren : Tesla (manchmal), Microsoft, Shopify und einige Reisebüros. Tesla akzeptiert auch Dogecoin .
🌍 Staatliche Akzeptanz : In El Salvador ist Bitcoin gesetzliches Zahlungsmittel , aber derzeit folgen nur wenige Länder diesem Beispiel.
Volatilität von Kryptowährungen jedoch ein Hindernis für deren breite Akzeptanz als alltägliches Zahlungsmittel .
Abgeleitete Methoden zum Investieren in oder Generieren von Kryptowährungen
1️⃣ Investieren in einen Bitcoin-ETF: Ist das in Frankreich möglich?
In Frankreich aufgrund strenger europäischer Vorschriften noch nicht erhältlich . Die UCITS- Richtlinie (Richtlinie über Organismen für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren) schränkt ETFs , die in einen einzelnen Vermögenswert investieren, ein und verhindert so deren Einführung auf dem europäischen Markt.
💡 Bitcoin-Spot-ETFs, die kürzlich in den USA zugelassen wurden , bleiben daher für französische Anleger weiterhin unzugänglich. Selbst wenn ein Bitcoin-ETF in Europa gelistet würde, wäre er wahrscheinlich nicht für den französischen Aktiensparplan (PEA) qualifiziert, da er die regulatorischen Kriterien (überwiegende Gewichtung europäischer Unternehmen, europäischer Indizes oder synthetische Replikation) nicht erfüllt.
📌 Welche Alternativen gibt es in Frankreich?
Bitcoin-ETFs sind zwar nicht ohne Weiteres verfügbar, aber es gibt eine ähnliche : ETNs (Exchange-Traded Notes) . Dabei handelt es sich um Finanzprodukte, die an Börsen notiert sind und den Bitcoin-Kurs abbilden . Im Gegensatz zu ETFs sind ETNs Schuldverschreibungen und bergen daher ein Risiko in Bezug auf die Zahlungsfähigkeit des Emittenten .
📊 Die wichtigsten in Frankreich verfügbaren Bitcoin-ETNs:
✔️ VanEck Bitcoin ETN (DE000A28M8D0)
✔️ CoinShares Physischer Bitcoin (GB00BLD4ZL17)
✔️ WisdomTree Physischer Bitcoin (GB00BJYDH287)
✔️ 21Shares Bitcoin ETP – A BTC (CH0454664001)
von 21Shares mit einem verwalteten Vermögen von über 750 Millionen US-Dollar ist eines der ältesten physischen BTC auf dem traditionellen Markt.
📌 Wo kann man diese ETNs kaufen?
Diese Produkte sind an der Euronext Paris regulierte Broker wie Interactive Brokers, Saxo Bank, Swissquote und Degiro gehandelt werden . Sie ermöglichen es Ihnen, an der Wertentwicklung von Bitcoin zu partizipieren, ohne den Vermögenswert direkt zu besitzen.
2️⃣ Zugang zu Kryptowährungen durch Aktienmarktinvestitionen
Investitionen in Kryptowährungen beschränken sich nicht auf den direkten Kauf von Bitcoin ( BTC ), Ethereum (ETH) oder anderen ltc . Man kann auch am Krypto-Ökosystem partizipieren . So lässt sich am Wachstum des Kryptomarktes mitwirken, während man gleichzeitig von der Struktur und den Sicherheitsvorkehrungen traditioneller Aktienmärkte profitiert.
📌 Hier einige wichtige Ereignisse im Zusammenhang mit Kryptowährungen:
✔️ Coinbase (COIN) → Das Tor zu Kryptowährungsinvestitionen
Coinbase ist eine der weltweit größten Kryptowährungshandelsplattformen . Seit April 2021 ist sie an der Nasdaq und ermöglicht Privatpersonen und Institutionen den einfachen Kauf, Verkauf und die Aufbewahrung von Kryptowährungen.
🔹 Warum investieren?
✅ Die Einnahmen hängen direkt vom Krypto-Handelsvolumen ab: Je stärker die Märkte steigen, desto mehr Coinbase durch Transaktionsgebühren.
✅ Das Unternehmen diversifiziert sein Geschäft mit Coinbase Custody (sichere Verwahrung für institutionelle Anleger) und Coinbase Cloud (Blockchain-Infrastruktur).
⚠️ Risiken: Im Falle eines anhaltenden Rückgangs des Kryptomarktes sinken die Transaktionsvolumina, was sich direkt auf die Einnahmen auswirkt.
✔️ MicroStrategy (MSTR) → Das Unternehmen, das auf Bitcoin setzt
MicroStrategy ist ein Unternehmen für Business-Intelligence-Software, das sich in der Kryptowelt einen Namen gemacht hat, indem es den Großteil seiner Barreserven in Bitcoin umgewandelt hat .
🔹 Warum investieren?
✅ Der CEO, Michael Saylor , ist ein überzeugter Bitcoin-Befürworter und kauft weiterhin BTC sobald der Markt fällt.
✅ Das Unternehmen hält über 190.000 BTC (im Wert von mehreren Milliarden Dollar) und gehört damit zu den größten institutionellen Bitcoin-Inhabern.
⚠️ Risiken: Die MicroStrategy-Aktie korreliert stark mit dem Bitcoin-Preis , was sie zu einer sehr volatilen Anlage macht.
✔️ Marathon Digital (MARA) und Riot Blockchain (RIOT) → Die Bitcoin-Mining-Giganten
Marathon Digital und Riot Blockchain sind zwei der größten amerikanischen Unternehmen, die sich auf Bitcoin-Mining .
🔹 Wie funktionieren sie?
✅ Sie investieren in Mining-Farmen , die aus Tausenden von Maschinen (ASICs) bestehen, die Bitcoin-Transaktionen validieren.
✅ Sie erzielen Einnahmen durch BTC für jeden geschürften Block.
🔹 Warum investieren?
✅ Diese Unternehmen profitieren direkt vom steigenden Bitcoin-Kurs. Je BTC ist, desto höher sind ihre Gewinne.
✅ Im Zuge der Energiewende hin zu erneuerbaren Energien versuchen einige Mining-Unternehmen, ihren CO₂-Fußabdruck zu reduzieren und ziehen so umweltbewusste Investoren an.
⚠️ Risiken:
❌ Ihre Rentabilität hängt vom Bitcoin-Preis und den Stromkosten BTC Preises oder ein Anstieg der Energiekosten können ihre Gewinne schmälern.
❌ Die Bitcoin- Halbierung (Reduzierung der Mining-Belohnungen um die Hälfte) kann die Rentabilität dieser Unternehmen beeinträchtigen (dies ist zu beachten, da die Transaktionsgebühren angepasst werden).
3️⃣ Mining und staking : Einkommenserzielung
Mining und staking ermöglichen es Ihnen, passives Einkommen in Kryptowährung zu generieren .
⛏️ Mining : Die Sicherung eines Blockchain-Netzwerks durch die Validierung von Transaktionen mithilfe leistungsstarker Computer. Erfordert spezielle Hardware und Energie . Es ist außerdem wichtig zu wissen, dass das Bitcoin-Mining heutzutage für Einzelpersonen nicht mehr rentabel ist. Andere, kleinere Netzwerke können jedoch weiterhin profitabel sein.
💰 Staking : Das Halten und Sperren von Kryptowährungen auf einer Proof of Stake (PoS) (z. B. Ethereum , Solana ), um Belohnungen .
📌 Rentabilität :
✔️ Mining: Hohe Investitionen in die Ausrüstung, aber potenziell sehr profitabel bei kleineren Kryptowährungen (Bitcoin ist für Privatanleger nicht mehr rentabel).
✔️ Staking : Auch für Anfänger geeignet, Rendite zwischen 4 % und 15 % pro Jahr, abhängig von der Kryptowährung.
📌 Anlagestrategien für Kryptowährungen
📈 Langfristige Anlagestrategien :
✔️ HODL : Kaufen und mehrere Jahre halten.
✔️ DCA (Dollar-Cost-Averaging) : Monatlich einen festen Betrag investieren, um das Risiko zu glätten.
📉 Kurzfristige Strategien :
✔️ Aktives Trading (Range-Trading, Scalping, Arbitrage, Bot-Trading).
✔️ Yield Farming : Bereitstellung von Liquidität für DeFi-Protokolle, um Renditen zu erzielen.
📌 Ihre Kryptowährungen sichern
Hackerangriffe und Betrugsmaschen weit verbreitet . Befolgen Sie diese bewährten Vorgehensweisen :
🔹 Verwenden Sie eine Hardware-Wallet ( Ledger oder Tangem).
🔹 Aktivieren Sie die Zwei-Faktor-Authentifizierung .
🔹 Geben Sie Ihre Seed-Phrase niemals weiter .
🔹 Prüfen Sie die Plattformen vor einer Investition (Regulierung, Reputation).
📌 Kryptobetrug: Wie kann man ihn vermeiden?
⚠️ Anzeichen für Betrug :
❌ Unrealistische Renditeversprechen .
❌ Nicht regulierte Plattformen .
❌ Influencer, die zum Kauf von Token ohne solide Grundlage anregen.
💡 Beispiel für einen klassischen Betrug :
👉 Nachrichten, die absichtlich eine Seed-Phrase einer "eingesperrten" Wallet weitergeben, die zwar sichtbare Guthaben, aber nicht genügend Guthaben zur Zahlung der Transaktionsgebühren , wodurch das Opfer dazu Kryptowährungen hinzuzufügen, um die Guthaben freizuschalten , was es den Betrügern ermöglicht, die Einzahlungen sofort über ein automatisiertes Skript wiederherzustellen.
FAQ – Häufig gestellte Fragen
❓ Wie hoch ist der Mindestbetrag, um in Kryptowährung zu investieren?
👉 Es ist möglich, bereits 10-20 €
❓ Ist die Verwendung einer dezentralen Wallet zwingend erforderlich?
👉 Nein, aber es wird dringend empfohlen, um Ihre Gelder zu schützen.
❓ Sind Kryptowährungen riskant?
👉 Ja, Kryptowährungen sind volatil. Investieren Sie nur, was Sie bereit sind zu verlieren.
Investitionen in Kryptowährungen sind riskant. Crypternon konnte weder direkt oder indirekt verantwortlich gemacht werden, weil nach der Nutzung einer Eigenschaft oder eines Dienstes, die in diesem Artikel vorgelegt wurden, Schäden oder Verluste verursacht haben. Die Leser müssen ihre eigenen Forschungen durchführen, bevor sie Maßnahmen ergreifen und nur innerhalb der Grenzen ihrer finanziellen Fähigkeiten investieren. Die Leistung in der Vergangenheit garantiert keine zukünftigen Ergebnisse. Dieser Artikel stellt keine Anlageberatung dar.
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