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Una criptovaluta sostenuta dall'oro: opzioni e sfide chiave
Vuoi proteggere il tuo patrimonio rimanendo nel mondo degli asset digitali Ti incuriosisce l'idea di un token garantito dall'oro criptovalute per ottenere esposizione all'oro e come funzionano. Il metallo prezioso, rinomato per la sua stabilità, può ora essere acquistato come criptovaluta garantita dall'oro . Questo fornisce accesso alla sicurezza dell'oro fisico mantenendo la flessibilità di un portafoglio crittografico .
Sommario
Perché scegliere una criptovaluta garantita dall'oro?
Il concetto di oro digitale nasce dal desiderio di combinare la solidità di un metallo prezioso con l'innovazione della blockchain . Questo processo è spesso definito tokenizzazione dell'oro o oro tokenizzato . Si possiede quindi un token d'oro che rappresenta una frazione reale dell'oro fisico, conservato in caveau certificati.
Ecco i principali vantaggi che ne derivano:
- Sicurezza : l'oro è considerato storicamente un bene rifugio, soprattutto di fronte all'inflazione, che erode il valore della valuta nel lungo termine. Per misurare concretamente questo effetto, scopri il nostro calcolatore dell'inflazione tra due date , uno strumento pratico per visualizzare la perdita di potere d'acquisto nel corso degli anni.
- Liquidità : le criptovalute garantite dall'oro vengono scambiate 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Puoi acquistare o vendere in qualsiasi momento.
- Frazionamento : è possibile detenere quote molto piccole di oro, il che facilita e la diversificazione delle attività .
- Nessun deposito : a differenza dell'oro fisico, non è necessario trovare un posto sicuro o pagare commissioni per il caveau.
Da qualche tempo, questi investimenti alternativi sono diventati sempre più popolari tra DeFi . stablecoin garantite dall'oro consentono persino agli investitori di generare rendimenti fornendo liquidità su piattaforme di exchange decentralizzate.
Le migliori criptovalute per l'esposizione all'oro
Sono emersi diversi progetti che offrono esposizione all'oro tramite blockchain . Ci concentreremo su tre token principali: Pax Gold (PAXG), Tether Gold (XAUT) e Comtech Gold (CGO).
Pax Gold (PAXG)
Il token più noto garantito dall'oro è senza dubbio Pax Gold. Ogni unità di PAXG corrisponde a un'oncia troy (31,1 grammi) di oro di qualità London Good Delivery, conservato in caveau approvati dalla LBMA (London Bullion Market Association).
- Società emittente: Paxos Trust, regolamentata dal Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York (NYDFS).
- Prova delle riserve : gli audit mensili vengono effettuati dalla società indipendente Withum.
- Normative , che rassicurano la maggior parte degli investitori.
- volume di liquidità sulle principali piattaforme come Binance o Bybit.
Pax Gold funge da punto di riferimento per l'oro tokenizzato , soprattutto perché offre conversioni dirette tra token e lingotti fisici. Se si possiede una quantità sufficiente per un lingotto intero, è possibile ritirarlo come oro fisico intermediario trasparente e verificato
Tether Gold (XAUT)
Emesso da Tether Limited, Tether Gold occupa una posizione di rilievo. L'azienda è nota per la sua stablecoin USDT , e XAUT segue lo stesso modello. Ogni token d'oro corrisponde a un'oncia d'oro custodita in caveau sicuri.
- Può essere utilizzato come garanzia in DeFi (su Uniswap , Curve, ecc.).
- Volume di scambi di circa qualche milione di dollari al giorno, inferiore a quello di Pax Gold, ma comunque soddisfacente in termini di liquidità .
- Il riacquisto di oro fisico a fronte di una commissione di circa lo 0,25%, a determinate condizioni.
A differenza di Pax Gold, Tether opera in una giurisdizione più flessibile. Questo gli consente di essere più permissivo riguardo agli utilizzi DeFi, ma implica anche meno chiarezza sulle normative . Tutto dipende quindi dal livello di audit e dai requisiti di conformità.
Comtech Gold (CGO ): una soluzione supportata dall'oro nella regione MENA
Comtech Gold (CGO) è un token digitale garantito da oro fisico, destinato principalmente ai mercati del Golfo e del Medio Oriente. Ogni token rappresenta un grammo di oro 24 carati, conservato in caveau sicuri a Dubai. Il progetto è conforme alla Sharia, il che potrebbe soddisfare i requisiti specifici di alcuni investitori nella regione.
Blockchain XDC: elaborazione rapida e bassi costi del gas.
Il progetto si basa sulla blockchain XDC , nota per le sue transazioni rapide e le commissioni minime. Il volume giornaliero è di circa 600.000 dollari.
Accessibile a livello internazionale, CGO offre esposizione all'oro, pur rimanendo in linea con gli standard della finanza islamica. Audit regolari e trasparenza in materia di conformità sono considerati ulteriori elementi di credibilità, in particolare per gli investitori con sede nella regione MENA.
Come funziona una criptovaluta supportata dall'oro
Una criptovaluta con garanzia aurea funziona come una stablecoin con garanzia collaterale , il che significa che ogni unità emessa sulla blockchain rappresenta una quantità esatta di oro fisico , solitamente conservato in caveau certificati e sicuri. Questo meccanismo si basa su un rapporto di garanzia di 1:1 (1 token = 1 grammo o 1 oncia d'oro).
Tokenizzazione dell'oro
La tokenizzazione consiste nella creazione di un token digitale (spesso su Ethereum frazione ben definita di oro fisico . Il token funge da versione digitale di un certificato di proprietà dell'oro. L'utente non possiede quindi fisicamente l'oro, ma detiene piuttosto un diritto rappresentativo su di esso, certificato da un emittente centralizzato.
Per esempio :
- 1 PAXG = 1 oncia troy d'oro London Good Delivery
- 1 XAUT = 1 oncia d'oro conservata in Svizzera
- 1 CGO = 1 grammo di oro 24 carati conservato a Dubai
Un token può essere scambiato con oro fisico?
Sì, nella maggior parte dei casi è teoricamente possibile scambiare questi token con oro fisico . Tuttavia, questo dipende dall'emittente, dalla quantità detenuta e dal tuo status (privato o istituzionale). Ecco una panoramica:
- Pax Gold (PAXG) consente a qualsiasi investitore, compresi i privati, di richiedere il rimborso in lingotti d'oro fisico tramite Paxos, a condizione che disponga della quantità minima richiesta (ad esempio, 400 once per un lingotto intero). Si applicano commissioni di logistica e la procedura è gestita tramite Paxos Trust negli Stati Uniti.
- Tether Gold (XAUT) offre la possibilità di scambiare oro fisico, ma solo in specifici caveau svizzeri. Il servizio i requisiti KYC più severi ed è rivolto principalmente a clienti con ingenti somme di denaro.
- Comtech Gold (CGO) facilita le conversioni in oro tramite partner approvati dal DMCC a Dubai. L'accesso è disponibile per i privati, ma spesso nell'ambito di un quadro regionale (zona MENA) e a condizioni specifiche.
Nella pratica quotidiana, queste conversioni fisiche rimangono poco comuni. Questo non è l'uso principale delle criptovalute garantite dall'oro . Ciò che conferisce valore al token è principalmente la fiducia che il supporto sia reale e verificabile , non l'effettiva intenzione di rivendicare l'oro fisico.
La prova delle riserve
Per mantenere questa fiducia, gli emittenti devono fornire la prova delle riserve . Ciò comporta:
- Audit regolari, spesso mensili, effettuati da società indipendenti (ad esempio Withum per PAXG).
- La pubblicazione pubblica del numero di token emessi e della corrispondente riserva aurea.
- A volte oracoli decentralizzati come Chainlink per garantire la trasparenza in tempo reale.
Senza queste garanzie, il valore del token potrebbe essere messo in discussione. Ecco perché la verificabilità del supporto è un criterio fondamentale per gli investitori.
Come viene mantenuto il prezzo?
Il prezzo di un token garantito dall'oro viene mantenuto attraverso un di arbitraggio tra il prezzo dell'oro sui mercati tradizionali e il prezzo del token sulle piattaforme crittografiche.
Ecco come funziona:
- Se il prezzo del token sugli exchange è inferiore a quello dell'oro, gli arbitraggisti possono acquistarlo, convertirlo in oro fisico o rivenderlo sui mercati tradizionali.
- Se il prezzo del token è superiore a quello dell'oro, i detentori possono vendere i propri token sul mercato delle criptovalute per realizzare un profitto immediato, che riequilibra i prezzi.
Questa interazione di forze tra acquisto, vendita e conversione mantiene naturalmente la parità con l'oro spot . È esattamente lo stesso principio di una stablecoin basata sul dollaro , solo che in questo caso l'asset di riserva è un metallo prezioso.
Come investire concretamente in una criptovaluta sostenuta dall'oro?
Il procedimento è piuttosto semplice, anche per un principiante:
- Scegli una piattaforma affidabile come Binance, Bybit o un altro exchange che supporti questi token.
- Crea e convalida il tuo account tramite la procedura KYC.
- Deposita fondi (fiat o cripto) per acquistare il token desiderato garantito dall'oro .
- Facoltativamente, puoi prelevare i token su un portafoglio per una maggiore sicurezza .
Un punto cruciale: controllare sempre la liquidità . Le criptovalute più popolari basate sull'oro Pax Gold e Tether Gold , hanno generalmente registri degli ordini più completi e quindi meno slittamenti .
Quali rendimenti ci si può aspettare da una criptovaluta sostenuta dall'oro?
A differenza delle criptovalute volatili come Bitcoin, stablecoin garantite dall'oro mirano principalmente alla stabilità e alla protezione dalle crisi. I loro rendimenti si basano essenzialmente sulle fluttuazioni del prezzo dell'oro.
Tuttavia, la DeFi offre alcune opportunità:
- Fornisci liquidità abbinando il tuo token d'oro a un token volatile.
- Generare un certo APY (spesso compreso tra l'1% e il 5%), a seconda dei pool.
- Prestare il token garantito dall'oro su piattaforme specializzate.
Tieni presente che se il mercato dell'oro criptovaluta basata sull'oro aumenterà automaticamente. Al contrario, se il metallo prezioso scende, subirai automaticamente la stessa correzione.
Punti da tenere a mente per una criptovaluta sostenuta dall'oro
Non bisogna sottovalutare i rischi insiti in questi investimenti alternativi
- Regolamentazione : alcune giurisdizioni sono più permissive, con conseguenti minori garanzie per l'investitore.
- Audit : assicurarsi che l'emittente esegua regolarmente una verifica delle riserve pubblicata da una società esterna riconosciuta.
- Portafoglio crittografico : ricorda di proteggere le tue chiavi private . Un hack spesso comporta la perdita permanente dei tuoi token .
- Emittente : verifica la reputazione e la solidità finanziaria della società che gestisce la criptovaluta supportata dall'oro .
Infine, è importante ricordare che la tokenizzazione dell'oro è un settore ancora giovane. Da qui la necessità di analizzare a fondo le piattaforme e il contesto giuridico circostante.
FAQ sulle criptovalute supportate dall'oro
È davvero supportato 1:1?
Se l'emittente aderisce rigorosamente al proof-of-reserve , allora sì. Secondo le revisioni di Paxos, ad esempio, ogni PAXG corrisponde a un'oncia precisa di oro fisico. Anche altri fornitori offrono un rapporto 1:1, ma è importante assicurarsi di pubblicare le prove tramite società di revisione affidabili.
Puoi scambiare il tuo oro digitale con metallo fisico?
Nel caso di Pax Gold, sì, a determinate condizioni (quantità sufficiente e pagamento delle spese logistiche). Per Tether Gold , è possibile anche un riacquisto, ma comporta un acquisto minimo piuttosto elevato e commissioni specifiche.
E per quanto riguarda i costi dell'assistenza all'infanzia?
Uno dei principali vantaggi dell'oro tokenizzato risiede nell'assenza di commissioni di custodia dirette per il singolo investitore. Tuttavia, l'emittente sostiene questi costi e li incorpora nella sua struttura commissionale complessiva.
Qual è il momento migliore per acquistare?
strategia di allocazione degli asset e dal tuo approccio alla diversificazione . Alcuni preferiscono acquistare nei momenti di ribasso del mercato dei metalli preziosi , mentre altri distribuiscono gli investimenti nel tempo per ridurre il rischio .
Conclusione su una criptovaluta supportata dall'oro
Le criptovalute garantite dall'oro stanno rivoluzionando il modo in cui le persone investono nel metallo prezioso. Offrono la semplicità di una stablecoin garantita dall'oro , la robustezza dell'oro fisico e l'accessibilità globale della blockchain . Con Pax Gold , Tether Gold e Comtech Gold , hai diverse opzioni per migliorare la diversificazione del tuo portafoglio .
Tuttavia, è importante essere consapevoli della necessità di trasparenza da parte degli emittenti e prendersi il tempo necessario per valutare normative e audit . Con un token in oro , si beneficia di una potenziale protezione contro l'inflazione, di una solida sicurezza tramite blockchain e della facilità di gestione di un semplice portafoglio crittografico . A condizione che si scelga un fornitore affidabile, le criptovalute garantite dall'oro soluzione di diversificazione all'interno della propria di investimento alternativo .
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Yoann
Ingegnere di addestramento, mi sono rapidamente interessato al campo finanziario. Convinto che la finanza decentralizzata abbia un futuro luminoso davanti a essa, partecipa alla sua democratizzazione sviluppando Crypternon.
