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¿Qué es el estafador?
Un estafador , a veces designado como un estafador o estafador , es una persona que busca extraer dinero, bienes o información personal utilizando el engaño. Puede actuar por teléfono, por correo electrónico, en las redes sociales o a través de cualquier otra plataforma conectada. La idea es convencer a su objetivo de dar voluntariamente algo (dinero, datos bancarios, códigos de acceso, etc.) sin darse cuenta de que esta es una maniobra ilegal. Las víctimas pueden ser individuos, empresas, asociaciones y estos estafadores saben cómo explotar los defectos de todos.
Tabla de contenido
Las primeras bases para identificar un estafador
Para comprender completamente lo que hace un ladrón en línea ingeniería social . Es un conjunto de técnicas en las que el estafador asume la apariencia de una persona o una institución de confianza para impulsar a la víctima a entregar datos confidenciales (contraseñas, información bancaria, etc.). El estafador a menudo se basa en emergencia o compasión de despertar una reacción rápida, lo que evita que la víctima piense con calma.
Además, la evolución de las nuevas tecnologías (teléfonos inteligentes, redes sociales, mensajes instantáneos, plataformas de videoconferencia) ha abierto muchas puertas a estos delincuentes. Hoy, con acceso simple a Internet, es posible estafar a una persona al otro lado del mundo. Es por eso que comprender este fenómeno es crucial para cualquiera que navegue en la web, sea cual sea su familiaridad con el digital.
¿Qué es el estafador: se sumergió en el mundo de las estafas, por qué tantas variedades?
Los fraudes en línea se limitan a un solo modelo. Los delincuentes se adaptan constantemente a las herramientas disponibles y las reacciones de los usuarios. Algunas estafas son muy sofisticadas técnicamente, otras apostan a la emoción. Estos son los grandes dominios donde a menudo encontramos actividades relacionadas con los estafadores :
Áreas clásicas de aplicación
- Phishing : Este término, a veces llamado "phishing", designa cualquier intento de obtener información confidencial fingiendo ser una organización legítima (banco, administración, operador telefónico, etc.).
- Fraude 419 : también llamado estafa nigeriana, consiste en prometer una suma colosal de dinero a la víctima. A cambio, debe presentar varios costos (impuestos, tarifas notariales, etc.). Obviamente, el dinero prometido no existe.
- Estafa con sentimientos : a través de sitios de citas o redes sociales, el estafador gana la confianza de la víctima al declarar su llama, luego rápidamente requiere dinero (boleto de avión, problema médico, etc.).
- Soporte técnico falso : el estafador lo contacta al fingiendo ser un técnico de Microsoft o Apple, declara que ha detectado un virus en su computadora y le hace pagar por sumas a menudo altas por un servicio ficticio.
- Vuelo de tarjetas bancarias : al piratear sitios o enviar correos electrónicos falsos, el estafador recupera los datos de su banco para realizar compras o revender esta información.
Todos estos métodos tienen una cosa en común: juegan con la confianza y la ignorancia de sus objetivos. Según el Informe 2022 del Centro de Quejas de Crimen de Internet (IC3) del FBI , el phishing y la estafa con falsos soportes técnicos se encuentran entre las dos categorías de fraude más extendidas, con cientos de miles de quejas por año.
De finanzas tradicionales a finanzas descentralizadas
Las finanzas descentralizadas ( o Defi ) atraen particularmente la atención de las cibernéticas . A través de las criptomonedas (Bitcoin, Ethereum , etc.), muchos usuarios buscan invertir , a veces sin comprender perfectamente los riesgos. Los estafadores saben cómo aprovechar esta ignorancia. Por ejemplo, ofrecen:
- FALSE (Ofertas iniciales de monedas) : presentación de un nuevo proyecto criptográfico prometiendo enormes rendimientos. Los participantes envían sus monedas digitales para comprar los nuevos tokens ... que simplemente desaparecen.
- Desde estafas hasta el tirón de la alfombra : los desarrolladores de un proyecto criptográfico primero cosechan el dinero de los inversores, luego cierran brutalmente la plataforma, con todos los fondos.
- Falso Airdrops : el objetivo es hacer una creencia de un regalo de tokens gratis. Para reclamarlos, se le pedirá su oración secreta o sus identificadores de billetera, lo que lleva a un vuelo directo desde sus activos.
Además, también hay NFT , estos certificados digitales considerados únicos. En la euforia del momento, algunas personas compran a precios de oro del NFT que no tienen valor real o que un delincuente que juega la carta del vendedor presionado. Por lo tanto, el fenómeno de la estafa afecta tanto las operaciones bancarias convencionales como las transacciones financieras descentralizadas.
El estafador es lo que: los mecanismos psicológicos utilizados por los estafadores
Un estafador no siempre necesita un gran conocimiento técnico para tener éxito: a menudo es suficiente para explotar la psicología humana. Estas son algunas de las palancas psicológicas más comunes:
1. La emergencia
En la mayoría de los fraude en línea , hay una sensación de urgencia. Por ejemplo, un correo electrónico afirma que su cuenta bancaria estará cerrada si no reacciona "dentro de las 24 horas". Panic, luego hacemos clic en un enlace fraudulento y comienza el equipo.
2. La recompensa o la ganancia inesperada
Este es el principio del regalo o la lotería. Un mensaje anuncia que ha ganado un teléfono estatal de -the -art o una ganancia de varios miles de euros. Para recibirlo, simplemente pague casos pequeños. Esta promesa de ganancia excepcional es una primavera psicológica muy poderosa.
3. Empatía o compasión
Algunos estafadores cuentan una historia conmovedora (familia en dificultad, niños enfermos, problemas políticos en su país) y solicitan ayuda financiera. Los ancianos y los particularmente sensibles a la angustia humana son los más afectados por estos mensajes.
4. Flatterie
Aquellos que practican la estafa nigeriana o la estafa romántica en los sitios de citas apostan por la adulación y la sensación de ser amado o importante. Crean una conexión emocional muy fuerte y se benefician de la vulnerabilidad emocional de su objetivo.
¿Qué es el estafador? ¿ Cómo protegerse de manera efectiva?
No existe un método infalible, pero la asociación del buen conocimiento y ciertos reflejos limitan considerablemente el riesgo. Aquí hay algunos consejos:
Presta atención a solicitudes inusuales
Una persona seria no le pedirá que pague un servicio anticipado, no requerirá que use métodos de pago mal trazables (transferencia por Western Union, cupones prepagas, etc.) y no buscará conocer sus códigos confidenciales. En duda, es mejor contactar a la organización directamente en cuestión a través de un número que se encuentra.
Analice la dirección de correo electrónico del remitente
Muchos correos electrónicos maliciosos provienen de direcciones extrañas o tienen fallas obvias (ex: support@m1cr0s0ft.net en lugar de support@microsoft.com). Para los correos electrónicos que parecen dudosos, verifique cada detalle y compare con las comunicaciones oficiales de los bancos o servicios en cuestión.
Entrenar y compartir información
Los delincuentes apostan por el hecho de que sus víctimas no comparten su experiencia. Por el contrario, si chatea con sus seres queridos (familiares, amigos, vecinos) de las amenazas actuales, todos están atentos. Ciertas estructuras como CybermalVeillance.gouv.fr en Francia, o asociaciones de consumo, publiquen regularmente guías y alertas sobre fraude en circulación.
Mantenga su equipo actualizado
Virus y otro malware a veces se usa para interceptar sus datos de conexión. Así que asegúrese de actualizar su computadora, teléfono inteligente e instalar un antivirus confiable. Esto se aplica tanto a la navegación en sitios convencionales como para el uso de carteras de criptografía, donde la seguridad sigue siendo esencial.
Utilice contraseñas sólidas y únicas
No use la misma contraseña en todos los sitios es una protección básica. Si un estafador descubre su contraseña de Gmail, no debería poder acceder a su cuenta bancaria o a su cripto de billetera. La autenticación con dos factores (2FA) también es una herramienta muy efectiva.
El estafador es qué: las figuras que demuestran el alcance del fenómeno
Las estadísticas confirman que todos somos objetivos potenciales:
- informe del FBI IC3 , más de 800,000 quejas para estafa en línea se identificaron solo en los Estados Unidos, por daños totales superiores a $ 10 mil millones.
- Según la Organización Europol, Fraud 419 todavía representa una parte importante de las quejas en Europa, aunque también toma formas modernizadas ( comerciales , estafas deffi, etc.).
- En 2021, la firma de consultoría Cipheruce publicó un informe que indica que se perdieron más de $ 1.9 mil millones en estafas vinculadas a las criptomonedas , una cifra en alta progresión en comparación con el año anterior.
El estafador es qué: finanzas descentralizadas, por qué las estafas son frecuentes allí
sector defi ( finanzas descentralizadas ), la falta de regulación y el anonimato relativo de ciertos protocolos facilitan la tarea de los estafadores . De hecho, se puede lanzar un proyecto rápidamente, sin que haya controles rigurosos y que confíe en promesas extravagantes de retornos. A esto se agregan:
- El aspecto técnico: la cadena de bloques, los smart contract , la configuración de las billeteras ... todo esto puede parecer oscuro para un nuevo inversor.
- La falta de supervisión legal: dependiendo del país, las regulaciones sobre las criptomonedas siguen siendo vagas, incluso no existentes.
- El efecto de " FOMO " ( fear of missing out ): el miedo a perder una oportunidad única alienta a algunos a invertir sin hacer controles serios.
Resultado: los estafadores crean sitios en unos pocos días, atraen rápidamente a los inversores y luego desaparecen con los fondos (a menudo hablamos de alfombra en el suéter o suéter de salida ). Esto afecta a los jóvenes que están registrados como personas mayores y mayores, seducidas por publicaciones en redes sociales elogiando el increíble potencial de las criptomonedas, sin embargo, es así.
Qué es: ejemplos específicos de estafas y modos de operación
Herencia falsa
Un estafador pretende ser un notario extranjero, explicando que usted es el único descendiente de un rico fallecido. Para desbloquear los millones, le pide que pague leyes por abogados o certificación. Tan pronto como pagas, el ladrón desaparece. Esta "lotería de herencia" es una versión más elaborada de Fraud 419.
Estafa de tarjeta de regalo o cupón
El estafador afirma ser un ser querido en dificultad o una organización oficial y requiere que regule inmediatamente los costos comprando cupones (Apple, Google Play, Amazon, etc.). Una vez que se transmitan los códigos, nunca volverá a ver dinero. Los métodos de pago por cupón son particularmente populares porque permiten un anonimato casi total.
Estafa con falsos bienes inmuebles o mercados de valores
Algunos delincuentes fingen ser corredores aprobados, le ofrecen una colocación en bienes raíces o en acciones de grandes empresas con rendimientos garantizados poco realistas (por ejemplo, 15 % por mes). Después de algunos pagos, el contacto recorta. Este sistema a veces es similar a una pirámide en Ponzi, donde los viejos inversores son remunerados gracias al dinero de los nuevos suscriptores, hasta el colapso del diagrama.
Sextrusiones
Por un correo electrónico, Crook afirma haber pirateado su cámara web y grabado imágenes comprometedoras. Él amenaza con distribuirlos a todo su repertorio si no paga un rescate en la criptomoneda. En la mayoría de los casos, no existe ningún video, pero el miedo alienta a las víctimas a pagar.
¿Qué es lo que? Buenas prácticas para evitar caer en la trampa
Mejor prevenir que curar. Varios reflejos pueden ahorrarle la apuesta:
Verifique la autenticidad de los sitios antes de cualquier pago
Si recibe un correo electrónico de su banco que contiene un enlace, no haga clic en él. Escriba la dirección del sitio web oficial del banco usted mismo en su navegador. En los sitios comerciales o de servicio, verifique que tengan un certificado de seguridad (dirección que comienza con HTTPS e icono de candado en la barra). También lea las opiniones de otros usuarios o consulte los foros especializados. Sin embargo, las opiniones no siempre son argumentos de autoridad: muchos sitios son víctimas de opiniones falsas negativas de los competidores para hacerlos una mala reputación. Se debe cumplir la información de varias fuentes.
Nunca dé su oración secreta o llaves privadas
Para aquellos que hacen finanzas descentralizadas , esta es la regla número uno. No hay plataforma seria, ningún técnico de soporte le pedirá la oración de recuperación o la clave privada para su cartera de criptografía. Si lo revela, abres la puerta a todos tus activos.
Realice un registro de cualquier intercambio sospechoso
Mantenga correos electrónicos, SMS, capturas de pantalla. Si llega a recibir un mensaje dudoso, puede comunicar esta evidencia a las autoridades o a los equipos de asistencia de ciberseguridad. Es posible, en algunos casos, rastrear la fuente de un estafador y limitar sus actividades fraudulentas.
Póngase en contacto con las autoridades competentes
En Francia, las entidades como la plataforma (tratamiento armonizado de encuestas e informes para escroases electrónicas) permiten presentar una queja por fraude en línea . En otros países, hay sitios oficiales donde denunciar las estafas. Las devoluciones y las quejas fortalecen las encuestas y ayudan a desafiar a los delincuentes.
El estafador es qué: el papel de la conciencia entre las personas mayores
Los ancianos a menudo son objetivos de elección para un delincuente , ya que a veces tienen menos familiaridad con las herramientas en línea y las señales de advertencia. Es esencial multiplicar campañas de información en casas de jubilación, clubes senior y a través de asociaciones. Incluso algunas explicaciones sobre cómo detectar un correo electrónico dudoso pueden marcar una gran diferencia.
Ciertas organizaciones como France Services (en Francia) o AARP (en los Estados Unidos) organizan regularmente sesiones de iniciación para enseñar a las personas mayores a usar Internet de manera segura. Es un enfoque proactivo crucial para limitar el impacto de estos estafadores .
¿Qué es el estafador en última instancia? Un peligro proteico
Los estafadores son adaptables, creativos y saben cómo entrar donde no se esperan. Ya sea que hablemos de correos electrónicos bancarios falsos simples, phishing dirigido estafas en las redes sociales o estafas puntiagudas en criptofinanzas , todos buscan explotar la buena fe o la curiosidad de su objetivo.
La vigilancia no es innata. Aprendemos con el tiempo, multiplicando las medidas de seguridad y la diálogo a su alrededor. No se trata de convertirse en paranoico, sino de comprender los mecanismos básicos: nadie nunca le dará una fortuna sin razón, nunca debe apresurarse en un vínculo dudoso, y debemos verificar la autenticidad de lo que se nos dice.
Conclusión: Mantente cauteloso para disfrutar de Internet sin miedo
Al final, ¿qué es un estafador ? Es un individuo (o un grupo) que usa la astucia para hacerle hacer algo que nunca habría hecho con su propio libre albedrío. Ya sea por fraude financiero , robo de datos, lavado de dinero o simplemente para estafar a los más vulnerables, el principio sigue siendo el mismo.
Afortunadamente, hay varios "escudos":
- Conocimiento: saber cómo reconocer las principales formas de estafa.
- Desconfianza razonable: verifique la información, no se apresure, evite las transacciones que son demasiado hermosas para ser verdad.
- Herramientas de seguridad: antivirus, actualizaciones de software, doble autenticación.
- Experiencia compartida: hablar sobre intentos de estafa, alerta de familiares, informar a las autoridades competentes.
Internet, las redes descentralizadas y las finanzas son espacios que están llenos de oportunidades, pero también albergan estafadores . Al tomarse el tiempo para entrenar y adoptar algunos reflejos básicos, todos pueden disfrutar plenamente del mundo digital sin temor a ser engañados.
Por lo tanto, no estás condenado a convertirte en una víctima. Gracias a la información y a algunos buenos reflejos, puede navegar serenamente en Internet o participar en la Defi . Y si una duda persiste, nunca dude en preguntar a un ser querido, un servicio al cliente oficial o contactar a la organización en cuestión. Es mejor averiguar una vez demasiado que caer en la trampa de un estafador .
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Noé
Ingeniero de capacitación, rápidamente me interesé en el campo de las finanzas. Convencido de que las finanzas descentralizadas tienen un futuro brillante por delante, participo en su democratización mediante el desarrollo Crypternon.
