Il mercato delle criptovalute ha sperimentato un rapido sviluppo con l'emergere di molte piattaforme di prestito decentralizzate. Tra i giocatori chiave, AAVE , Composti e Venere si distinguono come prestiti affidabili e piattaforme di prestito in criptovalute. Questo articolo mira a dettagliare i meccanismi, i vantaggi e le differenze da queste piattaforme, rispondendo al contempo domande chiave sui prestiti alle criptovalute, nella gestione dei tassi di interesse e agli utenti per gli investitori.
Sommario
Cos'è un prestito di criptovalute?
Il prestito di criptovalute consente agli utenti di depositare una garanzia sotto forma di criptovaluta per ottenere un prestito a stablecoin o in altre criptovalute. D'altra parte, i finanziatori depositano i loro fondi su queste piattaforme per ottenere interessi a seconda dell'offerta e della domanda. Questo meccanismo fornisce liquidità mantenendo le sue attività sotto forma di cripto.
Come funzionano le piattaforme di prestito crittografico?
Su piattaforme come AAVE o Composto , il processo è semplice. L'utente deposita una certa somma di criptovalute come garanzia (spesso superiore al valore del prestito richiesto) dal suo portafoglio , il che gli consente di prendere in prestito un importo in stablecoin o altre criptovalute.
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Esempio concreto di garanzia
Prendi un esempio specifico: depositi 2 ETH , il cui valore è al momento t è di $ 3.600. In cambio, la piattaforma ti consente di prendere in prestito fino all'80 % di questo valore sotto forma di uno stablecoin S, o circa 2880 USDT . L'importo esatto che puoi prendere in prestito dipenderà dalla politica delle fluttuazioni della piattaforma e del mercato. Se il valore della garanzia diminuisce al di sotto di una determinata soglia, la tua posizione può essere automaticamente liquidata per rimborsare il prestito.
Tasso di interesse su piattaforme di prestito crittografico: fisso vs variabile
Il meccanismo del tasso di interesse sulle piattaforme di prestito può sembrare complesso, ma si basa principalmente sull'offerta e sull'offerta di liquidità . Su piattaforme come AAVE , puoi scegliere tra velocità fisse e velocità variabili .
Tasso variabile
I tassi variabili sono adeguati in tempo reale a seconda dell'offerta e della domanda. Più richieste per prendere in prestito un'attività specifica, più tassi di interesse per i mutuatari aumentano e, al contrario, più i tassi di interesse offerti ai finanziatori saranno alti. Questa dinamica garantisce che il mercato rimane equilibrato. Ad esempio, se molti utenti usanoUSDT, i tassi di prestito aumenteranno.
Tasso fisso
Le tariffe fisse su AAVE offrono stabilità, ma attenzione, non sono congelati per la durata totale del prestito. In effetti, possono essere riadattati se il mercato sta vivendo una forte variazione, ma questo rimane relativamente raro. A differenza dei tassi variabili che fluttuano regolarmente, vengono stabiliti tassi fissi per fornire prevedibilità al mutuatario. Quest'ultimo sa che, per una certa durata, pagherà una tariffa stabile.
Chi sono i principali utenti delle piattaforme di prestito crittografico?
Gli attuali mutuatari su piattaforme di prestito crittografico sono vari i principali sono i trader :
Alcuni trader usano prestiti per ottenere liquidità immediata senza vendere le proprie attività.
Questi costi sono direttamente a carico dell'utente, sia prestatore che mutuatario. Su piattaforme come AAVE o composte, basate su Ethereum , i costi del gas possono talvolta diventare proibitivi, specialmente durante i periodi di congestione della rete.
L'interesse del prestito in stablecoins
Uno dei principali vantaggi del prestito stablecoin è la stabilità che offrono rispetto a criptole volatili come BTC o ETH. StableCoin è supportato da una valuta fiat (come l'USD per l' USDT o l' USDC stablecoin il che consente di evitare significative fluttuazioni di valore. Ciò rappresenta una soluzione ideale per gli investitori che desiderano prendere in prestito la liquidità riducendo al minimo la loro esposizione alla volatilità del mercato.
Conclusione
Il prestito Crypto ha aperto nuove opportunità per gli investitori che cercano di massimizzare le proprie risorse senza vendere le loro criptovalute. AAVE , con la sua impressionante crescita e un'ampia selezione di risorse, è senza dubbio il leader in questo settore. Il composto rimane un'opzione affidabile con una piattaforma intuitiva, mentre Venus si distingue per i suoi bassi costi e la sua specializzazione negli ingredienti attivi disponibili sulla catena intelligente Binance .
Sia che tu stia cercando di accedere alla liquidità senza vendere i tuoi criptos o generare interesse sui tuoi beni, è essenziale comprendere i meccanismi e le specificità di ciascuna piattaforma prima di iniziare.
FAQ
1. Perché prendere in prestito le criptovalute piuttosto che venderle?
Il prestito di criptos fornisce l'accesso alla liquidità senza vendere i tuoi beni, che possono evitare eventi fiscali (come la vendita di criptovalute imponibili) e consentire di mantenere i criptos il cui valore potrebbe aumentare.
2. Qual è il vantaggio di stablecoinS per i prestiti crittografici?
Lo stablecoinS, come l'USDT o l'USDC, sono meno volatili rispetto ad altri criptos, il che consente di prendere in prestito e prestare senza paura di significative fluttuazioni di valore.
3. Qual è la piattaforma di prestito crittografo più popolare?
AAVE è attualmente la piattaforma di prestito più utilizzata e affidabile, con una crescita costante nella sua TVL dall'ottobre 2023.
4. I tassi di interesse sono fissi o variabili AAVE ?
AAVE offre tassi di interesse sia fissi che variabili, secondo le preferenze dell'utente e le condizioni di mercato.
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Yohan uzzan
Ingegnere di addestramento, mi sono rapidamente interessato al campo finanziario. Convinto che la finanza decentralizzata abbia un futuro luminoso davanti a essa, partecipa alla sua democratizzazione sviluppando Crypternon.
