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Cos'è il truffatore?
Un truffatore , a volte designato come un truffatore o un truffatore , è una persona che cerca di estrarre denaro, merci o informazioni personali utilizzando l'inganno. Può agire per telefono, via e -mail, sui social network o tramite qualsiasi altra piattaforma connessa. L'idea è di convincere il suo obiettivo di dare volontariamente qualcosa (denaro, dettagli bancari, codici di accesso, ecc.) Senza rendersi conto che si tratta di una manovra illegale. Le vittime possono essere individui, aziende, associazioni e questi truffatori sanno come sfruttare i difetti di tutti.
Sommario
Le prime basi a identificare un truffatore
Per comprendere appieno cosa fa un truffatore online ingegneria sociale . È una serie di tecniche in cui il truffatore assume la comparsa di una persona o di un istituto di fiducia al fine di spingere la vittima a fornire dati sensibili (password, informazioni bancarie, ecc.). Il truffatore si basa spesso sull'emergenza o sulla compassione per suscitare una rapida reazione, che impedisce alla vittima di pensare con calma.
Inoltre, l'evoluzione delle nuove tecnologie - smartphone, social network, messaggi istantanei, piattaforme di videoconferenza - ha aperto molte porte a questi criminali. Oggi, con un semplice accesso a Internet, è possibile truccare una persona dall'altra parte del mondo. Ecco perché comprendere questo fenomeno è cruciale per chiunque navighi sul web, qualunque sia la loro familiarità con il digitale.
Qual è il truffatore: immerso nel mondo delle truffe, perché così tante varietà?
Le frodi online sono limitate a un singolo modello. I criminali si adattano costantemente agli strumenti e alle reazioni dell'utente disponibili. Alcune truffe sono molto tecnicamente sofisticate, altre scommettono sull'emozione. Ecco i grandi domini in cui spesso troviamo attività relative ai truffatori :
Aree classiche di applicazione
- Phishing : questo termine, a volte chiamato "phishing", designa qualsiasi tentativo di ottenere informazioni riservate fingendo di essere un'organizzazione legittima (banca, amministrazione, operatore telefonico, ecc.).
- Frode 419 : chiamata anche truffa nigeriana, consiste nel promettere una colossale somma di denaro alla vittima. In cambio, deve presentare vari costi (tasse, commissioni per notaio, ecc.). Ovviamente, il denaro promesso non esiste.
- SCAMMA CON I SENTI : tramite siti di appuntamenti o social network, il truffatore guadagna la fiducia della vittima dichiarando la sua fiamma, quindi richiede rapidamente denaro (biglietto aereo, problema medico, ecc.).
- Falso supporto tecnico : il Fraudster ti contatta fingendo di essere un tecnico Microsoft o Apple, dichiara di aver rilevato un virus sul tuo computer e ti fa pagare per somme spesso alte per un servizio fittizio.
- FILE DEGLI CARTE BANCHE : hackerando siti o inviando e -mail false, il truffatore recupera i dati bancari per effettuare acquisti o rivendere queste informazioni.
Tutti questi metodi hanno una cosa in comune: giocano sulla fiducia e l'ignoranza dei loro obiettivi. Secondo il rapporto del 2022 del Centro di reclamo del crimine Internet (IC3) dell'FBI , il phishing e la truffa con falsi supporti tecnici sono tra le due categorie di frode più diffuse, con centinaia di migliaia di lamentele all'anno.
Dalla finanza tradizionale alla finanza decentralizzata
La finanza decentralizzata ( o DEFI ) attira in particolare l'attenzione delle grassi informatici . Attraverso criptovalute (Bitcoin, Ethereum , ecc.), Molti utenti cercano di investire , a volte senza capire perfettamente i rischi. I truffatori sanno come trarre vantaggio da questa ignoranza. Ad esempio, offrono:
- False (Offerte di monete iniziali) : presentazione di un nuovo progetto crittografico promettendo enormi rese. I partecipanti inviano le loro valute digitali per acquistare i nuovi token ... che semplicemente scompaiono.
- Dalle truffe a The Rug Pull : gli sviluppatori di un progetto di crittografia prima raccolta i soldi degli investitori, quindi chiudono brutalmente la piattaforma, trasportando tutti i fondi.
- False Airidrops : l'obiettivo è far credere a un regalo di token gratuito. Per rivendicarli, ti verrà chiesto la tua frase segreta o i tuoi identificatori del portafoglio, che porta a un volo diretto dalle tue attività.
Inoltre, ci sono anche alla NFT , questi certificati digitali sono considerati unici. Nell'euforia del momento, alcune persone acquistano a prezzi dell'oro dal NFT che non hanno valore reale o hanno le loro chiavi private rubate da un truffatore che gioca la carta del venditore pressato. Pertanto, il fenomeno della truffa colpisce sia le operazioni bancarie convenzionali che le transazioni finanziarie decentralizzate.
Scammer is What: i meccanismi psicologici usati dai truffatori
Un truffatore non sempre ha bisogno di un grande know-how tecnico in cui avere successo: è spesso abbastanza per sfruttare la psicologia umana. Ecco alcune delle leve psicologiche più comuni:
1. L'emergenza
Nella maggior parte delle frodi online , c'è una sensazione di urgenza. Ad esempio, un'e -mail afferma che il tuo conto bancario sarà chiuso se non reagi "entro 24 ore". Panico, quindi facciamo clic su un collegamento fraudolento e inizia l'ingranaggio.
2. La ricompensa o il guadagno inaspettato
Questo è il principio del dono o della lotteria. Un messaggio annuncia che hai vinto uno stato -il telefono -art o un guadagno di diverse migliaia di euro. Per riceverlo, paga semplicemente piccoli casi. Questa eccezionale promessa di guadagno è una primavera psicologica molto potente.
3. Empatia o compassione
Alcuni truffatori raccontano una storia commovente (famiglia in difficoltà, bambino malato, problemi politici nel loro paese) e richiedono aiuti finanziari. Gli anziani e quelli particolarmente sensibili al disagio umano sono i più colpiti da questi messaggi.
4. Flatterie
Coloro che praticano la truffa nigeriana o la truffa romantica sui siti di appuntamenti scommettono sull'adulazione e sulla sensazione di essere amati o importanti. Creano una connessione emotiva molto forte e beneficiano della vulnerabilità emotiva del loro obiettivo.
Cos'è il truffatore: come proteggerti efficacemente?
Non esiste un metodo infallibile, ma l'associazione di una buona conoscenza e alcuni riflessi limita considerevolmente il rischio. Ecco alcuni suggerimenti:
Presta attenzione a richieste insolite
Una persona seria non ti chiederà di pagare un servizio anticipato, non richiederà di utilizzare metodi di pagamento scarsamente tracciabili (trasferimento da Western Union, coupon prepagati, ecc.) E non cercherà di conoscere i tuoi codici riservati. In dubbio, è meglio contattare l'organizzazione direttamente in questione tramite un numero.
Analizza l'indirizzo email del mittente
Molte e -mail dannose emettono da bizzarri indirizzi o hanno guasti evidenti (Ex: support@m1cr0s0ft.net anziché support@microsoft.com ). Per e -mail che sembrano dubbi, controlla ogni dettaglio e confronta con le comunicazioni ufficiali delle banche o dei servizi interessati.
Allenare e condividere informazioni
I truffatori scommettono sul fatto che le loro vittime non condividono la loro esperienza. Al contrario, se chatti con i tuoi cari (famiglia, amici, vicini) delle minacce attuali, tutti sono vigili. Alcune strutture come Cybermalveillance.gouv.fr in Francia, o associazioni di consumatori, pubblicano regolarmente guide e avvisi di frode in circolazione.
Mantieni aggiornato le tue attrezzature
I virus e altri malware vengono talvolta utilizzati per intercettare i dati di connessione. Quindi assicurati di aggiornare il tuo computer, smartphone e installare un antivirus affidabile. Ciò vale tanto per la navigazione su siti convenzionali quanto l'uso dei portafogli crittografici, dove la sicurezza rimane essenziale.
Usa password solide e uniche
Non utilizzare la stessa password su tutti i siti è la protezione di base. Se un truffatore scopre la tua password Gmail, non dovrebbe essere in grado di accedere al tuo conto bancario o al tuo criptotefono. L'autenticazione con due fattori (2FA) è anche uno strumento molto efficace.
Il truffatore è cosa: le figure che dimostrano l'entità del fenomeno
Le statistiche confermano che siamo tutti potenziali obiettivi:
- rapporto dell'FBI IC3 , oltre 800.000 reclami per la truffa online sono stati identificati solo negli Stati Uniti, per danni totali superiori a $ 10 miliardi.
- Secondo l'organizzazione Europol, Fraud 419 rappresenta ancora una parte importante dei reclami in Europa, sebbene assuma anche forme modernizzate ( di trading , truffe DEFFI, ecc.).
- Nel 2021, la società di consulenza Ciferace pubblicò un rapporto che indica che oltre 1,9 miliardi di dollari erano persi in truffe legate alle criptovalute , una cifra in alta progressione rispetto all'anno precedente.
Il truffatore è cosa: finanza decentralizzata, perché le truffe sono frequenti lì
settore DEFI ( finanziamento decentralizzato ), la mancanza di regolamentazione e l'anonimato relativo di alcuni protocolli facilitano il compito dei truffatori . In effetti, un progetto può essere lanciato rapidamente, senza che ci siano controlli rigorosi e si basano su promesse stravaganti di ritorni. A questo vengono aggiunti:
- L'aspetto tecnico: la blockchain, i smart contract , la configurazione dei portafogli ... tutto ciò può sembrare oscuro a un nuovo investitore.
- La mancanza di supervisione legale: a seconda del paese, le normative sulle criptovalute sono ancora vaghe, persino non esistenti.
- L'effetto di " FOMO " ( fear of missing out ): la paura di perdere un'opportunità unica incoraggia alcuni a investire senza fare controlli seri.
Risultato: i truffatori creano siti in pochi giorni, attirano rapidamente gli investitori, quindi scompaiono con i fondi (parliamo spesso di tappeto nel maglione o nel maglione di uscita ). Ciò colpisce sia i giovani che sono registrati come anziani e anziani, sedotti da pubblicazioni sui social network che elogiano l'incredibile potenziale delle criptovalute, tuttavia lo è.
Cosa è: esempi specifici di truffe e modalità operative
Falsa eredità
Un truffatore finge di essere un notaio straniero, spiegando che sei l'unico discendente di un ricco defunto. Per sbloccare i milioni, ti chiede di pagare leggi per avvocati o certificazione. Non appena paghi, il truffatore scompare. Questa "lotteria ereditarie" è una versione più elaborata di Fraud 419.
Regalo o truffa per schede coupon
Il truffatore afferma di essere una persona cara in difficoltà o un'organizzazione ufficiale e richiede di regolare immediatamente i costi acquistando coupon (Apple, Google Play, Amazon, ecc.). Una volta trasmessi i codici, non vedrai mai più denaro. I metodi di pagamento per coupon sono particolarmente popolari perché consentono un'anonimato quasi totale.
Truffa con falsi immobili o mercati azionari
Alcuni criminali fingono di essere broker approvati, offrono un collocamento nel settore immobiliare o per azioni di grandi aziende con rendimenti garantiti non realistici (ad esempio il 15 % al mese). Dopo alcuni pagamenti, i tagli di contatto. Questo sistema a volte è simile a una piramide a Ponzi, dove vecchi investitori vengono remunerati grazie ai soldi dei nuovi abbonati, fino al crollo del diagramma.
Sextrusioni
Con un'e -mail, Crook afferma di aver violato la tua webcam e registrato immagini compromettenti. Minaccia di distribuirli a tutto il tuo repertorio se non paghi un riscatto in criptovaluta. Nella maggior parte dei casi, nessun video esiste davvero, ma la paura incoraggia le vittime a pagare.
Cos'è cosa: buone pratiche per evitare di cadere nella trappola
Meglio prevenire che curare. Diversi riflessi possono salvarti la scommessa:
Controlla l'autenticità dei siti prima di qualsiasi pagamento
Se ricevi un'e -mail dalla tua banca contenente un link, non fare clic su di esso. Digita tu stesso l'indirizzo del sito Web ufficiale della banca nel tuo browser. Sui siti di mercante o di servizio, verificare di avere un certificato di sicurezza (indirizzo a partire da HTTPS e icona del lucchetto nella barra). Leggi anche le opinioni di altri utenti o consulta i forum specializzati. Tuttavia, le opinioni non sono sempre argomenti di autorità: molti siti sono vittime di opinioni falsi negativi dei concorrenti per renderli una cattiva reputazione. Le informazioni di diverse fonti dovrebbero essere soddisfatte.
Non dare mai la tua frase segreta o le chiavi private
Per coloro che fanno finanza decentralizzata , questa è la regola numero uno. Nessuna piattaforma seria, nessun tecnico di supporto ti chiederà la frase di recupero o la chiave privata per il tuo portafoglio Crypto. Se lo riveli, apri la porta a tutte le tue risorse.
Tieni traccia di qualsiasi scambio sospetto
Conserva e -mail, SMS, screenshot. Se vieni a ricevere un messaggio dubbioso, puoi comunicare queste prove alle autorità o ai team di assistenza alla sicurezza informatica. È possibile, in alcuni casi, tracciare la fonte di un truffatore e limitare le sue attività fraudolente.
Contattare le autorità competenti
In Francia, entità come la piattaforma di TheSee (trattamento armonizzato di sondaggi e rapporti per E-Escroques) consentono di presentare un reclamo per frode online . In altri paesi, ci sono siti ufficiali in cui denunciare le truffe. I ritorni e i reclami rafforzano i sondaggi e aiutano a sfidare i criminali.
Il truffatore è cosa: il ruolo della consapevolezza tra gli anziani
Gli anziani sono spesso obiettivi di scelta per un truffatore , poiché a volte hanno meno familiarità con strumenti online e segnali di avvertimento. È essenziale moltiplicare le campagne di informazione in case pensionistiche, club senior e attraverso le associazioni. Anche alcune spiegazioni su come individuare un'e-mail dubbiosa possono fare una grande differenza.
Alcune organizzazioni come i servizi francesi (in Francia) o AARP (negli Stati Uniti) organizzano regolarmente sessioni di iniziazione per insegnare agli anziani a utilizzare Internet in sicurezza. È un approccio proattivo cruciale per limitare l'impatto di questi truffatori .
Che cos'è il truffatore alla fine? Un pericolo proteico
I truffatori sono adattabili, creativi e sanno come entrare dove non sono previsti. Sia che parliamo di semplici e-mail bancarie false, phishing mirato truffe sui social network o truffe appuntite in criptovaluta , tutti cercano di sfruttare la buona fede o la curiosità del loro obiettivo.
La vigilanza non è innata. Impariamo nel tempo, moltiplicando misure di sicurezza e dialogando intorno a te. Non si tratta di diventare paranoici, ma piuttosto di comprendere i meccanismi di base: nessuno ti darà mai una fortuna senza motivo, non devi mai affrettarti a un collegamento dubbio e dobbiamo verificare l'autenticità di ciò che ci viene detto.
Conclusione: rimanere cauti per goderti Internet senza paura
Alla fine, cos'è un truffatore ? È un individuo (o un gruppo) che usa l'astuzia per farti fare qualcosa che non avresti mai fatto con il tuo libero arbitrio. Sia per frode finanziaria , furto di dati, riciclaggio di denaro o semplicemente per truffare il più vulnerabile, il principio rimane lo stesso.
Fortunatamente, ci sono diversi "scudi":
- Conoscenza: sapere come riconoscere le forme principali di truffa.
- Siducitura ragionevole: controlla le informazioni, non fretta, evita le transazioni troppo belle per essere vere.
- Strumenti di sicurezza: antivirus, aggiornamenti del software, doppia autenticazione.
- Condivisione dell'esperienza: parlare di tentativi di truffa, avviso i parenti, riferire alle autorità competenti.
Internet, reti decentralizzate e finanza sono tutti spazi pieni di opportunità, ma ospitano anche truffatori . Prendendo il tempo per addestrare e adottare alcuni riflessi di base, tutti possono godere del mondo digitale senza timore di essere ingannati.
Pertanto, non sei condannato a diventare una vittima. Grazie alle informazioni e ad alcuni buoni riflessi, puoi navigare serenamente su Internet o prendere parte alla DEFI . E se un dubbio persiste, non esitare mai a chiedere una persona cara, un servizio clienti ufficiale o a contattare l'organizzazione interessata. Meglio scoprirlo una volta troppo che cadere nella trappola di un truffatore .
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Yohan uzzan
Ingegnere di addestramento, mi sono rapidamente interessato al campo finanziario. Convinto che la finanza decentralizzata abbia un futuro luminoso davanti a essa, partecipa alla sua democratizzazione sviluppando Crypternon.
