Berkat DeFi , tidak perlu bagi bank tradisional untuk mengakses jasa keuangan seperti pinjaman atau investasi. Protokol DeFi kepada pengguna cara inovatif untuk menghasilkan minat pada cryptocurrency mereka, baik melalui stucing , pasokan likuiditas atau pinjaman terdesentralisasi. Dalam artikel ini, kami akan mengeksplorasi berbagai kategori protokol dan menunjukkan kepada Anda cara memaksimalkan hasil Anda di alam semesta yang berkembang ini.
Daftar isi
Kategori protokol DeFi
Protokol DeFi tersedia dalam beberapa kategori: pengarahan, pengarahan cairan, pasokan likuiditas, pertanian hasil, pasar uang, dan banyak lagi . Masing -masing menawarkan pendekatan yang berbeda untuk menghasilkan minat pada cryptocurrency Anda. Memahami mekanisme ini sangat penting untuk mengembangkan strategi investasi yang dioptimalkan.
Protokol DeFi dan Cairan
Apa itu Sting?
Stoking terdiri dari penguncian cryptocurrency pada blockchain yang beroperasi dengan konsensus tipe Proof of Stake (POS) untuk membantu validasi transaksi. Sebagai gantinya, Anda menerima hadiah, yang menghasilkan hasil. Hasil ini umumnya bervariasi antara 4 % dan 15 % tergantung pada blockchain dan kondisi pasar.
Contoh Proof of Stake
Beberapa blockchain paling populer menggunakan model POS termasuk Ethereum , Solana , Toncoin , ET Suis . Memacu pada blockchains ini memungkinkan pemegang cryptos untuk berpartisipasi dalam keamanan jaringan sambil menghasilkan pendapatan pasif.
Pengarahan Cair: Prinsip dan Peluang Kinerja
Pengarahan cairan, seperti namanya, memungkinkan untuk mencetak cryptocurrency sambil mempertahankan likuiditas tertentu. Secara umum, Anda menerima token yang mewakili nilai cryptos pasak Anda, yang dapat Anda gunakan dalam DeFi . Misalnya, oleh Stakant Ethn via Lido , Anda mendapatkan Steth bahwa Anda dapat menginvestasikan kembali di tempat lain, dengan hasil mulai dari 3 % hingga 8 %.
Protokol pasokan likuiditas pada pertukaran terdesentralisasi
Apa itu kumpulan likuiditas?
Kumpulan likuiditas adalah satu set cryptocurrency yang disimpan pengguna pada platform yang terdesentralisasi, atau DEX (pertukaran terdesentralisasi). Likuiditas ini memfasilitasi pertukaran pada platform dengan memungkinkan pengguna untuk membeli dan menjual aset tanpa melalui perantara terpusat.
Bagaimana likuiditas mendukung pertukaran di Dex?
Dengan memberikan likuiditas, Anda mengizinkan pengguna platform lain untuk melakukan transaksi tanpa tergantung pada urutan notebook terpusat.
Sebagai imbalan atas aset Anda, Anda menerima bunga berdasarkan biaya transaksi yang dihasilkan oleh pertukaran pada platform. Hasil untuk pemasok likuiditas dapat bervariasi dari 5 % hingga 20 % tergantung pada volatilitas dan volume perdagangan.
Uniswap : Pemimpin dalam pertukaran terdesentralisasi
Uniswap adalah salah satu pelopor pertukaran terdesentralisasi (DEX). Ini memungkinkan pengguna untuk memberikan likuiditas dalam kumpulan dan mendapatkan hasil proporsional dalam biaya transaksi. Hasil dapat mencapai hingga 20 % di kolam renang paling cair.
dYdX : Platform Perdagangan Terdesentralisasi
dYdX terutama merupakan platform perdagangan terdesentralisasi, di mana pengguna dapat mengambil posisi perdagangan yang divalidasi melalui kontrak smart contract . Ini berarti bahwa segala sesuatu terjadi secara otomatis, tanpa perlu perantara terpusat. Anda juga dapat memberikan likuiditas untuk posisi perdagangan, dengan hasil bervariasi antara 5 % dan 12 %.
Protokol DeFi Hasil Pertanian
Hasil Pertanian: Bagaimana cara memaksimalkan hasil?
Pertanian hasil adalah untuk mengeksploitasi peluang kinerja terbaik pada platform DeFiyang berbeda. Ini mungkin termasuk Stoking, pasokan likuiditas atau penggunaan produk turunan untuk memaksimalkan keuntungan.
KEKUATAN FING: Optimalisasi hasil panen otomatis
FieNN Finance adalah platform yang mengoptimalkan hasil Anda secara otomatis dengan menggunakan strategi terbaik yang tersedia. Anda meletakkan cryptos Anda, dan Rindu mengurus segalanya untuk memaksimalkan minat Anda. Hasil umumnya mencapai antara 5 % dan 20 %, tergantung pada strategi yang dipilih.
Cembung dan Kurva: Hubungan simbiotik untuk memaksimalkan hasil
Curve Finance platform DeFi kumpulan stablecoin , dengan hasil yang menarik mulai dari 3 % hingga 10 %. Cembung keuangan dibangun di atas kurva dan memungkinkan pengguna untuk memaksimalkan hasil mereka dalam kurva token stucing (CRV). Cembung memfasilitasi manajemen strategi kompleks pada kurva, dan pengguna dapat melihat hasilnya naik antara 10 % dan 40 %, tergantung pada pasar.
Pinjaman terdesentralisasi di pasar uang
Pinjaman Terdesentralisasi: Bagaimana cara kerjanya?
Pasar uang memungkinkan pengguna untuk meminjamkan dan meminjam cryptocurrency menggunakan agunan. Anda menyetor aset Anda dari dompet Anda dan dapat meminjam jumlah yang lebih rendah dari nilai total mereka untuk menghindari risiko likuidasi.
Informasi lebih lanjut di sini
Aave : Tempatkan lebih dari pinjaman untuk menghindari likuidasi
Di Aave , Anda harus menyetor lebih dari jumlah yang dipinjam (umumnya 110 % hingga 150 % dari jumlah yang dipinjam) untuk menghindari likuidasi. Jaminan dapat berada dalam cryptocurrency yang berbeda, tetapi pinjaman dan penggantian umumnya dilakukan dalam mata uang yang sama untuk menghindari fluktuasi pertukaran. Tingkat pinjaman pada Aave bervariasi antara 2 % dan 12 %, tergantung pada kondisi aset dan pasar.
Compound: Apa perbedaan dengan Aave ?
Senyawa bekerja mirip dengan Aave , tetapi menawarkan lebih sedikit fleksibilitas dalam hal jenis jaminan yang diterima. Senyawa memungkinkan untuk meminjamkan dan meminjam cryptos dengan hasil yang sedikit lebih rendah daripada AAVE Aave mulai dari 2 % hingga 8 %, tetapi dihargai karena kemudahan penggunaannya.
Spark: Hasil pada stablecoin dai yang dikeluarkan oleh makedao
Spark adalah DeFi yang berspesialisasi dalam pinjaman di stablecoin Dai , dikeluarkan oleh Makedao. Ini memungkinkan pengguna untuk menghasilkan hasil yang menarik (dari 3 % hingga 7 %) sambil mengambil keuntungan dari stabilitas aset yang didukung oleh dolar.
Pasar Uang pada Aset Tokenisasi Nyata
Tokenisasi Aset Nyata: Peluang Investasi Baru
Tokenisasi memungkinkan untuk membagi aset nyata (seperti real estat atau piutang komersial) dalam token yang dapat ditukar dan digunakan dalam protokol DeFi. Ini membuka pintu baru bagi investor yang ingin mendiversifikasi portofolio mereka di luar cryptos.
Centrifugal vs Truefi vs Maple: Perbandingan Platform
- Sentrifugal : Memungkinkan tokenisasi piutang komersial, menawarkan hasil mulai dari 5 % hingga 15 % untuk investor yang membiayai klaim ini.
- Truefi : Berfokus pada pinjaman yang tidak cocok, terutama untuk bisnis, dengan hasil dari 10 % hingga 25 %.
- Maple Finance : Menggabungkan kedua pendekatan dengan fokus pada aset nyata dan pinjaman yang dijamin, dengan hasil mencapai hingga 20 %.
Individu dapat berinvestasi melalui platform ini dengan membeli token yang mewakili saham atau aset nyata. Setiap platform menawarkan pendekatan yang berbeda dalam hal risiko dan hasil.
Pinjaman terdesentralisasi suku bunga tetap
Pinjaman Tingkat Tetap di DeFi : Keuntungan apa?
Pinjaman suku bunga tetap memungkinkan pengguna untuk mendapatkan manfaat dari stabilitas keuangan dengan mengunci suku bunga, terlepas dari fluktuasi pasar. Ini menawarkan ketenangan pikiran tertentu di lingkungan cryptos yang mudah menguap.
Ondo: Akses ke Usdy, stablecoin yang didukung oleh tagihan Treasury AS
Ondo menawarkan akses ke Usdy , stablecoin yang didukung oleh tagihan Treasury AS, menjamin hasil yang stabil dan menarik (hingga 5 %). Jenis pinjaman ini sangat ideal bagi mereka yang mencari paparan pasar cryptos sambil meminimalkan risiko.
Maple Finance: Alternatif yang andal untuk tarif tetap
Maple Finance juga memungkinkan pinjaman suku bunga tetap, sering digunakan oleh perusahaan yang ingin mengumpulkan dana dengan dapat diprediksi. Hasil ini sebanding dengan Ondo, dengan tarif mulai dari 5 % hingga 10 %, tergantung pada pinjaman.
Protokol tokenisasi hasil di masa depan
Tokenisasi Hasil Masa Depan: Suatu Inovasi dalam DeFi
Tokenisasi hasil di masa depan memungkinkan investor untuk "menjual" bagian dari hasil yang diharapkan dari cryptos mereka di muka. Ini menawarkan peningkatan fleksibilitas untuk mengakses likuiditas dengan cepat.
Pendle: Bagaimana memanfaatkan hasil di masa depan?
Pendle memungkinkan pengguna untuk menjadi tokenisasi hasil masa depan mereka dan menukarnya di pasar sekunder. Ini menawarkan peluang likuiditas yang unik, dengan hasil potensial mulai dari 5 % hingga 25 % tergantung pada volatilitas aset yang mendasari.
Keselamatan dan risiko dalam DeFi Protokol
Keselamatan Protokol: Apa yang harus dilakukan untuk membatasi risiko?
Bahkan jika protokol DeFi umumnya diamankan dengan smart contract, mereka tidak kebal terhadap kekurangan. Untuk meminimalkan risiko, penting untuk memilih protokol yang telah mengalami audit keselamatan yang ketat.
Audit, bug, dan peretasan: Bagaimana memilih protokol yang aman?
Audit yang dibuat oleh perusahaan seperti Certik atau Quantstamp adalah indikator yang baik dari keamanan protokol. Selain itu, disarankan untuk mendiversifikasi investasinya antara beberapa protokol untuk membatasi risiko.
Keuntungan dari DeFi Protokol
Hasil tinggi dan menarik
Salah satu atraksi utama protokol DeFi terletak pada hasilnya seringkali jauh lebih tinggi daripada yang ditawarkan oleh keuangan tradisional. Hal ini dimungkinkan berkat tidak adanya perantara dan efisiensi pasar yang terdesentralisasi.
Transparansi dan desentralisasi operasi
Protokol DeFi dengan semua transaksi yang terlihat pada blockchain. Ini menjamin kepercayaan diri dan memungkinkan pengguna untuk memeriksa kondisi cadangan dan operasi kapan saja.
Risiko DeFi Protokol
Hasil volatilitas
Hasil dalam DeFi bisa sangat mudah berubah. Protokol yang menawarkan hasil tinggi saat ini dapat melihat hasil ini berkurang dengan cepat berdasarkan kondisi pasar.
Likuidasi jaminan
Dalam pinjaman terdesentralisasi, penting untuk memantau nilai aset Anda. Jika nilai agunan turun di bawah ambang batas tertentu, Anda mungkin dilikuidasi, yang berarti bahwa aset Anda akan dijual secara otomatis untuk mengganti pinjaman Anda.
Tips untuk memaksimalkan penghasilan Anda pada DeFi Protokol
Diversifikasi investasi Anda.
Jangan memfokuskan semua aset Anda pada satu protokol. Diversifikasi membantu mengurangi risiko sambil mengoptimalkan hasil Anda.Periksa audit pengaman.
Hanya terlibat dalam protokol yang telah berhasil lulus audit keamanan.Pilih platform yang andal.
Protokol seperti Aave , Uniswap , dan Firn Finance memiliki reputasi yang kuat, tetapi masih penting untuk tetap waspada.
Tren yang harus diikuti dalam DeFi Protokol
Protokol DeFi terus berkembang. Stoking Liquid, tokenisasi aset riil, dan pinjaman suku bunga tetap adalah inovasi untuk diawasi dengan cermat. Tren ini menunjukkan bahwa DeFi terus mengusir perbatasan keuangan tradisional.
Kesimpulan
Protokol DeFi untuk menghasilkan minat pada cryptocurrency Anda. Namun, seperti halnya investasi apa pun, sangat penting untuk sepenuhnya memahami mekanisme yang mendasarinya dan untuk mendiversifikasi investasinya untuk meminimalkan risiko. Dengan mengadopsi pendekatan yang seimbang dan tetap mendapat informasi tentang tren terbaru, Anda dapat memaksimalkan hasil Anda sambil melindungi modal Anda.
FAQ
APA ITU CAUR STOKING?
Penyimpanan cair memungkinkan untuk mempertaruhkan cryptos sambil mempertahankan likuiditasnya. Misalnya, dengan Lido, Anda dapat menerima Steth dengan imbalan ETH Anda, yang dapat Anda gunakan dalam DeFi .Apa risiko utama DeFi ?
Risiko utama termasuk volatilitas hasil, likuidasi aset, dan kelemahan keamanan dalam smart contract .Bagaimana cara memeriksa keamanan DeFi ?
Konsultasikan laporan audit di platform seperti Certik dan Quantstamp, dan periksa ulasan pengguna di jejaring sosial dan forum.Protokol apa yang paling aman meminjamkan cryptos -nya?
Aave , COMPLOW, dan FURN adalah yang paling terkenal, tetapi selalu disarankan untuk memeriksa audit keamanan sebelum berinvestasi.
Investasi dalam cryptocurrency berisiko. Crypternon tidak dapat dianggap bertanggung jawab, secara langsung atau tidak langsung, atas kerusakan atau kerugian yang disebabkan oleh penggunaan properti atau layanan yang diajukan dalam artikel ini. Investasi yang terkait dengan cryptocurrency secara alami berisiko, pembaca harus melakukan penelitian sendiri sebelum melakukan tindakan apa pun dan berinvestasi hanya dalam batas kapasitas keuangan mereka. Artikel ini bukan merupakan saran investasi.
Tautan tertentu dari artikel ini berafiliasi, yang berarti bahwa jika Anda membeli produk atau mendaftar melalui tautan ini, kami akan mengumpulkan komisi dari mitra kami. Komisi ini tidak melatih biaya tambahan untuk Anda sebagai pengguna dan beberapa bahkan mengizinkan promosi.
Rekomendasi AMF. Tidak ada hasil tinggi yang dijamin, produk dengan potensi kinerja tinggi menyiratkan risiko tinggi. Pengambilan risiko ini harus sejalan dengan proyek Anda, cakrawala investasi Anda dan kemampuan Anda untuk kehilangan sebagian dari tabungan ini. Jangan berinvestasi jika Anda tidak siap untuk kehilangan semua atau sebagian modal Anda .
Untuk melangkah lebih jauh, baca pemberitahuan hukum , kebijakan privasi , dan ketentuan penggunaan umum .
Yohan Uzzan
Insinyur pelatihan, saya dengan cepat tertarik pada bidang keuangan. Yakin bahwa keuangan terdesentralisasi memiliki masa depan yang cerah di depannya, saya berpartisipasi dalam demokratisasi dengan mengembangkan Crypternon.
