Lako
Definicija Ponzi piramide: Što znati
Ponzi piramida je lažna financijska skupština koja se temelji na prikupljanju novca s ulagačima zavedenim vrlo visokim prinosima. Na prvi pogled izgleda kao čudesna prilika: investicija koja se čini bez rizika i nudi brze dobitke. U stvarnosti, ne postoji stvarna ekonomska aktivnost koja stvara ove obećane koristi. Interesi raspoređeni prvim sudionicima dolaze samo iz novca koji su osigurali novi sudionici. Kad se lanac regruta osuši, sustav se sruši i većina ulagača izgubi svoj kapital.
U slijedećim linijama, naći ćete jasnu analizu kako biste shvatili zašto ovaj piramidalni sustav ostaje jedna od najopasnijih prijevara u financijskom sektoru, posebno u svijetu kripto valuta, još uvijek mlada.
Sadržaj
Definicija piramide Ponzi: Podrijetlo i središnje karakteristike
U osnovi, na početku 20. stoljeća nalazimo Charlesa Ponzija, talijanskog imigranta postavljenog u Sjedinjenim Državama. Ovaj je postupak popularizirao oko 1919-1920. Ideja je jednostavna: privlačenje ljudi jamčeći atraktivne prinose, mnogo superiornije onome što legitimna ulaganja nude. Ponzi je tvrdio da je, na primjer, ponudio 50 % prinosa u 45 dana.
Artikulacija ove vrste prevara piramide sažeto je na sljedeći način: "dividende" isplaćene starim ulagačima dolaze iz depozita novih pretplatnika. Sve dok se isporučuje baza piramide, sustav može trajati. To neki nazivaju "financijskom konjicom", to jest neprestani protok vanjskog kapitala kako bi se održala iluzija da je sve u redu.
Mit o zajamčenom izvedbi
U bilo kojoj ponzi piramidi dostojnoj imenu, postoji obećanje o visokim performansama, često povezivanjem s revolucionarnim pseudo-konceptom: čudesnim proizvodom, trgovanja ili start-up-om koji su pokrenuli "Genijaci financija".
Međutim, nikakva solidna ulaganja ne mogu ponuditi fiksni dobitak bez rizika, pogotovo kada pohvaljeni postoci izazivaju logiku tržišta. Ako promotor investicije osigurava, na primjer, 20 % mjesečne dobiti bez ikakve volatilnosti, morate se odmah čuvati. Na reguliranim tržištima, takve stalne performanse gotovo je nemoguće održavati dugoročno.
Uloga zapošljavanja
Druga središnja karakteristika je da struktura ovisi o stalnom širenju. Potrebne su nove iznose za plaćanje interesa prethodnih ulagača. sustav financiranja stoga se oslanja na eksponencijalni rast. Svi se potiču da zapošljavaju druge ljude u zamjenu za premije ili provizije, sve dok protok novih dolazaka ne ponestane pare.
Jednom kada se rast zaustavi ili uspori, povrat ulaganja više se ne može počastiti. Vlasnici Pares -a nastoje povući svoju zaradu i otkriti financijsku jazbu: Crook više ne može svima nadoknaditi. Tada smo svjedoci kolapsa piramide.
Konkretna ilustracija s Bernardom Madoffom
Slučaj Bernard Madoff, osuđen 2009. godine, najviše je ilustrirao od svih. Bivši predsjednik NASDAQ -a, Madoff se smatrao uglednim investitorom. Napravio je svoje klijente u svojim kupcima navodno redovitim i visokim prinosima, ne baš u korelaciji s tržištima dionica. Službeno, Madoff je osigurao kapital u sofisticiranim strategijama. U stvarnosti, nijedno od fondova uistinu nije uložen. Zarada koju su primili prvi štediša došla je od naknadnih plaćanja od drugih pretplatnika.
Prema SEC -u (Komisija za vrijednosne papire i razmjene) , šteta prelazi 17 milijardi dolara uloženog kapitala. Kad su njegovi klijenti zatražili veliko povlačenje svoje imovine tijekom financijske krize 2008., nije se mogao suočiti s tim izletima likvidnosti, otkrivajući prijevaru.
Definicija piramide Ponzi: Indeksi za pronalaženje piramidalnog sustava
Da biste izbjegli pad u zamku, ključno je znati signale upozorenja. Evo nekoliko ključnih riječi i pokazatelja koje treba imati na umu kao pojedinac ili potencijalni investitor:- Obećanje o nerazmjernoj povrat: često mjesečni ili godišnji interesi, daleko izvan tržišnog standarda.
- Rizik predstavljen kao nepostojeći: uvjerljiv diskurs, gdje vam je zajamčeno da je postavljanje "savršeno sigurno".
- Nedostatak transparentnosti: Nema vjerodostojnih detalja o tome kako se sredstva ulažu ili reinvestiraju.
- Sustav sponzorstva: snažan poticaj za zapošljavanje preporuka, s komisijama o njihovim doprinosima.
- Poteškoće ili kašnjenja u povlačenju: Osigurava vas izgovori svaki put kada želite ukloniti zaradu.
Pravni okvir u Francuskoj i drugdje
U Francuskoj se piramide Ponzi smatraju lažnim financijskim montažama, kažnjenim zakonom. L 'Članak L122-15 Kodeksa potrošača Zabranjuje piramidalne prodajne sustave. Nije rijetkost da Autorité des Marchés Financieri (AMF) ili generalna uprava za konkurenciju, potrošnju i represiju prevare (DGCCRF) izdaju upozorenja na prijedloge ulaganja s upitnim izgledom. U Sjedinjenim Državama ovo je Suho Koji često preuzimaju istrage, dok je u Europskoj uniji autor europskih financijskih tržišta (ESMA) također pomno nadgleda ove prijevare u lancu.Piramida Ponzi definicije i veze s kripto valutama
Svijet decentraliziranih financija (DeFi) i kripto valute su posljednjih godina doživjeli eksploziju ponuda. U ovom novom sektoru neki su lopovi iskoristili priliku da odgovore na piramidu iskorištavanjem neznanja tehnologije blockchain kod mnogih ulagača.Mladi i mali regulirani teren
A kripto valute ponekad se doživljavaju kao digitalno poljoprivredno gospodarstvo: mlada tehnologija, pravila još uvijek zamagljena u određenim jurisdikcijama i fascinacija za projekte koji obećavaju eksponencijalne prinose. Ova situacija može promovirati Financijske kavelerije maskirani pod navodno "revolucionarnim" protokolima. U stvarnosti, stvarne tehnološke inovacije u kripto valutama (pametni ugovori, javni blockchains, konsenzus dokaza uloga itd.) Nisu piramidalni sustavi. Ali ništa ne sprječava da prevarant pokrene izmišljeni token, hvaleći fiksni profit od 10 % ili 15 % mjesečno i tako privlači veliki broj novaka.Primjeri u kripto svemiru
Nekoliko projekata postalo je tužno poznato po svojim obrascima nadahnutim Ponzijevom piramidom .
- BitConnect (2016-2018): Ova je platforma predložila token (BCC) koji bi trebao generirati dnevni profit zahvaljujući misterioznom „trgovačkom robotu“. U stvarnosti su bivši vlasnici plaćeni zahvaljujući novim sudionicima, Krachu iz BCC -a. Gubici se procjenjuju na više od 3 milijarde dolara.
- Onecoin (2014-2019): Predstavljen kao "Bitcoin Killer", projekt nije imao ni pravi blockchain. Prihodi od pridruženih prihoda došli su izravno iz uzastopnih zapošljavanja.
- Plustoken (2018-2019): Tvrdilo se da nudi mjesečne kamate smještene između 10 % i 30 %. U vrijeme jeseni, milijuni ulagača, posebno u Aziji, izgubili su više od dvije milijarde dolara.
U svim tim slučajevima, nerealni prinosi maskirali su jednostavnu igru preraspodjele. Sustav se držao dok su novi pretplatnici puhali.
Zašto kripto sektor toliko pogoduje Ponzijevim piramidama?
Nekoliko je razloga:
- Nedostatak obrazovanja: Mnogi pojedinci kreću u kriptovalute bez razumijevanja koncepata financija ili tržišta.
- Nedostatak zaštitnih mjera: Čak i ako neke zemlje jačaju propise, u drugim područjima postoji zakonska praznina.
- Decentralizirani karakter: Blockchain omogućuje obavljanje transakcija bez prolaska kroz središnju vlasti. Ta sloboda, ako je to imovina, također olakšava zadatak lopova koji zaobilaze konvencionalne postupke.
Zašto same bitcoin i kripto valute ne ispravljaju definiciju piramide ponzija
Ključno je razlikovati tehnologiju od njegove zlonamjerne namjene. Kripto valute se ponekad pogrešno smatraju soutično špekulativnim projektom bez temelja i asimitalnih piramida Ponzi. Na primjer, protokol Bitcoin ne obećava zajamčeni povrat. Radi na mreži peer-to-peer (P2P), bez središnjeg entiteta. Sve što se događa na blockchainu je javno i provjerljivo.
Nema jedinstvenog "organizatora" za Bitcoin
U pravoj piramidi Ponzi uvijek postoji operater, grupa ili tvrtka koja kontrolira distribuciju navodnih prednosti. Za Bitcoin je drugačije: nitko ga ne može podnijeti da hrani piramidalni sustav. Njegova monetarna kreacija (rudarstvo) je transparentna i slijedi poznata pravila (smanjenje za dvije nagrade za rudarstvo otprilike svake četiri godine, do 21 milijuna maksimalnih BTC
Drugim riječima, Bitcoin nije investicijski proizvod kojim upravlja treća strana. To je digitalna valuta čija se vrijednost razvija prema ponudi i potražnji na tržištima. Ne postoji piramidalna struktura koja bivšim sudionicima plaćala novac od pridošlica.
Nedostatak obećanja o fiksnim prinosima
Za razliku od Ponzi sustava, Bitcoin protokol ne jamči kapitalni dobitak. Ulaganje u BTC ima rizik. Tečaj ponekad snažno varira u skladu s ekonomskim kontekstom, političkim odlukama, velikim nositeljima ili nagađanjima.
Dakle, ako vam netko ponudi da kupite Bitcoin uz jamstvo stabilnog mjesečnog interesa, nije sam bitcoin koji je u pitanju, već struktura ponude postavljena. Ova nijansa je neophodna da ne oporezuje kripto valutu piramida de ponzi .
Legitimne uporabe i stvarni transferi
Pored svoje špekulativne uporabe, Bitcoin služi kao sredstvo plaćanja (često brže i jeftinije od određenih tradicionalnih bankarskih sustava za slanje novca u inozemstvo), rezervu potencijalne vrijednosti, pa čak i jamstvo na određenim DeFi . Ekonomija koja se formira oko BTC daleko je od vala sredstava između naivnih ulagača. Postoji mnoštvo industrija (fintech, internetske igre, NFT itd.) Koje koriste BTC kao temeljni aktivni ili kao sredstvo transakcije.
Definicija piramide Ponzi: Kako se zaštititi i izbjegavati prevare
Sada kada znate definiciju Ponzijeve piramide i njegovih derivata u kripto sektoru, vrijeme je da se vidi kako se možete zaštititi od tih financijskih prijevara.
Raspitati se i provjeriti legitimitet projekata
Postoji nekoliko načina za oblikovanje vlastitog mišljenja:
- Pročitajte bijeli papir (Whitepaper): Pravi kripto projekt često ima tehnički dokument koji objašnjava kako stvara vrijednost, a da ne bude zadovoljan davanjem nejasnih obećanja.
- Kontrolirajte reputaciju osnivača: jesu li to provjerljive i priznate ličnosti ili nedostupne pseudonime?
- Ispitajte službenu web stranicu: Postoji li identificirani tim, pravni registar ili se čini da sve dolazi niotkuda?
Izbjegavajte stabilna obećanja o performansama
Svaki projekt koji hvali „zajamčeni“ prihod je sumnjiv, pogotovo ako ovaj prihod nadilazi ono što tradicionalno tržište nudi ulaganja bez rizika (knjižice, državne obveznice). Na platformama kripto zajma postoje varijabilni prinosi, ponekad i viši nego u klasičnim financijama, ali one fluktuiraju i uključuju jasne rizike, povezane s volatilnošću digitalne imovine, smart contract ili potencijalnih oštećenja kolege.
Analizirajte financijsku mehaniku
Proučavanjem načina na koji se treba ostvariti profit, brzo možete pronaći signale prevare . Ako je jedini izvor prihoda novac od sudionika, to je piramidski sustav. S druge strane, ako konkretni proizvodi ili usluge generiraju novčani tok (transakcijski troškovi, prodaja NFT -a, postavljanje u bazeni likvidnosti itd.), U bazi postoji autentična ekonomska aktivnost.
Piramida Ponzi definicije: Posljedice za žrtve
Pojedinac zarobljen u Ponzijevoj skupštini može izgubiti sve, uštede, mirovine ... moralni aspekt je težak: osjećaj srama, krivnje, anksioznosti itd. Na makroekonomskoj razini, ovi lažni investicijski sustavi mogu stvoriti značajnu štetu, s milijardama dolara ili ukradenim eurama.
Jednom kada je prijevara otkrivena, pravni postupak može dovesti do oduzimanja imovine, ali rijetko je da se svi nedostajući iznosi mogu vratiti žrtvama.
Pravni postupci i žalba
Ako mislite da ste žrtva Ponzijeve piramide , poželjno je:
- Pošaljite žalbu policiji ili žandarmeriji.
- Kontaktirajte AMF ili nadležno tijelo u svojoj zemlji.
- Zadržite sve dokaze: primitke za primanje, e -mailove, snimke zaslona.
Sudovi mogu snažno sankcionirati one odgovorne za ove prevare, ali postupak može potrajati vremena. Otuda i važnost djelovanja brzog i suradnje s vlastima.
Definicija piramide Ponzi: Što se sjetiti
Piramida Ponzija je ilegalni financijski aranžman čija se operacija temelji na novcu novih sudionika za naknadu prethodnih. Unatoč očitoj profitabilnosti, to je uvijek opasna igra s negativnom svotom za žrtve. Do danas, postoji mnogo primjera piramidalnih dijagrama koji su uzrokovali da se bogatstva izgube, kako u tradicionalnom i u kriptovalutama.
Temeljna razlika između kripto protokola i prijevare
Bitcoin i veliki javni blockchains nisu piramide iz Ponzija . Ne distribuiraju fiksne prinose, ne temelje se na zapošljavanju novih članova i nemaju središnju strukturu manipulirajući financijskim tokovima.
Neki projekti iskorištavaju loše razumijevanje kripto tehnologija za izgradnju vrlo sofisticiranih sustava prevare, ponekad skrivenih iza tehničkog vokabulara.
Budnost regulatora i investitora
Čak i ako su decentralizirane financije izgrađene izvan uobičajenih bankarskih kanala, regulatorne organizacije počinju pažljivije pratiti kripto projekte. Kontrole i obveze registracije postavljaju se u nekoliko zemalja. Represija je ponekad teška jer su neki protokoli anonimni ili domaćini u dalekim jurisdikcijama. Ali pokret prema većoj transparentnosti je angažiran.
Sa svoje strane ostajete glavni igrač u svojoj financijskoj sigurnosti.
Zaključak o definiciji Ponzijeve piramide
Ako biste zadržali samo jednu ideju o definiciji Ponzijeve piramide , to bi bilo sljedeće: suština Ponzija je u činjenici da "prinosi" dolaze samo iz sredstava koje su ubrizgali novi pretplatnici. Nema stvarnog ulaganja, bez opipljivog proizvoda, samo ponavljanje u Trompe-l'oeil.
U sektoru kriptovaluta inovacija je stvarna i dubinski će se dubinski sektori. Međutim, mladost ekosustava, u kombinaciji s nepotpunim regulatornim okvirom, otvara put zlostavljanja. Određene zlonamjerne platforme usvajaju piramidalnu strukturu kako bi zaradili novac previše samopouzdanih pojedinaca.
To vas ne bi trebalo preusmjeriti od interesa koji mogu predstaviti kriptovalute i blockchain. Umjesto toga, pitanje je razvoja odgovornog pristupa:
Kao krajnje sredstvo, ako naiđete na ponude koje obećavaju pretjerane povratne informacije, sjetite se principa broj jedan: što je bolje, to više morate dovoditi u pitanje njegovu održivost. Piramidne montaže Ponzi ustrajaju jer iskorištavaju želju za laganim dobitkom. Izgledi mogu biti zabludu, a budni budni je često najbolji refleks koji ne bude sljedeća žrtva financijske prevare.
Ulaganja u kripto valute su rizična. Crypternon se ne može smatrati odgovornima, izravno ili neizravno, za bilo kakvu štetu ili gubitak uzrokovane nakon upotrebe imovine ili usluge iznesene u ovom članku. Čitatelji moraju obaviti vlastita istraživanja prije nego što poduzmu bilo koju radnju i ulaganjem samo u granice svojih financijskih kapaciteta. Dosadašnji učinak ne jamči buduće rezultate. Ovaj članak ne predstavlja savjet o ulaganju.
Određene veze ovog članka su sponzorske veze, što znači da ako kupite proizvod ili se registrirate putem ovih veza, prikupit ćemo proviziju od strane sponzorirane tvrtke. Ove provizije ne treniraju dodatni trošak za vas kao korisnika, a određena sponzorstva omogućuju vam pristup promocijama.
AMF preporuke. Ne postoji zajamčeni visoki prinos, proizvod s visokim performansama podrazumijeva visoki rizik. Ovo preuzimanje rizika mora biti u skladu s vašim projektom, vašim investicijskim horizontom i vašoj sposobnosti da izgubite dio ove uštede. Ne ulažite ako niste spremni izgubiti sve ili dio svog kapitala .
Da biste išli dalje, pročitajte naše pravne obavijesti , politiku privatnosti i opće uvjete korištenja .
Yohan uzzalan
Inženjer treninga, brzo sam se zainteresirao za područje financija. Uvjeren da decentralizirane financije imaju svijetlu budućnost pred sobom, sudjelujem u njegovoj demokratizaciji razvijanjem Crypternon.
