Zahvaljujući DeFi-ju , tradicionalne banke više nisu potrebne za pristup financijskim uslugama poput kredita ili ulaganja. DeFi protokoli nude korisnicima inovativne načine zarade kamata na njihove kriptovalute, bilo putem staking , osiguravanja likvidnosti ili decentraliziranog kreditiranja. U ovom ćemo članku istražiti različite kategorije protokola i pokazati vam kako maksimizirati svoje prinose u ovom brzo rastućem ekosustavu.
Sadržaj
Kategorije DeFi protokola
DeFi protokoli spadaju u nekoliko kategorija: staking , staking , osiguravanje likvidnosti, prinosna farma, tržišta novca i drugo. Svaka nudi drugačiji pristup generiranju kamata na vaše kriptovalute. Razumijevanje ovih mehanizama ključno je za razvoj optimizirane investicijske strategije.
Protokoli za DeFi Staking i likvidno Staking
Što je staking ?
staking uključuje zaključavanje kriptovaluta na blockchainu pomoću mehanizma konsenzusa Proof of Stake (PoS) kako bi se pomoglo u validaciji transakcija. Zauzvrat dobivate nagrade, koje se pretvaraju u prinose. Ti se prinosi obično kreću od 4% do 15%, ovisno o blockchainu i tržišnim uvjetima.
Primjeri blockchaina Proof of Stake
Neki od najpopularnijih blockchaina koji koriste Proof-of-Stake (PoS) model uključuju Ethereum , Solana , Toncoin i Sui . staking na ove blockchaine omogućuje vlasnicima kriptovaluta da sudjeluju u osiguravanju mreže dok istovremeno generiraju pasivni prihod.
Liquid staking : principi i mogućnosti prinosa
Liquid staking , kao što i samo ime govori, omogućuje vam ulaganje kriptovaluta uz održavanje likvidnosti. Općenito, dobivate token koji predstavlja vrijednost vaše uložene kriptovalute, koju zatim možete koristiti u drugim DeFi protokolima. Na primjer, ulaganjem ETH-a putem Lidoa dobivate stETH, koji možete reinvestirati negdje drugdje, s prinosima u rasponu od 3% do 8%.
Protokoli o osiguravanju likvidnosti na decentraliziranim burzama
Što je fond likvidnosti?
Baza likvidnosti je skup kriptovaluta koje korisnici polažu na decentraliziranu platformu ili DEX (decentralizirana burza). Ova likvidnost olakšava trgovanje na platformi omogućujući korisnicima kupnju i prodaju imovine bez prolaska kroz centralizirani posrednik.
Kako faktori likvidnosti potiču trgovanje na DEX-ovima?
Pružanjem likvidnosti omogućujete drugim korisnicima platforme da obavljaju transakcije bez ovisnosti o redoslijedu centraliziranih knjiga.
U zamjenu za vašu imovinu, primate kamate na temelju transakcijskih naknada generiranih trgovinama na platformi. Prinosi za pružatelje likvidnosti mogu varirati od 5% do 20%, ovisno o volatilnosti i obujmu trgovanja.
Uniswap : lider u decentraliziranim mjenjačnicama
Uniswap je pionir u decentraliziranim mjenjačnicama (DEX). Omogućuje korisnicima da osiguraju likvidnost bazenima i ostvare prinos proporcionalan transakcijskim naknadama. Prinosi mogu doseći i do 20% u najlikvidnijim bazenima.
dYdX : decentralizirana platforma za trgovanje
dYdX je prvenstveno za trgovanje gdje korisnici mogu otvarati trgovačke pozicije koje se validiraju putem smart contract . To znači da se sve događa automatski, bez potrebe za centraliziranim posrednikom. Također možete osigurati likvidnost za trgovačke pozicije, s prinosima u rasponu od 5% do 12%.
DeFi protokoli za prinosnu farmu
Prinosna poljoprivreda: kako maksimizirati prinose?
Prinosna farma uključuje iskorištavanje najboljih prilika za prinos na različitim DeFi platformama. To može uključivati staking, pružanje likvidnosti ili korištenje derivata za maksimiziranje profita.
Yearn Finance: Automatizirana optimizacija povrata
Yearn Finance je platforma koja automatski optimizira vaše prinose iskorištavanjem najboljih dostupnih strategija. Vi uplaćujete svoje kriptovalute, a Yearn se brine o svemu kako bi maksimizirao vašu zaradu. Prinosi se obično kreću od 5% do 20%, ovisno o odabranim strategijama.
Konveksno i krivulja: simbiotski odnos za maksimiziranje prinosa
Curve Finance je DeFi platforma usmjerena na stablecoin , koja nudi atraktivne prinose u rasponu od 3% do 10%. Convex Finance je izgrađen na Curve platformi i omogućuje korisnicima da maksimiziraju svoje prinose ulaganjem staking tokena (CRV). Convex pojednostavljuje upravljanje složenim strategijama na Curve platformi, a korisnici mogu vidjeti kako im se prinosi povećavaju između 10% i 40%, ovisno o tržišnim uvjetima.
Decentralizirano kreditiranje na tržištima novca
Decentralizirano kreditiranje: kako funkcionira?
Tržišta novca omogućuju korisnicima posuđivanje i zaduživanje kriptovaluta korištenjem kolaterala. Imovinu polažete iz novčanika i možete posuditi iznos manji od njihove ukupne vrijednosti kako biste ublažili rizik likvidacije.
Aave : Uplatite više od iznosa kredita kako biste izbjegli likvidaciju
Na Aave morate uplatiti više od iznosa kredita (obično 110% do 150% posuđenog iznosa) kako biste izbjegli likvidaciju. Kolateral može biti u različitim kriptovalutama, ali zaduživanje i otplata obično se obavljaju u istoj valuti kako bi se izbjegle fluktuacije tečaja. Kamatne stope na Aave variraju između 2% i 12%, ovisno o imovini i tržišnim uvjetima.
Složeni: koje su razlike s Aave ?
Compound funkcionira slično kao Aave , ali nudi manje fleksibilnosti u pogledu prihvaćenih vrsta kolaterala. Compound omogućuje posuđivanje i zaduživanje kriptovaluta s nešto nižim prinosima od Aavea Aave u rasponu od 2% do 8%, ali je cijenjen zbog jednostavnosti korištenja.
Spark: Prinosi na DAI stablecoin koji izdaje MakerDAO
Spark stablecoin . DAI , koji izdaje MakerDAO. To korisnicima omogućuje generiranje atraktivnih prinosa (od 3% do 7%) uz istovremeno korištenje stabilnosti imovine osigurane dolarima.
Želite li zaroniti u svijet kriptovaluta, ali ne znate odakle početi? Izradili smo jasan, ilustriran i edukativan koji vas korak po korak vodi kroz proces s pristupačnim objašnjenjima i detaljnim snimkama zaslona.
Podijeljen u dva glavna dijela , ovaj vodič će vas naučiti kako koristiti centraliziranu mjenjačnicu za kupnju vaše prve imovine, a zatim kako upravljati decentraliziranim novčanikom kako biste osigurali i neovisno čuvali svoju kriptovalutu.
Što ćete naučiti:
✔ Kupnja vaše prve kriptovalute – Detaljan vodič za početak rada na centraliziranoj platformi za razmjenu.
✔ Osiguravanje vaših transakcija – Najbolje prakse za kupnju, prodaju i trgovanje kriptovalutama uz minimiziranje rizika.
✔ Razumijevanje stablecoina stablecoin Njihova korisnost, razlike i kako ih koristiti za stabilizaciju vaših sredstava tijekom razdoblja volatilnosti.
✔ Savladavanje decentraliziranog novčanika ( DeFi ) – Naučite kako upravljati svojom imovinom bez posrednika i izravno komunicirati s blockchainom.
✔ Transakcije putem decentraliziranog novčanika – Praktični vodič za samostalno trgovanje kriptovalutama.
✔ Istraživanje decentraliziranih financija (DeFi) – Otkrijte napredne koncepte poput staking i NFT-ova .
📥 Preuzmite svoj besplatni vodič ispunjavanjem obrasca u nastavku:
Tržišta novca na tokeniziranoj stvarnoj imovini
Tokenizacija stvarne imovine: nova investicijska prilika
Tokenizacija omogućuje podjelu stvarne imovine (poput nekretnina ili komercijalnih potraživanja) na tokene kojima se može trgovati i koristiti u DeFi protokolima. To otvara nova vrata investitorima koji žele diverzificirati svoje portfelje izvan kriptovaluta.
Centrifuge vs TrueFi vs Maple: usporedba platformi
- Centrifuga : omogućuje tokenizaciju potraživanja od kupaca, nudeći prinose u rasponu od 5% do 15% za investitore koji financiraju ta potraživanja.
- TrueFi : fokusira se na neosigurane kredite, prvenstveno za tvrtke, s prinosima od 10% do 25%.
- Maple Finance : kombinira oba pristupa s fokusom na stvarnu imovinu i osigurane kredite, s prinosima koji dosežu i do 20%.
Pojedinci mogu ulagati putem ovih platformi kupnjom tokena koji predstavljaju dionice kredita ili stvarne imovine. Svaka platforma nudi drugačiji pristup u smislu rizika i povrata.
Decentralizirani krediti s fiksnom kamatnom stopom
Krediti s fiksnom kamatnom stopom u DeFi-ju: koje su prednosti?
Krediti s fiksnom kamatnom stopom omogućuju korisnicima financijsku stabilnost fiksiranjem kamatnih stopa, bez obzira na fluktuacije na tržištu. To pruža mir u nestabilnom kripto okruženju.
Ondo: Pristup USDY-u, stablecoin osiguranoj američkim državnim obveznicama
Ondo nudi pristup USDY-u , stablecoin osiguranoj američkim državnim obveznicama, jamčeći stabilne i atraktivne prinose (do 5%). Ova vrsta kredita idealna je za one koji žele biti izloženi kripto tržištu uz minimiziranje rizika.
Maple Finance: Pouzdana alternativa za fiksne kamatne stope
Maple Finance također nudi kredite s fiksnom kamatnom stopom, koje često koriste tvrtke koje traže predvidljivo financiranje. Prinosi su usporedivi s Ondovim, s kamatnim stopama u rasponu od 5% do 10%, ovisno o uvjetima kredita.
Protokoli za tokenizaciju budućeg prinosa
Tokenizacija budućih prinosa: inovacija u DeFi-ju
Tokenizacija budućih prinosa omogućuje investitorima da unaprijed "prodaju" dio očekivanih prinosa na svoje kriptovalute. To pruža veću fleksibilnost za brz pristup likvidnosti.
Pendle: Kako profitirati od budućih prinosa?
Pendle omogućuje korisnicima tokenizaciju budućih prinosa i trgovanje njima na sekundarnom tržištu. To nudi jedinstvene mogućnosti likvidnosti, s potencijalnim prinosima u rasponu od 5% do 25%, ovisno o volatilnosti temeljne imovine.
Sigurnost i rizici u DeFi protokolima
Sigurnost protokola: što se može učiniti kako bi se ograničili rizici?
Iako su DeFi protokoli općenito osigurani smart contractugovorima, nisu imuni na ranjivosti. Kako bi se rizici sveli na minimum, bitno je odabrati protokole koji su prošli rigorozne sigurnosne revizije.
Revizije, greške i hakovi: kako odabrati sigurne protokole?
Revizije koje provode tvrtke poput CertiK-a ili Quantstamp-a dobar su pokazatelj sigurnosti protokola. Nadalje, preporučljivo je diverzificirati svoja ulaganja u nekoliko protokola kako biste ublažili rizike.
Prednosti DeFi protokola
Visoki i atraktivni prinosi
Jedna od glavnih atrakcija DeFi protokola leži u njihovim prinosima, koji su često puno veći od onih koje nude tradicionalne financije. To je omogućeno odsutnošću posrednika i učinkovitošću decentraliziranih tržišta.
Transparentnost i decentralizacija poslovanja
DeFi protokoli su inherentno transparentni, sa svim transakcijama vidljivim na blockchainu. To osigurava određeni stupanj povjerenja i omogućuje korisnicima da u bilo kojem trenutku provjere status rezervi i operacija.
Rizici DeFi protokola
Volatilnost prinosa
Prinosi u DeFi-ju mogu biti vrlo nestabilni. Protokol koji danas nudi visoke prinose mogao bi se suočiti s brzim padom tih prinosa ovisno o tržišnim uvjetima.
Likvidacija kolateralne štete
U decentraliziranom kreditiranju važno je pratiti vrijednost vaše imovine. Ako vrijednost kolaterala padne ispod određenog praga, riskirate likvidaciju, što znači da će vaša imovina biti automatski prodana radi otplate vašeg kredita.
Savjeti za maksimiziranje profita na DeFi protokolima
-
Diverzificirajte svoja ulaganja.
Nemojte koncentrirati svu svoju imovinu na jedan protokol. Diverzifikacija smanjuje rizik, a istovremeno maksimizira prinose. -
Provjerite sigurnosne revizije.
Obvezujte se samo na protokole koji su uspješno prošli sigurnosne revizije. -
Odaberite pouzdane platforme.
Protokoli poput Aave , Uniswap i Yearn Finance imaju dobru reputaciju, ali uvijek je bitno ostati na oprezu.
Trendovi koje treba pratiti u DeFi protokolima
DeFi protokoli se stalno razvijaju. staking , tokenizacija stvarne imovine i kreditiranje s fiksnom kamatnom stopom inovacije su koje treba pomno pratiti. Ovi trendovi pokazuju da DeFi i dalje pomiče granice tradicionalnih financija.
Zaključak
DeFi protokoli pružaju fantastičnu priliku za zaradu kamata na vaše kriptovalute. Međutim, kao i kod svakog ulaganja, ključno je razumjeti temeljne mehanizme i diverzificirati svoj portfelj kako biste smanjili rizik. Usvajanjem uravnoteženog pristupa i praćenjem najnovijih trendova možete maksimizirati svoje prinose uz zaštitu svog kapitala.
Često postavljana pitanja
-
Što je staking ?
ulaganje vam omogućuje ulaganje kriptovaluta uz očuvanje njihove likvidnosti. Na primjer, s Lidom možete dobiti stETH u zamjenu za svoj ETH, koji zatim možete koristiti u drugim DeFi protokolima staking -
Koji su glavni rizici DeFi protokola?
Glavni rizici uključuju volatilnost prinosa, likvidaciju imovine i sigurnosne nedostatke u smart contract ugovorima. -
Kako provjeriti sigurnost DeFi protokola?
Pogledajte revizorska izvješća na platformama poput CertiK-a i Quantstamp-a te provjerite korisničke recenzije na društvenim mrežama i forumima. -
Koji su protokoli najsigurniji za posuđivanje kriptovaluta?
Aave , Compound i Yearn Finance su među najuglednijima, ali uvijek se preporučuje provjera sigurnosnih revizija prije ulaganja.
Ulaganja u kriptovalute su rizična. Crypternon ne može biti odgovoran, izravno ili neizravno, za bilo kakvu štetu ili gubitak koji proizlazi iz korištenja bilo kojeg proizvoda ili usluge spomenute u ovom članku. Ulaganja u kriptovalute su sama po sebi rizična; čitatelji bi trebali provesti vlastito istraživanje prije poduzimanja bilo kakve akcije i ulagati samo u okviru svojih financijskih mogućnosti. Ovaj članak ne predstavlja investicijski savjet.
Neke poveznice u ovom članku su affiliate poveznice, što znači da ako kupite proizvod ili se prijavite putem tih poveznica, primit ćemo proviziju od našeg partnera. Ove provizije ne uzrokuju nikakve dodatne troškove za vas kao korisnika, a neke vam čak omogućuju da iskoristite promocije.
Preporuke AMF-a. Ne postoji zajamčeni visoki prinos; proizvod s visokim potencijalnim prinosima podrazumijeva visok rizik. Taj rizik mora biti sukladan vašim investicijskim ciljevima, vašem investicijskom horizontu i vašoj mogućnosti da izgubite dio svoje ušteđevine. Nemojte ulagati ako niste spremni izgubiti sav ili dio svog kapitala .
Za više informacija pročitajte naše Pravne napomene , Pravila o privatnosti i Uvjeti korištenja .
Ivan
Obrazovan kao inženjer, brzo sam se zainteresirao za područje financija. Uvjeren da decentralizirane financije imaju svijetlu budućnost, sudjelujem u njihovoj demokratizaciji razvojem Crypternon.
