Come investire in criptovalute e usare la blockchain: una guida completa per principianti 🚀
📌 Cosa sono le criptovalute e la blockchain?
Le criptovalute sono asset digitali basati sulla blockchain , una tecnologia che consente di registrare e proteggere le transazioni senza intermediari. A differenza delle valute tradizionali, non dipendono da alcuna banca centrale e operano attraverso una rete decentralizzata di computer che convalidano ogni transazione .
🔹 Bitcoin ( BTC ) , la prima criptovaluta, è stata creata nel 2009 per offrire un mezzo di pagamento decentralizzato e a prova di manomissione. Da allora, sono emerse migliaia di altre criptovalute, come Ethereum (ETH) , che consente l'esecuzione di smart contract e decentralizzate ( dApp ).
💡 La blockchain si basa sulla crittografia per garantire la sicurezza e l'immutabilità delle transazioni. Ogni transazione viene registrata come blocchi interconnessi, creando un database trasparente e non falsificabile.
📌 Perché investire in criptovalute?
Investire in criptovalute può offrire diversi vantaggi :
✔️ Potenziale di crescita : asset come Bitcoin ed Ethereum hanno registrato una crescita esponenziale negli ultimi anni.
✔️ Diversificazione del portafoglio : le criptovalute consentono l'esposizione a un asset non correlato ai mercati tradizionali.
✔️ Riduzione della dipendenza dalle banche : alcune criptovalute offrono un'alternativa alle valute tradizionali bypassando le istituzioni finanziarie convenzionali.
Tuttavia, le criptovalute sono altamente volatili . Un asset può raddoppiare il suo valore in poche settimane, per poi perdere il 50% in un mese. È quindi essenziale investire con saggezza e con una sana gestione del rischio .
Come investire in criptovalute: da dove iniziare?
Vuoi investire in criptovalute ma non sai da dove iniziare? Non preoccuparti, non sei il solo. Il mercato delle criptovalute può sembrare complesso e rischioso , ma comprendendo i meccanismi e le strategie giuste , puoi investire in modo sicuro e oculato .
In questo articolo esploreremo i due modi principali per investire in criptovalute :
- Tramite un exchange centralizzato (CEX) , che funziona come un broker classico ma è specializzato nello scambio e nell'acquisto di criptovalute .
- Attraverso un portafoglio decentralizzato , che ti consente di gestire autonomamente le tue criptovalute senza intermediari .
Esamineremo i pro e i contro di ogni metodo , nonché gli errori da evitare . Come bonus, è disponibile guida gratuita passo dopo passo nei tuoi primi investimenti completa di screenshot ! 📘💡
Sommario
1️⃣ Come investire in criptovalute con un exchange centralizzato (CEX) 🔄
Cos'è uno scambio centralizzato?
Uno scambio centralizzato , o CEX (Centralized Exchange) , è una piattaforma gestita da una società privata , che consente l'acquisto, la vendita e lo scambio di criptovalute .
💡 Esempi di piattaforme popolari :
Su queste piattaforme, crei un account , depositi fondi in euro/dollari , quindi acquisti criptovalute (Bitcoin, Ethereum , ecc.) in pochi clic.
Come funziona?
1️⃣ Creazione dell'account : registrazione con e-mail + verifica dell'identità ( KYC ).
2️⃣ Deposito fondi : tramite bonifico bancario, carta di credito o stablecoin .
3️⃣ Acquisto di criptovalute : seleziona l'asset desiderato ed effettua un ordine di acquisto.
4️⃣ Archiviazione e gestione : la tua criptovaluta viene archiviata sulla piattaforma.
Vantaggi di CEX ✅
✅ Facile accesso : ideale per i principianti.
✅ Interfaccia intuitiva e assistenza clienti.
✅ Elevata liquidità : transazioni veloci.
Svantaggi di CEX ❌
❌ Commissioni nascoste : fai attenzione agli spread non dichiarati su alcuni exchange che possono far aumentare i costi (ho già visto commissioni elevate deliberatamente omesse da alcune piattaforme).
❌ Nessuna gestione delle chiavi private : la piattaforma detiene le tue criptovalute.
❌ Rischio di congelamento dei fondi in caso di problemi con l'exchange (ad esempio, FTX ).
2️⃣ Come investire in criptovalute con un portafoglio decentralizzato (DEX e Wallet) 🔐
Cos'è un portafoglio crittografico decentralizzato?
Un portafoglio decentralizzato è un portafoglio non-custodial , il che significa che solo tu possiedi le chiavi private delle tue criptovalute. A differenza dei CEX, non ci sono intermediari : gestisci i tuoi asset direttamente sulla blockchain .
💡 Esempi di portafogli popolari :
Portafogli online:
- Metamask ( Ethereum , BSC, ecc.)
- Esodo
- Trust Wallet
- Ledger (portafoglio hardware sicuro)
- Tangem
Come funziona?
1️⃣ Creazione di un portafoglio : generazione di una frase di recupero (frase seed di 12-24 parole) .
2️⃣ Acquisto di criptovalute : alcuni portafogli integrano un metodo di pagamento con carta di credito; puoi quindi scambiare criptovalute tramite un DEX (scambio decentralizzato) come Uniswap o PancakeSwap, o dall'interfaccia del portafoglio scelto (alcuni offrono l'integrazione di scambi decentralizzati all'interno dell'interfaccia).
3️⃣ Archiviazione sicura : conserva le tue criptovalute nel tuo portafoglio personale .
Vantaggi dei portafogli decentralizzati ✅
✅ Possiedi davvero le tue criptovalute : controllo totale sui tuoi asset.
✅ Maggiore sicurezza : nessun rischio di fallimento di un exchange.
✅ Accesso diretto alla finanza decentralizzata ( DeFi ) per generare rendimenti e accedere a un intero universo di applicazioni decentralizzate (rendimenti, prestiti, prestiti, giochi, arte, immobiliare, ecc.)
Svantaggi dei portafogli decentralizzati ❌
❌ Un po' più tecnico : richiede la comprensione delle transazioni blockchain .
❌ Possibili errori : l'invio di criptovalute alla rete sbagliata comporta la loro perdita permanente.
❌ Piena responsabilità : se perdi la tua seed phrase , le tue criptovalute saranno perse per sempre.
3️⃣ Come investire in criptovalute: CEX vs. portafoglio decentralizzato
| Criteri | Scambio centralizzato (CEX) | Portafoglio decentralizzato |
|---|---|---|
| Accessibilità | ✅ Facile | ❌ Un po' più complesso |
| Sicurezza | ❌ Rischio di hacking/congelamento | ✅ Sicuro se ben protetto |
| Proprietà di criptovalute | ❌ Exchange custodisce le tue chiavi | ✅ Sei l'unico padrone |
| Utilizzo | ✅ Interfaccia intuitiva | ❌ Richiede conoscenza |
| Opportunità di trading | ✅ Sì | ✅ Sì, grazie alle piattaforme decentralizzate perpetue ( Drift , DYDX , Hyperliquid, ecc.) |
💡 Il nostro consiglio : per iniziare, inizia su un CEX e trasferisci le tue criptovalute su un portafoglio personale quando ti sentirai a tuo agio.
📘 Pronto a investire in criptovalute?
Ora hai tutte le basi teoriche per investire in criptovalute. Ma agire può sembrare complesso senza una guida passo passo. Ecco perché offriamo la nostra guida gratuita. 🎯
📥 Compilando il modulo sottostante: riceverai la nostra guida: un piano chiaro e strutturato per acquistare le tue prime criptovalute ed effettuare le tue prime transazioni sulla blockchain evitando gli errori dei principianti con screenshot, passo dopo passo.
Cosa troverai nella guida:
✅ I passaggi precisi per acquistare le tue prime criptovalute e proteggere il tuo account (con screenshot dettagliati).
✅ Le differenze tra un portafoglio CEX e un portafoglio decentralizzato e quale scegliere in base al tuo profilo .
✅ Come effettuare le tue prime transazioni su blockchain.
✅ Le migliori strategie per proteggere le tue criptovalute ed evitare di perdere i tuoi fondi a causa di un errore .
✅ Le basi della tassazione delle criptovalute : cosa devi sapere per evitare spiacevoli sorprese fiscali .
🎁 Bonus: come generare rendimenti sulle tue criptovalute tramite staking e come ricevere NFT
📌 Le criptovalute possono essere utilizzate per i pagamenti?
Sì, ma è ancora limitato . Sempre più aziende accettano Bitcoin e altre criptovalute come mezzo di pagamento.
💳 Carte di pagamento crittografiche : Binance , Crypto.com e BitPay consentono di pagare con criptovalute convertendole in euro. Nota che questo significa che non paghi direttamente con criptovalute; converti automaticamente le criptovalute in euro e paghi con quegli euro.
🏬 Aziende che accettano BTC : Tesla (a volte), Microsoft, Shopify e alcune agenzie di viaggio. Tesla accetta anche Dogecoin .
🌍 Adozione governativa : El Salvador ha Bitcoin come valuta legale , ma al momento pochi paesi stanno seguendo l'esempio.
Tuttavia, la volatilità delle criptovalute continua a rappresentare un ostacolo alla loro adozione diffusa come valuta di uso quotidiano .
Metodi derivati per investire o generare criptovalute
1️⃣ Investire in un ETF Bitcoin: è possibile in Francia?
In Francia, gli ETF Bitcoin non sono ancora disponibili a causa delle rigide normative europee . La UCITS (Organismi di investimento collettivo in valori mobiliari) impone restrizioni agli ETF che investono in un singolo asset, impedendone il lancio sul mercato europeo.
💡 Gli ETF spot su Bitcoin, recentemente approvati negli Stati Uniti , rimangono quindi inaccessibili agli investitori francesi. E anche se un ETF su Bitcoin venisse quotato in Europa, probabilmente non sarebbe idoneo al PEA (Piano di Risparmio Azionario) francese, in quanto non soddisfa i criteri imposti dalla normativa (esposizione maggioritaria a società europee, indici europei o replica sintetica).
📌 Quali sono le alternative in Francia?
Sebbene gli ETF Bitcoin non siano facilmente reperibili, esiste una simile : gli ETN (Exchange-Traded Notes) , prodotti finanziari quotati in borsa che seguono il prezzo del Bitcoin . A differenza degli ETF, gli ETN sono strumenti di debito, il che significa che comportano un rischio legato alla solvibilità dell'emittente .
📊 I principali ETN Bitcoin disponibili in Francia:
✔️ VanEck Bitcoin ETN (DE000A28M8D0)
✔️ CoinShares Bitcoin fisico (GB00BLD4ZL17)
✔️ WisdomTree Bitcoin fisico (GB00BJYDH287)
✔️ 21Shares Bitcoin ETP – Un BTC (CH0454664001)
di 21Shares , con oltre 750 milioni di dollari di asset in gestione , è uno dei più antichi prodotti fisici BTC nel mercato tradizionale.
📌 Dove acquistare questi ETN?
Questi prodotti sono disponibili su Euronext Paris e possono essere negoziati tramite broker regolamentati come Interactive Brokers, Saxo Bank, Swissquote e Degiro . Consentono di ottenere un'esposizione all'andamento di Bitcoin senza possedere direttamente l'asset.
2️⃣ Ottenere esposizione alle criptovalute attraverso investimenti in borsa
Investire in criptovalute non si limita all'acquisto diretto di Bitcoin ( BTC ), Ethereum (ETH) o altre ltc . È anche possibile acquisire esposizione all'ecosistema delle criptovalute acquistando azioni di società fortemente coinvolte in questo settore. Questo consente di partecipare alla crescita del mercato delle criptovalute, beneficiando al contempo della struttura e delle protezioni offerte dai mercati azionari tradizionali.
📌 Ecco alcune delle principali azioni relative alle criptovalute:
✔️ Coinbase (COIN) → Il portale per gli investimenti in criptovalute
Coinbase è una delle più grandi piattaforme di scambio di criptovalute . Quotata al Nasdaq , consente a privati e istituzioni di acquistare, vendere e conservare facilmente criptovalute.
🔹 Perché investire?
✅ I suoi ricavi dipendono direttamente dai volumi di trading delle criptovalute: più i mercati sono rialzisti, maggiori sono Coinbase genera attraverso le commissioni di transazione.
✅ Diversifica la sua attività con Coinbase Custody (servizio di custodia sicuro per investitori istituzionali) e Coinbase Cloud (infrastruttura blockchain).
⚠️ Rischi: in caso di un calo prolungato del mercato delle criptovalute, i volumi delle transazioni diminuiscono, con un impatto diretto sui ricavi.
✔️ MicroStrategy (MSTR) → L'azienda che scommette su Bitcoin
MicroStrategy è un'azienda di software di business intelligence che si è fatta un nome nel settore delle criptovalute convertendo la maggior parte delle sue riserve di liquidità in Bitcoin .
🔹 Perché investire?
✅ Il suo CEO, Michael Saylor , è un convinto sostenitore di Bitcoin e continua ad acquistare BTC ogni volta che il mercato scende.
✅ La società detiene oltre 190.000 BTC (del valore di diversi miliardi di dollari), il che la rende uno dei maggiori detentori istituzionali di Bitcoin.
⚠️ Rischi: le azioni MicroStrategy sono estremamente correlate al prezzo di Bitcoin , il che le rende un investimento molto volatile.
✔️ Marathon Digital (MARA) e Riot Blockchain (RIOT) → I giganti del mining di Bitcoin
Marathon Digital e Riot Blockchain sono due delle più grandi aziende americane specializzate nel mining di Bitcoin .
🔹 Come funzionano?
✅ Investono in mining farm , composte da migliaia di macchine (ASIC) dedicate alla convalida delle transazioni Bitcoin.
✅ Generano entrate ricevendo BTC per ogni blocco estratto.
🔹 Perché investire?
✅ Queste aziende beneficiano direttamente dell'aumento del prezzo di Bitcoin. Più BTC è costoso, maggiori sono i loro profitti.
✅ Con la transizione alle energie rinnovabili, alcune attività di mining stanno cercando di ridurre la propria impronta di carbonio, attraendo così investitori attenti all'ambiente.
⚠️ Rischi:
❌ La loro redditività dipende dal prezzo di Bitcoin e dal costo dell'elettricità prezzi BTC o un aumento dei costi energetici possono ridurre i loro profitti.
❌ Il dimezzamento di Bitcoin (riduzione della metà delle ricompense per il mining) può influire sulla redditività di queste aziende (questo dovrebbe essere considerato, poiché le commissioni di transazione vengono adeguate).
3️⃣ Mining e staking : generare reddito
Il mining e staking ti consentono di generare un reddito passivo in criptovaluta .
⛏️ Mining : proteggere una rete blockchain convalidando le transazioni utilizzando computer potenti. Richiede hardware ed energia specializzati . Vale anche la pena notare che oggi il mining di Bitcoin non è più redditizio per i privati. Tuttavia, altre reti più piccole potrebbero ancora essere redditizie.
💰 Staking : detenere e bloccare criptovalute su una Proof of Stake (PoS) (ad esempio, Ethereum , Solana ) per guadagnare ricompense .
📌 Redditività :
✔️ Mining: elevato investimento in attrezzature, ma potenzialmente molto redditizio con criptovalute più piccole (Bitcoin non è più redditizio per i privati).
✔️ Staking : accessibile ai principianti, rendimento tra il 4% e il 15% all'anno a seconda della criptovaluta.
📌 Strategie di investimento in criptovalute
📈 Strategie a lungo termine :
✔️ HODL : acquista e mantieni per diversi anni.
✔️ DCA (Dollar Cost Averaging) : investi un importo fisso ogni mese per attenuare il rischio.
📉 Strategie a breve termine :
✔️ Trading attivo (Range trading, Scalping, Arbitraggio, Bot trading).
✔️ Yield farming : Fornire liquidità ai protocolli DeFi per ottenere rendimenti.
📌 Proteggere le tue criptovalute
Gli attacchi informatici e le truffe comuni . Adotta queste buone pratiche :
🔹 Utilizza un portafoglio hardware ( Ledger , Tangem).
🔹 Abilita l'autenticazione 2FA .
🔹 Non condividere mai la tua seed phrase .
🔹 Controlla le piattaforme prima di investire (regolamentazione, reputazione).
📌 Truffe sulle criptovalute: come evitarle?
⚠️ Segnali di una truffa :
❌ Promesse di rendimento irrealistiche .
❌ Piattaforme non regolamentate .
❌ Influencer che incoraggiano l'acquisto di token senza solide basi.
💡 Esempio di truffa classica :
👉 messaggi che condividono intenzionalmente una frase seed di un portafoglio "intrappolato" contenente fondi visibili ma senza saldo sufficiente per pagare le commissioni di transazione , spingendo la vittima ad aggiungere criptovalute per sbloccare i fondi , il che consente ai truffatori di recuperare immediatamente i depositi tramite uno script automatizzato.
FAQ – Domande frequenti
❓ Qual è l'importo minimo da investire in criptovaluta?
👉 È possibile iniziare con soli 10-20 €
❓ È obbligatorio utilizzare un portafoglio decentralizzato?
👉 No, ma è fortemente consigliato per proteggere i propri fondi.
❓ Le criptovalute sono rischiose?
👉 Sì, le criptovalute sono volatili. Investi solo ciò che sei disposto a perdere.
Gli investimenti in criptovalute sono rischiosi. Crypternon non poteva essere ritenuto responsabile, direttamente o indirettamente, per eventuali danni o perdite causati a seguito dell'uso di una proprietà o di un servizio presentato in questo articolo. I lettori devono fare le proprie ricerche prima di intraprendere qualsiasi azione e investire solo entro i limiti delle loro capacità finanziarie. Le prestazioni passate non garantiscono risultati futuri. Questo articolo non costituisce una consulenza di investimento.
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Raccomandazioni AMF. Non esiste un elevato rendimento garantito, un prodotto con un potenziale ad alta prestazione implica un rischio elevato. Questo rischio deve essere in linea con il tuo progetto, il tuo orizzonte di investimento e la tua capacità di perdere parte di questi risparmi. Non investire se non sei pronto a perdere tutto o parte del tuo capitale .
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