Cara berinvestasi dalam mata uang kripto: panduan lengkap untuk pemula 🚀
📌 Apa itu cryptocurrency dan blockchain?
Cryptocurrency adalah aset digital berdasarkan blockchain Anda untuk merekam dan mengamankan transaksi tanpa perantara. Tidak seperti mata uang tradisional, mereka tidak bergantung pada bank sentral mana pun dan beroperasi berkat jaringan komputer yang terdesentralisasi yang memvalidasi setiap transaksi.
🔹 Bitcoin ( BTC ) , cryptocurrency pertama, dibuat pada tahun 2009 untuk menawarkan sarana pembayaran yang terdesentralisasi dan tidak dapat difalsikan. Sejak itu, ribuan crypto lainnya telah muncul, seperti Ethereum (ETH) , yang memungkinkan pelaksanaan kontrak smart contract dan pengembangan aplikasi yang terdesentralisasi ( dApp S ).
💡 Blockchain didasarkan pada kriptografi untuk menjamin keamanan dan ketidakmampuan transaksi. Setiap transaksi dicatat dalam bentuk blok yang dihubungkan bersama, sehingga menciptakan infal dan database transparan.
📌 Mengapa berinvestasi dalam uang crypto?
Berinvestasi dalam uang crypto dapat memiliki beberapa keunggulan :
✔️ Potensi pertumbuhan : Aset seperti Bitcoin dan Ethereum telah menunjukkan pertumbuhan eksponensial dalam beberapa tahun terakhir.
✔️ Diversifikasi portofolio : Crypto memungkinkan Anda untuk mengekspos dirinya pada aset yang tidak berkorelasi dengan pasar tradisional.
✔️ Pengurangan ketergantungan pada bank : Beberapa cryptos menawarkan alternatif untuk mata uang tradisional dengan melewati lembaga keuangan konvensional.
Namun, cryptocurrency sangat fluktuatif . Suatu aset dapat berlipat ganda dalam beberapa minggu, kemudian kehilangan 50 % dalam sebulan. Oleh karena itu penting untuk berinvestasi dengan cara yang tepat dan dengan manajemen risiko yang baik .
Bagaimana cara berinvestasi dalam uang crypto: dari mana harus memulai?
Apakah Anda ingin berinvestasi dalam uang crypto , tetapi Anda tidak tahu harus mulai dari mana? Yakinlah, Anda tidak sendirian. Pasar cryptocurrency mungkin tampak kompleks dan berisiko , tetapi memahami mekanisme dan strategi yang tepat , Anda dapat berinvestasi dalam keamanan dan kecerdasan .
Dalam artikel ini, kami akan mengeksplorasi dua cara utama berinvestasi dalam uang crypto :
- Melalui Exchange Centralisasi (CEX) , yang berfungsi seperti broker klasik tetapi berspesialisasi dalam pertukaran dan pembelian cryptos .
- Melalui portofolio yang terdesentralisasi , yang memungkinkan Anda mengelola cryptos Anda sendiri tanpa perantara .
Kami akan melihat kelebihan dan kekurangan dari masing -masing metode , serta kesalahan yang akan dihindari . Sebagai bonus, panduan gratis ditawarkan untuk menemani Anda langkah demi langkah dalam investasi pertama Anda, mendukung tangkapan layar ! 📘💡
Daftar isi
1️⃣ Cara Berinvestasi dalam Uang Crypto dengan Exchange Centralisasi (CEX) 🔄
Apa itu pertukaran terpusat?
Pertukaran terpusat , atau CEX (Exchange Centralisasi) , adalah platform yang dikelola oleh perusahaan swasta , yang memungkinkan pembelian, penjualan, dan pertukaran cryptocurrency .
💡 Contoh platform populer :
- Binance
- Coinbase
- Kraken
- Bitvavo
- Crypto.com
Pada platform ini, Anda membuat akun , tempatkan dana dalam euro/dolar , lalu beli cryptos (Bitcoin, Ethereum , dll.) Dalam beberapa klik.
Bagaimana cara kerjanya?
1️⃣ Pembuatan Suatu Akun : Pendaftaran dengan Email + Verifikasi Identitas ( KYC ).
2️⃣ Setoran Yayasan : Melalui transfer bank, kartu bank atau stablecoin s.
3️⃣ Pembelian Cryptos : Pilih aset yang diinginkan dan tempatkan pesanan pembelian.
4️⃣ Penyimpanan dan Manajemen : Cryptos Anda disimpan di platform.
Manfaat CEX ✅
✅ Kemudahan akses : Ideal untuk pemula.
✅ Antarmuka intuitif dan dukungan pelanggan.
✅ Likuiditas Tinggi : Transaksi Cepat.
Kerugian CEX ❌
❌ Biaya tersembunyi : Hati -hati dengan penyebaran yang tidak dinyatakan dalam pertukaran tertentu yang dapat meningkatkan biaya Anda (saya telah menemukan biaya tinggi secara sukarela tidak dijelaskan oleh platform tertentu).
❌ Non-manajemen kunci pribadi : Platform memegang cryptos Anda.
❌ Risiko Frost Frost Jika terjadi masalah dengan Exchange ( FTX ).
2️⃣ Cara Berinvestasi dalam Uang Crypto Dengan Portofolio Terdesentralisasi (Dex & Wallet) 🔐
Apa itu portofolio crypto yang terdesentralisasi?
Portofolio yang terdesentralisasi adalah dompet non-penahan , yaitu bahwa Anda sendirian untuk memiliki kunci pribadi untuk cryptos Anda. Tidak seperti CEX, tidak ada perantara : Anda mengelola aset Anda secara langsung di blockchain .
💡 Contoh wallets populer :
Dompet Online:
- Metamask ( Ethereum , BSC, dll.)
- Keluaran
- Trust Wallet
- Ledger (perangkat keras dompet aman)
- Tangem
Bagaimana cara kerjanya?
1️⃣ Penciptaan Dompet : Generasi Kalimat Pemulihan (kalimat benih 12-24 kata) .
2️⃣ Pembelian Cryptos : Beberapa portofolio mengintegrasikan metode pembayaran kartu bank, Anda kemudian dapat bertukar cryptos melalui DEX (pertukaran terdesentralisasi) seperti Uniswap atau pancakeWap atau dari antarmuka portofolio yang dipilih (beberapa menawarkan integrasi pertukaran terdesentralisasi di antarmuka).
3️⃣ Penyimpanan Aman : Konservasi cryptos di dompet pribadi Anda .
Keuntungan wallets Terdesentralisasi ✅
✅ Anda benar -benar memegang cryptos Anda : kontrol total atas aset Anda.
✅ Keamanan yang diperkuat : Tidak ada risiko kebangkrutan pertukaran.
✅ Akses langsung ke keuangan terdesentralisasi ( DeFi ) untuk menghasilkan hasil dan mengakses seluruh alam semesta aplikasi yang terdesentralisasi (hasil, pinjaman, pinjaman, permainan, seni, real estat, dll.)
Kekurangan wallets Terdesentralisasi ❌
❌ Sedikit teknis : Membutuhkan pemahaman transaksi blockchain .
❌ Kemungkinan Kesalahan : Kirim cryptos ke jaringan yang salah mengarah ke kerugian akhir mereka.
❌ Tanggung Jawab Total : Jika Anda kehilangan frasa benih , crypto Anda hilang selamanya.
3️⃣ Cara Berinvestasi dalam Uang Crypto: CEX vs Wallet terdesentralisasi
| Kriteria | Exchange Centralisasi (CEX) | Dompet Terdesentralisasi |
|---|---|---|
| Aksesibilitas | ✅ Mudah | ❌ Sedikit lebih kompleks |
| Keamanan | ❌ Risiko hack / gel | ✅ Amankan dengan sangat terlindungi dengan baik |
| Memiliki cryptos | ❌ Pertukaran memegang kunci Anda | ✅ Anda adalah satu -satunya master |
| Menggunakan | ✅ Antarmuka intuitif | ❌ Membutuhkan pengetahuan |
| Kemungkinan perdagangan | ✅ Ya | ✅ Ya berkat platform abadi yang terdesentralisasi ( Drift , DYDX , hyperliquid dll.) |
💡 Saran kami : Untuk memulai, mulai dengan CEX dan pindahkan cryptos Anda ke dompet pribadi sekali dengan nyaman.
📘 Siap berinvestasi dalam uang crypto?
Anda sekarang memiliki semua basis teoretis untuk berinvestasi dalam uang crypto. Tetapi mengambil tindakan mungkin tampak kompleks tanpa langkah. Inilah sebabnya kami menawarkan panduan gratis kami. 🎯
📥 Dengan mengisi formulir di bawah ini: Anda akan menerima panduan kami: rencana yang jelas dan terstruktur untuk membeli cryptos pertama Anda dengan menghindari kesalahan pemula dengan tangkapan layar, langkah demi langkah.
Apa yang akan Anda temukan di panduan ini:
✅ Langkah -langkah yang tepat untuk membeli cryptos pertama Anda dan mengamankan akun Anda (dengan tangkapan layar terperinci).
✅ Perbedaan antara CEX dan dompet yang terdesentralisasi , dan pilihan apa yang harus dibuat sesuai dengan profil Anda .
✅ Cara membuat transaksi pertama Anda di blockchains
✅ Strategi terbaik untuk mengamankan cryptos Anda dan menghindari kehilangan dana Anda karena kesalahan .
✅ Dasar -dasar perpajakan crypto : Apa yang perlu Anda ketahui untuk menghindari kejutan pajak yang tidak menyenangkan .
🎁 Bonus: Cara Menghasilkan Hasil Cryptocurrency Anda Berkat Staking dan Cara Menerima NFTS
📌 Bisakah kita menggunakan cryptocurrency untuk pembayaran?
Ya, tapi masih terbatas . Semakin banyak perusahaan menerima Bitcoin dan cryptos lainnya sebagai alat pembayaran:
💳 Kartu Pembayaran Crypto : Binance , Crypto.com atau Bitpay memungkinkan Anda untuk membayar di crypto sambil mengonversi ke Euro. Perhatikan bahwa ini berarti Anda tidak membayar di crypto secara langsung, Anda telah mengubah cryptos menjadi euro secara otomatis dan membayar dengan euro ini.
🏬 Perusahaan yang menerima BTC : Tesla (kadang -kadang), Microsoft, Shopify, agen perjalanan tertentu. Tesla juga menerima Dogecoin .
🌍 Adopsi Pemerintah : Salvador telah menjadikan Bitcoin sebagai mata uang hukum , tetapi beberapa negara mengikuti jalur ini untuk saat ini
Namun, volatilitas cryptos tetap menjadi penghalang bagi adopsi besar -besaran mereka sebagai mata uang sehari -hari .
Cara turunan berinvestasi dalam uang crypto atau menghasilkannya
1️⃣ Investasikan dalam Bitcoin ETF: Kemungkinan di Prancis?
Di Prancis, ETF Bitcoin belum tersedia karena peraturan Eropa yang ketat . Petunjuk UCITS (usaha untuk investasi kolektif dalam sekuritas yang dapat ditransfer) memerlukan pembatasan investasi ETF dalam satu aset, yang mencegah peluncuran mereka di pasar Eropa.
ETF Bitcoin, baru -baru ini disetujui di Amerika Serikat , oleh karena itu tetap tidak dapat diakses oleh investor Prancis. Dan bahkan jika Bitcoin ETF akan terdaftar di Eropa, itu mungkin tidak akan memenuhi syarat untuk PEA (Rencana Tabungan Ekuitas), karena tidak memenuhi kriteria yang dikenakan oleh peraturan (paparan mayoritas terhadap perusahaan Eropa, indeks Eropa atau replikasi sintetis).
📌 Alternatif apa di Prancis?
Meskipun ETF Bitcoin tidak dapat diakses, ada serupa : ETN (Catatan Pertukaran Exchange) , yang merupakan produk keuangan terdaftar yang mereplikasi harga Bitcoin . Tidak seperti ETF, ETN adalah instrumen utang, yang berarti bahwa mereka memiliki risiko terkait dengan solvabilitas pemancar .
📊 Bitcoin utama yang tersedia di Prancis:
✔️ Vaneck Bitcoin etN (de000a28m8d0)
✔️ Coinshares Physical Bitcoin (GB00BLD4ZL17)
✔️ Wisdomtree Physical Bitcoin (GB00BJYDH287)
✔️ 21Shares Bitcoin ETP - A BTC (CH0454664001)
Bitcoin ETP dari 21Shares , mengumpulkan lebih dari $ 750 juta dalam yang luar biasa , adalah salah satu produk fisik tertua yang terkait dengan BTC di pasar tradisional.
📌 Di mana membeli ETN ini?
Produk -produk ini tersedia di Euronext Paris dan dapat dinegosiasikan melalui broker yang diatur seperti broker interaktif, Saxo Bank, Swissquote, Degiro . Mereka memungkinkan untuk mengekspos diri mereka pada kinerja bitcoin tanpa secara langsung memegang aset.
2️⃣ Mengekspos diri ke cryptos melalui saham pasar saham
Berinvestasi dalam cryptocurrency tidak terbatas pada pembelian langsung Bitcoin ( BTC ), Ethereum (ETH) atau lainnya di ltc OOS. Dimungkinkan juga untuk mengekspos diri pada ekosistem crypto dengan membeli tindakan bisnis yang sangat terlibat dalam sektor ini. Ini memberikan akses ke pertumbuhan pasar crypto sambil mendapat manfaat dari struktur dan perlindungan yang ditawarkan oleh pasar saham tradisional.
📌 Berikut adalah beberapa tindakan utama yang terkait dengan cryptocurrency:
✔️ Coinbase (sudut) → Gerbang ke Investasi Mata Uang Crypto
Coinbase adalah salah satu platform pertukaran cryptocurrency di dunia. Diperkenalkan di pasar saham pada bulan April 2021 di NASDAQ , memungkinkan individu dan institusionalis untuk membeli, menjual, dan menyimpan cryptos dengan mudah.
🔹 Mengapa berinvestasi?
✅ Pergantiannya tergantung langsung pada volume crypto perdagangan: semakin banyak pasar bullish, semakin banyak Coinbase menghasilkan pendapatan melalui biaya transaksi.
✅ Ia mendiversifikasi aktivitasnya dengan Coinbase tahanan (layanan penjaga aman untuk institusional) dan cloud Coinbase (infrastruktur blockchain).
⚠️ Risiko: Jika terjadi penurunan yang berkepanjangan di pasar crypto, volume transaksi jatuh, yang secara langsung berdampak pada pendapatannya.
✔️ MicroStrategy (MSTR) → Perusahaan bertaruh pada Bitcoin
MicroStrategy adalah bisnis perangkat lunak intelijen bisnis yang telah membuat nama untuk dirinya sendiri di crypto dengan mengonversi sebagian besar uang tunai bitcoin -nya .
🔹 Mengapa berinvestasi?
✅ CEO -nya, Michael Saylor , adalah pembela Bitcoin yang kuat dan terus membeli BTC dengan setiap penurunan di pasar.
✅ Perusahaan memegang lebih dari 190.000 BTC (beberapa miliar dolar), yang menjadikannya salah satu lembaga terbesar yang memegang bitcoin.
⚠️ Risiko: Tindakan MicroStrategy sangat berkorelasi dengan biaya bitcoin , menjadikannya penempatan yang sangat fluktuatif.
✔️ Digital Marathon (Mara) dan Riot Blockchain (Riot) → Bitcoin Mining Giants
Digital Marathon dan Riot Blockchain adalah dua perusahaan Amerika terbesar yang berspesialisasi dalam penambangan Bitcoin .
🔹 Bagaimana cara kerjanya?
✅ Mereka berinvestasi di pertanian pertambangan , terdiri dari ribuan mesin (ASIC) yang didedikasikan untuk validasi transaksi Bitcoin.
✅ Mereka menghasilkan pendapatan dengan menerima BTC untuk setiap blok yang ditambang.
🔹 Mengapa berinvestasi?
✅ Perusahaan -perusahaan ini secara langsung mendapat manfaat dari kenaikan harga Bitcoin. mahal BTC BTC
✅ Dengan transisi ke energi terbarukan, peternakan pertambangan tertentu berupaya mengurangi jejak karbon mereka, sehingga menarik investor yang peduli dengan ekologi.
⚠️ Risiko:
❌ Profitabilitas mereka tergantung pada harga bitcoin dan biaya listrik . harga BTC atau kenaikan biaya energi dapat mengurangi keuntungan mereka.
❌ Bitcoin separuh (setengah pengurangan penghargaan pertambangan) dapat memengaruhi profitabilitas perusahaan -perusahaan ini (menjadi bernuansa karena biaya transaksi disesuaikan).
3️⃣ penambangan dan pengarahan: menghasilkan pendapatan
Penambangan dan sengatan memungkinkan Anda untuk menghasilkan pendapatan pasif dalam mata uang kripto .
⛏️ Penambangan : Amankan jaringan blockchain dengan memvalidasi transaksi melalui komputer yang kuat. Membutuhkan peralatan dan energi khusus . Perhatikan juga bahwa hari ini, tidak lagi menguntungkan bagi paritculier untuk menambang bitcoin. Jaringan kecil lainnya masih bisa menguntungkan.
💰 Stake : Tahan dan blokir cryptos pada Proof of Stake (POS) (mis: Ethereum , Solana ) untuk menerima hadiah .
📌 Profitabilitas :
✔️ Penambangan: Investasi yang kuat dalam peralatan, tetapi berpotensi sangat menguntungkan pada cryptos yang lebih kecil (Bitcoin tidak lagi menguntungkan bagi seorang individu).
✔️ Stake: Dapat diakses oleh pemula, menghasilkan antara 4 % dan 15 % per tahun tergantung pada crypto.
📌 Strategi Investasi dalam Uang Crypto
📈 Strategi jangka panjang :
✔️ Hodl : Beli dan simpan selama beberapa tahun.
✔️ DCA (biaya dolar rata -rata) : Investasikan jumlah tetap setiap bulan untuk menghaluskan risiko.
📉 Strategi jangka pendek :
✔️ Perdagangan aktif (perdagangan kisaran, scalping, arbitrase, perdagangan bot).
✔️ Pertanian Hasil : Menyediakan likuiditas untuk DeFi untuk mempengaruhi hasil.
📌 Amankan cryptocurrency -nya
Peretasan dan penipuan sering terjadi. Mengadopsi praktik yang baik :
🔹 Gunakan perangkat keras dompet (buku besar, tangem).
🔹 Aktifkan otentikasi 2FA .
🔹 Jangan pernah membagikan frasa benih Anda .
🔹 Periksa platform sebelum berinvestasi (regulasi, reputasi).
📌 Penipuan Crypto: Bagaimana cara menghindarinya?
⚠️ Tanda -tanda penipuan :
❌ Janji hasil yang tidak realistis .
❌ Platform tanpa peraturan .
❌ Influencer yang mendorong untuk membeli token tanpa dasar
💡 Contoh penipuan klasik :
👉 Pesan yang secara sukarela mengambil kalimat benih dari portofolio "terperangkap" yang berisi dana yang terlihat tetapi tanpa keseimbangan yang cukup untuk membayar biaya transaksi , mendorong korban untuk menambahkan cryptos untuk membuka kunci dana , yang memungkinkan penjahat untuk segera memulihkan deposito berkat skrip otomatis.
FAQ - Pertanyaan yang Sering
❓ Berapa jumlah minimum untuk berinvestasi dalam mata uang kripto?
👉 Dimungkinkan untuk memulai dengan hanya 10-20 €
❓ Apakah wajib menggunakan dompet yang terdesentralisasi?
👉 Tidak, tetapi sangat disarankan untuk mengamankan dana Anda.
❓ Apakah cryptos berisiko?
👉 Ya, cryptos tidak stabil. Investasikan hanya apa yang siap Anda kalah.
Investasi dalam cryptocurrency berisiko. Crypternon tidak dapat dianggap bertanggung jawab, secara langsung atau tidak langsung, atas kerusakan atau kerugian yang disebabkan oleh penggunaan properti atau layanan yang diajukan dalam artikel ini. Pembaca harus melakukan penelitian sendiri sebelum melakukan tindakan apa pun dan berinvestasi hanya dalam batas kapasitas keuangan mereka. Kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan. Artikel ini bukan merupakan saran investasi.
Tautan tertentu dari artikel ini adalah tautan sponsor, yang berarti bahwa jika Anda membeli produk atau Anda mendaftar melalui tautan ini, kami akan mengumpulkan komisi di bagian perusahaan yang disponsori. Komisi ini tidak melatih biaya tambahan untuk Anda sebagai pengguna dan sponsor tertentu memungkinkan Anda untuk mengakses promosi.
Rekomendasi AMF. Tidak ada hasil tinggi yang dijamin, produk dengan potensi kinerja tinggi menyiratkan risiko tinggi. Pengambilan risiko ini harus sejalan dengan proyek Anda, cakrawala investasi Anda dan kemampuan Anda untuk kehilangan sebagian dari tabungan ini. Jangan berinvestasi jika Anda tidak siap untuk kehilangan semua atau sebagian modal Anda .
Untuk melangkah lebih jauh, baca pemberitahuan hukum , kebijakan privasi , dan ketentuan penggunaan umum .
