Zahvaljujući DeFI , nema potrebe da tradicionalne banke pristupe financijskim uslugama poput zajma ili ulaganja. DeFI protokoli nude korisnicima inovativna sredstva za generiranje interesa za svoje kripto -valute, bilo da se putem staking , opskrbe likvidnosti ili decentraliziranim zajmovima. U ovom ćemo članku istražiti različite kategorije protokola i pokazati vam kako maksimizirati svoje prinose u ovom svemiru koji se širi.
Sadržaj
Defini kategorije protokola
Defini protokoli dostupni su u nekoliko kategorija: staking , tekuće staking , opskrba likvidnosti, uzgoj prinosa, tržišta novca i još mnogo toga. Svaka nudi drugačiji pristup za generiranje interesa za vaše kripto valute. Razumijevanje ovih mehanizama ključno je za razvoj optimizirane strategije ulaganja.
Protokoli Staking Staking i tekućine
Što je staking ?
staking se sastoji od zaključavanja kripto valuta na blockchainu koji djeluje s Proof of Stake (POS) kako bi se pomoglo validaciji transakcija. U zamjenu, dobivate nagrade, što rezultira prinosima. Ti prinosi uglavnom variraju između 4 % i 15 %, ovisno o blockchainima i tržišnim uvjetima.
Primjeri Proof of Stake
Neki od najpopularnijih blockchaina koji koriste POS model uključuju Ethereum , Solana , Toncoin , et Suis . Udaranje staking sigurnosti mreže, a istovremeno generiraju pasivni dohodak.
Tečno staking : principi i mogućnosti izvedbe
Tekući staking , kao što mu ime sugerira, omogućava da se kripto valute zadržavaju zadržavajući određenu likvidnost. Općenito, dobivate token koji predstavlja vrijednost kriptovaluta vašeg udjela, koji možete koristiti u drugim DeFI protokolima. Na primjer, Stakant ETHN putem Lidoa , dobivate Steth da možete ponovo uložiti drugdje, s prinosima u rasponu od 3 % do 8 %.
Protokoli za dovod likvidnosti na decentraliziranim razmjenama
Što je bazen likvidnosti?
Bazen likvidnosti skup je kriptovaluta koje korisnici deponiraju na decentraliziranoj platformi ili DEX (decentralizirana razmjena). Ove likvidnosti olakšavaju razmjenu na platformi omogućujući korisnicima kupnju i prodaju imovine bez prolaska kroz centraliziranog posrednika.
Kako likvidnost favorizira razmjenu na Dexu?
Pružanjem likvidnosti dopuštate drugim korisnicima platforme da izvrše transakcije bez ovisno o redoslijedu centraliziranih bilježnica.
U zamjenu za vašu imovinu, primate kamate na temelju transakcijskih troškova generiranih burzama na platformi. Prinosi za dobavljače likvidnosti mogu varirati od 5 % do 20 %, ovisno o volatilnosti i količini trgovine.
Uniswap : Vođa decentraliziranih razmjena
Uniswap je jedan od pionira decentraliziranih razmjena (DEX). Omogućuje korisnicima pružanje likvidnosti u bazenima i dobivanje proporcionalnih prinosa u transakcijskim troškovima. Prinosi mogu doseći do 20 % u najviše tekućih bazena.
dYdX : Decentralizirana trgovačka platforma
dYdX je uglavnom decentralizirana trgovačka platforma, gdje korisnici mogu zauzeti trgovinske pozicije koje su potvrđene smart contract ugovorima . To znači da se sve događa automatski, bez potrebe za centraliziranim posrednikom. Također možete osigurati likvidnost za trgovinske pozicije, a prinosi variraju između 5 % i 12 %.
Defini protokoli prinosa poljoprivrede
Porast prinosa: Kako maksimizirati prinose?
Uzgoj prinosa je iskoristiti najbolje mogućnosti performansi na različitim DeFI platformama. To može uključivati staking, opskrbu likvidnošću ili upotrebu derivatnih proizvoda za maksimiziranje dobitaka.
BEZINSKI BINANCI: automatizirana optimizacija prinosa
Godine Finance je platforma koja automatski optimizira vaše prinose koristeći najbolje dostupne strategije. Stavite svoje kriptovalute, a Gondn se brine za sve kako bi maksimizirao vaše interese. Prinosi uglavnom dosežu između 5 % i 20 %, ovisno o odabranim strategijama.
Konveksna i krivulja: simbiotski odnos za maksimiziranje prinosa
Curve Finance stablecoin bazene , s atraktivnim prinosima u rasponu od 3 % do 10 %. Konveksne financije izgrađene su iznad krivulje i omogućava korisnicima da maksimiziraju svoje prinose u staking krivulje tokena (CRV). Konveksni olakšava upravljanje složenim strategijama na krivulji, a korisnici mogu vidjeti kako im se prinosi povećavaju između 10 % i 40 %, ovisno o tržištu.
Decentralizirani zajmovi na novčanim tržištima
Decentralizirani zajmovi: Kako to funkcionira?
Novčana tržišta omogućuju korisnicima da pozajmljuju i posuđuju kripto valute pomoću kolaterala. Položite imovinu iz novčanika i možete posuditi iznos niži od njihove ukupne vrijednosti kako biste izbjegli rizik od likvidacije.
Više informacija ovdje
Aave : Stavite više od zajma kako biste izbjegli likvidaciju
Na Aave -u morate položiti više od posuđenog iznosa (uglavnom 110 % do 150 % posuđenog iznosa) da biste izbjegli likvidaciju. Kolateral može biti u različitim kripto valutama, ali zaduživanje i nadoknada uglavnom se vrše u istoj valuti kako bi se izbjegle fluktuacije razmjene. Stope zaduživanja na Aave variraju između 2 % i 12 %, ovisno o imovini i tržišnim uvjetima.
Spoj: Koje su razlike s Aave ?
Spoj djeluje slično kao Aave , ali nudi manju fleksibilnost u smislu prihvaćenih vrsta kolaterala. Spoj omogućuje pozajmljivanje i posudbu kriptovaluta s prinosima nešto nižim od Aave , u rasponu od 2 % do 8 %, ali ga cijeni zbog jednostavne uporabe.
Iskra: prinosi na stablecoin dai izdao Makedoo
Spark je definirana platforma specijalizirana za zajmove na stablecoin Dai , izdao Makedao. To omogućava korisnicima da generiraju atraktivne prinose (od 3 % do 7 %), istovremeno iskorištavajući stabilnost imovine potpomognute dolarom.
Novčana tržišta na stvarnoj tokeniziranoj imovini
Tokenizacija stvarne imovine: nova prilika za ulaganje
Tokenizacija omogućuje podjelu stvarne imovine (poput nekretnina ili komercijalnih potraživanja) u tokenima koji se mogu zamijeniti i koristiti u DeFI protokolima. To otvara nova vrata za ulagače koji žele diverzificirati svoj portfelj izvan kriptovaluta.
Centrifugal vs Truefi vs Maple: Usporedba platformi
- Centrifugal : Omogućuje tokenizaciju komercijalnih potraživanja, nudeći prinose u rasponu od 5 % do 15 % za ulagače koji financiraju te tvrdnje.
- TrueFi : Usredotočuje se na neprikladne zajmove, uglavnom za tvrtke, s prinosima od 10 % do 25 %.
- Maple Finance : kombinira oba pristupa s fokusom na stvarnu imovinu i zajamčene zajmove, a prinosi dosežu do 20 %.
Pojedinci mogu ulagati putem ovih platformi kupnjom tokena koji predstavljaju dionice ili stvarnu imovinu. Svaka platforma nudi drugačiji pristup u smislu rizika i prinosa.
Decentralizirani zajmovi s fiksnom stopom
Zajam s fiksnom stopom u DeFI: Koje prednosti?
Zajmovi s fiksnom stopom omogućuju korisnicima da imaju koristi od financijske stabilnosti zaključavanjem kamatnih stopa, bez obzira na fluktuacije na tržištu. To nudi određeni mir uma u nestabilnom okruženju kriptovaluta.
Ondo: Pristup USDY -u, stablecoin potpomognut američkim računima za riznicu
Ondo nudi pristup USDY -u , stablecoin potpore američkim računima za riznicu, jamčeći stabilne i atraktivne prinose (do 5 %). Ova vrsta zajma idealna je za one koji traže izloženost tržištu kriptovaluta, a istovremeno minimiziraju rizike.
Javorov financije: pouzdana alternativa za fiksne stope
Maple Finance također omogućuje zajmove s fiksnom stopom, koje često koriste tvrtke koje žele prikupiti sredstva predvidljivo. Prinosi su usporedivi s ONDO -om, s stopama u rasponu od 5 % do 10 %, ovisno o zajmu.
Protokoli tokenizacije budućeg prinosa
Tokenizacija budućih prinosa: inovacija u Definu
Tokenizacija budućih prinosa omogućuje investitorima da unaprijed "prodaju" dio očekivanih prinosa njihovih kriptovaluta. To nudi povećanu fleksibilnost za brzo pristup likvidnosti.
Pendle: Kako iskoristiti buduće prinose?
Pendle omogućuje korisnicima da tokeniziraju svoje buduće prinose i razmjenjuju ih na sekundarnom tržištu. To nudi jedinstvene mogućnosti likvidnosti, s potencijalnim prinosima u rasponu od 5 % do 25 %, ovisno o nestabilnosti temeljne imovine.
Sigurnost i rizici u protokolima Defin
Sigurnost protokola: Što učiniti za ograničavanje rizika?
Čak i ako su DeFI protokoli općenito osigurani smart contract, oni nisu imuni na nedostatke. Da bi se smanjili rizici, ključno je odabrati protokole koji su podvrgnuti strogim sigurnosnim revizijama.
Revizije, greške i hakiranja: Kako odabrati sigurne protokole?
Revizije koje su izradile tvrtke poput Certik ili Quantamp dobar su pokazatelj sigurnosti protokola. Pored toga, preporučljivo je diverzificirati svoja ulaganja između nekoliko protokola kako bi se ograničila rizik.
Prednosti protokola definirajte
Visoki i atraktivni prinosi
Jedna od glavnih atrakcija protokola definira se u njihovim prinosima često mnogo veća od onih koje nudi tradicionalna financija. To je omogućeno zahvaljujući nepostojanju posrednika i učinkovitosti decentraliziranih tržišta.
Transparentnost i decentralizacija operacija
DeFI protokoli su po prirodi transparentni, sa svim vidljivim transakcijama na blockchainu. To jamči određeno samopouzdanje i omogućuje korisnicima da u bilo kojem trenutku provjere stanje rezervi i operacija.
Rizici protokola definiraju
Volatilnost prinosa
Prinosi u definiranju mogu biti vrlo nestabilni. Protokol koji nudi visoke prinose danas može vidjeti kako se ti prinosi brzo smanjuju na temelju tržišnih uvjeta.
Likvidacija kolaterala
U decentraliziranim zajmovima važno je pratiti vrijednost vaše imovine. Ako vrijednost kolaterala padne ispod određenog praga, možete biti likvidirani, što znači da će se vaša imovina automatski prodati kako biste nadoknadili zajam.
Savjeti za maksimiziranje zarade na protokolima Defic
Diverzificirati svoja ulaganja.
Ne fokusirajte svu svoju imovinu na jedan protokol. Diverzifikacija pomaže u smanjenju rizika uz optimiziranje prinosa.Provjerite sigurnosne revizije.
Uključite se samo u protokole koji su uspješno prošli sigurnosne revizije.Odaberite pouzdane platforme.
Protokoli poput Aave , Uniswap i Yearn Finance imaju solidnu reputaciju, ali još je uvijek neophodno ostati budni.
Trendovi koji slijede u protokolima Defin
Defini protokoli se neprestano razvijaju. Udaranje staking tokenizacija stvarne imovine i zajmovi s fiksnom stopom su inovacije koje treba pažljivo promatrati. Ovi trendovi pokazuju da DeFi i dalje odbija granice tradicionalnih financija.
Zaključak
DeFI protokoli predstavljaju ogromnu priliku za generiranje interesa za vaše kripto valute. Međutim, kao i kod bilo kojeg ulaganja, ključno je u potpunosti razumjeti temeljne mehanizme i diverzificirati njegova ulaganja kako bi umanjili rizike. Prihvaćanjem uravnoteženog pristupa i ostajući informiran o najnovijim trendovima, možete maksimizirati svoje prinose dok štite svoj kapital.
FAQ
Što je staking ? staking
omogućuje ulaganje kriptovaluta zadržavajući likvidnost. Na primjer, s LIDO -om možete dobiti Steth u zamjenu za svoju ETH, koji možete koristiti u drugim DeFI protokolima.Koji su glavni rizici DeFi protokola?
Glavni rizici uključuju volatilnost prinosa, likvidaciju imovine i sigurnosne nedostatke u smart contract .Kako provjeriti sigurnost DeFI protokola?
Posavjetujte se s revizijskim izvješćima na platformama poput Certik i Quantamp i provjerite recenzije korisnika na društvenim mrežama i forumima.Koji su protokoli najsigurniji za posudbu kriptovaluta?
Aave , složeni i četnički financije su među najpoznatijim, ali uvijek se preporučuje provjeriti sigurnosne revizije prije ulaganja.
Ulaganja u kripto valute su rizična. Crypternon se ne može smatrati odgovornima, izravno ili neizravno, za bilo kakvu štetu ili gubitak uzrokovane nakon upotrebe imovine ili usluge iznesene u ovom članku. Ulaganja povezana s kripto valutama rizična su po prirodi, čitatelji moraju obaviti vlastita istraživanja prije nego što poduzmu bilo kakvu akciju i ulaganje samo u granicama svojih financijskih kapaciteta. Ovaj članak ne predstavlja savjet o ulaganju.
Određene veze ovog članka su povezane, što znači da ako kupite proizvod ili se registrirate putem ovih veza, prikupit ćemo proviziju od našeg partnera. Ove provizije ne treniraju dodatni trošak za vas kao korisnika, a neke čak i dopuštaju promocije.
AMF preporuke. Ne postoji zajamčeni visoki prinos, proizvod s visokim performansama podrazumijeva visoki rizik. Ovo preuzimanje rizika mora biti u skladu s vašim projektom, vašim investicijskim horizontom i vašoj sposobnosti da izgubite dio ove uštede. Ne ulažite ako niste spremni izgubiti sve ili dio svog kapitala .
Da biste išli dalje, pročitajte naše pravne obavijesti , politiku privatnosti i opće uvjete korištenja .
Yohan uzzalan
Inženjer treninga, brzo sam se zainteresirao za područje financija. Uvjeren da decentralizirane financije imaju svijetlu budućnost pred sobom, sudjelujem u njegovoj demokratizaciji razvijanjem Crypternon.
