Yohan Uzzan
Insinyur pelatihan, saya dengan cepat tertarik pada bidang keuangan. Yakin bahwa keuangan terdesentralisasi memiliki masa depan yang cerah di depannya, saya berpartisipasi dalam demokratisasi dengan mengembangkan Crypternon.
Apa keuntungan utama DeFi ?
Keuangan terdesentralisasi, atau DeFi (keuangan terdesentralisasi), merupakan perubahan besar dalam dunia jasa keuangan. Tidak seperti sistem tradisional berdasarkan perantara terpusat seperti bank, DeFi bekerja dengan cara yang sepenuhnya terdesentralisasi, menggunakan teknologi blockchain untuk menawarkan layanan keuangan yang dapat diakses oleh semua, tanpa pembatasan geografis. Dari sudut pandang praktis, apa keuntungan utama DeFi ? Artikel ini membenamkan Anda di jantung Defi DeFi dengan menjelajahi pangkalannya, komponennya, keunggulannya, risikonya, serta potensi masa depannya.
Daftar isi
Apa itu DeFi ? Apa keuntungan utamanya?
DEFI mencakup berbagai produk dan layanan keuangan yang beroperasi di DeFi publik , terutama Ethereum . Layanan ini termasuk tabungan, pinjaman, asuransi, perdagangan , dan banyak lagi. Keuntungan utama dari DeFi adalah menghilangkan kebutuhan perantara, yang mengurangi biaya dan meningkatkan transparansi. Selain itu, DeFi memungkinkan siapa pun dengan koneksi internet untuk mengakses layanan ini, sehingga menawarkan inklusi keuangan global.
Bagaimana cara kerja DeFi ?
Protokol DeFi didasarkan pada smart contract , sendiri di blockchain. Kontrak -kontrak ini menggantikan perantara tradisional dengan mengotomatisasi transaksi dan memastikan bahwa mereka hanya dilakukan ketika kondisi tertentu dipenuhi.
Misalnya, kontrak pinjaman dapat dieksekusi secara otomatis ketika kondisi penggantian dipenuhi, tanpa intervensi manusia. Oracles memainkan peran penting dalam proses ini dengan memberikan data eksternal yang diperlukan untuk smart contract memverifikasi apakah kondisi dipenuhi. Misalnya, oracle dapat mengirimkan harga cryptocurrency saat ini, suku bunga atau informasi lain secara real time, yang memungkinkan kontrak untuk melakukan hanya ketika kriteria yang telah ditentukan tercapai.
Komponen utama DeFi
Pertukaran Terdesentralisasi (DEXS)
Pertukaran desentralisasi, atau DEXS , memungkinkan pengguna untuk bertukar cryptocurrency secara langsung, tanpa perlu platform terpusat seperti Binance atau Coinbase . Contoh populer termasuk Uniswap , sushiwap, Drift atau DYDX . DEXS ini berfungsi berkat kumpulan likuiditas , di mana pengguna menyimpan aset mereka untuk memfasilitasi pertukaran, dengan imbalan biaya transaksi.
Dex Acpergators seperti 1inch mencari harga terbaik di antara berbagai DEX.
Hasil pertanian dan penambangan likuiditas
Pertanian hasil dan penambangan likuiditas adalah dua strategi umum untuk menghasilkan pendapatan pasif dalam DeFi .
Pertanian Hasil : Praktik ini adalah untuk memberikan likuiditas ke DeFi dengan imbalan hasil. Pengguna sering berusaha untuk mengoptimalkan hasil ini melalui strategi yang kompleks, seperti investasi ulang keuntungan di berbagai kumpulan likuiditas untuk memaksimalkan keuntungan. Pertanian hasil dengan demikian mencakup semua metode yang ditujukan untuk mendapatkan hasil dalam DeFi .
Penambangan Likuiditas adalah bentuk khusus dari pertanian hasil di mana pengguna dihargai karena memberikan likuiditas ke kumpulan tertentu. Ambil contoh konkret: Jika Anda menempatkan sepasang cryptocurrency, misalnya ETH/ USDC , di kumpulan likuiditas dengan nilai total $ 10.000 , Anda tidak hanya mendapatkan bagian dari biaya transaksi yang dihasilkan oleh pertukaran di kolam ini (seringkali sekitar 0,3 % per transaksi), tetapi juga token asli dari platform hadiah. Misalnya, jika platform menawarkan pengembalian tahunan sebesar 40 % , ini berarti bahwa untuk setoran awal $ 10.000, Anda berpotensi menerima $ 4.000 token tambahan lebih dari setahun, selain keuntungan dari biaya transaksi. Token ini kemudian dapat ditukar atau diinvestasikan kembali, sehingga meningkatkan keuntungan Anda.
Proyek -proyek lain seperti Pendle strategi pertanian hasil . Pendle dibedakan dengan pendekatan uniknya terhadap tokenisasi hasil di masa depan.
Proyek ini memungkinkan pengguna untuk memisahkan aset yang mendasari menjadi dua bagian yang berbeda: nilai pokok (token kepemilikan) dan nilai hasil di masa depan (hasil token). Hasil masa depan ini, yang disebut token hasil , dapat ditukar di pasar sekunder, memungkinkan pengguna untuk memonetisasi minat mereka di muka atau berspekulasi tentang nilai hasil di masa depan.
STUKING DAN RESTOKING
Stoking adalah metode populer lainnya untuk menghasilkan pendapatan pasif di ekosistem crypto . Ini terdiri dari penguncian aset pada blockchain untuk mendukung jaringan (seperti memvalidasi transaksi) dengan imbalan penghargaan. Stoking sangat meluas pada blockchains yang beroperasi dengan Proof of Stake (POS) .
Resteking adalah strategi populer dalam ekosistem keuangan terdesentralisasi ( DeFi ) yang terdiri dari secara otomatis menginvestasikan kembali penghargaan yang diperoleh melalui stucing dalam validasi yang sama atau proses pengamanan jaringan. Dengan terus menginvestasikan kembali imbalan, pengguna dapat mengambil manfaat dari efek kepentingan majemuk , yang memungkinkan untuk meningkatkan keuntungan mereka dari waktu ke waktu tanpa harus melakukan intervensi secara manual.
platform DeFi telah menerapkan mekanisme pemulihan untuk memfasilitasi proses ini. Misalnya, protokol seperti Lido atau EigenLayer menawarkan solusi penyimpanan cair untuk blockchain seperti Ethereum , di mana pengguna dapat mempertaruhkan ETH dan menerima token yang mewakili taruhan ETH mereka (STETH dalam kasus Lido). Dengan token ini, pengguna tidak hanya dapat terus menghasilkan hasil, tetapi juga menggunakan token ini dalam DeFi untuk meningkatkan hasil mereka atau mengakses likuiditas.
Contoh lain adalah ANKR , yang memungkinkan pengguna staker beberapa jenis token dan memanfaatkan fungsi istirahat otomatis. ANKR juga menawarkan token turunan (seperti AETh) yang dapat digunakan pada DeFi , yang memungkinkan pengguna memaksimalkan hasil mereka sambil tetap fleksibel dengan aset mereka.
Platform seperti Fienn Finance atau Autofarm melangkah lebih jauh dengan mengintegrasikan strategi restoking otomatis di kotak mereka (lemari besi). Pengguna menyimpan token mereka di dada ini, dan platform bertanggung jawab untuk secara otomatis menginvestasikan kembali imbalan, sehingga memaksimalkan keuntungan. Misalnya, pada masa lalu, ketika Anda menyetor token di lemari besi, protokol mengotomatiskan pengumpulan hasil dari salam dan menginvestasikannya kembali, yang memungkinkan untuk mendapatkan manfaat dari efek kepentingan yang dibuat dalam jangka panjang tanpa intervensi manual.
Pinjaman dan pinjaman terdesentralisasi
Pinjaman dan pinjaman yang terdesentralisasi adalah salah satu pilar DeFi . Platform seperti Aave dan Compound memungkinkan pengguna untuk meminjamkan aset digital mereka dari portofolio mereka dengan imbalan bunga atau meminjam aset dengan memberikan jaminan. Proses -proses ini sepenuhnya otomatis oleh smart contract , sehingga menawarkan transparansi total dan peningkatan efisiensi dibandingkan dengan sistem perbankan tradisional.
Informasi lebih lanjut di sini
stablecoins
Stablecoin memainkan stablecoin penting dalam DeFi . Ini adalah cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai stabil, sering diindeks ke mata uang fidusia seperti dolar AS. stablecoin paling banyak digunakan USDT , USDC dan DAI . Stablecoin stablecoin pengguna untuk memanfaatkan keunggulan cryptocurrency sambil meminimalkan risiko volatilitas.
Keuntungan utama dari DeFi
DeFi menawarkan banyak keunggulan dibandingkan dengan sistem keuangan tradisional:
- Aksesibilitas Global : Siapa pun yang memiliki koneksi internet dapat mengakses layanan keuangan melalui DeFi , tanpa diskriminasi geografis.
- Transparansi : Semua transaksi dicatat di blockchain, memungkinkan siapa saja untuk memeriksanya kapan saja.
- Kontrol Total : Pengguna tetap mengendalikan dana mereka secara permanen, tanpa harus mempercayai entitas pusat.
Risiko yang terkait dengan DeFi
Namun, DeFi bukan tanpa risiko:
- Volatilitas : Aset digital masih muda dan karenanya masih sangat kuat tunduk pada volatilitas. Hasil tinggi sering disertai dengan risiko yang sama tinggi.
- Peraturan yang tidak pasti : DeFi berevolusi dalam lingkungan peraturan yang masih samar, yang dapat menyebabkan risiko hukum bagi pengguna dan pengembang.
Masa depan DeFi : Menuju adopsi umum?
DeFi berkembang, dan adopsi yang berkembang menunjukkan bahwa itu bisa menjadi norma di masa depan. Hipotesis ini menjadi semakin masuk akal jika platform yang berbeda terus menyederhanakan antarmuka mereka dan membuat teknologi lebih mudah diakses. Memang, karena semakin banyak investor dan pengguna mengadopsi DeFi, hambatan penurunan masuk, membuat teknologi ini penting untuk jasa keuangan besok.
Tokenomik DeFi
Token di bidang keuangan terdesentralisasi, seperti uni ( Uniswap ) atau com (senyawa), memainkan peran sentral dalam ekosistem. Mereka sering digunakan untuk mengatur protokol, memungkinkan pemegang token untuk memberikan suara pada proposal untuk memperbarui atau meningkatkan protokol. Selain itu, token ini juga digunakan untuk mendorong pengguna untuk berpartisipasi dalam berbagai layanan yang ditawarkan oleh platform.
Perbandingan antara DeFi dan Keuangan Tradisional
DeFi dibedakan dari keuangan tradisional oleh beberapa aspek kunci:
- Desentralisasi : Tidak seperti bank, DeFi tidak dikendalikan oleh satu entitas tunggal.
- Aksesibilitas : DeFi dapat diakses oleh semua orang, tanpa perlu rekening bank atau dokumentasi yang kompleks.
- Inovasi Cepat Ruang DeFi berkembang dengan cepat, dengan produk dan layanan baru diperkenalkan secara teratur.
Dampak DeFi pada Pasar Keuangan Global
Dampak DeFi pada pasar keuangan global tidak dapat diremehkan. Sementara semakin banyak modal berbondong -bondong dalam keuangan terdesentralisasi, lembaga keuangan tradisional mulai berinvestasi modal besar.
Kesimpulan
DeFi mewakili revolusi di dunia keuangan, dengan mendefinisikan kembali aturan dan membuka pintu bagi banyak kemungkinan baru. Dengan banyak aplikasi, seperti stucing, sisa, pertanian hasil, dan penambangan likuiditas, ini memungkinkan semua orang untuk mengakses jasa keuangan terdesentralisasi, transparan, dan seringkali lebih menguntungkan daripada sistem tradisional.
Namun, seperti inovasi apa pun, keuangan terdesentralisasi mencakup risiko, khususnya yang berkaitan dengan bug dalam smart contractdan kerentanan terkait keamanan. Risiko -risiko ini masih ada, meskipun platform berusaha untuk meminimalkannya dari waktu ke waktu.
Adopsi DeFi yang berkembang menunjukkan bahwa itu mungkin menjadi norma dalam waktu dekat, asalkan platform terus meningkatkan aksesibilitas dan kerevongan teknologi mereka. Demokratisasi keuangan ini, ditambah dengan kekuatan teknologi blockchain, bisa menandai awal era ekonomi baru di mana perantara tradisional menjadi usang. Bagi pengguna, ini berarti peluang baru, tetapi juga kebutuhan untuk tetap mendapat informasi dan berhati -hati dalam ekosistem yang terus berkembang ini.
FAQ
Apa itu DeFi ?
- DeFi, atau terdesentralisasi keuangan, adalah ekosistem layanan keuangan berbasis blockchain yang memungkinkan pengguna untuk meminjam, meminjamkan, menukar, dan menginvestasikan aset digital tanpa perantara tradisional.
Apa perbedaan antara pertanian hasil dan penambangan likuiditas?
- Pertanian hasil adalah untuk menyediakan likuiditas ke protokol DeFi untuk mendapatkan hasil yang dioptimalkan, sementara penambangan likuiditas adalah metode khusus pertanian hasil di mana pengguna menerima hadiah untuk memberikan likuiditas ke kumpulan.
Apa yang tersisa dan tersisa?
- Stoking melibatkan mengunci aset crypto untuk mendukung jaringan blockchain dengan imbalan penghargaan, sedangkan restking terdiri dari secara otomatis menginvestasikan kembali imbalan ini untuk memaksimalkan keuntungan.
Apa risiko yang ditautkan ke DeFi ?
- Risiko termasuk bug dalam smart contract(meskipun marjinal), volatilitas aset, dan kerangka kerja peraturan yang tidak pasti.
Bisakah DeFi menjadi norma di masa depan?
- Ya, jika platform terus menyederhanakan akses dan penggunaan, DeFi memiliki potensi untuk menjadi standar di sektor keuangan global.
Investasi dalam cryptocurrency berisiko. Crypternon tidak dapat dianggap bertanggung jawab, secara langsung atau tidak langsung, atas kerusakan atau kerugian yang disebabkan oleh penggunaan properti atau layanan yang diajukan dalam artikel ini. Investasi yang terkait dengan cryptocurrency secara alami berisiko, pembaca harus melakukan penelitian sendiri sebelum melakukan tindakan apa pun dan berinvestasi hanya dalam batas kapasitas keuangan mereka. Artikel ini bukan merupakan saran investasi.
Tautan tertentu dari artikel ini berafiliasi, yang berarti bahwa jika Anda membeli produk atau mendaftar melalui tautan ini, kami akan mengumpulkan komisi dari mitra kami. Komisi ini tidak melatih biaya tambahan untuk Anda sebagai pengguna dan beberapa bahkan mengizinkan promosi.
Rekomendasi AMF. Tidak ada hasil tinggi yang dijamin, produk dengan potensi kinerja tinggi menyiratkan risiko tinggi. Pengambilan risiko ini harus sejalan dengan proyek Anda, cakrawala investasi Anda dan kemampuan Anda untuk kehilangan sebagian dari tabungan ini. Jangan berinvestasi jika Anda tidak siap untuk kehilangan semua atau sebagian modal Anda .
Untuk melangkah lebih jauh, baca pemberitahuan hukum , kebijakan kerahasiaan , dan ketentuan penggunaan umum .
Yohan Uzzan
Insinyur pelatihan, saya dengan cepat tertarik pada bidang keuangan. Yakin bahwa keuangan terdesentralisasi memiliki masa depan yang cerah di depannya, saya berpartisipasi dalam demokratisasi dengan mengembangkan Crypternon.
