Le risorse del mondo reale (RWA) o ingredienti attivi tokenizzati, trasformano gradualmente il mondo della finanza decentralizzata ( DeFi ). Una risorsa del mondo reale rappresenta un bene tangibile del mondo reale - immobili, materie prime, opere d'arte, fatture del tesoro - trasformate in token digitale. Grazie a questa innovazione, gli investitori possono diversificare i loro portafogli e accedere alle attività precedentemente riservate ai mercati finanziari tradizionali, creando così di gestione delle ricchezza digitali e più redditizie
Sommario
Cos'è un vero asset mondiale (RWA)?
Una risorsa del mondo reale (RWA) è una risorsa dell'economia reale, che è tokenizzata , vale a dire rappresentato sotto forma di token su una blockchain . Ad esempio, un edificio può essere diviso in diversi token, ciascuno che rappresenta una quota di proprietà. Questa tokenizzazione rende possibile l'acquisto, la vendita e il trasferimento di frazioni di attività reali sulla blockchain, consentendo agli investitori di integrare nuove classi di attività nei loro portafogli.
Il boom nella tokenizzazione di attività reali
La tokenizzazione trasforma una risorsa fisica, come un edificio o un obbligo, in una versione digitale sotto forma di token su una blockchain. Questa innovazione aumenta la liquidità delle attività facilitando il loro scambio su piattaforme digitali, senza passare attraverso costosi intermediari, consentendo al contempo un accesso più ampio agli investitori.
Grazie alle risorse del mondo reale (RWA) , le risorse fisiche diventano più facili da gestire e scambiare in un portafoglio digitale Questa trasformazione offre vantaggi in termini di redditività e gestione del patrimonio: migliora la liquidità, riduce i costi di intermediazione e consente un accesso più ampio a varie attività per investitori di tutti i livelli.
Un vantaggio chiave di RWAS è che consentono agli investitori di mantenere i propri investimenti in un ambiente digitale, che può offrire significativi vantaggi fiscali. Ad esempio, se un investitore raggiunge guadagni su una proprietà token e desidera reinvestirli in obbligazioni, può farlo direttamente tramite token senza convertire i suoi beni in una valuta fiduciaria, che evita una nuova tassazione sui suoi guadagni.
Prendi un caso concreto: senza l'RWAS, un investitore che vende una proprietà per investire in obbligazioni potrebbe essere soggetto a una tassazione sulle sue plusvalenze anche prima di reinvestire. Con i beni del mondo reale , poteva vendere le sue azioni nell'edificio sotto forma di token e acquistare direttamente i token di obbligazioni, rimanendo in un ambiente puramente digitale. Questo processo elimina i costi e semplifica i reinvestimenti, ottimizzando al contempo l'efficienza fiscale .
Esempi di beni del mondo reale in criptovaluta
Le attività del mondo reale coprono una vasta gamma di ingredienti attivi dall'economia reale. Tra i più popolari, troviamo:
- Reali immobiliari : i progetti tokenizzano le proprietà immobiliari per consentire investimenti frazionari, rendendo possibile l'accesso alla proprietà anche con importi bassi.
- Materie prime : alcuni progetti offrono la possibilità di acquistare azioni di riserve d'oro, d'argento o petrolifere sotto forma di token, consentendo così agli investitori di diversificare i propri investimenti in attività finanziarie tangibili.
- Opere d'arte : le famose opere d'arte sono divise in token, che consentono a diversi investitori di avere una quota di un tavolo o una scultura di alto valore, suscitando questi titoli accessibili al pubblico.
- Le fatture del tesoro : questi titoli di debito, considerati come investimenti sicuri emessi dai governi e spesso ricercati per la loro stabilità, sono anche tokenizzati. Questo approccio consente agli investitori di avere frazioni di titoli statali, spesso ricercati per la loro stabilità e potenziale di rendimento, mantenendo al contempo il loro investimento sotto forma di attività digitali facilmente trasferibili. Quest'ultimo genera rese sulle fatture del tesoro e consente la gestione dinamica dei portafogli crittografici.
Queste risorse tokenizzate facilitano l'accesso e la gestione delle risorse reali all'interno dell'ecosistema di criptovalute, rendendo investimenti in valori sicuri accessibili a una comunità più ampia.
Progetti crittografici specializzati in attività del mondo reale
Con il boom delle risorse del mondo reale (RWA), molte piattaforme crittografiche ora consentono di tokenizzare varie risorse attive, facilitando così l'integrazione di ingredienti attivi tangibili nei portafogli cripto. Ecco alcuni esempi notevoli:
Centrifugo : il Centrifugo trasforma i crediti commerciali in token, offrendo così alle aziende la possibilità di utilizzare questi token come garanzie per ottenere prestiti su piattaforme finanziarie decentralizzate ( DeFi ). Questo metodo riduce i costi e amplia l'accesso ai finanziamenti, integrando le attività reali nell'ecosistema DeFi .
Realt : Realt offre token che rappresentano azioni di edifici residenziali negli Stati Uniti, consentendo agli investitori di acquisire frazioni di immobili e di percepire il reddito da locazione nelle criptovalute. Realt consente quindi a un vasto pubblico di investire nel settore immobiliare in modo frazionario e decentralizzato, sfruttando al contempo i vantaggi del DeFi .
Reserve Rights (RSR) e RTOKENS : la Reserve Rights consente di creare rtoken , token personalizzati composti da diverse proporzioni di attività reali tokenizzate. Gli investitori possono quindi diversificare il proprio portafoglio scegliendo Rtokens sostenuti da un mix di beni stabili e reali, che vanno dai immobili alle materie prime. Questo modello fornisce una diversificazione ottimale e una maggiore protezione contro la volatilità offrendo un portafoglio di attività stabili.
Ondo Finance e Usdy : Ondo Finance ha lanciato l'USDY, il primo token di rendimento garantito dalle fatture del Tesoro americano e del tutto senza permesso. Usdy genera rese giornaliere, che gli utenti possono raggiungere mantenendo il proprio investimento, Stakant, prendendo in prestito o utilizzandolo come garanzia in altri protocolli. Questo modello offre liquidità e resa continua, fornendo al contempo una stabilità aggiuntiva legata alle fatture del tesoro.
Queste piattaforme mostrano la rapida evoluzione di RWA nella criptovaluta, aprendo le porte a investimenti diversificati, stabili e accessibili, integrando le risorse reali nelle opportunità di restituzione DeFi.
Il processo di tokenizzazione di una risorsa del mondo reale
La tokenizzazione di una risorsa del mondo reale (RWA) segue una serie di passaggi essenziali per trasformare una risorsa fisica in una risorsa digitale facilmente scambiabile:
Creazione di un smart contract : un smart contract (contratto intelligente) viene prima creato per rappresentare legalmente la proprietà tokenizzata. Automatizza la gestione dei diritti dei detentori di token, definendo così le regole e le condizioni di utilizzo o il trasferimento di attività digitali.
Uso di vari token, tra cui NFT e altri formati : sebbene gli NFT (token non fissi) siano spesso usati per rappresentare la proprietà individuale di beni specifici come opere d'arte o immobili, non è sempre così. Ad esempio, l'Usdy of Ondo Finance, che rappresenta una risorsa del mondo reale sostenuta dalle fatture del Tesoro statunitense, non è un NFT, ma un token che genera resa senza essere attaccato a un singolo oggetto. Ciò dimostra che, a seconda della natura dell'asset, la tokenizzazione può assumere forme diverse.
Liquidità delle attività : la tokenizzazione consente di dividere le attività reali in piccole parti, facilitando la loro liquidità. Gli investitori possono quindi vendere o cedere più facilmente le loro azioni, rendendo le attività del mondo reale più accessibili e scambiabili rispetto ai mercati tradizionali.
Perché investire in RWA?
The Real World Assets (RWA) offrono vantaggi unici per gli investitori, in particolare per coloro che cercano alternative durante il periodo di mercato degli orsi:
Accessibilità : RWA democratizza l'accesso a attività di alto valore, come le fatture immobiliari o del tesoro, che un tempo erano riservate agli investitori istituzionali o ricchi.
Diversificazione del portafoglio : aggiungendo beni fisici o supportati da beni reali al loro portafoglio, gli investitori possono bilanciare i loro posizionamenti oltre le semplici criptovalute o stablecoin . Questa diversificazione può proteggere il patrimonio dalla volatilità del mercato.
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3. Aumento della liquidità : RWAS rendono le attività tradizionalmente illiquide, come immobili o materie prime, più facilmente scambiabili. Se prevediamo un periodo di mercato degli orsi, diventa interessante convertire la sua eredità in rendimenti di generazione di RWA, rendendo così possibile ottenere profitti continui, piuttosto che lasciare il suo capitale immobilizzato come stablecoin senza crescita.
Regolamenti RWA in Crypto: una sfida da affrontare
I regolamenti sono essenziali per lo sviluppo sicuro delle risorse del mondo reale (RWA). Con un quadro giuridico ancora in fase di sviluppo, i progetti devono rispettare le leggi locali per evitare potenziali sanzioni. Prendi l'esempio della finanza di ondo e il suo stablecoin supportato dal tesoro statunitense, USDY. Per emettere questo token, ondo ha dovuto rispettare le rigide normative sui titoli finanziari, poiché l'USDY è supportato dalle attività del Tesoro degli Stati Uniti, uno strumento altamente regolamentato. Ondo ha quindi ottenuto le licenze necessarie per operare legalmente e impostare protezioni per i suoi investitori, garantendo così la legittimità e la trasparenza del progetto.
I progetti RWA devono spesso rispettare gli standard AML (antiricla) e KYC (Conosci il tuo cliente) per garantire la loro legittimità. Questo adattamento al quadro normativo richiede sforzi significativi, ma è essenziale stabilire fiducia e attrarre investitori istituzionali.
Gli ostacoli da superare per una massiccia adozione di RWA
La massiccia adozione delle attività del mondo reale (RWA) si imbatte in diversi ostacoli:
Sfide tecniche : garantire la scalabilità e la sicurezza delle infrastrutture è essenziale, in particolare per supportare un grande volume di transazioni senza compromettere le prestazioni.
Conformità normativa internazionale : i progetti RWA devono navigare in un ambiente legale complesso, in quanto devono rispettare non solo le normative locali, ma anche le varie leggi internazionali. Questo adattamento a vari standard tra i paesi rende il processo di conformità costosa e consumante il tempo e rappresenta una grande sfida per i team di sviluppo e i consulenti legali.
Fiducia degli utenti : costruire una solida credibilità è essenziale per attrarre investitori istituzionali. I progetti devono dimostrare la loro legittimità e trasparenza per suscitare l'interesse di questi attori chiave, spesso più esigenti in termini di sicurezza e conformità.
Questi ostacoli richiedono soluzioni innovative e adattamento continuo agli sviluppi delle normative per consentire agli RWA di raggiungere il loro potenziale di adozione complessivo.
Le prospettive future delle risorse del mondo reale nella criptovaluta
Le risorse del mondo reale hanno un enorme potenziale per trasformare l'economia integrando le risorse fisiche in mercati crittografici. Democratizzando l'accesso agli investimenti e introducendo una nuova liquidità, RWAS si posiziona come una grande innovazione per l'economia globale.
Conclusione
Le risorse del mondo reale segnano l'inizio di una nuova era per la finanza. Integrando le risorse fisiche nell'ecosistema delle criptovalute, offrono opportunità di diversificazione e accesso senza precedenti per gli investitori.
FAQ sui beni del mondo reale in criptovaluta
Cos'è una risorsa del mondo reale?
Una risorsa del mondo reale è una risorsa fisica tokenizzata da scambiare nell'universo crittografico.Quali tipi di attività possono essere tokenizzati?
Immobiliare, materie prime, opere d'arte, tra gli altri.Quali sono i progetti più popolari in termini di RWA?
Centrifughe, Realt e Aave RWA sono progetti di punta.Quali sono le principali sfide normative?
Gli RWA devono soddisfare regolamenti rigorosi per garantire sicurezza e conformità.
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Yohan uzzan
Ingegnere di addestramento, mi sono rapidamente interessato al campo finanziario. Convinto che la finanza decentralizzata abbia un futuro luminoso davanti a essa, partecipa alla sua democratizzazione sviluppando Crypternon.
