Gracias a las DeFi , los bancos tradicionales ya no son necesarios para acceder a servicios financieros como préstamos o inversiones. Los protocolos DeFi ofrecen a los usuarios formas innovadoras de generar intereses con sus criptomonedas, ya sea mediante staking , provisión de liquidez o préstamos descentralizados. En este artículo, exploraremos las diferentes categorías de protocolos y te mostraremos cómo maximizar tus ganancias en este ecosistema en rápida expansión.
Tabla de contenido
Categorías del protocolo DeFi
Los protocolos DeFi se dividen en varias categorías: staking , staking , aprovisionamiento de liquidez, yield farming, mercados monetarios y más. Cada uno ofrece un enfoque diferente para generar intereses en tus criptomonedas. Comprender estos mecanismos es esencial para desarrollar una estrategia de inversión optimizada.
Protocolos Staking de DeFi y Staking de liquidez
¿Qué es staking ?
staking implica bloquear criptomonedas en una blockchain mediante un mecanismo de consenso Proof of Stake (PoS) para validar las transacciones. A cambio, recibes recompensas que se traducen en rendimientos. Estos rendimientos suelen oscilar entre el 4% y el 15%, dependiendo de la blockchain y las condiciones del mercado.
Ejemplos de cadenas de bloques Proof of Stake
Algunas de las cadenas de bloques más populares que utilizan el modelo de Prueba de Participación (PoS) incluyen Ethereum , Solana , Toncoin y Sui . staking en estas cadenas de bloques permite a los poseedores de criptomonedas participar en la seguridad de la red mientras generan ingresos pasivos.
staking líquido: principios y oportunidades de rentabilidad
staking líquido , como su nombre indica, te permite apostar criptomonedas manteniendo la liquidez. Generalmente, recibes un token que representa el valor de tus criptomonedas apostadas, que luego puedes usar en otros protocolos DeFi. Por ejemplo, al apostar ETH a través de Lido , obtienes stETH, que puedes reinvertir en otras plataformas, con rendimientos que oscilan entre el 3% y el 8%.
Protocolos de provisión de liquidez en exchanges descentralizados
¿Qué es un fondo de liquidez?
Un fondo de liquidez es un conjunto de criptomonedas que los usuarios depositan en una plataforma descentralizada (DEX, exchange descentralizado). Esta liquidez facilita las operaciones en la plataforma, permitiendo a los usuarios comprar y vender activos sin pasar por un intermediario centralizado.
¿Cómo promueven los factores de liquidez el trading en DEX?
Al proporcionar liquidez, permite que otros usuarios de la plataforma realicen transacciones sin depender del orden de los libros contables centralizados.
A cambio de sus activos, recibe intereses basados en las comisiones generadas por las operaciones en la plataforma. La rentabilidad para los proveedores de liquidez puede variar entre el 5% y el 20%, dependiendo de la volatilidad y el volumen de operaciones.
Uniswap : líder en intercambios descentralizados
Uniswap es pionero en exchanges descentralizados (DEX). Permite a los usuarios proporcionar liquidez a los pools y obtener retornos proporcionales a las comisiones de transacción. Los retornos pueden alcanzar hasta el 20% en los pools con mayor liquidez.
dYdX : plataforma de comercio descentralizada
dYdX es principalmente una de trading donde los usuarios pueden abrir posiciones de trading validadas mediante smart contract . Esto significa que todo se realiza automáticamente, sin necesidad de un intermediario centralizado. También puede proporcionar liquidez a las posiciones de trading, con rendimientos que oscilan entre el 5% y el 12%.
Protocolos DeFi de agricultura de rendimiento
Agricultura de rendimiento: ¿cómo maximizar los rendimientos?
El cultivo de rendimiento implica aprovechar las mejores oportunidades de rendimiento en diferentes plataformas DeFi. Esto puede incluir staking, la provisión de liquidez o el uso de derivados para maximizar las ganancias.
Yearn Finance: Optimización automatizada de la rentabilidad
Yearn Finance es una plataforma que optimiza automáticamente tus ganancias aprovechando las mejores estrategias disponibles. Depositas tus criptomonedas y Yearn se encarga de todo para maximizar tus ganancias. Las ganancias suelen oscilar entre el 5% y el 20%, según las estrategias elegidas.
Convexo y Curvo: una relación simbiótica para maximizar los rendimientos
Curve Finance es una plataforma DeFi centrada en stablecoin , que ofrece atractivas rentabilidades que oscilan entre el 3% y el 10%. Convex Finance se basa en Curve y permite a los usuarios maximizar sus ganancias staking tokens Curve (CRV). Convex simplifica la gestión de estrategias complejas en Curve, y los usuarios pueden ver cómo sus ganancias aumentan entre un 10% y un 40%, dependiendo de las condiciones del mercado.
Préstamos descentralizados en los mercados monetarios
Préstamos descentralizados: ¿cómo funcionan?
Los mercados monetarios permiten a los usuarios prestar y tomar prestado criptomonedas con garantía. Depositas tus activos desde tu billetera y puedes pedir prestado una cantidad inferior a su valor total para mitigar el riesgo de liquidación.
Aave : Deposita más del préstamo para evitar la liquidación
En Aave , debe depositar más del monto del préstamo (generalmente entre el 110 % y el 150 % del monto prestado) para evitar la liquidación. La garantía puede estar en diferentes criptomonedas, pero el préstamo y el reembolso suelen realizarse en la misma moneda para evitar fluctuaciones en el tipo de cambio. Las tasas de interés en Aave varían entre el 2 % y el 12 %, según el activo y las condiciones del mercado.
Compuesto: ¿cuáles son las diferencias con Aave ?
Compound funciona de forma similar a Aave , pero ofrece menos flexibilidad en cuanto a los tipos de garantía aceptados. Compound permite prestar y solicitar préstamos de criptomonedas con rendimientos ligeramente inferiores a los de Aave Aave que oscilan entre el 2% y el 8%, pero es apreciado por su facilidad de uso.
Spark: Rendimientos de la stablecoin DAI emitida por MakerDAO
Spark stablecoin . DAI , emitido por MakerDAO. Esto permite a los usuarios generar atractivas rentabilidades (del 3% al 7%) mientras se benefician de la estabilidad de un activo respaldado por dólares.
¿Quieres adentrarte en el mundo de las criptomonedas pero no sabes por dónde empezar? Hemos creado una clara, ilustrada y educativa que te guía paso a paso por el proceso con explicaciones accesibles y capturas de pantalla detalladas.
Dividida en dos partes principales , esta guía te enseñará a usar un exchange centralizado para comprar tus primeros activos y, posteriormente, a gestionar una billetera descentralizada para proteger y almacenar tus criptomonedas de forma independiente.
Lo que aprenderás:
✔ Comprando tus primeras criptomonedas : un tutorial detallado para comenzar en una plataforma de intercambio centralizada.
✔ Asegurando tus transacciones : mejores prácticas para comprar, vender e intercambiar criptomonedas mientras minimizas el riesgo.
✔ Entendiendo las monedas estables stablecoin su utilidad, diferencias y cómo usarlas para estabilizar tus fondos durante períodos de volatilidad.
✔ Dominando una billetera descentralizada ( DeFi ) : aprende a administrar tus activos sin intermediarios e interactúa directamente con la blockchain.
✔ Transacciones a través de una billetera descentralizada : una guía práctica para intercambiar criptomonedas de forma independiente.
✔ Explorando las finanzas descentralizadas (DeFi) : descubre conceptos avanzados como staking y los NFT .
📥 Descarga tu guía gratuita rellenando el siguiente formulario:
Mercados monetarios sobre activos reales tokenizados
Tokenización de activos reales: una nueva oportunidad de inversión
La tokenización permite dividir activos reales (como bienes raíces o cuentas por cobrar comerciales) en tokens que pueden intercambiarse y utilizarse en protocolos DeFi. Esto abre nuevas puertas para los inversores que buscan diversificar sus carteras más allá de las criptomonedas.
Centrifuge vs TrueFi vs Maple: comparación de plataformas
- Centrifuge : permite la tokenización de cuentas por cobrar, ofreciendo retornos que van del 5% al 15% para los inversores que financien estas cuentas por cobrar.
- TrueFi : se centra en préstamos sin garantía, principalmente para empresas, con rendimientos del 10% al 25%.
- Maple Finance : combina ambos enfoques con un enfoque en activos reales y préstamos garantizados, con retornos que alcanzan hasta el 20%.
Las personas pueden invertir a través de estas plataformas comprando tokens que representan acciones de préstamos o activos reales. Cada plataforma ofrece un enfoque diferente en términos de riesgo y rentabilidad.
Préstamos descentralizados a tipo de interés fijo
Préstamos a tipo fijo en DeFi: ¿cuáles son las ventajas?
Los préstamos a tipo fijo permiten a los usuarios disfrutar de estabilidad financiera al fijar los tipos de interés, independientemente de las fluctuaciones del mercado. Esto ofrece tranquilidad en el volátil entorno de las criptomonedas.
Ondo: Acceso a USDY, una stablecoin respaldada por bonos del Tesoro de EE. UU
Ondo ofrece acceso a USDY , una stablecoin respaldada por bonos del Tesoro estadounidense, que garantiza una rentabilidad estable y atractiva (hasta un 5%). Este tipo de préstamo es ideal para quienes buscan exposición al mercado de criptomonedas minimizando el riesgo.
Maple Finance: Una alternativa confiable para tasas fijas
Maple Finance también ofrece préstamos a tipo fijo, utilizados frecuentemente por empresas que buscan financiación previsible. La rentabilidad es comparable a la de Ondo, con tipos que oscilan entre el 5% y el 10%, según las condiciones del préstamo.
Protocolos de tokenización de rendimiento futuro
Tokenización de rendimientos futuros: una innovación en DeFi
La tokenización de rendimientos futuros permite a los inversores "vender" una parte de los rendimientos esperados de sus criptomonedas por adelantado. Esto proporciona mayor flexibilidad para acceder rápidamente a la liquidez.
Pendle: ¿Cómo sacar provecho de los rendimientos futuros?
Pendle permite a los usuarios tokenizar sus rendimientos futuros y negociarlos en un mercado secundario. Esto ofrece oportunidades únicas de liquidez, con rendimientos potenciales que oscilan entre el 5 % y el 25 %, dependiendo de la volatilidad de los activos subyacentes.
Seguridad y riesgos en los protocolos DeFi
Protocolo de seguridad: ¿qué se puede hacer para limitar los riesgos?
Si bien los protocolos DeFi suelen estar protegidos por contratos smart contract, no son inmunes a las vulnerabilidades. Para minimizar los riesgos, es fundamental elegir protocolos que hayan superado rigurosas auditorías de seguridad.
Auditorías, bugs y hacks: ¿cómo elegir protocolos seguros?
Las auditorías realizadas por empresas como CertiK o Quantstamp son un buen indicador de la seguridad de un protocolo. Además, es recomendable diversificar las inversiones entre varios protocolos para mitigar los riesgos.
Las ventajas de los protocolos DeFi
Altas y atractivas rentabilidades
Uno de los principales atractivos de los protocolos DeFi reside en sus retornos, que suelen ser mucho mayores que los que ofrecen las finanzas tradicionales. Esto es posible gracias a la ausencia de intermediarios y a la eficiencia de los mercados descentralizados.
Transparencia y descentralización de las operaciones
Los protocolos DeFi son inherentemente transparentes, y todas las transacciones son visibles en la blockchain. Esto garantiza un alto grado de confianza y permite a los usuarios consultar el estado de las reservas y las operaciones en cualquier momento.
Los riesgos de los protocolos DeFi
Volatilidad de los rendimientos
Las rentabilidades en DeFi pueden ser muy volátiles. Un protocolo que ofrece una alta rentabilidad hoy en día podría verla disminuir rápidamente dependiendo de las condiciones del mercado.
Liquidación de daños colaterales
En los préstamos descentralizados, es importante monitorear el valor de sus activos. Si el valor de la garantía cae por debajo de cierto umbral, corre el riesgo de liquidación, lo que significa que sus activos se venderán automáticamente para pagar su préstamo.
Consejos para maximizar tus ganancias en los protocolos DeFi
-
Diversifique sus inversiones.
No concentre todos sus activos en un solo protocolo. La diversificación reduce el riesgo y maximiza la rentabilidad. -
Revise las auditorías de seguridad.
Comprométase únicamente con protocolos que hayan superado las auditorías de seguridad. -
Elige plataformas confiables.
Protocolos como Aave , Uniswap y Yearn Finance gozan de una sólida reputación, pero siempre es fundamental mantenerse alerta.
Tendencias a tener en cuenta en los protocolos DeFi
Los protocolos DeFi están en constante evolución. staking , la tokenización de activos reales y los préstamos a tipo de interés fijo son innovaciones que merecen una atención especial. Estas tendencias demuestran que DeFi continúa ampliando los límites de las finanzas tradicionales.
Conclusión
Los protocolos DeFi ofrecen una fantástica oportunidad para generar intereses con tus criptomonedas. Sin embargo, como con cualquier inversión, es crucial comprender los mecanismos subyacentes y diversificar tu cartera para minimizar el riesgo. Al adoptar un enfoque equilibrado y mantenerse informado sobre las últimas tendencias, puedes maximizar tu rentabilidad y proteger tu capital.
Preguntas frecuentes
-
¿Qué es staking ?
El staking te permite apostar criptomonedas preservando su liquidez. Por ejemplo, con Lido, puedes recibir stETH a cambio de tus ETH, que luego puedes usar en otros protocolos DeFi staking -
¿Cuáles son los principales riesgos de los protocolos DeFi?
Entre ellos se incluyen la volatilidad de los rendimientos, la liquidación de activos y las vulnerabilidades de seguridad en smart contract . -
¿Cómo verificar la seguridad de un protocolo DeFi?
Consulta informes de auditoría en plataformas como CertiK y Quantstamp, y revisa las opiniones de los usuarios en redes sociales y foros. -
¿Qué protocolos son los más seguros para prestar criptomonedas?
Aave , Compound y Yearn Finance se encuentran entre los más confiables, pero siempre se recomienda revisar las auditorías de seguridad antes de invertir.
Invertir en criptomonedas es arriesgado. Crypternon no se responsabiliza, directa ni indirectamente, de ningún daño o pérdida resultante del uso de cualquier producto o servicio mencionado en este artículo. Invertir en criptomonedas es inherentemente arriesgado; los lectores deben investigar por su cuenta antes de tomar cualquier decisión e invertir únicamente dentro de sus posibilidades económicas. Este artículo no constituye asesoramiento de inversión.
Algunos enlaces de este artículo son de afiliados, lo que significa que si compras un producto o te registras a través de ellos, recibiremos una comisión de nuestro socio. Estas comisiones no suponen ningún coste adicional para ti como usuario, y algunas incluso te permiten aprovechar promociones.
Recomendaciones de AMF. No hay alto rendimiento garantizado, un producto con un alto potencial de rendimiento implica un alto riesgo. Esta toma de riesgos debe estar en línea con su proyecto, su horizonte de inversión y su capacidad para perder parte de estos ahorros. No invierta si no está listo para perder todo o parte de su capital .
Para ir más allá, lea nuestras páginas avisos legales , política de privacidad y condiciones generales de uso .
Yoann
Ingeniero de capacitación, rápidamente me interesé en el campo de las finanzas. Convencido de que las finanzas descentralizadas tienen un futuro brillante por delante, participo en su democratización mediante el desarrollo Crypternon.
