Gracias al DeFi , no hay necesidad de que los bancos tradicionales accedan a servicios financieros, como préstamos o inversiones. Los protocolos DeFi ofrecen a los usuarios medios innovadores para generar interés en sus criptomonedas, ya sea a través de Stuking , el suministro de liquidez o préstamos descentralizados. En este artículo, exploraremos las diferentes categorías de protocolos y le mostraremos cómo maximizar sus rendimientos en este universo en expansión.
Tabla de contenido
Categorías de protocolo DeFi
Los protocolos DeFi están disponibles en varias categorías: replanteo, apuesta por líquido, suministro de liquidez, agricultura de rendimiento, mercados monetarios y más. Cada uno ofrece un enfoque diferente para generar interés en sus criptomonedas. Comprender estos mecanismos es esencial para desarrollar una estrategia de inversión optimizada.
Protocolos de DeFi y estancamiento líquido
¿Qué es Sting?
Stoking consiste en bloquear las criptomonedas en una cadena de bloques que opera con un consenso de tipo Proof of Stake (POS) para ayudar a la validación de las transacciones. A cambio, recibe recompensas, que resultan en rendimientos. Estos rendimientos generalmente varían entre 4 % y 15 % según las cadenas de bloques y las condiciones del mercado.
Ejemplos de Proof of Stake
Algunas de las cadenas de bloques más populares que utilizan el modelo POS incluyen Ethereum , Solana , Toncoin , ET Suis . Avaltar en estas cadenas de bloques permite a los titulares de criptos participar en la seguridad de la red mientras se genera ingresos pasivos.
Apuesta por líquido: principios y oportunidades de rendimiento
La apuesta líquida, como su nombre lo indica, permite poner las criptomonedas mientras conserva una cierta liquidez. En general, recibe un token que representa el valor de su estaca Cryptos, que puede usar en otros DeFi . Por ejemplo, por Stakant Ethn a través de Lido , obtienes Steth que puedes reinvertir en otro lugar, con rendimientos que van del 3 % al 8 %.
Protocolos de suministro de liquidez en intercambios descentralizados
¿Qué es una piscina de liquidez?
Un grupo de liquidez es un conjunto de criptomonedas que los usuarios depositan en una plataforma descentralizada o DEX (intercambio descentralizado). Estas liquidez facilitan los intercambios en la plataforma al permitir a los usuarios comprar y vender activos sin pasar por un intermediario centralizado.
¿Cómo los intercambios de liquidez favorecen en DEX?
Al proporcionar liquidez, permite que otros usuarios de la plataforma realicen transacciones sin depender del orden de los cuadernos centralizados.
A cambio de sus activos, recibe intereses en función de los costos de transacción generados por los intercambios en la plataforma. Los rendimientos de los proveedores de liquidez pueden variar del 5 % al 20 % dependiendo de la volatilidad y el volumen de comercio.
Uniswap : líder en intercambios descentralizados
Uniswap es uno de los pioneros de los intercambios descentralizados (DEX). Permite a los usuarios proporcionar liquidez en los grupos y obtener rendimientos proporcionales en los costos de transacción. Los rendimientos pueden alcanzar hasta el 20 % en la mayoría de las piscinas líquidas.
dYdX : plataforma de negociación descentralizada
dYdX es principalmente una plataforma comercial descentralizada, donde los usuarios pueden tomar posiciones comerciales validadas a través de contratos smart contract . Esto significa que todo sucede automáticamente, sin la necesidad de un intermediario centralizado. También puede proporcionar liquidez para las posiciones de negociación, con rendimientos que varían entre 5 % y 12 %.
Protocolos DeFi rendimiento de la agricultura
Rendimiento de la agricultura: ¿Cómo maximizar los rendimientos?
La agricultura de rendimiento es explotar las mejores oportunidades de rendimiento en diferentes plataformas DeFi. Esto puede incluir el montaje, el suministro de liquidez o el uso de productos derivados para maximizar las ganancias.
Finanzas de anhelo: optimización automatizada de rendimientos
Anenn Finance es una plataforma que optimiza sus rendimientos automáticamente mediante el uso de las mejores estrategias disponibles. Pones tus criptos y anhela se encarga de todo para maximizar tus intereses. Los rendimientos generalmente alcanzan entre 5 % y 20 %, dependiendo de las estrategias elegidas.
Convexo y curva: una relación simbiótica para maximizar los rendimientos
Curve Finance plataforma DeFi las piscinas stablecoin , con atractivos rendimientos que van del 3 % al 10 %. La financiación convexa se construye por encima de la curva y permite a los usuarios maximizar sus rendimientos en la curva de tokens Stuking (CRV). Convexe facilita la gestión de estrategias complejas en la curva, y los usuarios pueden ver que sus rendimientos aumentan entre 10 % y 40 %, dependiendo del mercado.
Préstamos descentralizados en los mercados monetarios
Préstamos descentralizados: ¿Cómo funciona?
Los mercados monetarios permiten a los usuarios prestar y pedir prestadas criptomonedas utilizando garantías. Deposte sus activos de su billetera y puede pedir prestado una cantidad inferior a su valor total para evitar el riesgo de liquidación.
Cree una billetera en línea con el código 6TCDRH y disfrute de ventajas en sus primeros intercambios
Más información aquí
Aave : Coloque más que el préstamo para evitar la liquidación
En Aave , debe depositar más de la cantidad prestada (generalmente del 110 % al 150 % del monto prestado) para evitar la liquidación. La garantía puede estar en diferentes criptomonedas, pero los préstamos y el reembolso generalmente se realizan en la misma moneda para evitar fluctuaciones de cambio. Las tasas de toma de préstamos en Aave varían entre 2 % y 12 %, dependiendo del activo y las condiciones del mercado.
Compuesto: ¿Cuáles son las diferencias con Aave ?
El compuesto funciona de manera similar a Aave , pero ofrece menos flexibilidad en términos de tipos de colaterales aceptados. El compuesto permite prestar y pedir prestados criptos con rendimientos ligeramente más bajos que los de Aave , que van del 2 % al 8 %, pero se aprecia por su facilidad de uso.
Spark: Rellena en el stablecoin dai emitido por Makedao
Spark es una DeFi especializada en préstamos en stablecoin Dai , emitido por Makedao. Esto permite a los usuarios generar rendimientos atractivos (del 3 % al 7 %) mientras aprovecha la estabilidad de un activo respaldado por el dólar.
Mercados monetarios en activos tokenizados reales
La tokenización de activos reales: una nueva oportunidad de inversión
La tokenización permite dividir activos reales (como cuentas por cobrar inmobiliarias o comerciales) en tokens que se pueden intercambiar y usar en los protocolos DeFi. Esto abre nuevas puertas para los inversores que desean diversificar sus carteras más allá de Cryptos.
Centrifugal vs TrueFi vs Maple: comparación de plataformas
- Centrifugal : permite la tokenización de cuentas por cobrar comerciales, ofreciendo rendimientos que van del 5 % al 15 % para los inversores que financian estas afirmaciones.
- TrueFi : se centra en préstamos inadecuados, principalmente para empresas, con rendimientos del 10 % al 25 %.
- Finanzas de arce : combina ambos enfoques con un enfoque en activos reales y préstamos garantizados, con rendimientos que alcanzan hasta el 20 %.
Las personas pueden invertir a través de estas plataformas comprando tokens que representan acciones o activos reales. Cada plataforma ofrece un enfoque diferente en términos de riesgo y rendimiento.
Préstamos descentralizados de tasa fija
Préstamo de tasa fija en DeFi : ¿Qué ventajas?
Los préstamos de tasa fija permiten a los usuarios beneficiarse de la estabilidad financiera al bloquear las tasas de interés, independientemente de las fluctuaciones del mercado. Esto ofrece una cierta tranquilidad mental en el entorno volátil de Cryptos.
ONDO: Acceso a la USDY, un stablecoin respaldado por las facturas del Tesoro de los Estados Unidos
ONDO ofrece acceso a USDY , un stablecoin respaldado por las facturas del Tesoro de los Estados Unidos, garantizando rendimientos estables y atractivos (hasta el 5 %). Este tipo de préstamo es ideal para aquellos que buscan una exposición al mercado de Cryptos al tiempo que minimizan los riesgos.
Finanzas de arce: una alternativa confiable para tasas fijas
Maple Finance también permite préstamos de tarifa fija, a menudo utilizados por empresas que buscan recaudar fondos previsiblemente. Los rendimientos son comparables a los de ONDO, con tasas que van del 5 % al 10 %, según el préstamo.
Protocolos de tokenización de rendimiento futuro
Tokenización de rendimientos futuros: una innovación en el DeFi
La tokenización de los rendimientos futuros permite a los inversores "vender" parte de los rendimientos esperados de sus criptos por adelantado. Esto ofrece una mayor flexibilidad para acceder rápidamente a la liquidez.
Pendle: ¿Cómo aprovechar los rendimientos futuros?
Pendle permite a los usuarios tocar sus rendimientos futuros e intercambiarlos en un mercado secundario. Esto ofrece oportunidades de liquidez únicas, con posibles rendimientos que van del 5 % al 25 % dependiendo de la volatilidad de los activos subyacentes.
Seguridad y riesgos en los protocolos DeFi
Seguridad del protocolo: ¿Qué hacer para limitar los riesgos?
Incluso si los protocolos DeFi generalmente están asegurados por smart contract, no son inmunes a los defectos. Para minimizar los riesgos, es esencial elegir protocolos que se hayan sometido a rigurosas auditorías de seguridad.
Auditorías, errores y hacks: ¿Cómo elegir protocolos seguros?
Las auditorías realizadas por compañías como Certik o QuantStamp son un buen indicador de la seguridad de un protocolo. Además, es aconsejable diversificar sus inversiones entre varios protocolos para limitar los riesgos.
Las ventajas de los protocolos DeFi
Rendimientos altos y atractivos
Una de las principales atracciones de los protocolos DeFi se encuentra en sus rendimientos a menudo mucho más altos que las ofrecidas por las finanzas tradicionales. Esto es posible gracias a la ausencia de intermediarios y la eficiencia de los mercados descentralizados.
Transparencia y descentralización de operaciones
Los protocolos DeFi con todas las transacciones visibles en la cadena de bloques. Esto garantiza cierta confianza y permite a los usuarios verificar la condición de las reservas y operaciones en cualquier momento.
Los riesgos de los protocolos DeFi
Volatilidad de rendimiento
Los rendimientos en el DeFi pueden ser muy volátiles. Un protocolo que ofrece altos rendimientos hoy puede ver que estos rendimientos disminuyen rápidamente en función de las condiciones del mercado.
Liquidación de colaterales
En préstamos descentralizados, es importante monitorear el valor de sus activos. Si el valor de la garantía cae por debajo de un cierto umbral, puede estar liquidado, lo que significa que sus activos se venderán automáticamente para reembolsar su préstamo.
Consejos para maximizar sus ganancias en Protocols DeFi
Diversifique sus inversiones.
No concentre todos sus activos en un solo protocolo. Diversify ayuda a reducir los riesgos al tiempo que optimiza sus rendimientos.Verifique las auditorías de seguridad.
Solo participe en protocolos que han aprobado con éxito auditorías de seguridad.Elija plataformas confiables.
Los protocolos como Aave , Uniswap y Finanzas anhelos tienen una sólida reputación, pero aún es esencial permanecer atento.
Las tendencias a seguir en los protocolos DeFi
Los protocolos DeFi evolucionan constantemente. Avaltar líquido, la tokenización de activos reales y préstamos de velocidad fija son innovaciones para observar de cerca. Estas tendencias muestran que el DeFi continúa repeliendo las fronteras de las finanzas tradicionales.
Conclusión
Los protocolos DeFi para generar interés en sus criptomonedas. Sin embargo, como con cualquier inversión, es crucial comprender completamente los mecanismos subyacentes y diversificar sus inversiones para minimizar los riesgos. Al adoptar un enfoque equilibrado y permanecer informado de las últimas tendencias, puede maximizar sus rendimientos mientras protege su capital.
Preguntas frecuentes
¿Qué es el avicultor líquido?
El almacenamiento de líquido permite apostar a los criptos mientras conserva su liquidez. Por ejemplo, con Lido, puede recibir Steth a cambio de su ETH, que puede usar en otros DeFi .¿Cuáles son los principales riesgos de DeFi ?
Los principales riesgos incluyen la volatilidad de los rendimientos, la liquidación de los activos y los defectos de seguridad en smart contract .¿Cómo verificar la seguridad de un DeFi ?
Consulte informes de auditoría en plataformas como Certik y QuantStamp, y consulte las revisiones de los usuarios en redes y foros sociales.¿Qué protocolos son los más seguros para prestar sus criptos?
Aave , COMPUTADO y FINANCIAS ANTERIANTES se encuentran entre las más famosas, pero siempre se recomienda verificar las auditorías de seguridad antes de invertir.
Las inversiones en criptomonedas son riesgosas. Crypternon no podría ser considerado responsable, directa o indirectamente, por cualquier daño o pérdida causada después del uso de una propiedad o servicio presentado en este artículo. Las inversiones vinculadas a las criptomonedas son riesgosas por naturaleza, los lectores deben hacer su propia investigación antes de emprender cualquier acción e invertir solo dentro de los límites de sus capacidades financieras. Este artículo no constituye un consejo de inversión.
Ciertos enlaces de este artículo están afiliados, lo que significa que si compra un producto o se registra a través de estos enlaces, recogeremos una comisión de nuestro socio. Estas comisiones no capacitan ningún costo adicional para usted como usuario y algunas incluso permiten promociones.
Recomendaciones de AMF. No hay alto rendimiento garantizado, un producto con un alto potencial de rendimiento implica un alto riesgo. Esta toma de riesgos debe estar en línea con su proyecto, su horizonte de inversión y su capacidad para perder parte de estos ahorros. No invierta si no está listo para perder todo o parte de su capital .
Para ir más allá, lea nuestras páginas avisos legales , política de privacidad y condiciones generales de uso .
Yohan Uzzan
Ingeniero de capacitación, rápidamente me interesé en el campo de las finanzas. Convencido de que las finanzas descentralizadas tienen un futuro brillante por delante, participo en su democratización mediante el desarrollo Crypternon.
