¿Cuáles son los países más favorables para las criptomonedas?

Muchos países han implementado regímenes fiscales específicos para atraer inversores a las criptomonedas. Algunos países se han convertido en referencias globales en criptografía, gracias a una impuestos bajos, incluso no existentes, en ganancias de capital o transacciones vinculadas a las criptomonedas. Aquí hay una lista de los países más favorables, clasificados por la región.

Europa: países criptográficos para saber

En Europa, varios países ofrecen importantes ventajas fiscales para individuos y empresas activas en el sector de criptomonedas.

• Portugal
  se consideró durante mucho tiempo como un país criptoe, Portugal ha experimentado una evolución importante de sus impuestos sobre las criptomonedas desde 2023. Ahora, las ganancias de capital hechas por las personas en la venta de criptomonedas mantenidas menos de un año se imponen a tasas progresivas de 14.5 % a 48 % , según el ingreso general del contribuyente . Las ganancias de capital de la venta de activos criptográficos mantenidos más de un año permanecen exentos de impuestos para las personas, excepto por ciertos tokens específicos, como los tokens de seguridad .
  Las ganancias obtenidas como parte de una actividad profesional ( comercio , minería, etc.) se integran en el impuesto sobre la renta, con tasas progresivas similares a las de los ingresos profesionales .

  Alemania
  En Alemania, los impuestos a las criptomonedas siguen siendo ventajosas para los inversores a largo plazo. Las ganancias de capital por la venta de criptos están exentos de impuestos si la detención excede un año. Para las ventas realizadas antes de este período, las ganancias de capital se integran en el impuesto sobre la renta y están sujetas a una tasa progresiva de hasta el 45 % (sin exceder el umbral de exención anual de 600 euros para las personas). Los ingresos de staking o Mining se consideran ingresos de inversión o comerciales dependiendo de la frecuencia y la naturaleza de la actividad.

  Malta
  Malta es reconocida como uno de los primeros países en establecer un marco legal claro para las criptomonedas. Para las personas, las ganancias obtenidas en la venta de criptomonedas generalmente no se imponen, siempre que no se consideren una actividad profesional o comercial.
  Las ganancias de una actividad profesional (comercio intensivo, minería, etc.) están sujetas a impuestos corporativos o impuestos sobre la renta, dependiendo del estado del contribuyente.
  Malta sigue siendo un país favorable fiscalmente para los titulares de criptos, con regulaciones estables y exención de las ganancias de capital de los individuos.

  Eslovenia
  en Eslovenia, las ganancias en las criptomonedas hechas por individuos están exentos de impuestos, siempre que no se consideren una actividad profesional.
  Si la actividad se considera profesional (comercio regular, minería, etc.), las ganancias se imponen de acuerdo con las reglas aplicables a los ingresos profesionales o comerciales.
  Por lo tanto, Eslovenia ofrece impuestos muy favorables para los inversores individuales, con una ausencia de impuestos sobre las ganancias de capital para las personas.

  Chipre
  en Chipre, no se imponen ganancias de capital hechas por individuos en la venta de criptomonedas, a menos que las transacciones se consideren una actividad profesional o comercial.
  En este caso, las ganancias están sujetas al impuesto corporativo o al impuesto sobre la renta, dependiendo de la naturaleza de la actividad.
  Por lo tanto, Chipre sigue siendo un país atractivo para los inversores en criptomonedas, con impuestos ventajosos para las personas.

Medio Oriente: Emirates

En la región del Medio Oriente, algunos países ofrecen condiciones particularmente ventajosas para los inversores en criptomonedas. Los Emiratos Árabes Unidos (Agua) se distinguen claramente, especialmente gracias a Dubai y Abu Dhabi, que hoy son centros mundiales de cripto y blockchain .

• Los Emiratos Árabes Unidos

Desde el 15 de noviembre de 2024, los Emiratos Árabes Unidos han establecido una exención total del impuesto al valor agregado (IVA) para todas las transacciones y conversiones de criptomonedas, tanto para individuos como para empresas . Esta medida tiene como objetivo eliminar los obstáculos fiscales que pesaron en el sector y promover el atractivo del país para los inversores internacionales. Anteriormente, se aplicaba un IVA del 5 % a las transacciones criptográficas, pero la naturaleza descentralizada de estos activos hizo que los impuestos fueran difíciles de implementar.

Además de esta exención de IVA, los residentes fiscales de los Emiratos Árabes Unidos no pagan ningún impuesto sobre la renta, o con ganancias de capital generadas por venta, comercio, staking , agricultura, minería o la venta de NFT vinculada a las criptomonedas .

Por lo tanto, los Emiratos Árabes Unidos se han convertido en un país favorable para las criptomonedas, atrayendo a muchos inversores y empresas en el sector, gracias a un marco regulatorio progresivo e impuestos extremadamente competitivos. La exención de impuestos cubre todo tipo de operaciones vinculadas a Cryptos, lo que hace que el agua sea uno de los destinos más atractivos del mundo para la comunidad internacional de criptografía..

Asia: Singapur, Hong Kong, Malasia

Asia es una región clave para los inversores de criptomonedas, con países que ofrecen una gran flexibilidad.

• Singapur

  • Individuos : las ganancias en la venta o el intercambio de criptomonedas no están gravadas.

  • Profesionales : si la actividad se lleva a cabo a través de una empresa, las ganancias están sujetas a impuestos corporativos (tasa del 17 %).

• Hong Kong

  • Individuos : Las ganancias en las criptomonedas no están sujetas a impuestos, siempre que la actividad siga siendo personal.

  • Profesionales : si la actividad se lleva a cabo a través de una empresa, las ganancias están sujetas a impuestos corporativos (tasa del 16,5 %).

• Malasia

  • Individuos : las ganancias en las criptomonedas no están gravadas actualmente.

  • Profesionales : las ganancias de una actividad criptográfica realizada en una empresa están sujetas a impuestos corporativos (tasa del 24 %).

Islas y micro-estados: refugio fiscal para criptos

Algunos microestados e islas también son destinos privilegiados para inversores en criptomonedas.

• Bermudas : No hay impuestos sobre las actividades relacionadas con las criptomonedas.
• Islas Caimán : No hay impuestos sobre las ganancias de capital o los ingresos generados por Cryptos. Las Islas Caimán son una opción popular para los fondos de inversión criptográfica.
• Isla del hombre : un país favorable a las criptomonedas, con cero impuestos sobre las ganancias obtenidas por los individuos.

Panorama de impuestos: ¿Cuáles son los países que no gravan las criptomonedas?

Aquí hay una tabla comparativa de los principales países cripto -amigables según sus impuestos.

Centrarse en las condiciones fiscales para individuos y empresas

Los impuestos sobre las criptomonedas difieren dependiendo de si usted es un individuo o una empresa.

¿Qué países ofrecen las mejores condiciones para los inversores de criptomonedas?

Para los inversores de criptomonedas, elegir un país favorable para las criptomonedas puede tener un impacto significativo en la rentabilidad de sus inversiones. Los países que no gravan las ganancias o transacciones de capital relacionadas con los criptos son particularmente atractivos. Aquí hay algunos puntos para recordar:

• Los países europeos como Portugal, Alemania, Malta, Eslovenia y Chipre ofrecen impuestos ventajosos para las personas.
• Los Emiratos , en particular Dubai y Abu Dhabi, son destinos privilegiados para inversores internacionales gracias a una impuestos cero.
• Asia ofrece países como Singapur, Hong Kong y Malasia, que ofrecen condiciones fiscales muy favorables para las personas.
• Las islas y micro-estados como las Bermudas, las Islas Caimán y la Isla del Hombre son paraísos fiscales para Cryptos.

¿Cómo optimizar sus impuestos internacionales de cifrado?

Aquí hay algunos consejos prácticos:

• Estudiar impuestos locales : cada país tiene sus propias reglas fiscales sobre criptos. Es importante averiguar sobre las condiciones específicas antes de la expatriación.
• Respeta las condiciones de detención : en algunos países, como Alemania, es necesario tener sus criptos durante más de un año para beneficiarse de la exención.
• Favorecer a los países sin impuestos sobre los contribuyentes : los países que no gravan las ganancias o transacciones de capital relacionadas con los criptos son los más ventajosos.
• Consulte a un experto en impuestos : antes de expatriarse, se recomienda consultar a un experto para evitar sorpresas desagradables.

Resumen de los países más favorables para las criptomonedas

Aquí hay un resumen de los países que ofrecen las mejores condiciones impositivas para las criptomonedas, ya sea para individuos o empresas.

• Portugal : exención para individuos después de más de un año de detención, a menos que la actividad profesional.
• Alemania : exención después de más de un año de detención.
• Malta, Eslovenia, Chipre : exención para individuos, excepto la actividad profesional.
• Emiratos Árabes Unidos : sin impuestos sobre ganancias o ingresos.
• Singapur, Hong Kong, Malasia : exención para individuos, excepto la actividad profesional.
• Bermudas, Islas Caimán, Man Island : no hay impuestos sobre las actividades relacionadas con las criptomonedas.

Conclusión

Los impuestos sobre las criptomonedas varían fuertemente de un país a otro. Para inversores en criptomonedas. Los países más favorables para las criptomonedas, como Portugal, Alemania, Malta, los Emiratos, Singapur, Hong Kong, Malasia, Bermudas, las Islas Caimán y la Isla del Hombre, ofrecen condiciones fiscales muy ventajosas para individuos y empresas.