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Una criptovaluta sostenuta in oro: opzioni e problemi principali
Stai cercando di proteggere la tua eredità mentre rimani nel mondo delle risorse digitali ? L'idea di un token sostenuto dall'oro che si intrighi? Qui, scoprirai direttamente quali sono i criptos principali per esporsi all'oro e come funzionano. Il metallo giallo, rinomato per la sua stabilità, ora può essere acquistato sotto forma di criptovaluta sostenuta dall'oro . Ciò dà accesso alla sicurezza dell'oro fisico mantenendo la flessibilità di un portafoglio crittografico .
Sommario
Perché optare per una criptorateralizzata dall'oro?
Il concetto di oro digitale è nato dal desiderio di associare la solidità di un metallo prezioso all'innovazione della blockchain . Parliamo spesso di tokenizzazione dell'oro o dell'oro tokenizzato . Hai quindi un token d'oro che rappresenta una vera frazione di oro fisico immagazzinato in casse certificate.
Ecco i principali vantaggi che ne derivano:
- Sicurezza : l'oro è considerato un rifugio storico, specialmente di fronte all'inflazione che erode il valore della valuta a lungo termine. Per misurare concretamente questo effetto, scopri il nostro calcolo dell'inflazione tra 2 date , uno strumento pratico per visualizzare la perdita di potere d'acquisto nel corso degli anni.
- Liquidità : criptovalute supportate dallo spostamento dell'oro 24 ore al giorno, 7 giorni alla settimana. Puoi vendere o acquistare in qualsiasi momento.
- Frazionamento : puoi avere parti d'oro molto piccole, che facilita l'allocazione e la diversificazione .
- Nessun spazio di archiviazione : a differenza dell'oro fisico, non è necessario trovare un luogo sicuro o pagare le commissioni toraciche.
Per qualche tempo, questi investimenti alternativi sono stati sempre più popolari tra gli investitori in DEFI . Lo stablecoin ha eseguito il backup di oro genera anche rendimenti fornendo liquidità su piattaforme di scambio decentralizzate.
Cryptos Main Cryptos for Gold Exhibition
Sono emersi diversi progetti per offrire una mostra all'oro tramite la blockchain . Ci concentreremo su tre token principali: Pax Gold (PAXG), Tether Gold (XAUT) e Comtech Gold (CGO).
Pax Gold (Paxg)
Il token d'oro più noto Ogni unità PAXG corrisponde a un OCE Troy (31,1 grammi) di buona consegna di Londra di qualità d'oro, mantenuta in petto approvata dalla LBMA (London Bullion Market Association).
- Emissione della società: Paxos Trust, regolato dal Dipartimento di Servizi finanziari dello Stato di New York (NYDFS).
- Prova delle riserve : gli audit mensili vengono eseguiti dalla società indipendente conm.
- Regolamenti , che rassicura la maggior parte degli investitori.
- Volume liquidità su piattaforme di grandi dimensioni come Binance o Bybit.
Pax Gold funge da riferimento per il token oro , in particolare perché offre conversioni dirette tra token e lingotti fisici. Se ne hai abbastanza per un lingotto completo, potresti rimuoverlo sotto forma di oro fisico . Questa operazione attira spesso coloro che desiderano un intermediario trasparente
Tether Gold (Xaut)
Emesso da Tether Limited, Tether Gold occupa anche un posto speciale. La società è rinomata per la sua stablecoin USDT e Xaut continua la stessa logica. Ogni token d'oro corrisponde a un'oncia d'oro tenuta in sicurezza.
- Possibilità di usarlo come garanzia nel defi (su Uniswap , curva, ecc.).
- Scambia il volume di circa pochi milioni di dollari al giorno, meno dell'oro PAX, ma rimane comodo per la liquidità .
- Possibile rimborso di oro fisico per costi di circa lo 0,25 %, in determinate condizioni.
A differenza di Pax Gold, Tether è operativo da una giurisdizione più flessibile. Ciò consente di essere più permissivo in termini di DEFI dell'utente, ma comporta anche meno chiarezza sui regolamenti . Tutto dipende dal tuo livello di requisito in termini di audit e conformità.
COMTECH GOLD (CGO ): una soluzione supportata dall'oro nella regione MENA
COMTECH GOLD (CGO) è un token digitale sostenuto dall'oro fisico, prendendo di mira principalmente i mercati del Golfo e del Medio Oriente. Ogni token rappresenta un grammo di oro a 24 carati, immagazzinato in casse sicure a Dubai. Il progetto è certificato in conformità con la sharia, che può soddisfare i requisiti specifici di alcuni investitori nella regione.
Blockchain XDC: velocità del trattamento e costi di gas ridotti
Il progetto si basa sulla blockchain XDC , riconosciuta per le sue transazioni rapide e i costi minimi. Il volume giornaliero è di circa 600.000 dollari.
Accessibile a livello internazionale, la CGO offre un'esposizione all'oro pur rimanendo connesso agli standard della finanza islamica. L'audit regolare e la trasparenza sulla conformità sono evidenziati come elementi di credibilità aggiuntivi, in particolare per gli investitori con sede nella regione MENA.
Funzionamento di una criptola sostenuta in oro
Una criptolatura contro l'oro funziona come una stablecoin colare , vale a dire che ogni unità emessa sulla blockchain rappresenta una quantità esatta di oro fisico , generalmente immagazzinato in casse certificate e sicure. Questo meccanismo si basa su un rapporto di supporto 1: 1 (1 token = 1 grammo o 1 oncia d'oro).
Tokenizzazione dorata
La tokenizzazione consiste nella creazione di un token digitale (spesso su Ethereum una frazione ben definita di oro fisico . Il token funge da versione digitale di un certificato di proprietà sull'oro. Pertanto, l'utente non tiene l'oro in mano, ma un rappresentante proprio su di esso, certificato da un trasmettitore centralizzato.
Per esempio :
- 1 paxg = 1 oncia Troy d'Or London Good Delilery
- 1 xaut = 1 oncia di oro immagazzinato in Svizzera
- 1 CGO = 1 grammo di oro a 24 carati conservati a Dubai
Possiamo scambiare un token con l'oro fisico?
Sì, nella maggior parte dei casi, è teoricamente possibile scambiare questi token con oro fisico . Tuttavia, dipende dal trasmettitore, dall'importo detenuto e dal tuo stato (particolare o istituzionale). Ecco una panoramica:
- Pax Gold (PAXG) consente a qualsiasi investitore - compresi gli individui - di richiedere un acquisto nelle truppe di oro fisico tramite Paxos, a condizione che tu abbia la quantità minima richiesta (ad es. 400 once per un lingotto completo). I costi logistici si applicano e il processo viene effettuato tramite Paxos Trust negli Stati Uniti.
- Tether Gold (XAUT) offre anche uno scambio di oro fisico, ma solo in specifici casse svizzere. L'o requisiti KYC rinforzati e riguarda principalmente i clienti con importi significativi.
- Comtech Gold (CGO) autorizza le conversioni in oro con partner approvati dal DMCC di Dubai. L'accesso è possibile per le persone, ma spesso in un quadro regionale (zona MENA) con condizioni specifiche.
Nella realtà quotidiana, queste conversioni fisiche rimangono insolite. Non è l'uso principale dei criptovati sostenuti dall'oro . Ciò che dà il suo valore al token è soprattutto la fiducia nel fatto che il sostegno è reale e verificato , non l'intenzione efficace di rivendicare l'oro fisico.
Prova delle prenotazioni
Per mantenere questa fiducia, i trasmettitori devono fornire la prova delle prenotazioni (prova delle riserve) . Questo implica:
- Gli audit regolari, spesso mensili, realizzati da aziende indipendenti (es: Witum per Paxg).
- La pubblicazione pubblica del numero di token emessi e del corrispondente stock d'oro.
- A volte l'uso di oracoli decentralizzati come Chainlink per garantire la trasparenza reale.
Senza queste garanzie, il valore del token potrebbe essere messo in discussione. Questo è il motivo per cui la masticazione dell'aggiunta è un criterio fondamentale per gli investitori.
Come viene mantenuto il corso?
Il corso di un token sostenuto dall'oro meccanismo di arbitrato tra il prezzo dell'oro sui mercati tradizionali e il prezzo del token su piattaforme crittografiche.
Ecco come funziona:
- Se il prezzo del token sugli scambi è inferiore a quello dell'oro, gli arbitri possono acquistarlo, convertirlo in oro fisico o rivendere sui mercati tradizionali.
- Se il prezzo del token è superiore a quello dell'oro, i titolari possono vendere i loro token sul mercato delle criptovalute per trarre un beneficio immediato, che riequilibra i prezzi.
Questo gioco di forze tra acquisto, vendita e conversione mantiene naturalmente la parità con il punto d'oro . È esattamente lo stesso principio di uno stablecoin appoggiato al dollaro , tranne per il fatto che la risorsa di riserva qui è un metallo prezioso.
Come investire praticamente in una crittografia sostenuta dall'oro?
Il processo è abbastanza semplice, anche per un neofita:
- Scegli una piattaforma affidabile come Binance, Bybit o un altro scambio a sostegno di questi token.
- Crea e convalida il tuo account tramite la procedura KYC.
- Posiziona i fondi (Fiat o Cryptos) per acquistare il token d'oro desiderato
- Possibilmente ritirare i token su un portafoglio per una maggiore sicurezza .
Un punto essenziale: controllare sempre la liquidità . Le criptovalute d'oro più popolari Pax Gold e Tether Gold , hanno generalmente notebook di ordine più forniti, quindi meno collant .
Quali rendimenti speriamo con una criptolaficata dall'oro?
A differenza dei criptorali volatili come Bitcoin, lo stablecoin appoggiato all'oro è rivolto al di sopra di ogni stabilità e protezione contro le crisi. Il rendimento si basa essenzialmente sull'evoluzione del prezzo d'oro.
Tuttavia, il DEFI offre alcune opportunità:
- Fornire contanti abbinando il gettone d'oro con un token volatile.
- Genera un certo APY (spesso tra l'1 % e il 5 %), a seconda delle piscine.
- Prestare il token sostenuto in oro su piattaforme specializzate.
Tieni presente che, in caso di di mercato di Haussier in oro, la tua criptolaficata dall'oro guadagnerà automaticamente di valore. Al contrario, se il metallo prezioso diminuisce, subirai meccanicamente la stessa correzione.
Punti di vigilanza per una crittografia appoggiata all'oro
I rischi inerenti a questi investimenti alternativi non devono essere trascurati:
- Regolamenti : alcune giurisdizioni sono più permissive, con conseguenti minori garanzie per l'investitore.
- Audit : assicurarsi che il trasmettitore realizzi una prova regolare delle riserve e pubblicato da una società esterna riconosciuta.
- Portafoglio Crypto : ricordati di proteggere le tue chiavi private . La pirateria si traduce spesso in una perdita definitiva dei token .
- Trasmettitore : controlla la reputazione e la solidità finanziaria dell'azienda che gestisce la criptolatura sostenuta dall'oro .
Infine, non dimenticare che la tokenizzazione dell'oro rimane un giovane settore. Quindi la necessità di scoprire le piattaforme e l'ambiente legale circostante.
FAQ sulla criptola sostenuta dall'oro
È davvero sostenuto 1: 1?
Se il trasmettitore segue scrupolosamente il principio della prova delle riserve , sì. Secondo gli audit di Paxos, ad esempio, ogni Paxg corrisponde a un'oncia precisa di oro fisico. Altri attori offrono anche un rapporto 1: 1, ma si assicurano di pubblicare prove tramite gravi aziende di audit.
Possiamo scambiare il tuo oro digitale con il metallo fisico?
Nel caso di PAX Gold, sì, a determinate condizioni (quantità sufficiente e pagamento dei costi logistici). Per l'oro di Tether , è anche possibile un buyout, ma comporta anche costi minimi e specifici abbastanza elevati.
E i costi di assistenza all'infanzia?
Uno dei grandi interessi dell'oro tokenizzato è l'assenza di costi diretti di assistenza all'infanzia per il particolare investitore. D'altra parte, l'emittente supporta questi costi e li integra nella sua struttura di costi globali.
Qual è il momento migliore per acquistare?
strategia di allocazione delle risorse e dal tuo approccio alla diversificazione . metalli preziosi sul mercato sul mercato , altri appoggiano i loro inizi per ridurre il rischio .
Conclusione su una criptola sostenuta in oro
Le criptovalute sostenute dall'oro stanno rivoluzionando il modo di investire in metallo giallo. Offrono la facilità di uno stablecoin appoggiato all'oro , alla solidità dell'oro fisico e all'accessibilità mondiale della blockchain . Tra Pax Gold , Tether Gold e Comtech Gold , hai la scelta di rafforzare la tua diversificazione .
Tuttavia, rimani consapevole della necessità di trasparenza da parte dei trasmettitori e prenditi il tempo per valutare i regolamenti e gli audit . Con un token d'oro , beneficiate di una potenziale protezione contro l'inflazione, una forte sicurezza tramite blockchain e la semplicità della gestione di un semplice portafoglio di criptovalute . Finché selezioni un giocatore affidabile, la criptovatura sostenuta dall'oro può essere un'eccellente di diversificazione strategia di investimento alternativa .
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Noè
Ingegnere di addestramento, mi sono rapidamente interessato al campo finanziario. Convinto che la finanza decentralizzata abbia un futuro luminoso davanti a essa, partecipa alla sua democratizzazione sviluppando Crypternon.
