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Una criptomoneda respaldada por oro: opciones y desafíos clave
¿Buscas proteger tu patrimonio sin perderte en el mundo de los activos digitales ¿Te intriga la idea de un token respaldado por oro criptomonedas para acceder al oro y cómo funcionan. El metal precioso, reconocido por su estabilidad, ahora puede adquirirse como criptomoneda respaldada por oro . Esto te brinda acceso a la seguridad del oro físico , manteniendo la flexibilidad de una billetera de criptomonedas .
Tabla de contenido
¿Por qué elegir una criptomoneda garantizada por oro?
El concepto de oro digital surgió del deseo de combinar la solidez de un metal precioso con la innovación de la cadena de bloques . Esto se conoce como tokenización del oro u oro tokenizado . De esta forma, se posee un token de oro que representa una fracción real del oro físico almacenado en bóvedas certificadas.
Estas son las principales ventajas que se obtienen:
- Seguridad : El oro se considera históricamente un refugio seguro, especialmente ante la inflación, que erosiona el valor de la moneda a largo plazo. Para medir concretamente este efecto, descubra nuestra calculadora de inflación entre dos fechas , una herramienta práctica para visualizar la pérdida de poder adquisitivo a lo largo de los años.
- Liquidez : Las criptomonedas respaldadas por oro se negocian 24/7. Puedes comprar o vender en cualquier momento.
- Fraccionamiento : Puedes tener acciones muy pequeñas de oro, lo que facilita la asignación de activos y la diversificación .
- Sin almacenamiento : a diferencia del oro físico, no es necesario buscar un lugar seguro ni pagar tarifas de bóveda.
Desde hace algún tiempo, estas inversiones alternativas han ganado popularidad entre de DeFi . stablecoin respaldadas por oro incluso permiten a los inversores generar rentabilidad al proporcionar liquidez en plataformas de intercambio descentralizadas.
Las mejores criptomonedas para invertir en oro
Han surgido varios proyectos que ofrecen exposición al oro a través de blockchain . Nos centraremos en tres tokens principales: Pax Gold (PAXG), Tether Gold (XAUT) y Comtech Gold (CGO).
Pax Gold (PAXG)
El token respaldado por oro es, sin duda, Pax Gold. Cada unidad de PAXG corresponde a una onza troy (31,1 gramos) de oro de calidad London Good Delivery, almacenado en bóvedas aprobadas por la LBMA (London Bullion Market Association).
- Empresa emisora: Paxos Trust, regulada por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS).
- Prueba de reservas : Se realizan auditorías mensuales por parte de la empresa independiente Withum.
- regulaciones , lo que tranquiliza a la mayoría de los inversores.
- volumen de liquidez en las principales plataformas como Binance o Bybit.
Pax Gold sirve como referencia para el oro tokenizado , especialmente porque ofrece conversiones directas entre el token y lingotes físicos. Si posee suficiente para un lingote completo, puede retirarlo como oro físico intermediario transparente y verificado
Tether Gold (XAUT)
Emitida por Tether Limited, Tether Gold también ocupa un lugar destacado. La compañía es reconocida por su stablecoin USDT , y XAUT sigue el mismo modelo. Cada token de oro corresponde a una onza de oro almacenada en bóvedas seguras.
- Se puede utilizar como garantía en DeFi (en Uniswap , Curve, etc.).
- Volumen de operaciones de aproximadamente unos pocos millones de dólares por día, menos que Pax Gold, pero aún cómodo para la liquidez .
- La recompra de oro físico sujeta a una tarifa de aproximadamente el 0,25%, bajo ciertas condiciones.
A diferencia de Pax Gold, Tether opera desde una jurisdicción más flexible. Esto le permite ser más permisivo con respecto a los usos de DeFi, pero también implica menos claridad en las regulaciones . Por lo tanto, todo depende de su nivel de auditoría y requisitos de cumplimiento.
Comtech Gold (CGO ): una solución respaldada por oro en la región MENA
Comtech Gold (CGO) es un token digital respaldado por oro físico, dirigido principalmente a los mercados del Golfo Pérsico y Oriente Medio. Cada token representa un gramo de oro de 24 quilates, almacenado en bóvedas seguras en Dubái. El proyecto cumple con la sharia, lo que podría satisfacer las necesidades específicas de ciertos inversores de la región.
Blockchain XDC: Procesamiento rápido y bajos costos de gas.
El proyecto se basa en la blockchain XDC , conocida por sus transacciones rápidas y comisiones mínimas. El volumen diario ronda los $600,000.
Accesible internacionalmente, CGO ofrece exposición al oro, a la vez que se mantiene en línea con los estándares financieros islámicos. Las auditorías periódicas y la transparencia en materia de cumplimiento se destacan como elementos adicionales de credibilidad, especialmente para los inversores de la región MENA.
Cómo funciona una criptomoneda respaldada por oro
Una criptomoneda con respaldo de oro funciona como una stablecoin colateralizada , lo que significa que cada unidad emitida en la cadena de bloques representa una cantidad exacta de oro físico , generalmente almacenada en bóvedas certificadas y seguras. Este mecanismo se basa en una relación de respaldo de 1:1 (1 token = 1 gramo o 1 onza de oro).
Tokenización de oro
La tokenización implica la creación de un token digital (a menudo en Ethereum fracción bien definida de oro físico . El token actúa como una versión digital de un certificado de propiedad del oro. Por lo tanto, el usuario no posee físicamente el oro, sino que posee un derecho representativo sobre él, certificado por un emisor centralizado.
Por ejemplo :
- 1 PAXG = 1 onza troy de oro Entrega en Londres
- 1 XAUT = 1 onza de oro almacenada en Suiza
- 1 CGO = 1 gramo de oro de 24 quilates almacenado en Dubái
¿Se puede canjear un token por oro físico?
Sí, en la mayoría de los casos, teóricamente es posible intercambiar estos tokens por oro físico . Sin embargo, esto depende del emisor, la cantidad que se posea y su estatus (individual o institucional). A continuación, un resumen:
- Pax Gold (PAXG) permite a cualquier inversor, incluidas personas físicas, solicitar el reembolso de lingotes de oro físicos a través de Paxos, siempre que cuente con la cantidad mínima requerida (por ejemplo, 400 onzas para un lingote completo). Se aplican cargos logísticos y el proceso se gestiona a través de Paxos Trust en Estados Unidos.
- Tether Gold (XAUT) también ofrece intercambio de oro físico, pero solo en bóvedas suizas específicas. El servicio los requisitos KYC más rigurosos y está dirigido principalmente a clientes con grandes sumas de dinero.
- Comtech Gold (CGO) facilita la conversión de oro a través de socios aprobados por el DMCC en Dubái. El acceso está disponible para particulares, pero suele estar dentro de un marco regional (zona MENA) y con condiciones específicas.
En la práctica diaria, estas conversiones físicas siguen siendo poco comunes. Este no es el uso principal de las criptomonedas respaldadas por oro . Lo que le da valor al token es principalmente la confianza en que el respaldo es real y verificable , no la intención real de reclamar el oro físico.
La prueba de las reservas
Para mantener esta confianza, los emisores deben proporcionar comprobantes de reservas . Esto implica:
- Auditorías periódicas, a menudo mensuales, realizadas por empresas independientes (por ejemplo, Withum para PAXG).
- La publicación pública del número de tokens emitidos y el stock de oro correspondiente.
- A veces, oráculos descentralizados como Chainlink para garantizar la transparencia en tiempo real.
Sin estas garantías, el valor del token podría verse cuestionado. Por ello, la verificabilidad del respaldo es un criterio fundamental para los inversores.
¿Cómo se mantiene el precio?
El precio de un token respaldado por oro se mantiene a través de un de arbitraje entre el precio del oro en los mercados tradicionales y el precio del token en las plataformas de criptomonedas.
Así es como funciona:
- Si el precio del token en los exchanges es inferior al del oro, los arbitrajistas pueden comprarlo, convertirlo en oro físico o revenderlo en los mercados tradicionales.
- Si el precio del token es más alto que el del oro, los titulares pueden vender sus tokens en el mercado de criptomonedas para obtener una ganancia inmediata, lo que reequilibra los precios.
Esta interacción de fuerzas entre compra, venta y conversión mantiene naturalmente la paridad con el oro al contado . Es exactamente el mismo principio que para una stablecoin respaldada por dólares , excepto que el activo de reserva es un metal precioso.
¿Cómo invertir prácticamente en una criptomoneda respaldada por oro?
El proceso es bastante sencillo, incluso para un novato:
- Elija una plataforma confiable como Binance, Bybit u otro intercambio que admita estos tokens.
- Crea y valida tu cuenta a través del procedimiento KYC.
- Deposite fondos (fiat o cripto) para comprar el token respaldado en oro .
- Opcionalmente, retire los tokens a una billetera para mayor seguridad .
Un punto crucial: siempre verifique la liquidez . criptomonedas respaldadas por oro más populares Pax Gold y Tether Gold , generalmente tienen carteras de órdenes más completas y, por lo tanto, menos deslizamiento .
¿Qué rendimientos se pueden esperar de una criptomoneda respaldada por oro?
A diferencia de las criptomonedas volátiles como Bitcoin, stablecoin respaldadas por oro buscan principalmente estabilidad y protección contra crisis. Su rentabilidad se basa esencialmente en las fluctuaciones del precio del oro.
Sin embargo, DeFi ofrece algunas oportunidades:
- Proporcione liquidez emparejando su token de oro con un token volátil.
- Generar un determinado APY (a menudo entre el 1% y el 5%), dependiendo de los pools.
- Préstamo del token respaldado por oro en plataformas especializadas.
Tenga en cuenta que si el mercado del oro criptomoneda respaldada por oro aumentará automáticamente su valor. Por el contrario, si el metal precioso baja, experimentará automáticamente la misma corrección.
Puntos a tener en cuenta sobre una criptomoneda respaldada por oro
No deben pasarse por alto los riesgos inherentes a estas inversiones alternativas
- Regulación : Algunas jurisdicciones son más permisivas, lo que resulta en menos garantías para el inversor.
- Auditoría : Asegurarse de que el emisor realice periódicamente una prueba de reservas publicada por una firma externa reconocida.
- Monedero de criptomonedas : Recuerda proteger tus claves privadas . Un ataque informático suele resultar en la pérdida permanente de tus tokens .
- Emisor : Verifique la reputación y la solidez financiera de la empresa que administra la criptomoneda respaldada en oro .
Finalmente, recuerde que la tokenización del oro es un sector aún joven. De ahí la necesidad de investigar a fondo las plataformas y el entorno legal que las rodea.
Preguntas frecuentes sobre criptomonedas respaldadas por oro
¿Está realmente respaldado 1:1?
Si el emisor se adhiere estrictamente al de prueba de reservas , entonces sí. Según las auditorías de Paxos, por ejemplo, cada PAXG corresponde a una onza exacta de oro físico. Otros proveedores también ofrecen una proporción de 1:1, pero se aseguran de publicar evidencia a través de firmas de auditoría de renombre.
¿Puedes cambiar tu oro digital por metal físico?
En el caso de Pax Gold, sí, bajo ciertas condiciones (cantidad suficiente y pago de gastos de logística). En el caso de Tether Gold , también es posible la recompra, pero también implica una compra mínima bastante alta y comisiones específicas.
¿Qué pasa con los costos de cuidado infantil?
Una de las principales ventajas del oro tokenizado reside en la ausencia de comisiones de custodia directa para el inversor individual. Sin embargo, el emisor asume estos costes y los incorpora a su estructura general de comisiones.
¿Cuál es el mejor momento para comprar?
estrategia de asignación de activos y su enfoque de diversificación . Algunos prefieren comprar durante las caídas del mercado de metales preciosos , mientras que otros distribuyen sus inversiones en el tiempo para reducir el riesgo .
Conclusión sobre una criptomoneda respaldada por oro
Las criptomonedas respaldadas por oro están revolucionando la forma de invertir en este metal precioso. Ofrecen la facilidad de una stablecoin respaldada por oro , la robustez del oro físico y la accesibilidad global de la blockchain . Con Pax Gold , Tether Gold y Comtech Gold , tienes varias opciones para diversificar tu cartera .
Sin embargo, tenga en cuenta la necesidad de una transparencia por parte de los emisores y tómese el tiempo necesario para evaluar las regulaciones y auditorías . Con un token de oro , se beneficia de una posible protección contra la inflación, una sólida seguridad mediante blockchain y la facilidad de gestión de una sencilla billetera de criptomonedas . Siempre que seleccione un proveedor confiable, las criptomonedas respaldadas por oro solución de diversificación dentro de su estrategia general de inversión alternativa .
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Yoann
Ingeniero de capacitación, rápidamente me interesé en el campo de las finanzas. Convencido de que las finanzas descentralizadas tienen un futuro brillante por delante, participo en su democratización mediante el desarrollo Crypternon.
