Real Svijet imovina (RWA) ili tokenizirani aktivni aktivni sastojci postupno transformiraju svijet decentraliziranih financija ( DeFI ). Imovina iz stvarnog svijeta predstavlja opipljivo dobro iz stvarnog svijeta - nekretnine, sirovine, umjetnička djela, račune za riznicu - pretvoreno u digitalni token. Zahvaljujući ovoj inovaciji, ulagači mogu diverzificirati svoj portfelj i pristupiti imovini koja je ranije bila rezervirana za tradicionalna financijska tržišta, stvarajući tako digitalne i profitabilnije upravljanja bogatstvom
Sadržaj
Što je stvar iz stvarnog svijeta (RWA)?
Amovina iz stvarnog svijeta (RWA) je imovina stvarne ekonomije, koja je tokenizirana , to jest zastupljeno u obliku tokena na blockchainu . Na primjer, zgrada se može podijeliti u nekoliko tokena, a svaki predstavlja udio imovine. Ova tokenizacija omogućuje kupnju, prodaju i prijenos stvarnih frakcija imovine na blockchainu, omogućavajući investitorima da integriraju nove klase imovine u svoje novčanike.
Bum u tokenizaciji stvarne imovine
Tokenizacija , u digitalnu verziju u obliku tokena na blockchainu. Ova inovacija povećava likvidnost imovine olakšavajući njihovu razmjenu na digitalne platforme, bez prolaska kroz skupe posrednike, istovremeno omogućavajući širi pristup investitorima.
Zahvaljujući stvarnom svjetskom imovini (RWA) , fizička sredstva postaju lakše upravljati i razmjenjivati u digitalnom portfelju Ova transformacija nudi prednosti u pogledu profitabilnosti i upravljanja baštinom: poboljšava likvidnost, smanjuje troškove posredovanja i omogućava širi pristup različitim imovinama za ulagače svih razina.
Ključna prednost RWAS -a je što omogućuju investitorima da održavaju svoja ulaganja u digitalno okruženje, što može ponuditi značajne porezne prednosti. Na primjer, ako investitor postigne dobitak na tokenskoj imovini i želi ih ponovo uložiti u obveznice, može to učiniti izravno putem tokena bez pretvaranja imovine u fiducijarnu valutu, što izbjegava novo oporezivanje na njegovu zaradu.
Uzmite konkretan slučaj: bez RWAS -a, investitor koji prodaje nekretninu za ulaganje u obveznice mogao bi biti podložan oporezivanju na njegov kapitalni dobitak, čak i prije ponovnog investiranja. S imovinom iz stvarnog svijeta mogao je prodati svoje dionice u zgradi u obliku tokena i izravno kupiti tokene obveznica, ostajući u čisto digitalnom okruženju. Ovaj postupak eliminira troškove i pojednostavljuje reinvestiranje, istovremeno optimizirajući poreznu učinkovitost .
Primjeri imovine u stvarnom svijetu u kriptovalutama
Imovina iz stvarnog pokriva širok raspon aktivnih sastojaka iz stvarne ekonomije. Među najpopularnijim nalazimo:
- Nekretnine : Projekti tokeniziraju svojstva nekretnina kako bi se omogućila frakcijska ulaganja, omogućujući pristup nekretnini mogućim čak i s niskim iznosima.
- Sirovine : Neki projekti nude mogućnost kupnje dionica zlatnih, srebrnih ili naftnih rezervi u obliku tokena, omogućujući investitorima da diverzificiraju svoja ulaganja u opipljivu financijsku imovinu.
- Umjetnička djela : Poznata umjetnička djela podijeljena su na tokene, što omogućava nekoliko ulagača da imaju udio u stolu ili skulpturi visoke vrijednosti, miješajući ove vrijednosne papire dostupne široj javnosti.
- RISKURY Računi : Ovi naslovi duga, koji se smatraju sigurnim ulaganjima koje su izdale vlade i često traženi zbog svoje stabilnosti, također su tokenizirani. Ovaj pristup omogućava investitorima da imaju udio državnih vrijednosnih papira, često traženih zbog stabilnosti i potencijala prinosa, zadržavajući ulaganje u oblik lako prenosive digitalne imovine. Potonji generira prinose na računima za riznicu i omogućava dinamično upravljanje kripto portfeljima.
Ove tokenizirane imovine olakšavaju pristup i upravljanje stvarnom imovinom unutar kripto ekosustava, čineći ulaganja u sigurne vrijednosti dostupnim široj zajednici.
Kripto projekti specijalizirani za stvarnu imovinu
S procvatom imovine stvarnog svijeta (RWA), mnoge kripto platforme sada omogućuju tokenizaciju različitih aktivnih sredstava, olakšavajući na taj način integraciju opipljivih aktivnih sastojaka u kripto novčanici. Evo nekoliko zapaženih primjera:
Centrifugal : Centrifugal pretvara potraživanja za poslovnu trgovinu u tokene, tako da kompanijama nudi mogućnost korištenja ovih tokena kao jamstva za dobivanje zajmova na decentraliziranim financijskim platformama (DeFI). Ova metoda smanjuje troškove i proširuje pristup financiranju, istovremeno integrirajući stvarnu imovinu u Defini ekosustav.
REALT : Realt nudi tokene koji predstavljaju dionice stambenih zgrada u Sjedinjenim Državama, omogućujući investitorima da steknu frakcije nekretnina i opažaju prihod od najma u kripto valutama. Realt tako omogućuje velikoj publici da ulaže u nekretnine na frakcijski i decentralizirani način, istovremeno iskorištavajući prednosti DeFI.
Reserve Rights (RSR) i Rtokens : Reserve Rights omogućuje vam stvaranje Rtokens , personaliziranih tokena sastavljenih od različitih udjela stvarne imovine koje su tokenizirane. Ulagači na taj način mogu diverzificirati svoj portfelj odabirom Rtokena potpomognutih mješavinom stabilne i stvarne imovine, u rasponu od nekretnina do sirovina. Ovaj model pruža optimalnu diverzifikaciju i povećanu zaštitu od volatilnosti nudeći portfelj stabilne imovine.
Ondo Finance i USDY : Ondo Finance pokrenuli su USDY, prvi znak prinosa osiguranih američkim računima za riznicu, i u potpunosti bez odobrenja. USDY generira dnevne prinose, koje korisnici mogu doći održavajući svoje ulaganje, stakant, posuđujući ili koristeći ga kao jamstvo u drugim protokolima. Ovaj model nudi likvidnost i kontinuirani prinos, istovremeno pružajući dodatnu stabilnost povezanu s računima za riznicu.
Ove platforme pokazuju brzu evoluciju RWA -e u kriptovalutama, otvarajući vrata raznolikim, stabilnim i dostupnim ulaganjima, istovremeno integrirajući stvarnu imovinu u mogućnosti povratka DeFI.
Proces tokenizacije stvarne imovine
Tokenizacija stvarne imovine (RWA) slijedi skup bitnih koraka za transformiranje fizičke imovine u lako izmjenjivu digitalnu imovinu:
Stvaranje smart contract : smart contract (inteligentni ugovor) najprije je stvoren da legalno predstavlja tokeniziranu imovinu. Automatizira upravljanje pravima vlasnika tokena, definirajući na taj način pravila i uvjete korištenja ili prijenos digitalne imovine.
Upotreba različitih tokena, uključujući NFT i druge formate : Iako se NFT (ne-fongibilni tokeni) često koriste za predstavljanje pojedinačne imovine određene robe poput umjetničkih djela ili nekretnina, to nije uvijek slučaj. Na primjer, USDY of Ondo Finance, koja predstavlja stvarnu imovinu koja je podržana američkim računima za riznicu, nije NFT, već token koji stvara prinose bez pričvršćivanja na jedan objekt. To pokazuje da, ovisno o prirodi imovine, tokenizacija može poprimiti različite oblike.
Likvidnost imovine : Tokenizacija omogućuje podjelu stvarne imovine na male dijelove, olakšavajući njihovu likvidnost. Investitori na taj način mogu lakše prodati ili dati svoje dionice, čineći stvarnu svjetsku imovinu pristupačnijom i izmjenjivijom nego na tradicionalnim tržištima.
Zašto uložiti u RWA?
Imovina iz stvarnog svijeta (RWA) pružaju jedinstvene prednosti investitorima, posebno za one koji traže alternative tijekom tržišta medvjeda :
Pristupačnost : RWA demokratizira pristup visokoj vrijednosti, poput zakona o nekretninama ili riznici, koji su nekada bili rezervirani za institucionalne ili bogate ulagače.
Diverzifikacija portfelja : dodavanjem fizičke robe ili potpomognutom stvarnom imovinom u njihov portfelj, ulagači mogu uravnotežiti svoje položaje izvan jednostavnih kripto valuta ili stablecoin . Ova diverzifikacija može zaštititi baštinu od nestabilnosti tržišta.
Više informacija ovdje
3. Povećana likvidnost : RWA -i čine imovinu tradicionalno nelikvidne, poput nekretnina ili sirovina, lakše zamjenjuju. Ako predviđamo razdoblje tržišta medvjeda, postaje zanimljivo pretvoriti svoju baštinu u RWA koji stvara prinose, što omogućava i kontinuirani profit, umjesto da svoj kapital ostavlja kao stablecoin bez rasta.
RWA propisi u kriptovalutama: izazov za preuzimanje
Propisi su ključni za siguran razvoj stvarne imovine (RWA). Budući da se još uvijek razvija pravni okvir, projekti moraju biti u skladu s lokalnim zakonima kako bi se izbjegle potencijalne sankcije. Uzmite primjer Ondo Finance -a i njezine stablecoin podržane od strane američke riznice, USDY. Da bi izdao ovaj znak, Ondo je morao biti u skladu s strogim propisima o financijskim vrijednosnim papirima, jer USDY podržava imovina riznice Sjedinjenih Država, visoko reguliranog instrumenta. Ondo je stoga dobio potrebne dozvole za legalno djelovanje i postavljanje zaštite za svoje ulagače, osiguravajući na taj način legitimitet i transparentnost projekta.
RWA projekti moraju se često u skladu s AML-om (anti-poslovnik za pranje novca) i KYC (poznajte svog kupca) standarde kako bi osigurali njihovu legitimitet. Ova prilagodba regulatornom okviru zahtijeva značajne napore, ali je ključno uspostaviti povjerenje i privući institucionalne investitore.
Prepreke koje treba prevladati za veliko usvajanje RWA
Masovno usvajanje stvarne svjetske imovine (RWA) dolazi protiv nekoliko prepreka:
Tehnički izazovi : Zajamčenje skalabilnosti i sigurnosti infrastrukture je neophodno, posebno za podršku velikom količini transakcija bez ugrožavanja performansi.
Međunarodna regulatorna usklađenost : RWA projekti moraju se kretati u složenom pravnom okruženju, jer se moraju pridržavati ne samo lokalnim propisima, već i različitim međunarodnim zakonima. Ova prilagođavanje različitim standardima između zemalja čini proces usklađenosti skupo i vremenski raspoloženje i predstavlja veliki izazov za razvojne timove i pravne savjetnike.
Povjerenje korisnika : Izgradnja solidne vjerodostojnosti ključna je za privlačenje institucionalnih ulagača. Projekti moraju dokazati svoju legitimitet i transparentnost kako bi pobudili interes ovih ključnih igrača, često zahtjevniji u smislu sigurnosti i usklađenosti.
Ove prepreke zahtijevaju inovativna rješenja i kontinuirano prilagođavanje razvoju propisa kako bi RWA -i omogućili da postignu svoj ukupni potencijal usvajanja.
Budući izgledi za stvarne imovine u kriptovalutama
Imovina u stvarnom ima ogroman potencijal za transformiranje gospodarstva integrirajući fizičku imovinu na kripto tržišta. Demokratiziranjem pristupa ulaganjima i uvođenjem nove likvidnosti, RWAS se pozicionira kao glavna inovacija za globalnu ekonomiju.
Zaključak
Imovina iz stvarnog svijeta označava početak nove ere za financije. Integrirajući fizičku imovinu u kripto ekosustav, oni nude neviđene diverzifikacije i mogućnosti pristupa investitorima.
FAQ na stvarnom svijetu u kriptovalutama
Što je stvar iz stvarnog svijeta?
Imovina iz stvarnog svijeta je tokenizirana fizička imovina koja će se razmjenjivati u kripto svemiru.Koje vrste imovine mogu biti tokenizirane?
Nekretnine, sirovine, umjetnička djela, između ostalih.Koji su najpopularniji projekti u smislu RWA -e?
Centrifugal, Realt i Aave RWA vodeći su projekti.Koji su glavni regulatorni izazovi?
RWAS mora ispunjavati stroge propise kako bi se osigurala sigurnost i poštivanje.
Ulaganja u kripto valute su rizična. Crypternon se ne može smatrati odgovornima, izravno ili neizravno, za bilo kakvu štetu ili gubitak uzrokovane nakon upotrebe imovine ili usluge iznesene u ovom članku. Ulaganja povezana s kripto valutama rizična su po prirodi, čitatelji moraju obaviti vlastita istraživanja prije nego što poduzmu bilo kakvu akciju i ulaganje samo u granicama svojih financijskih kapaciteta. Ovaj članak ne predstavlja savjet o ulaganju.
Određene veze ovog članka su povezane, što znači da ako kupite proizvod ili se registrirate putem ovih veza, prikupit ćemo proviziju od našeg partnera. Ove provizije ne treniraju dodatni trošak za vas kao korisnika, a neke čak i dopuštaju promocije.
AMF preporuke. Ne postoji zajamčeni visoki prinos, proizvod s visokim performansama podrazumijeva visoki rizik. Ovo preuzimanje rizika mora biti u skladu s vašim projektom, vašim investicijskim horizontom i vašoj sposobnosti da izgubite dio ove uštede. Ne ulažite ako niste spremni izgubiti sve ili dio svog kapitala .
Da biste išli dalje, pročitajte naše pravne obavijesti , politiku privatnosti i opće uvjete korištenja .
Noa
Inženjer treninga, brzo sam se zainteresirao za područje financija. Uvjeren da decentralizirane financije imaju svijetlu budućnost pred sobom, sudjelujem u njegovoj demokratizaciji razvijanjem Crypternon.
