Los activos del mundo real (RWA), o ingredientes activos activos tokenizados, transforman gradualmente el mundo de las finanzas descentralizadas ( DEFI ). Un activo del mundo real representa un bien tangible del mundo real: bienes raíces, materias primas, obras de arte, facturas del tesoro) transformados en token digital. Gracias a esta innovación, los inversores pueden diversificar sus carteras y acceder a los activos anteriormente reservados para los mercados financieros tradicionales, creando así de gestión de patrimonio digital y más rentable
Tabla de contenido
¿Qué es un activo del mundo real (RWA)?
Un activo del mundo real (RWA) es un activo de la economía real, que está tokenizada , es decir, representada en forma de tokens en una cadena de bloques . Por ejemplo, un edificio se puede dividir en varios tokens, cada uno representando una parte de la propiedad. Esta tokenización hace posible la compra, venta y transferencia de fracciones de activos reales en la cadena de bloques, lo que permite a los inversores integrar nuevas clases de activos en sus billeteras.
El auge en la tokenización de activos reales
La tokenización transforma un activo físico, como un edificio o una obligación, en una versión digital en forma de tokens en una cadena de bloques. Esta innovación aumenta la liquidez de los activos al facilitar su intercambio en plataformas digitales, sin pasar por intermediarios costosos, al tiempo que permite un acceso más amplio a los inversores.
Gracias a los activos del mundo real (RWA) , los activos físicos se vuelven más fáciles de administrar e intercambiar en una cartera digital Esta transformación ofrece ventajas en términos de rentabilidad y gestión del patrimonio: mejora la liquidez, reduce los costos de intermediación y permite un acceso más amplio a varios activos para inversores de todos los niveles.
Una ventaja clave de RWAS es que permiten a los inversores mantener sus inversiones en un entorno digital, lo que puede ofrecer ventajas fiscales significativas. Por ejemplo, si un inversor logra ganancias en una propiedad simbólica y desea reinvertirlos en bonos, puede hacerlo directamente a través de tokens sin convertir sus activos en una moneda fiduciaria, lo que evita una nueva impuestos sobre sus ganancias.
Tome un caso concreto: sin el RWAS, un inversor que vende una propiedad para invertir en bonos podría estar sujeto a impuestos sobre sus ganancias de capital incluso antes de reinvertir. Con los activos del mundo real , podría vender sus acciones en el edificio en forma de tokens y comprar directamente tokens de bonos, permaneciendo en un entorno puramente digital. Este proceso elimina los costos y simplifica las reinversiones, al tiempo que optimiza la eficiencia fiscal .
Ejemplos de activos del mundo real en cripto
Los activos del mundo real cubren una amplia gama de ingredientes activos de la economía real. Entre los más populares, encontramos:
- Bienes inmuebles : los proyectos tokenizan las propiedades inmobiliarias para permitir inversiones fraccionarias, haciendo posible el acceso a la propiedad incluso con cantidades bajas.
- Materias primas : algunos proyectos ofrecen la posibilidad de comprar acciones de oro, plata o reservas de petróleo en forma de tokens, lo que permite a los inversores diversificar sus inversiones en activos financieros tangibles.
- Obras de arte : las obras de arte famosas se dividen en tokens, lo que permite a varios inversores tener una parte de una mesa o escultura de alto valor, conmoviendo estos valores accesibles para el público en general.
- Facturas del tesoro : estos títulos de deuda, considerados como inversiones seguras emitidas por los gobiernos y a menudo buscados para su estabilidad, también se tokenizan. Este enfoque permite a los inversores tener fracciones de valores estatales, a menudo buscados para su estabilidad y potencial de rendimiento, al tiempo que conservan su inversión en forma de activos digitales fácilmente transferibles. Este último genera rendimientos en las facturas del Tesoro y permite la gestión dinámica de las carteras de criptografía.
Estos activos tokenizados facilitan el acceso y la gestión de activos reales dentro del ecosistema criptográfico, lo que hace que las inversiones en valores seguros sean accesibles para una comunidad más amplia.
Proyectos criptográficos especializados en activos del mundo real
Con el auge de los activos del mundo real (RWA), muchas plataformas criptográficas ahora permiten tokenizar varios activos activos, facilitando así la integración de ingredientes activos tangibles en las billeteras criptográficas. Aquí hay algunos ejemplos notables:
Centrifugal : Centrifugal transforma las cuentas por cobrar comerciales en tokens, ofreciendo así a las empresas la posibilidad de utilizar estos tokens como garantías para obtener préstamos en plataformas financieras descentralizadas (DEFI). Este método reduce los costos y amplía el acceso al financiamiento, al tiempo que integra activos reales en el ecosistema de Defi.
Realt : Realt ofrece tokens que representan acciones de edificios residenciales en los Estados Unidos, lo que permite a los inversores adquirir fracciones de bienes raíces y percibir los ingresos de alquiler en las criptomonedas. Realt por lo tanto permite a una gran audiencia invertir en bienes raíces de manera fraccional y descentralizada, mientras aprovecha las ventajas del Defi.
Reserve Rights (RSR) y el RTOKENS : la Reserve Rights le permite crear RTOKENS , tokens personalizados compuestos por diferentes proporciones de activos reales tokenizados. Por lo tanto, los inversores pueden diversificar su cartera eligiendo rtokens respaldados por una combinación de activos estables y reales, que van desde bienes raíces hasta materias primas. Este modelo proporciona una diversificación óptima y una mayor protección contra la volatilidad al ofrecer una cartera de activos estables.
Ondo Finance and the USDY : Ondo Finance lanzó el USDY, el primer token de rendimiento asegurado por los proyectos de ley del Tesoro Americano, y completamente sin permiso. USDY genera rendimientos diarios, que los usuarios pueden alcanzar manteniendo su inversión, Stakant, tomando prestado o utilizándola como garantía en otros protocolos. Este modelo ofrece liquidez y rendimiento continuo, al tiempo que proporciona estabilidad adicional vinculada a las facturas del Tesoro.
Estas plataformas muestran la rápida evolución de RWA en la criptografía, abriendo la puerta a inversiones diversificadas, estables y accesibles, al tiempo que integran activos reales en las oportunidades de retorno de Defi.
El proceso de tokenización de un activo del mundo real
La tokenización de un activo del mundo real (RWA) sigue un conjunto de pasos esenciales para transformar un activo físico en un activo digital fácil de intercambiar:
Creación de un smart contract : un smart contract (contrato inteligente) se crea primero para representar legalmente la propiedad tokenizada. Automatiza la gestión de los derechos de los titulares de tokens, definiendo así las reglas y condiciones de uso o transferencia de activos digitales.
El uso de varios tokens, incluidos NFT y otros formatos : aunque a menudo se usan NFT (tokens no fongables) para representar la propiedad individual de bienes específicos como obras de arte o bienes raíces, este no siempre es el caso. Por ejemplo, la USDY de Ondo Finance, que representa un activo del mundo real respaldado por las facturas del Tesoro de los Estados Unidos, no es un NFT, sino un token que genera rendimientos sin estar conectados a un solo objeto. Esto muestra que, dependiendo de la naturaleza del activo, la tokenización puede tomar diferentes formas.
Liquidez de los activos : la tokenización permite dividir los activos reales en piezas pequeñas, facilitando su liquidez. Por lo tanto, los inversores pueden vender o producir sus acciones más fácilmente, haciendo que los activos del mundo real sean más accesibles e intercambiables que en los mercados tradicionales.
¿Por qué invertir en RWA?
Los Activos del Mundo Real (RWA) proporcionan ventajas únicas a los inversores, especialmente para aquellos que buscan alternativas durante del mercado de osos :
Accesibilidad : RWA democratiza el acceso a activos de alto valor, como bienes inmuebles o facturas del Tesoro, que alguna vez estuvieron reservados para inversores institucionales o ricos.
Diversificación de la cartera : al agregar bienes físicos o respaldados por activos reales a su cartera, los inversores pueden equilibrar sus ubicaciones más allá de las simples criptomonedas o stablecoin . Esta diversificación puede proteger el patrimonio contra la volatilidad del mercado.
Cree una billetera en línea con el código 6TCDRH y disfrute de ventajas en sus primeros intercambios
Más información aquí
3. Aumento de liquidez : los RWAS hacen activos tradicionalmente ilíquidos, como bienes raíces o materias primas, más fácilmente intercambiables. Si anticipamos un período de mercado de osos, se vuelve interesante convertir su patrimonio en rendimientos de generación de RWA, lo que permite obtener ganancias continuas, en lugar de dejar su capital inmovilizado como stablecoin sin crecimiento.
Regulaciones RWA en Crypto: Un desafío para asumir
Las regulaciones son esenciales para el desarrollo seguro de los activos del mundo real (RWA). Con un marco legal que aún se está desarrollando, los proyectos deben cumplir con las leyes locales para evitar posibles sanciones. Tome el ejemplo de Ondo Finance y su stablecoin respaldado por el Tesoro de los Estados Unidos, Usdy. Para emitir este token, ONDO tuvo que cumplir con las estrictas regulaciones sobre valores financieros, porque el USDY está respaldado por activos del Tesoro de los Estados Unidos, un instrumento altamente regulado. Por lo tanto, ONDO obtuvo las licencias necesarias para operar legalmente y establecer protecciones para sus inversores, asegurando así la legitimidad y transparencia del proyecto.
Los proyectos RWA a menudo deben cumplir con los estándares AML (anti-lavado de dinero) y KYC (conoce a su cliente) para garantizar su legitimidad. Esta adaptación al marco regulatorio requiere esfuerzos significativos, pero es esencial establecer confianza y atraer inversores institucionales.
Los obstáculos a superar para una adopción masiva de RWA
La adopción masiva de activos del mundo real (RWA) se enfrenta a varios obstáculos:
Desafíos técnicos : garantizar la escalabilidad y la seguridad de la infraestructura es esencial, en particular para apoyar un gran volumen de transacciones sin comprometer el rendimiento.
Cumplimiento regulatorio internacional : los proyectos de RWA deben navegar por un entorno legal complejo, ya que deben cumplir no solo a las regulaciones locales, sino también a las diversas leyes internacionales. Esta adaptación a diversos estándares entre países hace que el proceso de cumplimiento sea costoso y de tiempo, y representa un gran desafío para los equipos de desarrollo y los asesores legales.
Confianza de los usuarios : la creación de credibilidad sólida es esencial para atraer inversores institucionales. Los proyectos deben probar su legitimidad y transparencia para despertar el interés de estos jugadores clave, a menudo más exigentes en términos de seguridad y cumplimiento.
Estos obstáculos requieren soluciones innovadoras y una adaptación continua a los desarrollos en las regulaciones para permitir que RWAS alcance su potencial de adopción general.
Las perspectivas futuras de los activos del mundo real en la criptografía
Los activos del mundo real tienen un enorme potencial para transformar la economía al integrar los activos físicos en los mercados criptográficos. Al democratizar el acceso a las inversiones e introducir una nueva liquidez, se posicionan como una gran innovación para la economía global.
Conclusión
Los activos del mundo real marcan el comienzo de una nueva era para las finanzas. Al integrar los activos físicos en el ecosistema criptográfico, ofrecen oportunidades de diversificación y acceso sin precedentes para los inversores.
Preguntas frecuentes sobre activos del mundo real en cripto
¿Qué es un activo del mundo real?
Un activo del mundo real es un activo físico tokenizado que se intercambiará en el universo criptográfico.¿Qué tipos de activos se pueden tokenizar?
Bienes raíces, materias primas, obras de arte, entre otros.¿Cuáles son los proyectos más populares en términos de RWA?
Centrifugal, Realt y Aave RWA son proyectos insignia.¿Cuáles son los principales desafíos regulatorios?
RWAS debe cumplir con las estrictas regulaciones para garantizar la seguridad y el cumplimiento.
Las inversiones en criptomonedas son riesgosas. Crypternon no podría ser considerado responsable, directa o indirectamente, por cualquier daño o pérdida causada después del uso de una propiedad o servicio presentado en este artículo. Las inversiones vinculadas a las criptomonedas son riesgosas por naturaleza, los lectores deben hacer su propia investigación antes de emprender cualquier acción e invertir solo dentro de los límites de sus capacidades financieras. Este artículo no constituye un consejo de inversión.
Ciertos enlaces de este artículo están afiliados, lo que significa que si compra un producto o se registra a través de estos enlaces, recogeremos una comisión de nuestro socio. Estas comisiones no capacitan ningún costo adicional para usted como usuario y algunas incluso permiten promociones.
Recomendaciones de AMF. No hay alto rendimiento garantizado, un producto con un alto potencial de rendimiento implica un alto riesgo. Esta toma de riesgos debe estar en línea con su proyecto, su horizonte de inversión y su capacidad para perder parte de estos ahorros. No invierta si no está listo para perder todo o parte de su capital .
Para ir más allá, lea nuestras páginas avisos legales , política de privacidad y condiciones generales de uso .
Noé
Ingeniero de capacitación, rápidamente me interesé en el campo de las finanzas. Convencido de que las finanzas descentralizadas tienen un futuro brillante por delante, participo en su democratización mediante el desarrollo Crypternon.
