Lako
Kako ostvariti dobar povrat od Staking u kriptovalute: Potpuni vodič
Jeste li čuli za staking u kriptovalute i želite znati točno kakve prinose možete očekivati i kako najbolje maksimizirati svoju dobit? U ovom članku otkrit ćete sve što trebate znati: najčešće kamatne stope, različite vrste platformi, koncept sigurnosti i čimbenike koji doista utječu na vašu investiciju .
Sadržaj
Prinos Staking u kriptovalute: Zašto može biti profitabilan?
Ulaganje kriptovaluta uključuje zaključavanje vaših kriptovaluta protokolu Proof of Stake kako bi se doprinijelo validaciji transakcija staking blockchain mreži . Zauzvrat dobivate nagrade u obliku dodatnih tokena. Ovaj mehanizam se predstavlja kao način generiranja pasivnog prihoda bez potrebe za skupom infrastrukturom. Za razliku od rudarenja ( Proof of Work ), oslanja se na koncept "financijskog sudjelovanja", a ne na računalnu snagu.
Osnove kripto Staking
U Proof of Stake , sudionici polažu određeni broj tokena kako bi doprinijeli validaciji transakcija i stvaranju novih blokova. Što je vaš ulog veći, veće su vam šanse da budete odabrani kao validator i primate nagrade . U praksi, osim ako ne posjedujete značajna sredstva u jednoj kriptovaluti (često desetke tisuća eura), nećete izravno validirati transakcije.
Velika većina pojedinačnih investitora stoga se odlučuje za delegirano staking . To znači da povjeravaju svoje tokene velikim validatorima – često specijaliziranim tvrtkama ili centraliziranim burzama – koji u njihovo ime obrađuju validaciju blokova. U zamjenu za ovo delegiranje, validatori isplaćuju dio ostvarene zarade delegatorima, nakon odbitka provizije .
Više informacija o nagradama možete pronaći ovdje.
To je model koji vam omogućuje generiranje pasivnog prihoda bez potrebe za računalnom opremom ili naprednim tehničkim vještinama.
Ključne točke koje treba zapamtiti
- Kamatna stopa se često izražava kao APY (Annual Percentual Yield - godišnji postotak prinosa), odnosno godišnji postotak.
- Nagrade staking ovisno o blockchainu, količini uloženih tokena i razdoblju zaključavanja .
- Ponovno ulaganje (ili re- staking staking omogućuje korištenje više protokola za generiranje još većih prinosa .
Ključne točke koje treba zapamtiti
- Kamatna stopa se često izražava kao APY (Annual Percentual Yield - godišnji postotak prinosa), odnosno godišnji postotak.
- Nagrade variraju ovisno o blockchainu, količini staking kripto i razdoblju zaključavanja .
- Ponovno ulaganje (ili re- staking staking omogućuje korištenje više protokola za generiranje još većih prinosa .
Kakav se prinos može očekivati od Staking u kriptovalute?
Potencijalna zarada varira od jednog blockchaina do drugog. Na etabliranim mrežama poput Cardano ili Ethereum često se primjećuju umjerenije stope, u rasponu od 1% do 5%. Na novijim ili manje kapitaliziranim projektima, neki blockchaini u nastajanju nude nagrade koje se mogu popeti na 8%, ili čak 10% ili više. Drugi, poput Solana , često nude povrate od oko 5% do 7%.
Čimbenici koji utječu na stope
- Kapitalizacija : što je blockchain zreliji, to privlači više validatora, što smanjuje pasivni prinos .
- Razdoblje zaključavanja sheme staking nude višu fiksnu stopu
- Monetarna politika projekta : sustavi nagrađivanja (inflacija ili preraspodjele) variraju ovisno o protokolu.
Kako pristupiti kripto Staking i pronaći najbolje prinose?
Kako biste maksimizirali svoju potencijalnu zaradu staking u kriptovalute , morate znati gdje i kako delegirati svoja sredstva, ovisno o svom profilu i željenoj razini kontrole. Evo praktičnog pregleda različitih metoda za pristup staking , usporedbu prinosa i izbjegavanje najčešćih zamki.
1. Odaberite prikladnu metodu Staking
putem centralizirane razmjene
Ako ste početnik, najjednostavnija metoda je izravno ulaganje vaših kriptovaluta putem centralizirane mjenjačnice . Platforme poput OKX-a, na primjer, nude staking integrirano u njihovo korisničko sučelje. Nakon što su vaši tokeni pohranjeni na platformi, jednostavno trebate:
- Odaberite imovinu koju želite uložiti
- Odaberite staking : fleksibilno ili zaključano
- Potvrdite razdoblje blokiranja i predloženu APY
Ovo rješenje je idealno zbog svoje jednostavnosti i dostupnosti, ali uključuje povjeravanje čuvanja vaše imovine platformi.
Evo nekoliko primjera povrata putem OKX kartice zarade:
Više informacija o nagradama možete pronaći ovdje.
Putem osobnog novčanika (novčanika koji nije skrbnik)
Za one koji žele zadržati potpunu kontrolu nad svojim privatnim ključevima, staking se može obaviti izravno iz osobnog novčanika kao što su Ledger Live , Metamask , Keplr ili Trust Wallet ili nešto drugo. Ovi novčanici često uključuju sučelje za delegiranje koje vam omogućuje dodjeljivanje tokena validatoru u samo nekoliko klikova.
Ne podržavaju svi novčanici svu imovinu. Na primjer:
- Metamask ne podržava Cardano staking jer nije EVM-kompatibilan blockchain Cardano
- Ledger Live podržava staking u Polkadot , Tezos , Solana , Ethereum itd.
Prije odabira novčanika, provjerite podržava li token koji želite uložiti i dopušta li izravno delegiranje ili putem integrirane DApp .
Evo nekoliko primjera povrata s kartice Zarada u Ledger Liveu:
Za sveobuhvatnije razumijevanje alata i pravnih ograničenja, pozivamo vas da istražite BSM program .
Uključuje detaljne video tutorijale o centraliziranim mjenjačnicama, softverskim novčanicima, hardverskim novčanicima ( Ledger Flexa s transakcijama) i bitne najbolje prakse. Program je dostupan putem zaglavlja ili gornje poveznice. Program također pruža dubinsko razumijevanje monetarnog sustava, Bitcoina i naprednijih financijskih koncepata.
Povezivanjem vašeg novčanika s DAppspecijaliziranim za staking
Druga metoda uključuje korištenje specijaliziranih DApp kao što su Lido (za Ethereum , Polygon , Solana ), Marinade (za Solana ) ili Rocket Pool (za Ethereum ). Ovi protokoli vam omogućuju povezivanje vašeg novčanika (Metamask, Ledger itd.) i ulaganje vaših sredstava putem decentraliziranog sučelja, često s mogućnošću dobivanja likvidnog derivativnog tokena (kao što je stETH, mSOL) koji predstavlja vašu poziciju.
metoda staking ujedno je i ona s rizikom od prijevara . Brojni lažni DApp ovi oponašaju službene web stranice kako bi preusmjerili vaša sredstva putem zlonamjernih smart contract . Prije potvrde transakcije uvijek provjerite:
- Naziv domene (prevaranti često koriste nazive vrlo slične službenim stranicama s obrnutim slovom ili pomaknutom točkom)
- Točna adresa DApp (koristite samo službene poveznice s CoinMarketCap-a, CoinGecko-a ili provjerenih društvenih mreža)
- Ugovor prikazan u vašem novčaniku: ako traži neobične dozvole ili pristup svim vašim sredstvima, odmah odbijte
Ukratko, ako ste početnik staking putem svog sigurnog novčanika ili centralizirane mjenjačnice DApp čiju autentičnost niste 100% provjerili.
2. Usporedite prinose i uvjete
Svaka platforma, bilo centralizirana ili ne, nudi različite cijene za istu imovinu.
Kako biste izbjegli propuštanje boljih cijena, možete koristiti alate poput Waltio , Staking Rewards.com ili DefiLlama za:
- Usporedite APY-ove na različitim platformama
- Provjerite naknade za usluge i upravljanje
- Pogledajte sigurnosne napomene za validatore ili protokole.
3. Provjerite naknade za usluge i mrežu
Naknade mogu značajno smanjiti vaš neto prinos . Mogu se pojaviti u nekoliko oblika:
- Transakcijske naknade (naknade za plin): posebno na Ethereum , mogu biti visoke ovisno o zagušenju mreže.
- Naknade za validatore : variraju od 1 do 20%, ovisno o mreži i validatoru.
- za povlačenje ili izlaz iz staking : neke platforme ih primjenjuju na kraju razdoblja blokiranja.
4. Razumijevanje trajanja blokade
Postoje dvije vrste staking :
- Fleksibilno Staking : svoja sredstva možete povući u bilo kojem trenutku, ali kamatna stopa je obično niža.
- Zaključano Staking : sredstva su zaključana na određeno razdoblje (7, 30, 60 ili čak 90 dana ili više). APY stopa je viša, ali kapital nije dostupan.
Neke mreže također nameću razdoblje otključavanja nakon završetka staking, koje traje do 28 dana.
5. Pratite mogućnosti ponovnogStaking
Ponovno ulaganje uključuje korištenje istih tokena za osiguranje više mreža ili automatsko reinvestiranje nagrada radi ostvarivanja staking kamate . Protokoli poput EigenLayer na Ethereum velikim razmjerima. Omogućuje multiplikaciju izvora prinosa, ali također uključuje veću razinu složenosti i rizika.
Pobrinite se da u potpunosti razumijete implikacijestaking i koristite samo provjerene i priznate protokole.
Prinosi Staking kriptovaluta: Detaljniji pogled na neke blockchaine
Ethereum
Prijelazom na Proof of Stake , Ethereum uveo staking staking pool-ova kao što je Lido.
Cardano
Njegov mehanizam delegiranja omogućuje vam ulaganje u ADA bez razdoblja zaključavanja, što znači da svoja sredstva možete povući u bilo kojem trenutku. Prosječni pasivni prinos fleksibilno rješenje staking .
Polkadot
Polkadot karakterizira staking , koji često donosi između 8% i 10%. Međutim, postoji razdoblje otključavanja od otprilike 28 dana za isplatu vašeg DOT-a. Naknade validatora variraju, stoga je bitno provjeriti naknade prije ulaganja vaših tokena. Atraktivni prinosi potiču mnoge investitore da ulažu u ovaj projekt.
Solana
Solana obično nudi nagrade između 5% i 7%. Njegov brzi i jeftini blockchain privlači developere i korisnike koji traže visokoučinkovit ekosustav. Za ulaganje na Solana možete koristiti namjenski novčanik ili mjenjačnice koje nude staking u samo nekoliko klikova.
Prinos Staking u kriptovalute: Potencijalni rizici
Unatoč svojim prednostima, staking u kriptovalute nosi određene rizike koje je najbolje razumjeti. Evo ključnih točaka:
1. Tržišni rizik
Ako su vaši tokeni zaključani, ne možete ih brzo prodati ako cijena padne. Na nestabilnom tržištu kriptovaluta ovo ograničenje može dovesti do značajnih nerealiziranih gubitaka. Prije ulaganja, provjerite jeste li spremni održati svoju poziciju čak i u slučaju naglog pada cijene.
2. Rizik validatora
Ako delegirate svoju imovinu validatoru koji napravi pogreške ili je napadnut, možete snositi financijske kazne (smanjenje imovine). Preporučuje se odabir pouzdanih validatora i diverzifikacija ulaganja kako biste ograničili ovaj rizik . Međutim, to je i dalje relativno rijetko.
4. Rizik likvidnosti
Može proći razdoblje otključavanja prije nego što možete preuzeti svoje tokene, u rasponu od nekoliko dana do nekoliko tjedana. Ovo je važan faktor koji treba uzeti u obzir ako očekujete da će vam brzo trebati likvidnost.
Staking od kriptovaluta: Kako započeti s ulaganjem (ključni koraci)
Za početnike, staking kriptovaluta može se činiti složenim. Međutim, koraci su prilično jednostavni:
- Odaberite odgovarajuću kriptovalutu: provjerite podržava li kriptovaluta koju posjedujete Proof of Stake . Najčešći su Ethereum , Cardano , Polkadot , Solana itd.
- Odluka o korištenju platforma za razmjenu ili osobni novčanik:
- Na burzi poput OKX-a obično možete uložiti u samo nekoliko klikova.
- Na novčaniku poput Ledger , izravno delegirate validatoru da zadrži kontrolu nad vašim ključevima.
- plan staking : fleksibilan ili zaključan. Usporedite kamatne stope i uvjete isplate.
- Validirajte operaciju i počnite primati nagrade prema periodičnosti protokola (često svake epohe, tj. nekoliko puta dnevno ili tjedno).
Prinos Staking u kriptovalute: Važnost složene kamate
Često podcijenjena prednost je mogućnost reinvestiranja nagrada radi generiranja složene kamate . Točnije, vaši zarađeni tokeni automatski se reinvestiraju na vaš staking kako bi se generirale daljnje nagrade . S vremenom ovaj učinak može postati eksponencijalan, posebno ako se vrijednost projekta poveća.
Pojednostavljeni izračun složene kamate
Recimo da imate 1000 tokena određene kriptovalute koji nude godišnji prinos od 7%. Nakon godinu dana imat ćete otprilike 70 tokena više. Ako ih odmah reinvestirate, sljedeće godine 7% će se primijeniti na 1070 tokena, otprilike 75 tokena više i tako dalje. Tijekom nekoliko godina, ova strategija može generirati značajan povrat u usporedbi s jednostavnim, nekompoundiranim fiksnim prinosom. To, naravno, pretpostavlja da je cijena tokena također dobro poslovala. Generiranje vrlo visokog povrata na token čija cijena naglo pada nije dobra strategija.
Prinos Staking u kriptovalute: Što je s oporezivanjem?
Oporezivanje se razlikuje od zemlje do zemlje, a u Francuskoj službeni propisi o staking u kriptovalute ostaju nejasni. Porezne vlasti često smatraju primljene tokene oporezivim dohotkom u trenutku primitka. Zatim morate prijaviti sve kapitalne dobitke prilikom prodaje ili pretvaranja tih tokena natrag u fiat valutu. Kao mjeru opreza, vodite točnu evidenciju svojih transakcija, idealno koristeći softver za upravljanje kriptovalutama kao što su Koinly, Waltio ili Cryptotaxcalculator.
Ako živite izvan Francuske, provjerite lokalne propise. U nekim zemljama oporezivanje se vrši tek prilikom prodaje. U drugima postoji poseban okvir koji nagrade za ulaganje staking se toplo preporučuje konzultiranje stručnjaka za svako značajno ulaganje.
Zaključak: Trebate li se baviti kripto Staking ?
Ulaganje u kriptovalute sve je popularnija strategija za generiranje povrata . Kamatne stope staking premašuju one tradicionalnih ulaganja, a istovremeno podržavate sigurnost blockchain mreže . Međutim, to nije bez rizika . Prije nego što poduzmete akciju, odvojite vrijeme za usporedbu različitih opcija, izračunajte svoje naknade i provjerite pouzdanost projekta i korištenih platformi. Rješenja dostupna danas, bilo da se radi o mjenjačnicama ili novčanicima bez skrbništva, čine staking u kriptovalute dostupnim svima.
Ulaganja u kriptovalute su rizična. Crypternon ne može biti odgovoran, izravno ili neizravno, za bilo kakvu štetu ili gubitak koji proizlazi iz korištenja bilo kojeg proizvoda ili usluge spomenute u ovom članku. Čitatelji bi trebali provesti vlastito istraživanje prije poduzimanja bilo kakve akcije i ulagati samo u okviru svojih financijskih mogućnosti. Prošli rezultati nisu pokazatelj budućih rezultata. Ovaj članak ne predstavlja investicijski savjet.
Neke poveznice u ovom članku su referral poveznice, što znači da ako kupite proizvod ili se registrirate putem tih poveznica, primit ćemo proviziju od preporučene tvrtke. Ove provizije ne uzrokuju nikakve dodatne troškove za vas kao korisnika, a neke preporuke vam daju pristup promocijama.
Preporuke AMF-a. Ne postoji zajamčeni visoki prinos; proizvod s visokim potencijalnim prinosima podrazumijeva visok rizik. Taj rizik mora biti sukladan vašim investicijskim ciljevima, vašem investicijskom horizontu i vašoj mogućnosti da izgubite dio svoje ušteđevine. Nemojte ulagati ako niste spremni izgubiti sav ili dio svog kapitala.
Svi naši članci prolaze rigoroznu provjeru činjenica. Svaka ključna informacija ručno se provjerava u odnosu na pouzdane i priznate izvore. Kada citiramo izvor, poveznica je uvijek integrirana u tekst i označena drugom bojom kako bi se osigurala transparentnost i omogućio čitateljima izravan pristup izvornim dokumentima.
Za više informacija pročitajte naše Pravne napomene , Pravila o privatnosti i Uvjeti korištenja .
Ivan
Obrazovan kao inženjer, brzo sam se zainteresirao za područje financija. Uvjeren da decentralizirane financije imaju svijetlu budućnost, sudjelujem u njihovoj demokratizaciji razvojem Crypternon.