Cómo invertir en criptoe moneda: guía completa para principiantes 🚀
📌 ¿Qué es la criptomoneda y la cadena de bloques?
Las criptomonedas son activos digitales basados en blockchain le registrar y asegurar transacciones sin intermediario. A diferencia de las monedas tradicionales, no dependen de ningún banco central y operan gracias a una red descentralizada de computadoras que validan cada transacción.
🔹 Bitcoin ( BTC ) , la primera criptomoneda, se creó en 2009 para ofrecer un medio de pago descentralizado e infalcable. Desde entonces, han surgido miles de otros criptos, como Ethereum (ETH) , que permite la ejecución de contratos smart contract y el desarrollo de aplicaciones descentralizadas ( dApp S ).
💡 Blockchain se basa en la criptografía para garantizar la seguridad y la inmutabilidad de las transacciones. Cada transacción se registra en forma de bloques vinculados juntos, creando así una base de datos transparente y de infalidad.
📌 ¿Por qué invertir en dinero criptográfico?
Invertir en dinero criptográfico puede tener varias ventajas :
✔️ Potencial de crecimiento : los activos como Bitcoin y Ethereum han mostrado un crecimiento exponencial en los últimos años.
✔️ Diversificación de la cartera : la criptografía le permite exponerse a un activo que no se correlaciona con los mercados tradicionales.
✔️ Reducción de la dependencia de los bancos : algunos criptos ofrecen una alternativa a las monedas tradicionales al pasar por alto las instituciones financieras convencionales.
Sin embargo, las criptomonedas son muy volátiles . Un activo puede duplicar su valor en unas pocas semanas, luego perder un 50 % en un mes. Por lo tanto, es esencial invertir de manera informada y con una buena gestión de riesgos .
Cómo invertir en dinero criptográfico: ¿por dónde empezar?
¿Quieres invertir en dinero criptográfico , pero no sabes por dónde empezar? Tenga la seguridad de que no está solo. El mercado de criptomonedas puede parecer complejo y arriesgado , pero comprendiendo los mecanismos y estrategias correctas , puede invertir en total seguridad e inteligencia .
En este artículo, exploraremos las dos formas principales de invertir en dinero criptográfico :
- A través de un intercambio centralizado (CEX) , que funciona como un corredor clásico pero especializado en el intercambio y compra de criptos .
- A través de una cartera descentralizada , que le permite administrar sus propios criptos sin intermediario .
Veremos las ventajas y desventajas de cada método , así como los errores que se deben evitar . Como beneficio adicional, se ofrece guía gratuita acompañarlo paso a paso en sus primeras inversiones, ¡ apoyando las capturas de pantalla ! 📘💡
Tabla de contenido
1ans ⃣ cómo invertir en dinero criptográfico con un intercambio centralizado (CEX) 🔄
¿Qué es un intercambio centralizado?
Un intercambio centralizado , o CEX (intercambio centralizado) , es una plataforma administrada por una empresa privada , que permite la compra, venta e intercambio de criptomonedas .
💡 Ejemplos de plataformas populares :
- Binance
- Coinbase
- Kraken
- Bitvavo
- Crypto.com
En estas plataformas, crea una cuenta , coloca fondos en euros/dólares , luego compra Cryptos (Bitcoin, Ethereum , etc.) en unos pocos clics.
¿Cómo funciona?
1 pasE⃣ Creación de una cuenta : Registro con correo electrónico + Verificación de identidad ( KYC ).
2minte ° Fundación Depósito : a través de la transferencia bancaria, tarjeta bancaria o stablecoin s.
3️⃣ Compra de criptos : seleccione el activo deseado y realice una orden de compra.
4️⃣ Almacenamiento y gestión : sus criptos se mantienen en la plataforma.
Beneficios de CEX ✅
✅ Facilidad de acceso : ideal para principiantes.
✅ Interfaz intuitiva y atención al cliente.
✅ Alta liquidez : transacciones rápidas.
Desventajas de CEX ❌
❌ Tarifas ocultas : Tenga cuidado con los diferenciales no declarados en ciertos intercambios que pueden inflar sus costos (ya he encontrado altos costos voluntariamente no explicados por ciertas plataformas).
❌ No gestión de claves privadas : la plataforma contiene sus criptos.
❌ Riesgo de heladas de escarcha en caso de un problema con el intercambio ( FTX ).
2minte⃣ Cómo invertir en dinero criptográfico con una cartera descentralizada (Dex & Wallet) 🔐
¿Qué es una cartera de criptoes descentralizada?
Una cartera descentralizada es una billetera no custodial , es decir, que está solo para ser dueño de las claves privadas de sus criptos. A diferencia de CEX, no hay intermediario : usted administra sus activos directamente en la cadena de bloques .
💡 Ejemplos de billeteras populares :
Billeteras en línea:
- Metamask ( Ethereum , BSC, etc.)
- éxodo
- Trust Wallet
- Ledger (hardware de billetera seguro)
- Tangem
¿Cómo funciona?
1️⃣ Creación de una billetera : generación de una oración de recuperación (sentencia de semilla de 12-24 palabras) .
2minte ⃣ Compra de criptos : algunas carteras integran un método de pago de tarjeta bancaria, luego puede intercambiar criptos a través de un DEX (intercambio descentralizado) como Uniswap o panqueques o desde la interfaz de la cartera elegida (algunos ofrecen la integración de intercambios descentralizados en la interfaz).
3 pasamento ° de almacenamiento seguro : Conservación de criptos en su billetera personal .
Ventajas de las billeteras descentralizadas ✅
✅ Realmente mantienes tus criptos : control total sobre tus activos.
✅ Seguridad reforzada : no hay riesgo de bancarrota de un intercambio.
✅ Acceso directo a las finanzas descentralizadas ( DEFI ) para generar rendimientos y acceder a un universo completo de solicitudes descentralizadas (rendimientos, préstamos, préstamos, juegos, arte, bienes raíces, etc.)
Desventajas de las billeteras descentralizadas ❌
❌ Un poco de técnico : requiere comprender las transacciones de blockchain .
❌ Posibles errores : enviar criptos a la red incorrecta conduce a su pérdida final.
❌ Responsabilidad total : si pierde su frase de semillas , sus criptos se pierden para siempre.
3️⃣ Cómo invertir en dinero criptográfico: CEX vs billetera descentralizada
| Criterios | Intercambio centralizado (CEX) | Billetera descentralizada |
|---|---|---|
| Accesibilidad | ✅ fácil | ❌ Un poco más complejo |
| Seguridad | ❌ Riesgo de hack / gel | ✅ Asegure tan bien protegido |
| Posesión de criptos | ❌ Exchange contiene tus llaves | ✅ Eres el único maestro |
| Usar | ✅ Interfaz intuitiva | ❌ Requiere conocimiento |
| Posibilidad de comercio | ✅ Sí | ✅ Sí, gracias a las plataformas perpetuas descentralizadas ( Drift , DYDX , Hyperliquid, etc.) |
💡 Nuestro consejo : para comenzar, comience con un CEX y transfiera sus criptos a una billetera personal una vez a gusto.
📘 ¿Listo para invertir en dinero criptográfico?
Ahora tiene todas las bases teóricas para invertir en dinero criptográfico. Pero tomar medidas puede parecer compleja sin pasos. Es por eso que ofrecemos nuestra guía gratuita. 🎯
📥 Al completar el siguiente formulario: recibirá nuestra guía: un plan claro y estructurado para comprar sus primeros criptos evitando los errores para principiantes con capturas de pantalla, paso a paso.
Lo que encontrará en la guía:
✅ Pasos precisos para comprar sus primeros criptos y asegurar su cuenta (con capturas de pantalla detalladas).
✅ Las diferencias entre un CEX y una billetera descentralizada , y qué elección de hacer de acuerdo con su perfil .
✅ Cómo hacer sus primeras transacciones en blockchains
✅ Las mejores estrategias para asegurar sus criptos y evitar perder sus fondos debido a un error .
✅ Los conceptos básicos de los impuestos criptográficos : lo que necesita saber para evitar sorpresas de impuestos desagradables .
🎁 Bonificación: cómo generar rendimientos en sus criptomonedas gracias a staking y cómo recibir NFTS
📌 ¿Podemos usar criptomonedas para pagos?
Sí, pero todavía es limitado . Cada vez más empresas aceptan bitcoin y otros criptos como un medio de pago:
💳 Tarjetas de pago de Crypto : Binance , Crypto.com o BitPay le permiten pagar en Crypto mientras se convierte en Euros. Tenga en cuenta que esto significa que no paga en Crypto directamente, ha convertido criptos en euros automáticamente y pagó con estos euros.
🏬 Empresas que aceptan BTC : Tesla (a veces), Microsoft, Shopify, ciertas agencias de viajes. Tesla también acepta Dogecoin .
🌍 Adopción del gobierno : Salvador ha convertido a Bitcoin en una moneda legal , pero pocos países siguen este camino por el momento
Sin embargo, la volatilidad de los criptos sigue siendo un obstáculo para su adopción masiva como moneda cotidiana .
Medios derivados de invertir en dinero criptográfico o generarlo
1ans invertir en un ETF bitcoin: ¿posible en Francia?
En Francia, los ETF de Bitcoin aún no están disponibles debido a las estrictas regulaciones europeas . Directiva UCITS (compromisos para la inversión colectiva en valores transferibles) requiere restricciones en la inversión de ETF en un solo activo, lo que evita su lanzamiento en el mercado europeo.
💡 ETF Bitcoin Spot, recientemente aprobado en los Estados Unidos , por lo tanto, sigue siendo inaccesible para los inversores franceses. E incluso si un ETF bitcoin se enumerara en Europa, probablemente no sería elegible para el PEA (Plan de ahorro de capital), porque no cumple con los criterios impuestos por las regulaciones (exposición mayoritaria a empresas europeas, índices europeos o replicación sintética).
📌 ¿Qué alternativas en Francia?
Aunque los ETF de bitcoin no son accesibles, hay una similar : ETN (notas cotizadas en bolsa) , que se enumeran productos financieros que replican el precio de Bitcoin . A diferencia del ETF, los ETN son instrumentos de deuda, lo que significa que tienen un riesgo vinculado a la solvencia del transmisor .
📊 El principal y el bitcoin disponible en Francia:
✔️ Vaneck bitcoin ETN (DE000A28M8D0)
✔️ Coinshares físico bitcoin (gb00bld4zl17)
✔️ Wisdomtree físico bitcoin (gb00bjydh287)
✔️ 21shares bitcoin etp - un BTC (CH0454664001)
El ETP Bitcoin de 21Shares , acumulando más de $ 750 millones en sobresaliente , es uno de los productos físicos más antiguos vinculados al BTC en el mercado tradicional.
📌 ¿Dónde comprar estos ETN?
Estos productos están disponibles en Euronext Paris y se pueden negociar a través de corredores regulados como corredores interactivos, Saxo Bank, SwissQuote, Degiro . Hacen posible exponerse al rendimiento de Bitcoin sin mantener directamente el activo.
2️⃣ Exponerse a criptos a través de acciones del mercado de valores
Invertir en criptomonedas no se limita a la compra directa de Bitcoin ( BTC ), Ethereum (ETH) u otros en ltc OOS. También es posible exponerse al ecosistema criptográfico comprando acciones comerciales fuertemente involucradas en este sector. Esto proporciona acceso al crecimiento del mercado de cifrado y se beneficia de la estructura y las protecciones ofrecidas por los mercados de valores tradicionales.
📌 Aquí hay algunas acciones importantes vinculadas a las criptomonedas:
✔️ Coinbase (esquina) → la puerta de entrada a la inversión de la moneda criptográfica
Coinbase es una de las plataformas de intercambio de criptomonedas del mundo. Introducido en el mercado de valores en abril de 2021 en el NASDAQ , permite a las personas e institucionalistas comprar, vender y almacenar criptos con facilidad.
🔹 ¿ Por qué invertir?
✅ Su facturación depende directamente de los volúmenes criptográficos comerciales: cuanto más los mercados son optimistas, más Coinbase genera ingresos a través de los costos de transacción.
✅ Diversifica su actividad con la custodia Coinbase (Secure Guard Service for Institutional) y Cloud Coinbase (Infraestructura de Blockchain).
⚠️ Riesgos: en caso de caída prolongada en el mercado criptográfico, los volúmenes de transacciones caen, lo que afecta directamente sus ingresos.
✔️ Microstrategy (MSTR) → La compañía apuesta por bitcoin
Microstrategy es un software de negocios de inteligencia empresarial que se ha hecho un nombre en el criptografía al convertir la mayor parte de su efectivo de Bitcoin .
🔹 ¿ Por qué invertir?
✅ Su CEO, Michael Saylor , es un ferviente defensor de Bitcoin y continúa comprando BTC con cada caída en el mercado.
✅ La compañía posee más de 190,000 BTC (varios miles de millones de dólares), lo que lo convierte en una de las instituciones más grandes que posee bitcoin.
⚠️ Riesgos: la acción de microstrategia está extremadamente correlacionada a costa de Bitcoin , por lo que es una ubicación muy volátil.
✔️ Maratón digital (Mara) y Riot Blockchain (Riot) → Giants de minería de Bitcoin
El maratón digital y el blockchain antidisturbios son dos de las compañías estadounidenses más grandes que se especializan en la minería de Bitcoin .
🔹 ¿Cómo funcionan?
✅ Invierten en granjas mineras , compuestas por miles de máquinas (ASIC) dedicadas a la validación de las transacciones de Bitcoin.
✅ Generan ingresos al recibir BTC para cada bloque minado.
🔹 ¿ Por qué invertir?
✅ Estas compañías se benefician directamente del aumento en el precio de Bitcoin. caro sea el BTC
✅ Con la transición a energías renovables, ciertas granjas mineras buscan reducir su huella de carbono, atrayendo así a inversores preocupados por la ecología.
⚠️ Riesgos:
❌ Su rentabilidad depende del precio de Bitcoin y el costo de la electricidad . los precios BTC o un aumento en el costo de energía puede reducir sus ganancias.
❌ La mitad de la mitad de de bitcoin (la mitad de la reducción de los premios mineros) puede afectar la rentabilidad de estas empresas (para matizar porque los costos de transacciones se ajustan).
3️⃣ Minería y staking : Generar ingresos
La minería y staking le permiten generar ingresos pasivos en la moneda criptográfica .
⛏️ Minería : asegure una red blockchain validando transacciones a través de computadoras potentes. Requiere equipo especializado y energía . Tenga en cuenta también que hoy en día, ya no es rentable que un paritculier mine bitcoin. Otras redes más pequeñas aún pueden ser rentables.
💰 Staking : mantenga y bloquee criptos en una Proof of Stake (POS) (Ej: Ethereum , Solana ) para recibir recompensas .
📌 Rentabilidad :
✔️ Minería: una fuerte inversión en equipos, pero potencialmente muy rentable en criptos más pequeños (Bitcoin ya no es rentable para un individuo).
✔️ Staking : accesible para principiantes, produce entre 4 % y 15 % por año dependiendo de la criptografía.
📌 Estrategias de inversión en dinero criptográfico
📈 Estrategias a largo plazo :
✔️ HODL : Compre y mantenga durante varios años.
✔️ DCA (promedio de costos en dólares) : invierta una cantidad fija cada mes para suavizar el riesgo.
📉 Estrategias a corto plazo :
✔️ Comercio activo (comercio de rango, escala, arbitraje, comercio BOT).
✔️ Rendimiento de la agricultura : proporcione liquidez a los protocolos Defi para afectar los rendimientos.
📌 Asegure sus criptomonedas
Los hacks y las estafas son frecuentes. Adoptar estas buenas prácticas :
🔹 Use un hardware de billetera ( Ledger , tangem).
🔹 Active la autenticación 2FA .
🔹 Nunca comparta su frase de semillas .
🔹 Verifique las plataformas antes de invertir (regulación, reputación).
📌 CRYPTO ENFOLAS: ¿Cómo evitarlas?
⚠️ Signos de estafa :
❌ Promesas de rendimientos poco realistas .
❌ Plataformas sin regulación .
❌ Inflactores que alientan a comprar tokens sin fundamentos
💡 Ejemplo de una estafa clásica :
👉 Mensajes que toman voluntariamente una sentencia de semilla de una cartera "atrapada" que contiene fondos visibles pero sin un saldo suficiente para pagar los costos de transacción , alentando a la víctima a agregar criptos para desbloquear los fondos , lo que permite a los ladrones recuperar de inmediato las depósitos gracias a un script automatizado.
Preguntas frecuentes: preguntas frecuentes
❓ ¿Cuál es la cantidad mínima para invertir en cripto moneda?
👉 Es posible comenzar con solo 10-20 €
❓ ¿Es obligatorio usar una billetera descentralizada?
👉 No, pero se recomienda asegurar sus fondos.
❓ ¿Son riesgosos los criptos?
👉 Sí, los criptos son volátiles. Invierta solo lo que está listo para perder.
Las inversiones en criptomonedas son riesgosas. Crypternon no podría ser considerado responsable, directa o indirectamente, por cualquier daño o pérdida causada después del uso de una propiedad o servicio presentado en este artículo. Los lectores deben hacer su propia investigación antes de emprender cualquier acción e invertir solo dentro de los límites de sus capacidades financieras. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Este artículo no constituye un consejo de inversión.
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Recomendaciones de AMF. No hay alto rendimiento garantizado, un producto con un alto potencial de rendimiento implica un alto riesgo. Esta toma de riesgos debe estar en línea con su proyecto, su horizonte de inversión y su capacidad para perder parte de estos ahorros. No invierta si no está listo para perder todo o parte de su capital .
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