Mudah
Bisakah kita kehilangan lebih dari investasinya di crypto?
Jawaban sederhananya adalah: dalam sebagian besar kasus, no. Saat Anda membeli cryptocurrency atau berdagang dengan konfigurasi dasar, Anda tidak dapat menemukan diri Anda lebih banyak uang daripada yang benar -benar disimpan. Namun, ada situasi yang lebih jarang dan lebih jarang, di mana kerugian dapat melebihi apa yang Anda pikir berisiko di awal. Dalam artikel ini, kami akan menjelaskan secara sederhana mengapa kami kadang -kadang mendengar bahwa kami dapat "kehilangan lebih dari investasi kami di crypto", dan yang terpenting, dalam hal ini dapat terjadi.
Daftar isi
Bisakah kita kehilangan lebih dari investasinya di crypto? Investasi klasik di crypto
Cara paling umum untuk berinvestasi dalam cryptocurrency adalah dengan membeli jumlah tertentu, seperti yang kami lakukan untuk saham pasar saham. Misalnya :
Anda menyetor € 1.000 pada platform khusus.
Anda membeli € 1.000 Bitcoin (atau crypto lain yang menarik minat Anda).
Jika harga Bitcoin naik, investasi Anda mendapatkan nilai. Jika turun, Anda kehilangan nilai ... tetapi Anda tidak dapat memiliki "keseimbangan negatif".
Jelas, jika Anda telah menempatkan € 1.000, skenario terburuk adalah melihat crypto Anda jatuh pada 0 (dengan bitcoin itu tidak akan terjadi), dan karenanya kehilangan € 1.000 Anda. Anda tidak akan memiliki apa pun di platform.
Dalam hal ini, dikatakan bahwa kerugiannya terbatas pada taruhan awal Anda.
Bisakah kita kehilangan lebih dari investasinya di crypto?
Beberapa artikel atau video menyarankan agar Anda dapat menemukan lebih banyak uang daripada yang telah Anda setorkan. Bagaimana mungkin? Ini umumnya berasal dari kebingungan antara berbagai jenis perdagangan dan situasi tertentu di mana risikonya meningkat. Tiga faktor yang paling umum adalah:
Tuas (atau "tuas") berpengaruh buruk.
Menggunakan mode khusus yang disebut cross margin (cross-margin), yang dapat menarik dari penjualan Anda yang lain.
Masalah eksternal, seperti kebangkrutan platform, yang dapat membuat Anda kehilangan lebih dari satu -satunya jumlah "yang diinvestasikan" dalam crypto.
Di bagian di bawah ini, kami akan merinci gagasan ini selangkah demi selangkah.
Bisakah kita kehilangan lebih dari investasinya di crypto? Efek tuas
Prinsip Umum
Efek tuas adalah mekanisme yang memungkinkan Anda meminjam uang dari platform untuk meningkatkan nilai posisi Anda. Misalnya :
Anda memiliki € 100 di akun Anda.
Anda memutuskan untuk menerapkan tuas X5 (diucapkan "kali 5").
Posisi Anda kemudian memiliki kekuatan € 500 (€ 100 x 5).
Konsekuensi penghasilan dan kerugian Anda
Jika harga crypto yang Anda beli kenaikan sebesar 10 %, Anda mendapatkan € 10 % dari € 500, atau € 50. Tanpa tuas, Anda akan memenangkan € 10.
Jika harga turun 10 %, Anda kehilangan € 50, jadi setengah dari modal Anda (karena Anda hanya memiliki € 100).
Tuas memperkuat keuntungan dan kerugian. Untuk mencegah Anda jatuh ke dalam keseimbangan negatif, platform menutup (atau "likuidasi") secara otomatis posisi Anda ketika Anda akan kehilangan keberangkatan € 100 Anda.
Likuidasi Otomatis: Keselamatan Terpadu
Ketika kerugian mencapai ambang batas tertentu (kadang -kadang 80 % hingga 100 % dari € 100 Anda), platform menghentikan posisi otoritas.
Anda kehilangan 100 € awalnya disimpan untuk posisi ini, tetapi Anda tidak memiliki uang tambahan untuk platform.
Inilah sebabnya, dalam penggunaan klasik dan dikonfigurasi dengan baik, Anda tidak dapat kehilangan lebih dari investasi Anda jika terjadi kejatuhan pasar. Kehilangan Anda tetap terbatas pada jumlah yang Anda ikuti.
Bisakah kita kehilangan lebih dari investasinya di crypto? Mode terisolasi vs mode silang (cross-margin)
Untuk membatasi risiko, ada dua mode "margin" utama pada platform perdagangan: mode terisolasi dan mode silang (juga disebut "cross-margin").
Fashion terisolasi (margin terisolasi)
Di sini, Anda memutuskan bahwa jumlah tertentu (misalnya € 100) ditetapkan untuk posisi yang Anda buka.
Jika semuanya salah, kerugian maksimum adalah € 100 ini.
Saldo total Anda pada platform tidak pernah digunakan untuk menutupi kerugian.
Mode silang (margin silang)
Penjualan Anda yang lain di platform dapat digunakan untuk kerugian.
Misalnya, Anda memiliki 100 € untuk diperdagangkan, tetapi juga sisi € 500 (mungkin menunggu pembelian lain), mode silang dapat menarik dari € 500 ini.
Anda pikir Anda hanya berinvestasi € 100, tetapi pada akhirnya Anda dapat kehilangan semua uang Anda jika pasar turun terlalu cepat.
PENTING: Bahkan dalam margin silang, Anda biasanya tidak berakhir dengan akun negatif, tetapi Anda dapat kehilangan lebih dari 100 € yang telah Anda alokasikan secara mental untuk operasi ini, karena platform akan "menggunakan" dalam sisa dana yang tersedia.
Bisakah kita kehilangan lebih dari investasinya di crypto? Kapan kita benar -benar bisa kehilangan lebih dari totalnya setoran?
Situasi yang hampir mustahil dalam mode normal
Pada platform crypto besar (Binance, Bitbit, Kraken, dll.), Dengan parameter dasar (mode terisolasi), dianggap hampir tidak mungkin untuk menyelesaikan dengan keseimbangan kurang dari nol. Likuidasi otomatis diaktifkan sebelum melebihi taruhan Anda.
Kebangkrutan dan disfungsi langka
Dalam situasi yang ekstrem atau sangat langka, kita dapat mendengar tentang kasus -kasus di mana investor mendapati diri mereka berhutang budi. Misalnya :
Flash crash (penurunan harga ultra -cepat) mencegah platform dari likuidasi posisi pada waktu yang tepat.
Bug teknis atau purlin utama platform.
Kebangkrutan platform pada saat posisi terbuka berada di bawah kerugian besar, jika manajemen likuidasi tidak dilakukan dengan benar.
Kasus -kasus ini tetap sangat marjinal. Dalam sebagian besar kasus, terutama jika Anda seorang pemula dan Anda menggunakan layanan yang diakui, Anda tidak seharusnya menemukan diri Anda dalam tugas lebih banyak uang.
Bisakah kita kehilangan lebih dari investasinya di crypto? Pertanyaan kebangkrutan platform
Di sini, kita tidak berbicara tentang "kehilangan lebih dari taruhan Anda" dengan tertular hutang, tetapi lebih dari "kehilangan lebih dari jumlah yang Anda pikirkan". Misalnya :
Anda menyetor € 5.000 pada platform.
Anda hanya menggunakan € 1.000 untuk membeli crypto, dan Anda meninggalkan € 4.000 untuk siaga (dalam kasus platform) sambil menunggu kesempatan lain.
Jika platform bangkrut tanpa kemungkinan penarikan, Anda dapat kehilangan segalanya, termasuk € 4.000 yang belum Anda investasikan.
Jadi Anda kehilangan "lebih dari crypto Anda" (yaitu € 1.000), karena Anda pikir Anda hanya mempertaruhkan jumlah ini, tetapi Anda sebenarnya masih memiliki banyak uang yang diparkir di platform.
Bisakah kita kehilangan lebih dari investasinya di crypto? Bagaimana cara menghindari kejutan yang tidak menyenangkan?
1. Periksa mode margin
Jika Anda berada di platform perdagangan, pastikan berada dalam mode terisolasi jika Anda memulai dan Anda tidak ingin mengambil risiko penjualan Anda yang lain.
2. Jangan tinggalkan terlalu banyak uang "tertunda"
Jika Anda memiliki jumlah besar yang tersedia, lebih baik untuk menyimpannya di dompet (sering disebut "dompet" atau "dompet dingin") untuk menghindari kekhawatiran jika terjadi kebangkrutan platform.
3. Pilih platform yang andal
Mendukung situs atau aplikasi terkenal, hadir di pasaran untuk sementara waktu dan yang secara teratur mempublikasikan informasi tentang cadangan mereka dan soliditas keuangan mereka.
4. Cari tahu tentang efek tuas
Bahkan jika Anda tidak akan mengontrak hutang superior untuk setoran Anda, efek tuas dengan cepat memperkuat kerugian. Pergerakan pasar -10 % dapat membuat Anda kehilangan semua dari apa yang telah Anda tempatkan untuk posisi ini.
5. Pantau volatilitas cryptos
Cryptocurrency bisa sangat naik atau turun dalam waktu singkat. Semakin "kecil" atau tidak diketahui aset, semakin besar risiko gerakan kekerasan. Dengan tuas X10 pada crypto ultra volatile, Anda dapat dilikuidasi dalam beberapa menit, yang seringkali identik dengan kehilangan total (dari jumlah yang dimainkan).
Contoh konkret untuk pemula
Contoh A: Mode terisolasi di Clear
Anda memiliki € 200 tersedia.
Anda membuka posisi dengan bertaruh 200 € ini pada Bitcoin, dengan tuas X2.
Jika pasar berkurang banyak, Anda bisa kehilangan segalanya, tetapi segera setelah € 200 Anda akan kelelahan, platform menutup posisi kantor.
Anda tidak berakhir dengan keseimbangan -10, -50 atau -100 €.
Skenario yang lebih buruk: Anda kembali ke 0.
Contoh B: Cross Margin (Cross-margin)
Anda memiliki € 1.000 di platform, tetapi Anda hanya ingin melakukan tes € 100.
Tanpa menyadarinya, Anda membiarkan mode "cross-margin" diaktifkan.
Jika posisi Anda kehilangan nilai terlalu cepat, platform dapat mulai menarik dari € 900 yang tersisa, untuk mendukung posisi tersebut.
Hasil: Anda berpotensi kehilangan € 1.000 dan bukan hanya € 100 Anda pikir Anda bermain.
Anda tinggal di € pada akhirnya (tidak ada hutang), tetapi Anda telah "kehilangan lebih banyak" dari apa yang Anda pikirkan (100 €).
Contoh C: Kebangkrutan platform (sudah disebutkan di atas)
Kesimpulan: Bisakah kita kehilangan lebih dari investasinya di crypto?
Dalam konfigurasi standar dan pada sebagian besar platform besar, tidak. Mekanisme likuidasi dirancang agar posisi dipotong sebelum Anda mengumpulkan hutang di luar taruhan Anda. Namun, beberapa kasus khusus dapat menyebabkan kerugian yang lebih tinggi daripada yang telah Anda pertimbangkan:
Mode silang (margin silang) dapat menyedot seluruh keseimbangan Anda, bukan hanya apa yang Anda rencanakan untuk mengambil risiko.
SIMPS yang tertunda di platform (tidak diinvestasikan) dapat menghilang jika terjadi kebangkrutan.
Dalam situasi yang sangat langka (kelemahan teknis, pasar yang tiba -tiba runtuh), keseimbangan negatif dapat terjadi, tetapi sangat tidak umum.
Pada akhirnya, gagasan bahwa seseorang dapat "bertugas" ke platform dengan melampaui modal awalnya lebih merupakan mitos daripada kenyataan bagi seorang pemula yang menggunakan mode perdagangan sederhana (tuas normal, posisi terisolasi, platform yang solid) atau hanya pembelian klasik. Di sisi lain, kurangnya kewaspadaan pada jenis margin atau pada keandalan situs dapat menyebabkan kehilangan "lebih dari yang diharapkan" dari sudut pandang pribadi, terutama jika Anda telah menyimpan lebih dari jumlah yang benar -benar ingin Anda investasikan . Untuk berinvestasi dalam cryptocurrency dengan cara yang tenang:
Pelajari dasar -dasarnya (perbedaan antara terisolasi dan tentara salib, bagaimana likuidasi bekerja).
Amankan dana Anda (portofolio pribadi, platform yang diakui).
Tetap realistis pada volatilitas pasar yang tinggi.
Dengan cara ini, Anda akan melindungi diri Anda dari sebagian besar skenario bencana dan Anda akan menghindari kekecewaan besar.
Investasi dalam cryptocurrency berisiko. Crypternon tidak dapat dianggap bertanggung jawab, secara langsung atau tidak langsung, atas kerusakan atau kerugian yang disebabkan oleh penggunaan properti atau layanan yang diajukan dalam artikel ini. Pembaca harus melakukan penelitian sendiri sebelum melakukan tindakan apa pun dan berinvestasi hanya dalam batas kapasitas keuangan mereka. Kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan. Artikel ini bukan merupakan saran investasi.
Tautan tertentu dari artikel ini adalah tautan sponsor, yang berarti bahwa jika Anda membeli produk atau Anda mendaftar melalui tautan ini, kami akan mengumpulkan komisi di bagian perusahaan yang disponsori. Komisi ini tidak melatih biaya tambahan untuk Anda sebagai pengguna dan sponsor tertentu memungkinkan Anda untuk mengakses promosi.
Rekomendasi AMF. Tidak ada hasil tinggi yang dijamin, produk dengan potensi kinerja tinggi menyiratkan risiko tinggi. Pengambilan risiko ini harus sejalan dengan proyek Anda, cakrawala investasi Anda dan kemampuan Anda untuk kehilangan sebagian dari tabungan ini. Jangan berinvestasi jika Anda tidak siap untuk kehilangan semua atau sebagian modal Anda .
Untuk melangkah lebih jauh, baca pemberitahuan hukum , kebijakan privasi , dan ketentuan penggunaan umum .
Yohan Uzzan
Insinyur pelatihan, saya dengan cepat tertarik pada bidang keuangan. Yakin bahwa keuangan terdesentralisasi memiliki masa depan yang cerah di depannya, saya berpartisipasi dalam demokratisasi dengan mengembangkan Crypternon.
