Cómo invertir en criptomonedas y usar blockchain: una guía completa para principiantes 🚀
📌 ¿Qué son las criptomonedas y blockchain?
Las criptomonedas son activos digitales basados en blockchain , una tecnología que permite registrar y asegurar las transacciones sin intermediarios. A diferencia de las monedas tradicionales, no dependen de ningún banco central y operan a través de una red descentralizada de computadoras que validan cada transacción .
Bitcoin ( BTC ) , la primera criptomoneda, se creó en 2009 pago descentralizado y a prueba de manipulaciones. Desde entonces, han surgido miles de otras criptomonedas, como Ethereum (ETH) , que permite la ejecución de smart contract y descentralizadas ( dApp ).
💡 Blockchain se basa en la criptografía para garantizar la seguridad e inmutabilidad de las transacciones. Cada transacción se registra como bloques interconectados, creando una base de datos infalsificable y transparente.
📌¿Por qué invertir en criptomonedas?
Invertir en criptomonedas puede ofrecer varias ventajas :
✔️ Potencial de crecimiento : Activos como Bitcoin y Ethereum han experimentado un crecimiento exponencial en los últimos años.
✔️ Diversificación de cartera : Las criptomonedas permiten la exposición a un activo no correlacionado con los mercados tradicionales.
✔️ Menor dependencia de los bancos : Algunas criptomonedas ofrecen una alternativa a las monedas tradicionales al eludir a las instituciones financieras convencionales.
Sin embargo, las criptomonedas son altamente volátiles . Un activo puede duplicar su valor en pocas semanas y luego perder el 50 % en un mes. Por lo tanto, es fundamental invertir con prudencia y una gestión de riesgos sólida .
Cómo invertir en criptomonedas: ¿Por dónde empezar?
¿Quieres invertir en criptomonedas pero no sabes por dónde empezar? No te preocupes, no estás solo. El mercado de criptomonedas puede parecer complejo y arriesgado , pero al comprender los mecanismos y estrategias adecuados , puedes invertir de forma segura y prudente .
En este artículo, exploraremos las dos formas principales de invertir en criptomonedas :
- A través de un exchange centralizado (CEX) , que funciona como un broker clásico pero se especializa en el intercambio y compra de criptomonedas .
- A través de una billetera descentralizada , que te permite administrar tú mismo tus criptos sin intermediarios .
Analizaremos las ventajas y desventajas de cada método , así como los errores que debes evitar . Además, tienes disponible guía gratuita paso a paso en tus primeras inversiones ¡con capturas de pantalla ! 📘💡
Tabla de contenido
1️⃣ Cómo invertir en criptomonedas con un exchange centralizado (CEX) 🔄
¿Qué es un exchange centralizado?
Un exchange centralizado , o CEX (Centralized Exchange) , es una plataforma administrada por una empresa privada , que permite la compra, venta e intercambio de criptomonedas .
💡 Ejemplos de plataformas populares :
En estas plataformas, creas una cuenta , depositas fondos en euros/dólares y luego compras criptomonedas (Bitcoin, Ethereum , etc.) en unos pocos clics.
¿Cómo funciona?
1️⃣ Creación de cuenta : registro con correo electrónico + verificación de identidad ( KYC ).
2️⃣ Depósito de fondos : mediante transferencia bancaria, tarjeta de crédito o stablecoin .
3️⃣ Compra de criptomonedas : selecciona el activo deseado y realiza una orden de compra.
4️⃣ Almacenamiento y gestión : tus criptomonedas se almacenan en la plataforma.
Ventajas de CEX ✅
✅ Fácil acceso : ideal para principiantes.
✅ Interfaz intuitiva y atención al cliente.
✅ Alta liquidez : transacciones rápidas.
Desventajas de CEX ❌
❌ Tarifas ocultas : ten cuidado con los spreads no revelados en algunos exchanges que pueden inflar tus costos (ya he visto tarifas altas omitidas deliberadamente por algunas plataformas).
❌ Sin gestión de claves privadas : la plataforma guarda tus criptomonedas.
❌ Riesgo de que los fondos se congelen en caso de un problema con el exchange (por ejemplo, FTX ).
2️⃣ Cómo invertir en criptomonedas con una billetera descentralizada (DEX y Wallet) 🔐
¿Qué es una billetera criptográfica descentralizada?
Una billetera descentralizada es una billetera sin custodia , lo que significa que solo tú posees las claves privadas de tus criptomonedas. A diferencia de los CEX, no hay intermediarios : gestionas tus activos directamente en la blockchain .
💡 Ejemplos de billeteras populares :
Monederos en línea:
- Metamask ( Ethereum , BSC, etc.)
- éxodo
- Trust Wallet
- Ledger (billetera de hardware segura)
- Tangem
¿Cómo funciona?
1️⃣ Crear una billetera : generar una frase de recuperación (frase semilla de 12-24 palabras) .
2️⃣ Comprar criptomonedas : algunas billeteras integran un método de pago con tarjeta de crédito; luego puedes intercambiar criptomonedas a través de un DEX (intercambio descentralizado) como Uniswap o PancakeSwap, o desde la interfaz de tu billetera elegida (algunas ofrecen integración de intercambios descentralizados dentro de la interfaz).
3️⃣ Almacenamiento seguro : mantener tus criptomonedas en tu billetera personal .
Ventajas de las billeteras descentralizadas ✅
✅ Eres verdaderamente dueño de tus criptomonedas : control total sobre tus activos.
✅ Seguridad mejorada : sin riesgo de quiebra de un exchange.
✅ Acceso directo a finanzas descentralizadas ( DeFi ) para generar retornos y acceder a todo un universo de aplicaciones descentralizadas (rendimientos, préstamos, empréstitos, juegos, arte, bienes raíces, etc.)
Desventajas de las billeteras descentralizadas ❌
❌ Un poco más técnico : requiere comprender las transacciones de blockchain .
❌ Posibles errores : enviar criptomonedas a la red incorrecta da como resultado su pérdida permanente.
❌ Responsabilidad total : si pierde su frase semilla , sus criptomonedas se pierden para siempre.
3️⃣ Cómo invertir en criptomonedas: CEX vs. billetera descentralizada
| Criterios | Intercambio centralizado (CEX) | Monedero descentralizado |
|---|---|---|
| Accesibilidad | ✅ Fácil | ❌ Un poco más complejo |
| Seguridad | ❌ Riesgo de piratería/congelación | ✅ Seguro si está bien protegido |
| Propiedad de criptomonedas | ❌ Exchange guarda tus claves | ✅ Tú eres el único amo |
| Usar | ✅ Interfaz intuitiva | ❌ Requiere conocimientos |
| Oportunidad comercial | ✅ Sí | ✅ Sí, gracias a las plataformas perpetuas descentralizadas ( Drift , DYDX , Hyperliquid, etc.) |
💡Nuestro consejo : Para comenzar, comienza en un CEX y transfiere tus criptomonedas a una billetera personal una vez que te sientas cómodo.
📘 ¿Listo para invertir en criptomonedas?
Ya tienes todos los fundamentos teóricos para invertir en criptomonedas. Pero tomar acción puede parecer complejo sin una guía paso a paso. Por eso te ofrecemos nuestra guía gratuita. 🎯
📥 Al completar el formulario a continuación: recibirás nuestra guía: un plan claro y estructurado para comprar tus primeras criptomonedas y realizar tus primeras transacciones en la blockchain evitando errores de principiante con capturas de pantalla, paso a paso.
Lo que encontrarás en la guía:
✅ Los pasos precisos para comprar tus primeras criptomonedas y proteger tu cuenta (con capturas de pantalla detalladas).
✅ Las diferencias entre un CEX y una billetera descentralizada , y cuál elegir según tu perfil .
✅ Cómo realizar tus primeras transacciones en blockchains.
✅ Las mejores estrategias para proteger tus criptomonedas y evitar perder tus fondos por un error .
✅ Los fundamentos de la tributación de las criptomonedas : lo que necesitas saber para evitar sorpresas fiscales desagradables .
🎁 Bonus: Cómo generar retornos en tus criptomonedas a través staking y cómo recibir NFT
📌 ¿Se pueden utilizar criptomonedas para pagos?
Sí, pero aún es limitado . Cada vez más empresas aceptan Bitcoin y otras criptomonedas como método de pago.
Tarjetas de pago con criptomonedas : Binance Binance Crypto.com y BitPay te permiten pagar con criptomonedas y convertirlas a euros. Ten en cuenta que esto significa que no pagas directamente con criptomonedas, sino que las conviertes automáticamente a euros y pagas con esos euros.
Negocios que aceptan BTC : Tesla (a veces), Microsoft, Shopify y algunas agencias de viajes. Tesla también acepta Dogecoin . Adopción gubernamental
: El Salvador tiene Bitcoin como moneda de curso legal , pero pocos países están siguiendo su ejemplo actualmente.
Sin embargo, la volatilidad de las criptomonedas sigue siendo una barrera para su adopción generalizada como moneda de uso diario .
Métodos derivados de inversión o generación de criptomonedas
1️⃣ Invertir en un ETF de Bitcoin: ¿es posible en Francia?
En Francia, los ETF de Bitcoin aún no están disponibles debido a la estricta normativa europea . La OICVM (Organismos de Inversión Colectiva en Valores Mobiliarios) impone restricciones a los ETF que invierten en un único activo, lo que impide su lanzamiento al mercado europeo.
💡 Los ETF de Bitcoin al contado, aprobados recientemente en Estados Unidos , siguen siendo inaccesibles para los inversores franceses. Incluso si un ETF de Bitcoin cotizara en Europa, probablemente no sería elegible para el Plan de Ahorro en Acciones (PEA) francés, ya que no cumple con los criterios impuestos por la normativa (exposición mayoritaria a empresas europeas, índices europeos o réplica sintética).
¿ Cuáles son las alternativas en Francia?
Si bien los ETF de Bitcoin no son fáciles de conseguir, existe una similar : los ETN (Exchange-Traded Notes) , que son productos financieros que cotizan en las bolsas de valores y que replican el precio de Bitcoin . A diferencia de los ETF, los ETN son instrumentos de deuda, lo que significa que conllevan un riesgo relacionado con la solvencia del emisor .
📊 Los principales ETN de Bitcoin disponibles en Francia:
✔️ ETN de Bitcoin de VanEck (DE000A28M8D0)
✔️ Bitcoin físico de CoinShares (GB00BLD4ZL17)
✔️ Bitcoin físico de WisdomTree (GB00BJYDH287)
✔️ ETP de Bitcoin de 21Shares: un BTC (CH0454664001)
de 21Shares , con más de $750 millones en activos bajo gestión , es uno de los productos físicos BTC del mercado tradicional.
¿ Dónde comprar estos ETN?
Estos productos están disponibles en Euronext París y se pueden negociar a través de brókers regulados como Interactive Brokers, Saxo Bank, Swissquote y Degiro . Permiten obtener exposición al rendimiento de Bitcoin sin poseer directamente el activo.
2️⃣ Obtener exposición a las criptomonedas a través de inversiones en el mercado de valores
Invertir en criptomonedas no se limita a comprar directamente Bitcoin ( BTC ), Ethereum (ETH) u otras ltc . También es posible acceder al ecosistema criptográfico comprando acciones de empresas con gran presencia en este sector. Esto permite participar en el crecimiento del mercado de criptomonedas y beneficiarse de la estructura y la protección que ofrecen los mercados bursátiles tradicionales.
📌 A continuación se muestran algunas acciones importantes relacionadas con las criptomonedas:
✔️ Coinbase (COIN) → La puerta de entrada a la inversión en criptomonedas
Coinbase plataformas de intercambio de criptomonedas más grandes del mundo . Cotizada en el Nasdaq , permite a particulares e instituciones comprar, vender y almacenar criptomonedas fácilmente.
¿ Por qué invertir?
✅ Sus ingresos dependen directamente del volumen de operaciones de criptomonedas: cuanto más alcistas sean los mercados, más genera Coinbase
✅ Diversifica su negocio con Coinbase Custody (servicio de custodia segura para inversores institucionales) y Coinbase Cloud (infraestructura blockchain).
⚠️ Riesgos: En caso de una caída prolongada del mercado de criptomonedas, los volúmenes de transacciones caen, lo que impacta directamente en sus ingresos.
✔️ MicroStrategy (MSTR) → La empresa que apuesta por Bitcoin
MicroStrategy es una empresa de software de inteligencia empresarial que se hizo un nombre en el mundo de las criptomonedas al convertir la mayoría de sus reservas de efectivo en Bitcoin .
¿ Por qué invertir?
✅ Su CEO, Michael Saylor , es un firme defensor de Bitcoin y sigue comprando BTC cada vez que el mercado cae.
✅ La compañía posee más de 190.000 BTC (valorados en varios miles de millones de dólares), lo que la convierte en uno de los mayores tenedores institucionales de Bitcoin.
⚠️ Riesgos: Las acciones de MicroStrategy están extremadamente correlacionadas con el precio de Bitcoin , lo que las convierte en una inversión muy volátil.
✔️ Marathon Digital (MARA) y Riot Blockchain (RIOT) → Los gigantes de la minería de Bitcoin
Marathon Digital y Riot Blockchain son dos de las mayores empresas estadounidenses especializadas en la minería de Bitcoin .
¿ Cómo funcionan?
✅ Invierten en granjas de minería , compuestas por miles de máquinas (ASIC) dedicadas a validar transacciones de Bitcoin.
✅ Generan ingresos al recibir BTC por cada bloque minado.
¿ Por qué invertir?
✅ Estas empresas se benefician directamente del aumento del precio de Bitcoin. Cuanto más BTC , mayores serán sus ganancias.
✅ Con la transición a las energías renovables, algunas operaciones mineras buscan reducir su huella de carbono, atrayendo así a inversores con conciencia ambiental.
⚠️ Riesgos:
❌ Su rentabilidad depende del precio de Bitcoin y del coste de la electricidad el precio BTC o un aumento en el coste de la energía pueden reducir sus beneficios.
❌ El halving de Bitcoin (reducción de las recompensas de minería a la mitad) puede afectar a la rentabilidad de estas empresas (esto debe matizarse, ya que las comisiones por transacción se ajustan).
3️⃣ Minería y staking : Generando ingresos
La minería y staking le permiten generar ingresos pasivos en criptomonedas .
Minería : Asegurar una red blockchain mediante la validación de transacciones mediante computadoras potentes. Requiere hardware y energía especializados . Cabe destacar que, hoy en día, minar Bitcoin ya no es rentable para particulares. Sin embargo, otras redes más pequeñas aún pueden ser rentables.
Staking : Mantener y bloquear criptomonedas en una Proof of Stake (PoS) (por ejemplo, Ethereum , Solana ) para obtener recompensas .
📌 Rentabilidad :
✔️ Minería: Alta inversión en equipos, pero potencialmente muy rentable con criptomonedas más pequeñas (Bitcoin ya no es rentable para particulares).
✔️ Staking : Accesible para principiantes, rendimiento entre el 4% y el 15% anual dependiendo de la criptomoneda.
Estrategias de inversión en criptomonedas
📈 Estrategias a largo plazo :
✔️ HODL : comprar y mantener durante varios años.
✔️ DCA (promedio del costo en dólares) : invertir una cantidad fija cada mes para suavizar el riesgo.
📉 Estrategias a corto plazo :
✔️ Trading activo (trading de rango, scalping, arbitraje, trading con bots).
✔️ Yield farming : proporcionar liquidez a los protocolos DeFi para obtener retornos.
📌 Asegurando tus criptomonedas
Los ataques y las estafas comunes . Adopte estas prácticas recomendadas :
🔹 Utiliza una billetera de hardware ( Ledger , Tangem).
🔹 Habilita la autenticación 2FA .
🔹 Nunca compartas tu frase semilla .
🔹 Consulta las plataformas antes de invertir (regulación, reputación).
Estafas con criptomonedas: ¿Cómo evitarlas?
⚠️ Señales de una estafa :
❌ Promesas de devolución poco realistas .
❌ Plataformas no reguladas .
❌ Influencers que incentivan la compra de tokens sin fundamentos sólidos.
💡 Ejemplo de una estafa clásica :
👉 mensajes que comparten intencionalmente una frase semilla de una billetera "atrapada" que contiene fondos visibles pero sin saldo suficiente para pagar las tarifas de transacción , lo que incita a la víctima a agregar criptomonedas para desbloquear los fondos , lo que permite a los estafadores recuperar inmediatamente los depósitos a través de un script automatizado.
FAQ – Preguntas frecuentes
¿ Cuál es el monto mínimo para invertir en criptomonedas?
👉 Puedes empezar con tan solo 10-20 €
¿ Es obligatorio usar una billetera descentralizada?
No, pero es muy recomendable para proteger tus fondos.
¿ Son riesgosas las criptomonedas?
👉 Sí, las criptomonedas son volátiles. Invierte solo lo que estés dispuesto a perder.
Las inversiones en criptomonedas son riesgosas. Crypternon no podría ser considerado responsable, directa o indirectamente, por cualquier daño o pérdida causada después del uso de una propiedad o servicio presentado en este artículo. Los lectores deben hacer su propia investigación antes de emprender cualquier acción e invertir solo dentro de los límites de sus capacidades financieras. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Este artículo no constituye un consejo de inversión.
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Recomendaciones de AMF. No hay alto rendimiento garantizado, un producto con un alto potencial de rendimiento implica un alto riesgo. Esta toma de riesgos debe estar en línea con su proyecto, su horizonte de inversión y su capacidad para perder parte de estos ahorros. No invierta si no está listo para perder todo o parte de su capital .
Para ir más allá, lea nuestras páginas avisos legales , política de privacidad y condiciones generales de uso .
