Mudah
Deklarasi Pajak dengan Coinbase di Prancis: Panduan Lengkap
Apakah Anda memiliki akun di Coinbase dan Anda tidak tahu cara menyatakan keuntungan atau transaksi Anda dalam cryptocurrency dengan pajak Prancis Apakah Anda mencari informasi yang jelas untuk menghindari risiko penalti? Anda berada di tempat yang tepat. Namun, kami bukan pakar pajak dan artikel ini tidak dalam kasus apa pun menggantikan layanan pengacara pajak yang berspesialisasi dalam cryptocurrency. Ini ditulis untuk informasi dari berbagai penelitian yang dilakukan pada subjek dan bertujuan untuk menyoroti alat dan praktik yang berguna tertentu. Kami menyarankan Anda untuk secara langsung berkonsultasi dengan peraturan yang berlaku dengan Otoritas Pasar Keuangan (AMF) dan untuk meminta seorang profesional untuk situasi tertentu.
Daftar isi
Deklarasikan akun Anda dan keuntungan Coinbase Anda
Perpajakan Prancis mensyaratkan menyatakan bahwa aset crypto yang diadakan di luar negeri, serta capital gain yang dibuat ketika Anda menjual cryptocurrency Anda atau menggunakannya untuk membeli barang dan jasa. Dalam hal Coinbase , deklarasi pajak Coinbase sangat penting bagi setiap penduduk Prancis. Administrasi pajak mensyaratkan pengajuan formulir tertentu dan perhitungan pendapatan Anda yang tepat selama setahun.
Dalam artikel ini, Anda akan menemukan:
- Kewajiban hukum untuk akun Coinbase yang berbasis di Dublin.
- Bentuk kunci (bentuk 3916-bis, bentuk 2086, bentuk 2042 c).
- Tarif pajak dan kekhususan Prancis ( pajak tetap , pembebasan di bawah € 305).
- Solusi praktis untuk menghitung dan memusatkan transaksi Anda.
Deklarasi Pajak Coinbase : Deklarasikan Akun Coinbase Anda di Prancis adalah wajib
Memahami kerangka hukum
Coinbase yang berbasis di Irlandia, seorang penduduk pajak Prancis harus melaporkan akun ini kepada otoritas pajak dengan mengisi formulir 3916-bis selama deklarasi pendapatan tahunannya. Menghilangkan deklarasi ini memaparkan sanksi keuangan , dengan denda hingga € 750 per akun yang tidak dikelompokkan dan € 1.500 jika nilai akun melebihi € 50.000 .
Ketertarikan yang semakin besar dari orang -orang Prancis untuk cryptocurrency memperkuat pentingnya kepatuhan terhadap kewajiban pajak. Menurut sebuah penelitian yang diterbitkan pada bulan April 2023 oleh Asosiasi Pengembangan Aset Digital (ADAN) dalam kemitraan dengan KPMG , hampir 4,8 juta orang Prancis memiliki cryptocurrency. Tren ini menyoroti perlunya investor untuk sepenuhnya memahami tanggung jawab mereka dalam hal deklarasi dan perpajakan.
Akun Coinbase : Apa yang disiratkan?
Coinbase adalah salah satu platform pertukaran paling populer, terutama untuk pengguna pemula, berkat antarmuka intuitif dan keragaman layanannya (pembelian, penjualan, pemacu , pembayaran crypto, dll.). Di mata petugas pajak Prancis, ia berasimilasi dengan akun aset digital yang diadakan di luar negeri , yang menyiratkan kewajiban tertentu:
- Menyatakan keberadaannya setiap tahun , bahkan jika tidak ada gerakan yang dilakukan.
- Menyatakan capital gain yang dilakukan , ketika konversi ke euro atau pembelian dengan cryptos terjadi.
- Hormati undang -undang , di bawah hukuman sanksi jika terjadi lupa atau kelalaian.
Bahkan jika tidak ada transaksi kena pajak yang dilakukan, deklarasi tahunan Coinbase tetap wajib untuk menghindari risiko pengendalian pajak.
Deklarasi Pajak Coinbase : Langkah -langkah penting untuk mendeklarasikan akun Coinbase Anda di Prancis
Langkah 1: Identifikasi formulir yang diperlukan
Untuk cryptocurrency, perpajakan Prancis terutama berputar di sekitar tiga dokumen:
- Formulir 3916-bis : Digunakan untuk menyatakan "akun aset digital" yang diadakan dari platform asing.
- Formulir 2086 : Ini mencantumkan semua transaksi kena pajak ("transfer" pajak) tahun ini, termasuk yang dilakukan di Coinbase .
- Formulir 2042 C : Ini adalah lampiran khusus untuk menyatakan keuntungan atau kerugian modal dan yang membahas deklarasi pendapatan umum Anda.
Lembar Praktis: Sebutkan informasi yang akan diberikan
- Identifikasi organisasi: Coinbase Europe Limited, 70 Quay Sir John Rogerson, Dublin D02 R296, Irlandia.
- Akun Nature: Akun Aset Digital.
- Tanggal: Tanggal pembukaan (dan, jika berlaku, penutupan) dari akun.
- Informasi ini sangat penting untuk melengkapi bentuk 3916-bis dengan benar.
Langkah 2: Masukkan formulir 3916-bis online
Untuk membuat pengembalian pajak Anda terkait dengan Coinbase, Anda harus mengakses ruang pribadi Anda di Impots.gouv.fr dan centang kotak yang sesuai dengan akun yang disimpan di luar negeri (Kotak 8UU). Situs ini kemudian akan menyarankan agar Anda mengisi 3916-bis, yang memungkinkan Anda untuk masuk:
- Nama platform (Coinbase Europe Limited).
- Alamat kantor pusat (Dublin, Irlandia).
- Karakteristik akun (pengidentifikasi CoinbaseAnda, tanggal pembukaan, dll.).
Kewaspadaan data akun
Pastikan untuk memasukkan informasi yang tepat:
Pengidentifikasi email Anda yang digunakan untuk Coinbase atau nomor akun internal jika Coinbase telah menugaskan Anda satu.
Tahun pembukaan (misalnya, jika Anda berlangganan pada tahun 2022).
Jika Anda telah menutup akun, tunjukkan tanggal penutupan untuk menghindari kesalahpahaman dengan administrasi pajak.
Langkah 3: Deklarasikan capital gain melalui Formulir 2086 dan 2042 c
Di Prancis, hanya pertukaran cryptocurrency terhadap mata uang fiat (seperti euro) atau pembelian barang/jasa memicu perpajakan. Transfer crypto-crypto tidak dikenakan pajak. Jika jumlah total transfer tahunan Anda kurang dari 305 €, capital gain yang dibuat dibebaskan dari pajak. Tetapi segera setelah ambang batas ini terlampaui, tingkat lump sum sebesar 30 % (pajak tetap) berlaku (pajak 12,8 % + 17,2 % dari kontribusi jaminan sosial).
- Formulir 2086: Nyatakan setiap transfer kena pajak di sini, jumlahnya, dan hitung nilai tambah kotor atau kerugian modal.
- Formulir 2042 C: Total laba bersih Anda (setelah kompensasi untuk kerugian) ditunda dalam kotak 3AN (capital gain) atau 3bn (kerugian).
Deklarasi Pajak Coinbase : Hitung Penghasilan Anda dengan Sentralisasi dan Alat Pelaporan
Mengapa memusatkan semua platform dan dompetnya?
Anda dapat memiliki beberapa akun pertukaran (Binance, Bitvavo, dll.) Serta wallets non -akustodial (buku besar, tangem) untuk mengamankan aset Anda.
Sulit, dalam kondisi ini, untuk melakukan perhitungan bagus dari capital gain tahunan Anda untuk setiap akun. Banyak kesalahan deklarasi muncul karena Anda lupa transaksi atau meremehkan nilai token.
Cara termudah untuk menghindari ini adalah dengan menggunakan solusi khusus yang memperhitungkan semua transaksi Anda, bahkan pada banyak blockchain (Bitcoin, Ethereum, BNB Chain, dll.), Dan yang menghasilkan laporan pajak. Jadi Anda tiba -tiba berkonsolidasi:
- Pembelian dan penjualan crypto aset Anda (fiat-crypto).
- Transfer Anda dari dan ke platform lain.
- perdagangan Anda .
- Nilai keseluruhan portofolio , diperbarui untuk setiap gerakan kena pajak.
Perbandingan cepat perangkat lunak otomatisasi untuk perhitungan pajak
- Waltio : Antarmuka Prancis, dukungan lokal, biaya yang lebih tinggi untuk beberapa orang.
- Koinly : Alat global, ergonomi yang solid, beberapa batasan pajak Prancis (bahasa, pengaturan).
- CryptotaxCalculator fitur DeFi , antarmuka yang akan dikonfigurasi dengan serius, dalam bahasa Inggris untuk hal utama.
Bagaimanapun, melalui perangkat lunak khusus akan menghemat waktu Anda dan akan mengurangi risiko keliru dalam perhitungan Anda, terutama jika Anda melipatgandakan platform dan operasi.
Deklarasi Pajak Coinbase : Prosedur Deklarasi Langkah demi Langkah
Buat atau buka deklarasi Anda secara online
Terhubung ke pajak.gouv.fr dan akses ruang pribadi Anda.
Di bagian "Deklarasi", centang kotak "Akun Luar Negeri (8UU)" untuk membuka formulir 3916-bis.
Periksa juga "lebih banyak atau pecundang ke aset digital (kotak 3an / 3bn)" untuk membuka lampiran 2086 jika Anda telah melebihi € 305 dari pelepasan kena pajak.
Isi Formulir 3916-Bis
Menunjukkan:
- " Coinbase Europe Limited" sebagai sebuah organisasi, dengan alamat di Irlandia.
- Tanggal pembukaan akun (dan penutupan jika ini masalahnya).
- Jenis akun: "Akun Aset Digital".
- Penggunaan akun (mis. Investasi ).
Isi Formulir 2086
Formulir ini dapat tetap perawan jika Anda belum melakukan pembuangan kena pajak (yaitu tidak ada pertukaran crypto untuk fiat atau pembelian barang/jasa di crypto). Jika tidak, Anda harus mengidentifikasi:
- Tanggal setiap transfer.
- Harga jual (atau nilainya jika Anda telah membeli barang/layanan).
- Harga akuisisi keseluruhan, dihitung sesuai dengan metode pajak (proporsi portofolio).
Laporkan jumlah ke formulir 2042 C
Pada akhirnya, validasi data Anda. Situs secara otomatis mengguncang laba bersih (nilai tambah atau nilai lebih rendah) di kotak 3AN atau 3bn tahun 2042 C. Selalu mengontrol bahwa kotak -kotak ini telah diisi dengan baik dan bahwa Anda belum melupakan biaya yang mungkin.
Informasi lebih lanjut di sini
Deklarasi Pajak Coinbase : Kemungkinan tarif pajak dan rezim
Retribusi flat -flat single pada 30 %
PFU (atau pajak tetap) adalah aturan standar untuk sebagian besar pembayar pajak. Dia mengerti:
- Pajak Penghasilan 12,8 %.
- 17,2 % dari kontribusi Jaminan Sosial.
Jika Anda membuat nilai tambah total € 1.000 pada transaksi CoinbaseAnda, Anda akan membayar pajak € 300 untuk keuntungan modal ini.
Skala progresif: Siapa yang khawatir?
Sejak 2019, dan terutama sejak reformasi 2023, Anda memiliki kemungkinan memilih skala pajak penghasilan progresif. Opsi ini terutama menarik minat mereka yang tranche pajak marjinal lebih rendah dari 12,8 %. Namun, perhitungan spesifik harus dilakukan karena kontribusi sosial selalu ditambahkan.
Kasus Khusus: Aktivitas Profesional
Jika administrasi menganggap bahwa Anda melakukan perdagangan yang sangat umum dan menggunakan teknik yang layak untuk seorang profesional, Anda dapat dikalibatkan menjadi keuntungan industri dan komersial (BIC) atau laba non -komersial (BNC). Ini mengarah pada kewajiban akuntansi yang lebih berat dan rezim pajak yang berbeda. Pemeriksaan administrasi secara khusus:
- Frekuensi operasi.
- Jumlah yang diinvestasikan.
- Pengetahuan teknis yang digunakan.
- Alat TI yang digunakan (Bot Perdagangan, dll.).
Deklarasi Pajak Coinbase : Risiko Jika terjadi lupa atau non-deklarasi
Denda dan hukuman
Menentang untuk menyatakan akun Coinbase Anda disetujui. Seperti yang disebutkan, denda dapat naik hingga € 1.500 per akun dan per tahun jika nilai akun melebihi € 50.000. Jika Anda tidak menyatakan capital gain Anda, Anda berisiko:
- Tunda penalti dari 10 % hingga 40 %, atau bahkan 80 % jika terjadi penipuan yang ditandai.
- Bunga penundaan pada tingkat 0,2 % per bulan, dinilai kembali secara teratur.
Benar
Prancis telah menyiapkan sistem "hak untuk kesalahan" untuk mendorong regularisasi spontan. Jika Anda menyadari bahwa Anda telah gagal mendeklarasikan pendapatan cryptocurrency Anda atau akun, Anda dapat menghubungi administrasi untuk memperbaiki deklarasi Anda. Hukuman kemudian dapat dikurangi.
Deklarasi Pajak Coinbase : Nasihat untuk manajemen perpajakan crypto Anda yang efektif
Tahan daftar transaksi Anda yang diperbarui
Perhatikan setiap pembelian dalam euro di Coinbase, setiap penjualan, dan bahkan setiap transfer crypto-crypto jika Anda ingin mengikuti dompet Anda dengan tepat. Jika Anda melakukan banyak transaksi, ini tidak akan realistis, Anda harus melalui solusi lain.
Ekspor Coinbase Sejarah Anda Secara Regin
Coinbase memungkinkan Anda untuk mengunduh file CSV yang merangkum semua perdagangan, penarikan, dan setoran Anda. Gabungkan survei platform Anda yang lain untuk memiliki tinjauan lengkap.
Gunakan platform perhitungan: Waltio, Koinly, CryptotaxCalculator
Solusi ini secara otomatis dihubungkan dengan Coinbase, baik melalui platform API, atau melalui impor file CSV. Anda mendapatkan tabel ringkasan dari capital gain Anda dalam format yang sesuai.
Jangan lupa ambang pembebasan
Selama Anda tidak melebihi 305 € penugasan tahunan, Anda dibebaskan dari pajak capital gain. Harap dicatat, ambang ini didasarkan pada transfer total, bukan pada capital gain itu sendiri.
Mengawasi peraturan
Perpajakan cryptocurrency berkembang dengan cepat. Diskusi seputar undang -undang keuangan setiap tahun dapat mengubah tarif atau ketentuan deklarasi. Diinformasikan melalui:
Buletin Keuangan Publik OmeMed (BOFIP).
Pembaruan Legislatif Eropa (DAC8, MiCA , dll.).
Pemandu yang diterbitkan oleh Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Deklarasi Pajak Coinbase : Bisakah kita menghindari perpajakan? Poin Kewaspadaan
Cara utama untuk menghindari perpajakan tetap bahwa Anda tidak mengubah cryptocurrency Anda menjadi euro dan mengubah aset Anda yang berisiko menjadi stbaclecoin, karena hanya bagian crypto-fiat atau pembelian langsung barang dan jasa dalam aset digital dikenakan pajak. Pertukaran murni crypto-crypto tidak memicu pajak dalam rezim pajak Prancis saat ini.
Namun, membeli misalnya kartu hadiah atau produk fisik dengan BTC berasimilasi dengan penjualan mahal, yang memicu pajak jika total transfer Anda sepanjang tahun melebihi € 305.
Kesimpulan: Mematuhi untuk Mengamankan Penghasilan Anda
Menyusun dengan benar akun tentang Coinbase sebagai penduduk pajak Prancis telah menjadi lebih dari sekadar formalitas.
Untungnya, prosedur untuk pajak laporan Coinbase ini tetap dapat diakses oleh semua. Ini terutama membutuhkan kekakuan dalam memantau transaksinya, perhatian pada Formulir 3916-bis, 2086 dan 2042 C, dan penggunaan alat yang sesuai seperti Waltio, Koinly atau CryptotaxCalculator untuk menghasilkan laporan terperinci.
Sekarang setelah Anda mengetahui dasar -dasarnya, Anda dipersenjatai untuk dengan mudah mendeklarasikan akun Coinbase Anda dan kemungkinan keuntungan Anda, menghindari kejutan yang tidak menyenangkan. Pastikan untuk memenuhi tenggat waktu deklarasi sesuai dengan area pajak Anda dan untuk memeriksa bahwa semua transaksi Anda diperhitungkan.
Jika ragu, selalu disarankan untuk memanggil penasihat pajak yang berspesialisasi dalam cryptocurrency atau firma hukum yang akrab dengan peraturan Prancis. Ini tetap menjadi cara teraman untuk menghindari kesalahan yang bisa menelan biaya jangka panjang.
Investasi dalam cryptocurrency berisiko. Crypternon tidak dapat dianggap bertanggung jawab, secara langsung atau tidak langsung, atas kerusakan atau kerugian yang disebabkan oleh penggunaan properti atau layanan yang diajukan dalam artikel ini. Pembaca harus melakukan penelitian sendiri sebelum melakukan tindakan apa pun dan berinvestasi hanya dalam batas kapasitas keuangan mereka. Kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan. Artikel ini bukan merupakan saran investasi.
Tautan tertentu dari artikel ini adalah tautan sponsor, yang berarti bahwa jika Anda membeli produk atau Anda mendaftar melalui tautan ini, kami akan mengumpulkan komisi di bagian perusahaan yang disponsori. Komisi ini tidak melatih biaya tambahan untuk Anda sebagai pengguna dan sponsor tertentu memungkinkan Anda untuk mengakses promosi.
Rekomendasi AMF. Tidak ada hasil tinggi yang dijamin, produk dengan potensi kinerja tinggi menyiratkan risiko tinggi. Pengambilan risiko ini harus sejalan dengan proyek Anda, cakrawala investasi Anda dan kemampuan Anda untuk kehilangan sebagian dari tabungan ini. Jangan berinvestasi jika Anda tidak siap untuk kehilangan semua atau sebagian modal Anda .
Untuk melangkah lebih jauh, baca pemberitahuan hukum , kebijakan privasi , dan ketentuan penggunaan umum .
Yohan Uzzan
Insinyur pelatihan, saya dengan cepat tertarik pada bidang keuangan. Yakin bahwa keuangan terdesentralisasi memiliki masa depan yang cerah di depannya, saya berpartisipasi dalam demokratisasi dengan mengembangkan Crypternon.
