Aset Dunia Nyata (RWA), atau bahan aktif tokenized aktif, secara bertahap mengubah dunia keuangan terdesentralisasi ( DeFi ). Aset dunia nyata mewakili kebaikan nyata dari dunia nyata - real estat, bahan baku, karya seni, tagihan perbendaharaan - diubah menjadi token digital. Berkat inovasi ini, investor dapat mendiversifikasi portofolio mereka dan mengakses aset yang sebelumnya disediakan untuk pasar keuangan tradisional, sehingga menciptakan manajemen kekayaan digital dan lebih menguntungkan
Daftar isi
Apa itu Aset Dunia Nyata (RWA)?
Aset Dunia Nyata (RWA) adalah aset dari ekonomi nyata, yang tokenized , artinya diwakili dalam bentuk token di blockchain . Misalnya, sebuah bangunan dapat dibagi menjadi beberapa token, masing -masing mewakili bagian dari properti. Tokenisasi ini memungkinkan pembelian, penjualan, dan transfer fraksi aset nyata di blockchain, yang memungkinkan investor untuk mengintegrasikan kelas aset baru ke dalam dompet mereka.
Boom dalam tokenisasi aset nyata
Tokenisasi mengubah aset fisik, seperti bangunan atau kewajiban, menjadi versi digital dalam bentuk token di blockchain . Inovasi ini meningkatkan likuiditas aset dengan memfasilitasi pertukaran mereka pada platform digital, tanpa melalui perantara yang mahal, sambil memungkinkan akses yang lebih luas ke investor.
Berkat Aset Dunia Nyata (RWA) , aset fisik menjadi lebih mudah untuk dikelola dan ditukar dalam portofolio digital Transformasi ini menawarkan keuntungan dalam hal profitabilitas dan manajemen warisan: Ini meningkatkan likuiditas, mengurangi biaya intermediasi dan memungkinkan akses yang lebih luas ke berbagai aset untuk investor dari semua tingkatan.
Keuntungan utama dari RWAS adalah bahwa mereka memungkinkan investor untuk mempertahankan investasi mereka di lingkungan digital, yang dapat menawarkan keuntungan pajak yang signifikan. Misalnya, jika seorang investor mencapai keuntungan di properti token dan ingin menginvestasikannya kembali dalam obligasi, ia dapat melakukannya langsung melalui token tanpa mengubah asetnya menjadi mata uang fidusia, yang menghindari perpajakan baru atas penghasilannya.
Ambil kasus konkret: Tanpa RWAS, seorang investor yang menjual properti untuk berinvestasi dalam obligasi dapat dikenakan pajak atas capital gain -nya bahkan sebelum berinvestasi kembali. Dengan aset dunia nyata , ia dapat menjual sahamnya di gedung dalam bentuk token dan secara langsung membeli token obligasi, tetap di lingkungan digital murni. Proses ini menghilangkan biaya dan menyederhanakan reinvestments, sambil mengoptimalkan efisiensi pajak .
Contoh Aset Dunia Nyata di Crypto
Aset dunia nyata mencakup berbagai bahan aktif dari ekonomi nyata. Di antara yang paling populer, kami menemukan:
- Real Estat : Proyek tokenize properti real estat untuk memungkinkan investasi fraksional, membuat akses ke properti mungkin bahkan dengan jumlah rendah.
- Bahan baku : Beberapa proyek menawarkan kemungkinan membeli saham emas, perak atau minyak dalam bentuk token, sehingga memungkinkan investor untuk mendiversifikasi investasi mereka dalam aset keuangan yang nyata.
- Karya Seni : Karya seni terkenal dibagi menjadi token, yang memungkinkan beberapa investor memiliki bagian dari meja atau patung bernilai tinggi, menggerakkan sekuritas ini yang dapat diakses oleh masyarakat umum.
- Tagihan Treasury : Gelar utang ini, dianggap sebagai investasi aman yang dikeluarkan oleh pemerintah dan sering dicari untuk stabilitasnya, juga tokenisasi. Pendekatan ini memungkinkan investor untuk memiliki pecahan sekuritas negara, yang sering dicari untuk stabilitas dan potensi hasilnya, sambil mempertahankan investasi mereka dalam bentuk aset digital yang mudah ditransfer. Yang terakhir menghasilkan hasil pada tagihan Treasury dan memungkinkan manajemen dinamis portofolio crypto.
Aset tokenisasi ini memfasilitasi akses dan manajemen aset nyata dalam ekosistem crypto, membuat investasi dalam nilai -nilai aman dapat diakses oleh komunitas yang lebih luas.
Proyek Crypto yang berspesialisasi dalam aset dunia nyata
Dengan ledakan Aset Dunia Nyata (RWA), banyak platform crypto sekarang memungkinkan tokenize berbagai aset aktif, sehingga memfasilitasi integrasi bahan aktif berwujud di dompet kripto. Berikut adalah beberapa contoh penting:
Sentrifugal : Sentrifugal mengubah piutang perdagangan bisnis menjadi token, sehingga menawarkan kepada perusahaan kemungkinan menggunakan token ini sebagai jaminan untuk mendapatkan pinjaman pada platform keuangan terdesentralisasi ( DeFi ). Metode ini mengurangi biaya dan memperluas akses ke pembiayaan, sambil mengintegrasikan aset nyata dalam DeFi .
Realt : Realt menawarkan token yang mewakili saham bangunan perumahan di Amerika Serikat, yang memungkinkan investor untuk memperoleh fraksi real estat dan memahami pendapatan sewa dalam cryptocurrency. Makeal dengan demikian memungkinkan audiens yang besar untuk berinvestasi dalam real estat secara fraksional dan terdesentralisasi, sambil mengambil keuntungan dari keunggulan DeFi .
Reserve Rights (RSR) dan Rtokens : Reserve Rights memungkinkan Anda untuk membuat rtokens , token yang dipersonalisasi yang terdiri dari berbagai proporsi aset nyata yang tokenized. Dengan demikian, investor dapat melakukan diversifikasi portofolio mereka dengan memilih rtokens yang didukung oleh campuran aset yang stabil dan nyata, mulai dari real estat hingga bahan baku. Model ini memberikan diversifikasi optimal dan peningkatan perlindungan terhadap volatilitas dengan menawarkan portofolio aset stabil.
Ondo Finance dan The Usdy : Ondo Finance meluncurkan Usdy, token pertama hasil yang diamankan oleh American Treasury Bills, dan seluruhnya tanpa izin. Usdy menghasilkan hasil harian, yang dapat dicapai pengguna dengan mempertahankan investasi mereka, Stakant, dengan meminjam atau menggunakannya sebagai jaminan dalam protokol lain. Model ini menawarkan likuiditas dan hasil berkelanjutan, sambil memberikan stabilitas tambahan yang terkait dengan tagihan Treasury.
Platform ini menunjukkan evolusi cepat RWA di crypto, membuka pintu untuk investasi yang beragam, stabil dan dapat diakses, sambil mengintegrasikan aset nyata dalam peluang pengembalian DeFi.
Proses tokenisasi aset dunia nyata
Tokenisasi aset dunia nyata (RWA) mengikuti serangkaian langkah -langkah penting untuk mengubah aset fisik menjadi aset digital yang mudah ditukar:
Pembuatan smart contract : smart contract (Kontrak Cerdas) pertama kali dibuat untuk mewakili properti tokenized secara hukum. Ini mengotomatiskan pengelolaan hak -hak pemegang token, sehingga mendefinisikan aturan dan ketentuan penggunaan atau transfer aset digital.
Penggunaan berbagai token, termasuk NFT dan format lainnya : meskipun NFT (token yang tidak dapat dipakai) sering digunakan untuk mewakili properti individu dari barang-barang spesifik seperti karya seni atau real estat, ini tidak selalu terjadi. Misalnya, Usdy of Ondo Finance, yang mewakili aset dunia nyata yang didukung oleh tagihan perbendaharaan AS, bukan NFT, tetapi token menghasilkan hasil tanpa melekat pada satu objek. Ini menunjukkan bahwa, tergantung pada sifat aset, tokenisasi dapat mengambil bentuk yang berbeda.
Likuiditas Aset : Tokenisasi memungkinkan untuk membagi aset nyata menjadi bagian -bagian kecil, memfasilitasi likuiditasnya. Dengan demikian, investor dapat menjual atau menghasilkan saham mereka dengan lebih mudah, membuat aset dunia nyata lebih mudah diakses dan dapat ditukar daripada di pasar tradisional.
Mengapa berinvestasi di RWA?
Aset Dunia Nyata (RWA) memberikan keunggulan unik bagi investor, terutama bagi mereka yang mencari alternatif selama periode pasar beruang:
Aksesibilitas : RWA mendemokratisasi akses ke aset bernilai tinggi, seperti tagihan real estat atau perbendaharaan, yang dulunya disediakan untuk investor kelembagaan atau kaya.
Diversifikasi portofolio : Dengan menambahkan barang fisik atau didukung oleh aset nyata ke portofolio mereka, investor dapat menyeimbangkan penempatan mereka di luar cryptocurrency sederhana atau stablecoin s. Diversifikasi ini dapat melindungi warisan dari volatilitas pasar.
Informasi lebih lanjut di sini
3. Peningkatan Likuiditas : RWAS membuat aset secara tradisional tidak likuid, seperti real estat atau bahan baku, lebih mudah ditukar. Jika kita mengantisipasi periode pasar beruang, menjadi menarik untuk mengubah warisannya menjadi hasil pembangkit RWA, sehingga memungkinkan untuk mendapatkan keuntungan terus menerus, daripada meninggalkan modalnya diimobilisasi sebagai stablecoin tanpa pertumbuhan.
Peraturan RWA di Crypto: sebuah tantangan untuk diambil
Peraturannya sangat penting untuk pengembangan yang aman dari aset dunia nyata (RWA). Dengan kerangka hukum yang masih dikembangkan, proyek harus mematuhi hukum setempat untuk menghindari potensi sanksi. Ambil contoh Ondo Finance dan stablecoin yang didukung oleh Treasury AS, Usdy. Untuk mengeluarkan token ini, Ondo harus mematuhi peraturan ketat tentang sekuritas keuangan, karena Usdy didukung oleh aset Treasury Amerika Serikat, instrumen yang sangat diatur. Oleh karena itu, Ondo memperoleh lisensi yang diperlukan untuk beroperasi secara legal dan menetapkan perlindungan bagi para investornya, sehingga memastikan legitimasi dan transparansi proyek.
Proyek RWA harus sering mematuhi AML (anti pencucian uang) dan standar KYC (tahu pelanggan Anda) untuk memastikan legitimasi mereka. Adaptasi ini terhadap kerangka kerja peraturan ini membutuhkan upaya yang signifikan, tetapi penting untuk membangun kepercayaan diri dan menarik investor institusional.
Hambatan yang harus diatasi untuk adopsi besar -besaran RWA
Adopsi besar -besaran aset dunia nyata (RWA) muncul melawan beberapa hambatan:
Tantangan teknis : menjamin skalabilitas dan keamanan infrastruktur sangat penting, khususnya untuk mendukung sejumlah besar transaksi tanpa mengurangi kinerja.
Kepatuhan Pengaturan Internasional : Proyek RWA harus menavigasi lingkungan hukum yang kompleks, karena mereka harus mematuhi tidak hanya untuk peraturan lokal, tetapi juga untuk berbagai undang -undang internasional. Adaptasi ini terhadap berbagai standar antara negara -negara ini membuat proses kepatuhan mahal dan menghabiskan waktu, dan merupakan tantangan besar bagi tim pembangunan dan penasihat hukum.
Keyakinan Pengguna : Membangun kredibilitas yang solid sangat penting untuk menarik investor institusional. Proyek harus membuktikan legitimasi dan transparansi mereka untuk membangkitkan minat para pemain kunci ini, seringkali lebih menuntut dalam hal keamanan dan kepatuhan.
Hambatan -hambatan ini membutuhkan solusi inovatif dan adaptasi berkelanjutan terhadap perkembangan peraturan untuk memungkinkan RWA mencapai potensi adopsi keseluruhan mereka.
Prospek masa depan aset dunia nyata di crypto
Aset dunia nyata memiliki potensi besar untuk mengubah ekonomi dengan mengintegrasikan aset fisik ke pasar crypto. Dengan mendemokratisasi akses ke investasi dan memperkenalkan likuiditas baru, RWAS memposisikan diri sebagai inovasi utama bagi ekonomi global.
Kesimpulan
Aset dunia nyata menandai awal era baru untuk keuangan. Dengan mengintegrasikan aset fisik ke dalam ekosistem crypto, mereka menawarkan diversifikasi dan peluang akses yang belum pernah terjadi sebelumnya bagi investor.
FAQ pada aset dunia nyata di crypto
Apa itu aset dunia nyata?
Aset dunia nyata adalah aset fisik tokenisasi yang akan dipertukarkan di alam semesta crypto.Jenis aset apa yang dapat ditopkenisasi?
Real estat, bahan baku, karya seni, antara lain.Apa proyek paling populer dalam hal RWA?
Centrifugal, realt, dan Aave RWA adalah proyek andalan.Apa tantangan peraturan utama?
RWAS harus memenuhi peraturan yang ketat untuk memastikan keselamatan dan kepatuhan.
Investasi dalam cryptocurrency berisiko. Crypternon tidak dapat dianggap bertanggung jawab, secara langsung atau tidak langsung, atas kerusakan atau kerugian yang disebabkan oleh penggunaan properti atau layanan yang diajukan dalam artikel ini. Investasi yang terkait dengan cryptocurrency secara alami berisiko, pembaca harus melakukan penelitian sendiri sebelum melakukan tindakan apa pun dan berinvestasi hanya dalam batas kapasitas keuangan mereka. Artikel ini bukan merupakan saran investasi.
Tautan tertentu dari artikel ini berafiliasi, yang berarti bahwa jika Anda membeli produk atau mendaftar melalui tautan ini, kami akan mengumpulkan komisi dari mitra kami. Komisi ini tidak melatih biaya tambahan untuk Anda sebagai pengguna dan beberapa bahkan mengizinkan promosi.
Rekomendasi AMF. Tidak ada hasil tinggi yang dijamin, produk dengan potensi kinerja tinggi menyiratkan risiko tinggi. Pengambilan risiko ini harus sejalan dengan proyek Anda, cakrawala investasi Anda dan kemampuan Anda untuk kehilangan sebagian dari tabungan ini. Jangan berinvestasi jika Anda tidak siap untuk kehilangan semua atau sebagian modal Anda .
Untuk melangkah lebih jauh, baca pemberitahuan hukum , kebijakan privasi , dan ketentuan penggunaan umum .
Yohan Uzzan
Insinyur pelatihan, saya dengan cepat tertarik pada bidang keuangan. Yakin bahwa keuangan terdesentralisasi memiliki masa depan yang cerah di depannya, saya berpartisipasi dalam demokratisasi dengan mengembangkan Crypternon.
