Kako ulagati u kriptovalute i koristiti blockchain: Potpuni vodič za početnike 🚀
📌 Što su kriptovaluta i blockchain?
Kriptovalute su digitalna imovina temeljena na blockchainu , tehnologiji koja omogućuje bilježenje i osiguranje transakcija bez posrednika. Za razliku od tradicionalnih valuta, ne ovise ni o jednoj središnjoj banci i djeluju putem decentralizirane mreže računala koja potvrđuju svaku transakciju .
🔹 Bitcoin ( BTC ) , prva kriptovaluta, stvorena je 2009. godine kako bi ponudila decentralizirano i sigurno sredstvo plaćanja. Od tada su se pojavile tisuće drugih kriptovaluta, poput Ethereum (ETH) , koji omogućuje izvršavanje smart contract i decentraliziranih aplikacija ( dApp ).
💡 Blockchain se oslanja na kriptografiju kako bi jamčio sigurnost i nepromjenjivost transakcija. Svaka transakcija se bilježi kao međusobno povezani blokovi, stvarajući nepromjenjivu i transparentnu bazu podataka.
📌 Zašto ulagati u kriptovalute?
Ulaganje u kriptovalute može ponuditi nekoliko prednosti :
✔️ Potencijal rasta : Imovina poput Bitcoina i Ethereum bilježi eksponencijalni rast posljednjih godina.
✔️ Diverzifikacija portfelja : Kriptovaluta omogućuje izloženost imovini koja nije povezana s tradicionalnim tržištima.
✔️ Smanjena ovisnost o bankama : Neke kriptovalute nude alternativu tradicionalnim valutama zaobilazeći konvencionalne financijske institucije.
Međutim, kriptovalute su vrlo volatilne . Vrijednost imovine može se udvostručiti u nekoliko tjedana, a zatim izgubiti 50% u mjesec dana. Stoga je bitno mudro ulagati i dobro upravljati rizicima .
Kako ulagati u kriptovalute: Gdje početi?
Želite li ulagati u kriptovalute, ali ne znate odakle početi? Ne brinite, niste sami. Tržište kriptovaluta može se činiti složenim i rizičnim , ali razumijevanjem pravih mehanizama i strategija možete ulagati sigurno i mudro .
U ovom članku istražit ćemo dva glavna načina ulaganja u kriptovalute :
- Putem centralizirane burze (CEX) , koja funkcionira poput klasičnog brokera, ali je specijalizirana za razmjenu i kupnju kriptovaluta .
- Putem decentraliziranog novčanika , koji vam omogućuje da sami upravljate svojim kriptovalutama bez posrednika .
Pogledat ćemo prednosti i nedostatke svake metode , kao i pogreške koje treba izbjegavati . Kao bonus, dostupan je besplatni vodič korak po korak kroz vaša prva ulaganja zajedno sa snimkama zaslona ! 📘💡
Sadržaj
1️⃣ Kako ulagati u kriptovalute putem centralizirane mjenjačnice (CEX) 🔄
Što je centralizirana burza?
Centralizirana mjenjačnica , ili CEX (Centralizirana mjenjačnica) , je platforma kojom upravlja privatna tvrtka , a omogućuje kupnju, prodaju i razmjenu kriptovaluta .
💡 Primjeri popularnih platformi :
Na tim platformama kreirate račun , uplaćujete sredstva u eurima/dolarima , a zatim kupujete kriptovalute (Bitcoin, Ethereum itd.) u nekoliko klikova.
Kako to funkcionira?
1️⃣ Izrada računa : registracija putem e-pošte + provjera identiteta ( KYC ).
2️⃣ Uplata sredstava : putem bankovnog transfera, kreditne kartice ili stablecoin .
3️⃣ Kupnja kriptovalute : odaberite željenu imovinu i postavite nalog za kupnju.
4️⃣ Pohrana i upravljanje : vaša kriptovaluta pohranjena je na platformi.
Prednosti CEX-a ✅
✅ Jednostavan pristup : idealno za početnike.
✅ Intuitivno sučelje i korisnička podrška.
✅ Visoka likvidnost : brze transakcije.
Nedostaci CEX-a ❌
❌ Skrivene naknade : pripazite na neotkrivene spreadove na nekim burzama koji mogu napuhati vaše troškove (već sam vidio visoke naknade koje neke platforme namjerno izostavljaju).
❌ Nema upravljanja privatnim ključem : platforma čuva vašu kriptovalutu.
❌ Rizik od zamrzavanja sredstava u slučaju problema s burzom (npr. FTX ).
2️⃣ Kako ulagati u kriptovalute s decentraliziranim novčanikom (DEX i Wallet) 🔐
Što je decentralizirani kripto novčanik?
Decentralizirani novčanik je novčanik bez skrbništva , što znači da samo vi posjedujete privatne ključeve svojih kriptovaluta. Za razliku od CEX-ova, nema posrednika : svojom imovinom upravljate izravno na blockchainu .
💡 Primjeri popularnih novčanika :
Online novčanici:
- Metamask ( Ethereum , BSC, itd.)
- Izlazak
- Trust Wallet
- Ledger (siguran hardverski novčanik)
- Tangem
Kako to funkcionira?
1️⃣ Izrada novčanika : generiranje fraze za oporavak (osnovna fraza od 12-24 riječi) .
2️⃣ Kupnja kriptovaluta : neki novčanici integriraju način plaćanja kreditnom karticom; kriptovalute zatim možete razmjenjivati putem DEX-a (decentralizirane mjenjačnice) poput Uniswap ili PancakeSwapa ili s sučelja odabranog novčanika (neki nude integraciju decentraliziranih mjenjačnica unutar sučelja).
3️⃣ Sigurna pohrana : čuvanje kriptovaluta u vašem osobnom novčaniku .
Prednosti decentraliziranih novčanika ✅
✅ Vi zaista posjedujete svoju kriptovalutu : potpuna kontrola nad vašom imovinom.
✅ Poboljšana sigurnost : nema rizika od bankrota mjenjačnice.
✅ Izravan pristup decentraliziranim financijama ( DeFi ) za generiranje prinosa i pristup cijelom svemiru decentraliziranih aplikacija (prinosi, kreditiranje, zaduživanje, igre, umjetnost, nekretnine itd.)
Nedostaci decentraliziranih novčanika ❌
❌ Malo tehničkije : zahtijeva razumijevanje blockchain transakcija .
❌ Moguće pogreške : slanje kriptovalute na pogrešnu mrežu rezultira njezinim trajnim gubitkom.
❌ Puna odgovornost : ako izgubite svoju početnu frazu , vaša kriptovaluta je zauvijek izgubljena.
3️⃣ Kako ulagati u kriptovalute: CEX vs. decentralizirani novčanik
| Kriteriji | Centralizirana burza (CEX) | Decentralizirani novčanik |
|---|---|---|
| Pristupačnost | ✅ Jednostavno | ❌ Malo složenije |
| Sigurnost | ❌ Rizik od hakiranja/zamrzavanja | ✅ Sigurno ako je dobro zaštićeno |
| Vlasništvo nad kriptovalutama | ❌ Burza čuva vaše ključeve | ✅ Ti si jedini gospodar |
| Koristiti | ✅ Intuitivno sučelje | ❌ Potrebno je znanje |
| Trgovačka prilika | ✅ Da | ✅ Da, zahvaljujući decentraliziranim platformama za perpetuals ( Drift , DYDX , Hyperliquid, itd.) |
💡 Naš savjet : Za početak, počnite na CEX-u i prebacite svoje kriptovalute u osobni novčanik kada se osjećate ugodno.
📘 Spremni za ulaganje u kriptovalute?
Sada imate sve teorijske osnove za ulaganje u kriptovalute. Ali poduzimanje akcija može se činiti složenim bez detaljnih uputa. Zato nudimo naš besplatni vodič. 🎯
📥 Ispunjavanjem donjeg obrasca: primit ćete naš vodič: jasan i strukturiran plan za kupnju vaših prvih kriptovaluta i obavljanje prvih transakcija na blockchainu, izbjegavajući početničke pogreške pomoću snimki zaslona, korak po korak.
Što ćete pronaći u vodiču:
✅ Precizni koraci za kupnju vaših prvih kriptovaluta i zaštitu vašeg računa (s detaljnim snimkama zaslona).
✅ Razlike između CEX-a i decentraliziranog novčanika te koji odabrati na temelju vašeg profila .
✅ Kako izvršiti prve transakcije na blockchainima.
✅ Najbolje strategije za zaštitu vaših kriptovaluta i izbjegavanje gubitka sredstava zbog pogreške .
✅ Osnove oporezivanja kriptovaluta : što trebate znati kako biste izbjegli neugodna porezna iznenađenja .
🎁 Bonus: Kako ostvariti povrat na svoje kriptovalute putem staking i kako primati NFT-ove
📌 Mogu li se kriptovalute koristiti za plaćanja?
Da, ali je još uvijek ograničeno . Sve više tvrtki prihvaća Bitcoin i druge kriptovalute kao sredstvo plaćanja.
💳 Kripto platne kartice : Binance , Crypto.com i BitPay omogućuju vam plaćanje kriptovalutama uz njihovu konverziju u eure. Imajte na umu da to znači da ne plaćate izravno kriptovalutama; automatski pretvarate kriptovalute u eure i plaćate tim eurima.
🏬 Tvrtke koje prihvaćaju BTC : Tesla (ponekad), Microsoft, Shopify i neke putničke agencije. Tesla također prihvaća Dogecoin .
🌍 Prihvaćanje od strane vlade : El Salvador ima Bitcoin kao zakonsko sredstvo plaćanja , ali trenutno malo zemalja slijedi taj primjer.
Međutim, volatilnost kriptovaluta i dalje je prepreka njihovom širokom prihvaćanju kao svakodnevne valute .
Izvedene metode ulaganja u kriptovalute ili generiranja njih
1️⃣ Ulaganje u Bitcoin ETF: Je li to moguće u Francuskoj?
U Francuskoj, Bitcoin ETF-ovi još nisu dostupni zbog strogih europskih propisa . UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities - Poduzeća za kolektivno ulaganje u prenosive vrijednosne papire) nameće ograničenja ETF-ovima koji ulažu u jednu imovinu, sprječavajući njihovo lansiranje na europsko tržište.
💡 Bitcoin spot ETF-ovi, nedavno odobreni u Sjedinjenim Državama , stoga ostaju nedostupni francuskim ulagačima. Čak i ako bi Bitcoin ETF bio uvršten na europsku burzu, vjerojatno ne bi ispunjavao uvjete za francuski PEA (Equity Savings Plan), jer ne ispunjava kriterije koje nameću propisi (većinska izloženost europskim tvrtkama, europskim indeksima ili sintetička replikacija).
📌 Koje su alternative u Francuskoj?
Iako Bitcoin ETF-ovi nisu lako dostupni, slično : ETN-ovi (Exchange-Traded Notes) , financijski proizvodi uvršteni na burze koje prate cijenu Bitcoina . Za razliku od ETF-ova, ETN-ovi su dužnički instrumenti, što znači da nose rizik vezan uz solventnost izdavatelja .
📊 Glavni Bitcoin ETN-ovi dostupni u Francuskoj:
✔️ VanEck Bitcoin ETN (DE000A28M8D0)
✔️ CoinShares fizički Bitcoin (GB00BLD4ZL17)
✔️ WisdomTree fizički Bitcoin (GB00BJYDH287)
✔️ 21Shares Bitcoin ETP – A BTC (CH0454664001)
tvrtke 21Shares , s preko 750 milijuna dolara imovine pod upravljanjem , jedan je od najstarijih fizičkih BTC na tradicionalnom tržištu.
📌 Gdje kupiti ove ETN-ove?
Ovi proizvodi dostupni su na Euronext Paris i mogu se trgovati putem reguliranih brokera kao što su Interactive Brokers, Saxo Bank, Swissquote i Degiro . Omogućuju vam da steknete uvid u performanse Bitcoina bez izravnog posjedovanja imovine.
2️⃣ Stjecanje izloženosti kriptovalutama putem ulaganja na burzu
Ulaganje u kriptovalute nije ograničeno na izravnu kupnju Bitcoina ( BTC ), Ethereum (ETH) ili drugih ltc . Također je moguće steći izloženost kripto ekosustavu kupnjom dionica u tvrtkama koje su snažno uključene u ovaj sektor. To vam omogućuje sudjelovanje u rastu kripto tržišta, a istovremeno iskorištavanje strukture i zaštite koju nude tradicionalna tržišta dionica.
📌 Evo nekih glavnih akcija povezanih s kriptovalutama:
✔️ Coinbase (COIN) → Ulaz u ulaganje u kriptovalute
Coinbase je jedna od najvećih svjetskih platformi za razmjenu kriptovaluta . Uvrštena na Nasdaq , omogućuje pojedincima i institucijama jednostavnu kupnju, prodaju i pohranu kriptovaluta.
🔹 Zašto ulagati?
✅ Njegovi prihodi izravno ovise o volumenu trgovanja kriptovalutama: što su tržišta optimističnija, to Coinbase ostvaruje više prihoda putem transakcijskih naknada.
✅ Diverzificira svoje poslovanje s Coinbase Custodyjem (sigurna usluga skrbništva za institucionalne investitore) i Coinbase Cloudom (blockchain infrastruktura).
⚠️ Rizici: U slučaju dugotrajnog pada na kripto tržištu, obujam transakcija pada, što izravno utječe na prihode.
✔️ MicroStrategy (MSTR) → Tvrtka se kladi na Bitcoin
MicroStrategy je tvrtka za softver za poslovnu inteligenciju koja se proslavila u kriptovalutama pretvaranjem većine svojih novčanih rezervi u Bitcoin .
🔹 Zašto ulagati?
✅ Njegov izvršni direktor, Michael Saylor , vatreni je zagovornik Bitcoina i nastavlja kupovati BTC svaki put kada tržište padne.
✅ Tvrtka posjeduje preko 190 000 BTC (vrijednih nekoliko milijardi dolara), što je čini jednim od najvećih institucionalnih imatelja Bitcoina.
⚠️ Rizici: Dionica MicroStrategyja izuzetno je korelirana s cijenom Bitcoina , što je čini vrlo nestabilnom investicijom.
✔️ Marathon Digital (MARA) i Riot Blockchain (RIOT) → Giganti rudarenja Bitcoina
Marathon Digital i Riot Blockchain su dvije najveće američke tvrtke specijalizirane za rudarenje Bitcoina .
🔹 Kako rade?
✅ Ulažu u rudarske farme , sastavljene od tisuća strojeva (ASIC-ova) posvećenih validaciji Bitcoin transakcija.
✅ Ostvaruju prihod primanjem BTC za svaki iskopani blok.
🔹 Zašto ulagati?
✅ Ove tvrtke izravno imaju koristi od rastuće cijene Bitcoina. Što BTC , to je njihova dobit veća.
✅ Prelaskom na obnovljive izvore energije, neke rudarske operacije nastoje smanjiti svoj ugljični otisak, čime privlače ekološki osviještene investitore.
⚠️ Rizici:
❌ Njihova profitabilnost ovisi o cijeni Bitcoina i cijeni električne energije cijena BTC ili povećanje troškova energije mogu smanjiti njihovu dobit.
❌ Prepolovljenje Bitcoina (smanjenje nagrada za rudarenje za polovicu) može utjecati na profitabilnost ovih tvrtki (ovo treba kvalificirati, jer se prilagođavaju naknade za transakcije).
3️⃣ Rudarenje i staking : Generiranje prihoda
Rudarenje i staking omogućuju vam generiranje pasivnog prihoda u kriptovalutama .
⛏️ Rudarenje : Osiguravanje blockchain mreže validacijom transakcija pomoću snažnih računala. Zahtijeva specijalizirani hardver i energiju . Također vrijedi napomenuti da danas rudarenje Bitcoina više nije isplativo za pojedince. Međutim, druge, manje mreže i dalje mogu biti profitabilne.
💰 Staking : Držanje i zaključavanje kriptovaluta na Proof of Stake (PoS) (npr. Ethereum , Solana ) radi ostvarivanja nagrada .
📌 Profitabilnost :
✔️ Rudarenje: Visoka investicija u opremu, ali potencijalno vrlo profitabilno s manjim kriptovalutama (Bitcoin više nije profitabilan za pojedince).
✔️ Staking : Dostupno početnicima, prinos između 4% i 15% godišnje ovisno o kriptovaluti.
📌 Strategije ulaganja u kriptovalute
📈 Dugoročne strategije :
✔️ HODL : Kupite i držite nekoliko godina.
✔️ DCA (Dollar Cost Averaging) : Uložite fiksni iznos svaki mjesec kako biste ublažili rizik.
📉 Kratkoročne strategije :
✔️ Aktivno trgovanje (trgovanje u rasponu, skalpiranje, arbitraža, trgovanje botovima).
✔️ Prinosno farming : Pružanje likvidnosti DeFi protokolima za ostvarivanje povrata.
📌 Osiguravanje vaših kriptovaluta
Hakerski napadi i prijevare česti . Usvojite ove najbolje prakse :
🔹 Koristite hardverski novčanik ( Ledger , Tangem).
🔹 Omogućite 2FA autentifikaciju .
🔹 Nikada ne dijelite svoju početnu frazu .
🔹 Provjerite platforme prije ulaganja (regulacija, ugled).
📌 Kripto prijevare: Kako ih izbjeći?
⚠️ Znakovi prijevare :
❌ Nerealna obećanja povrata .
❌ Neregulirane platforme .
❌ Influenceri koji potiču kupnju tokena bez čvrstih osnova.
💡 Primjer klasične prijevare :
👉 poruke koje namjerno dijele početnu frazu "zarobljenog" novčanika koji sadrži vidljiva sredstva, ali bez dovoljnog stanja za plaćanje transakcijskih naknada , potičući žrtvu da doda kriptovalute kako bi otključala sredstva , što omogućuje prevarantima da odmah povrate depozite putem automatiziranog skripta.
ČPP – Često postavljana pitanja
❓ Koji je minimalni iznos za ulaganje u kriptovalutu?
👉 Moguće je započeti sa samo 10-20 €
❓ Je li obavezno koristiti decentralizirani novčanik?
👉 Ne, ali se toplo preporučuje osigurati svoja sredstva.
❓ Jesu li kriptovalute rizične?
👉 Da, kriptovalute su volatilne. Uložite samo ono što ste spremni izgubiti.
Ulaganja u kripto valute su rizična. Crypternon se ne može smatrati odgovornima, izravno ili neizravno, za bilo kakvu štetu ili gubitak uzrokovane nakon upotrebe imovine ili usluge iznesene u ovom članku. Čitatelji moraju obaviti vlastita istraživanja prije nego što poduzmu bilo koju radnju i ulaganjem samo u granice svojih financijskih kapaciteta. Dosadašnji učinak ne jamči buduće rezultate. Ovaj članak ne predstavlja savjet o ulaganju.
Određene veze ovog članka su sponzorske veze, što znači da ako kupite proizvod ili se registrirate putem ovih veza, prikupit ćemo proviziju od strane sponzorirane tvrtke. Ove provizije ne treniraju dodatni trošak za vas kao korisnika, a određena sponzorstva omogućuju vam pristup promocijama.
AMF preporuke. Ne postoji zajamčeni visoki prinos, proizvod s visokim performansama podrazumijeva visoki rizik. Ovo preuzimanje rizika mora biti u skladu s vašim projektom, vašim investicijskim horizontom i vašoj sposobnosti da izgubite dio ove uštede. Ne ulažite ako niste spremni izgubiti sve ili dio svog kapitala .
Da biste išli dalje, pročitajte naše pravne obavijesti , politiku privatnosti i opće uvjete korištenja .
