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El año 2025 confirma el auge de las criptomonedas entre el público general. Cada vez más ahorradores, atraídos por la perspectiva de ganancias rápidas, se lanzan a la inversión digital. Pero si bien las oportunidades son reales, también lo son los riesgos.
Este artículo le ayudará a descubrir los errores más comunes que cometen las personas cuando comienzan en el mundo de las criptomonedas y cómo evitarlos.
Tabla de contenido
Confiando únicamente en los precios de los tokens mostrados
Uno de los primeros errores que comete la gente al empezar es centrarse únicamente en el precio de lista de una criptomoneda . Muchos podrían pensar, por ejemplo, "Bitcoin es demasiado caro; compraré XRP o dogecoin porque es más asequible". Este razonamiento es engañoso. El precio unitario no significa nada en sí mismo: lo que importa es la capitalización total del mercado, es decir, el número de tokens en circulación multiplicado por su valor.
Por lo tanto, seguir el precio xrp sin considerar todo el mercado es como analizar una pieza de rompecabezas ignorando el panorama general. Un activo que cotiza a unos pocos centavos puede representar una capitalización de mercado colosal, mientras que otro valorado en varios miles de euros podría ser solo un proyecto pequeño. No es la cifra en sí lo que importa, sino la solidez del proyecto, su utilidad y su lugar dentro del ecosistema general.
Invertir en proyectos arriesgados, impulsados por el atractivo de las ganancias
Muchos principiantes se sienten tentados por las criptomonedas de baja capitalización, atraídos por la promesa de retornos rápidos y espectaculares.
El argumento es simple: si un pequeño proyecto vale sólo unos pocos millones de dólares , bastaría con crecer un poco para multiplicar su valor por 10 o por 100. Pero esto olvida que detrás de la mayoría de estos proyectos no hay un mercado real, ni una necesidad identificada, ni un modelo económico viable.
Comprar un token de un proyecto de baja capitalización es básicamente como invertir en una startup incipiente: algunas triunfarán, pero la gran mayoría fracasará, desaparecerá o verá cómo su token pierde todo su valor. Invertir en este tipo de activo solo por la búsqueda de beneficios es como jugar a la lotería, sin considerar los riesgos extremos que conlleva.
Descuidar la seguridad
Mucha gente descubre las criptomonedas a través de plataformas de intercambio centralizadas. Estas son prácticas, pero no son refugios seguros. Dejar todos tus ahorros allí es como entregarle las llaves de tu casa a un desconocido. La historia reciente ha demostrado que algunas plataformas pueden cerrar o ser hackeadas, robando los fondos de los usuarios.
La regla es clara: las pequeñas cantidades destinadas al trading pueden permanecer en una plataforma de intercambio, pero las sumas mayores deben transferirse a una billetera segura. Las billeteras físicas (cold wallet) son la solución más segura. Además, se deben tomar algunas precauciones esenciales: habilitar la autenticación de dos factores mediante una aplicación dedicada en lugar de SMS, mantener la frase de recuperación sin conexión y nunca almacenarla en la nube.
Ignorar estas precauciones expone sus activos a riesgos evitables.
Subestimar los costos y la mecánica de las transacciones
Otro error común se refiere a la gestión de comisiones. Al principio, no siempre está claro que cada transacción, intercambio o transferencia tenga un coste. En las redes más utilizadas, como Ethereum , un simple intercambio puede costar varias decenas de euros cuando la demanda es alta. Por el contrario, algunas cadenas de bloques ofrecen comisiones insignificantes, pero la baja liquidez puede generar precios de ejecución desfavorables.
Para optimizar sus transacciones, debería comparar varias opciones: operar directamente en una plataforma descentralizada (DEX), usar un exchange centralizado ( CEX ) o esperar un período de menor congestión. Esta cuidadosa consideración ayuda a evitar que sus ganancias se vean afectadas por comisiones imprevistas.
Falta de vigilancia ante las estafas
En el mundo de las criptomonedas, las estafas se desarrollan rápidamente. Un sitio web con un diseño impecable puede ocultar una estafa, donde los desarrolladores desaparecen con el dinero. Algunas aplicaciones piden a los usuarios que conecten sus billeteras solo para engañarlos y obligarlos a firmar contratos maliciosos. Los principiantes deben tener presente un principio simple: nunca confíen solo en las apariencias.
Leer la documentación oficial, verificar las direcciones de los sitios web y comprobar los permisos otorgados a una aplicación son pasos esenciales. Un proyecto legítimo no tiene nada que ocultar y nunca te pedirá que transfieras fondos simplemente para acceder a una interfaz.
Olvídese de la diversificación y la creación de carteras
Finalmente, un error común es poner todos tus ahorros en un solo activo, ya sea una criptomoneda de moda o un proyecto en el que crees firmemente. La diversificación es clave para mitigar el riesgo: distribuye tus inversiones entre acciones de gran capitalización, proyectos de mediana capitalización y quizás una porción pequeña, más especulativa.
La misma lógica se aplica a escala global: las criptomonedas no deberían representar el 100 % de los activos. Deberían formar parte de una estrategia más amplia que combine acciones, bonos o bienes raíces.
Lista de verificación para inversiones exitosas en criptomonedas
- Aclare su estrategia : defina una tesis de inversión y establezca un horizonte temporal realista.
- Invierta regularmente : favorezca el DCA (compras fraccionadas en el tiempo) y evite las órdenes "de mercado" sobre pequeñas capitalizaciones que sean demasiado volátiles.
- Proteja sus fondos : habilite la autenticación de dos factores, separe sus billeteras ( billetera para transacciones actuales, cold wallet para almacenamiento) y guarde su frase semilla sin conexión.
- Analice los fundamentos : no se centre solo en el precio. Observe la capitalización de mercado, la oferta circulante y la tokenómica general del proyecto.
- Sea cauteloso con el rendimiento : evite el apalancamiento mal gestionado y tenga cuidado con los APY altos que no se basan en ninguna explicación sólida.
- Controla tus costos : entiende cómo funcionan las tarifas del gas para evitar que tus ganancias se reduzcan.
Preguntas frecuentes
¿Qué parte de mi capital debería destinar a las criptomonedas?
Empiece con moderación. Aumente gradualmente su exposición a medida que domine los riesgos técnicos (valores, transferencias, DEX/CEX) y, posteriormente, los riesgos financieros (volatilidad, correlaciones, liquidez).
¿Debo mantener mis fondos en un exchange o en una billetera?
Utilice una plataforma de intercambio para sus transacciones de compra y venta, pero guarde sus activos en una billetera personal, idealmente una cold wallet. Este es el principio fundamental de la autocustodia: sus claves, sus fondos.
Invertir en criptomonedas es arriesgado. Crypternon no se responsabiliza, directa ni indirectamente, de ningún daño o pérdida resultante del uso de cualquier producto o servicio mencionado en este artículo. Los lectores deben investigar por su cuenta antes de tomar cualquier decisión e invertir únicamente dentro de sus posibilidades económicas. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Este artículo no constituye asesoramiento de inversión.
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Recomendaciones de AMF. No hay alto rendimiento garantizado, un producto con un alto potencial de rendimiento implica un alto riesgo. Esta toma de riesgos debe estar en línea con su proyecto, su horizonte de inversión y su capacidad para perder parte de estos ahorros. No invierta si no está listo para perder todo o parte de su capital.
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Yoann
Ingeniero de capacitación, rápidamente me interesé en el campo de las finanzas. Convencido de que las finanzas descentralizadas tienen un futuro brillante por delante, participo en su democratización mediante el desarrollo Crypternon.
