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Una criptografía respaldada al oro: opciones y problemas principales
¿Estás buscando proteger tu herencia mientras te alojas en el mundo de los activos digitales ? ¿La idea de una ficha respaldada por oro, intriga? Aquí, descubrirá directamente cuáles son los criptos principales para exponerse al oro y cómo funcionan. El metal amarillo, famoso por su estabilidad, ahora se puede comprar en forma de criptomonedas respaldadas por oro . Esto da acceso a la seguridad del oro físico mientras mantiene la flexibilidad de una cartera de criptografía .
Tabla de contenido
¿Por qué optar por una criptográfica colateralizada por oro?
El concepto de oro digital nació del deseo de asociar la solidez de un metal precioso con la innovación de la cadena de bloques . A menudo hablamos de tokenización de oro o oro tokenizado . Por lo tanto, tiene una ficha de oro que representa una fracción real de oro físico almacenado en cofres certificados.
Estas son las principales ventajas que resultan de ella:
- Seguridad : el oro se considera un refugio histórico, especialmente frente a la inflación que erosiona el valor de la moneda a largo plazo. Para medir concretamente este efecto, descubra nuestro cálculo de inflación entre 2 fechas , una herramienta práctica para ver la pérdida de poder adquisitivo a lo largo de los años.
- Liquidez : las criptomonedas respaldadas por Gold apagan las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Puede vender o comprar en cualquier momento.
- Fraccionamiento : puede tener piezas de oro muy pequeñas, lo que facilita y diversificación de activos .
- Sin almacenamiento : a diferencia del oro físico, no hay necesidad de encontrar un lugar seguro o pagar las tarifas del pecho.
Durante algún tiempo, estas inversiones alternativas han sido cada vez más populares entre los inversores en Defi . El stablecoin respaldado en oro incluso genera rendimientos al proporcionar liquidez en plataformas de intercambio descentralizadas.
Exposición principal de criptos para oro
Han surgido varios proyectos para ofrecer una exposición a Gold a través de Blockchain . Nos vamos a centrar en tres tokens principales: PAX Gold (PAXG), Gold Tether (XAUT) y COMTech Gold (CGO).
Pax Gold (Paxg)
La ficha de oro más conocida Cada unidad Paxg corresponde a un Oce Troy (31.1 gramos) de Gold Quality London Good Entrewing, mantenido en cofres aprobados por la LBMA (London Bullion Market Association).
- Empresa emitida: Paxos Trust, regulado por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS).
- Prueba de reservas : la compañía independiente lleva a cabo auditorías mensuales con M.
- Regulaciones que tranquilizan a la mayoría de los inversores.
- volumen de liquidez en plataformas grandes como Binance o Bybit.
Pax Gold sirve como referencia para el oro token , en particular porque ofrece conversiones directas entre token y lingotes físicos. Si tiene suficiente para un lingote completo, puede eliminarlo en forma de oro físico . Esta operación a menudo atrae a aquellos que desean un intermediario transparente
Gold de cornetía (xaut)
Emitido por Tether Limited, Tether Gold también ocupa un lugar especial. La compañía es reconocida por su stablecoin USDT , y Xaut continúa la misma lógica. Cada token de oro corresponde a una onza de oro que se mantiene en seguridad.
- Posibilidad de usarlo como garantía en el defi (en Uniswap , curva, etc.).
- Intercambie el volumen de alrededor de unos pocos millones de dólares por día, menos que el oro de Pax, pero sigue siendo cómodo para la liquidez .
- Posible redención de oro físico para costos de aproximadamente 0.25 %, bajo ciertas condiciones.
A diferencia de Pax Gold, Tether ha estado funcionando desde una jurisdicción más flexible. Esto permite que sea más permisivo en términos de defi del usuario, pero también implica menos claridad sobre las regulaciones . Todo depende de su nivel de requisito en términos de auditoría y cumplimiento.
Comtech Gold (CGO ): una solución respaldada por oro en la región Mena
Comtech Gold (CGO) es un token digital respaldado por oro físico, principalmente dirigido a los mercados del Golfo y Medio Oriente. Cada token representa un gramo de oro de 24 quilates, almacenado en cofres seguros en Dubai. El proyecto está certificado de acuerdo con la sharia, que puede cumplir con los requisitos específicos de ciertos inversores en la región.
Blockchain XDC: velocidad del tratamiento y costos reducidos de gas
El proyecto se basa en la cadena de bloques XDC , reconocida por sus rápidas transacciones y costos mínimos. El volumen diario es de alrededor de 600,000 dólares.
Accesible a nivel internacional, CGO ofrece una exposición al oro mientras permanece conectado a los estándares de las finanzas islámicas. La auditoría regular y la transparencia en torno al cumplimiento se destacan como elementos de credibilidad adicionales, especialmente para los inversores con sede en la región MENA.
Funcionamiento de una criptografía respaldada al oro
Una criptografía que se apoya contra el oro funciona como un coleteralizado stablecoin , es decir que cada unidad emitida en la cadena de bloques representa una cantidad exacta de oro físico , generalmente almacenado en cofres certificados y seguros. Este mecanismo se basa en una relación de respaldo 1: 1 (1 token = 1 gramo o 1 onza de oro).
Tokenización dorada
La tokenización consiste en crear un token digital (a menudo en Ethereum una fracción bien definida de oro físico . El token actúa como una versión digital de un certificado de propiedad en oro. Por lo tanto, el usuario no tiene oro en la mano, sino un representante justo en él, certificado por un transmisor centralizado.
Por ejemplo :
- 1 paxg = 1 onza Troy d'Or London Good Striby
- 1 xaut = 1 onza de oro almacenado en Suiza
- 1 CGO = 1 gramo de oro de 24 quilates conservado en Dubai
¿Podemos intercambiar un token por oro físico?
Sí, en la mayoría de los casos, es teóricamente posible intercambiar estos tokens por oro físico . Sin embargo, depende del transmisor, la cantidad mantenida y su estado (particular o institucional). Aquí hay una descripción general:
- Pax Gold (PAXG) permite que cualquier inversor, incluidos individuos, solicite una compra en las tropas de oro físico a través de Paxos, siempre que tenga la cantidad mínima requerida (por ejemplo, 400 onzas para un lingote completo). Se aplican los costos logísticos, y el proceso se realiza a través de Paxos Trust en los Estados Unidos.
- Tether Gold (XAUT) también ofrece un intercambio de oro físico, pero solo en cofres suizos específicos. La requisitos KYC reforzados y se refiere principalmente a los clientes con cantidades significativas.
- Comtech Gold (CGO) autoriza las conversiones a Gold con socios aprobados por el DMCC en Dubai. El acceso es posible para las personas, pero a menudo en un marco regional (zona MENA) con condiciones específicas.
En la realidad diaria, estas conversiones físicas siguen siendo poco comunes. No es el uso principal de criptos respaldados por oro . Lo que le da su valor a la token es sobre todo la confianza en el hecho de que el respaldo es real y verificado , no la intención efectiva de reclamar oro físico.
Prueba de reservas
Para mantener esta confianza, los transmisores deben proporcionar prueba de reservas (prueba de reservas) . Esto implica:
- Auditorías regulares, a menudo mensualmente, hechas por empresas independientes (ex: witum para paxg).
- La publicación pública del número de tokens emitidos y las acciones de oro correspondientes.
- A veces, el uso de oráculos descentralizados como Chainlink para garantizar la transparencia de tiempo real.
Sin estas garantías, el valor del token podría ser cuestionado. Es por eso que la masticación de la adición es un criterio fundamental para los inversores.
¿Cómo se mantiene el curso?
El curso de un token respaldado por oro mecanismo de arbitraje entre el precio del oro en los mercados tradicionales y el precio del token en las plataformas criptográficas.
Así es como funciona:
- Si el precio del token en los intercambios es más bajo que el del oro, los árbitros pueden comprarlo, convertirlo en oro físico o revender en los mercados tradicionales.
- Si el precio del token es más alto que el del oro, los titulares pueden vender sus tokens en el mercado de criptografía para obtener un beneficio inmediato, que reequilibra los precios.
Este juego de fuerzas entre la compra, la venta y la conversión mantiene naturalmente la paridad con el lugar de oro . Es exactamente el mismo principio que para un stablecoin apoyado contra el dólar , excepto que el activo de reserva aquí es un metal precioso.
¿Cómo invertir prácticamente en una criptografía respaldada por oro?
El proceso es bastante simple, incluso para un neófito:
- Elija una plataforma confiable como Binance, Bybit u otro intercambio que respalde estos tokens.
- Cree y valida su cuenta a través del procedimiento KYC.
- Coloque los fondos (Fiat o Cryptos) para comprar la ficha de oro deseada
- Posiblemente retire los tokens en una billetera para obtener más seguridad .
Un punto esencial: siempre verifique la liquidez . Las criptomonedas de oro más populares PAX Gold y Tether Gold , generalmente tienen más cuadernos de pedidos suministrados, por lo tanto, menos bragas .
¿Qué rendimientos esperamos con una criptografía respaldada por oro?
A diferencia de los criptos volátiles como Bitcoin, el stablecoin que se apoya contra el oro está dirigido por encima de toda la estabilidad y protección contra las crisis. El rendimiento se basa esencialmente en la evolución del precio del oro.
Sin embargo, el Defi ofrece algunas oportunidades:
- Proporcione efectivo combinando su token de oro con un token volátil.
- Genere un cierto APY (a menudo entre 1 % y 5 %), dependiendo de las piscinas.
- Prestar el token respaldado al oro en plataformas especializadas.
Tenga en cuenta que en caso de un de mercado de Haussier en oro, su criptografía respaldada por oro ganará automáticamente su valor. Por el contrario, si el metal precioso disminuye, se someterá mecánicamente a la misma corrección.
Puntos de vigilancia para una criptografía apoyada contra el oro
Los riesgos inherentes a estas inversiones alternativas no deben pasarse por alto:
- Regulaciones : Algunas jurisdicciones son más permisivas, lo que resulta en menos garantías para el inversor.
- Auditoría : asegúrese de que el transmisor realice una prueba regular de reservas y publicada por una empresa externa reconocida.
- Crityto Wallet : Recuerde asegurar sus llaves privadas . La piratería a menudo resulta en una pérdida definitiva de sus tokens .
- Transmisor : verifique la reputación y la solidez financiera de la compañía que administra la criptografía respaldada por el oro .
Finalmente, no olvide que la tokenización del oro sigue siendo un sector joven. De ahí la necesidad de averiguar sobre las plataformas y el entorno legal circundante.
Preguntas frecuentes en la criptografía respaldada por oro
¿Está realmente respaldado 1: 1?
Si el transmisor sigue escrupulosamente el principio de prueba de reservas , sí. Según las auditorías de Paxos, por ejemplo, cada paxg corresponde a una onza precisa de oro físico. Otros actores también ofrecen una relación 1: 1, pero asegúrese de publicar evidencia a través de firmas de auditoría serias.
¿Podemos intercambiar su oro digital por metal físico?
En el caso de PAX Gold, sí, bajo ciertas condiciones (cantidad suficiente y pago de costos logísticos). Para el oro de la capa , también es posible una compra, pero también implica un costo mínimo y específico bastante altos.
¿Qué pasa con los costos de cuidado infantil?
Uno de los grandes intereses del oro tokenizado es la ausencia de costos directos de cuidado infantil para el inversor en particular. Por otro lado, el emisor respalda estos costos y los integra en su estructura de costos globales.
¿Cuál es el mejor momento para comprar?
estrategia de asignación de activos y su enfoque de diversificación . metales preciosos en el mercado en el mercado , otros suavizan su inicio para reducir el riesgo .
Conclusión sobre una criptografía respaldada al oro
Las criptomonedas respaldadas por oro están revolucionando la forma de invertir en metal amarillo. Ofrecen la facilidad de una stablecoin que se apoya contra el oro , la robustez del oro físico y la accesibilidad mundial de blockchain . Entre Pax Gold , Tether Gold y Comtech Gold , tienes la opción de fortalecer tu diversificación .
Sin embargo, manténgase consciente de la necesidad de transparencia por parte de los transmisores y tómese el tiempo para evaluar las regulaciones y auditorías . Con un token de oro , se beneficia de la posible protección contra la inflación, la fuerte seguridad a través de blockchain y la simplicidad de administrar una cartera de cifrado . Mientras seleccione un jugador de confianza, la criptografía respaldada por oro puede ser una excelente de diversificación estrategia de inversión alternativa .
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Noé
Ingeniero de capacitación, rápidamente me interesé en el campo de las finanzas. Convencido de que las finanzas descentralizadas tienen un futuro brillante por delante, participo en su democratización mediante el desarrollo Crypternon.
