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Possiamo perdere più del suo investimento in criptovaluta?
La semplice risposta è: nella stragrande maggioranza dei casi, n. Quando acquisti criptovalute o trading con una configurazione di base, non riesci a trovarti più denaro di quanto tu abbia davvero depositato. Tuttavia, ci sono alcune situazioni più rare, in cui le perdite possono superare ciò che pensavi a rischio all'inizio. In questo articolo, spiegheremo in termini semplici perché a volte sentiamo che potremmo "perdere più del nostro investimento in criptovaluta" e, soprattutto, nel quale casi può accadere.
Sommario
Possiamo perdere più del suo investimento in criptovaluta? Investimento classico in criptovaluta
Il modo più comune per investire in criptovalute è acquistare un certo importo, come faremmo per le azioni del mercato azionario. Per esempio :
Depositi € 1.000 su una piattaforma specializzata.
Acquisti € 1.000 bitcoin (o un altro cripto che ti interessa).
Se il prezzo del bitcoin aumenta, il tuo investimento sta guadagnando valore. Se scende, perdi valore ... ma non puoi avere un "equilibrio negativo".
Chiaramente, se hai messo € 1.000, gli scenari peggiori sono vedere la tua criptola cadere a 0 (con bitcoin non accadrà) e quindi perdere € 1.000. Non avrai altro sulla piattaforma.
In questo caso, si dice che la perdita sia limitata alla scommessa iniziale.
Possiamo perdere più del suo investimento in criptovaluta?
Alcuni articoli o video suggeriscono che puoi trovarti più denaro di quello che hai depositato. Come è possibile? Questo generalmente deriva dalla confusione tra i diversi tipi di negoziazione e le situazioni particolari in cui aumenta il rischio. I tre fattori più comuni sono:
La leva (o "leva") effetto scarsamente compresa.
Utilizzo di una modalità speciale chiamata margine cross (margine incrociato), che può attingere dalle altre vendite.
Problemi esterni, come il fallimento di una piattaforma, che può farti perdere più dell'unico importo "investito" in criptovaluta.
Nelle sezioni seguenti, descriveremo in dettaglio queste nozioni passo dopo passo.
Possiamo perdere più del suo investimento in criptovaluta? L'effetto della leva
Principio generale
L'effetto leva è un meccanismo che ti consente di prendere in prestito denaro dalla piattaforma per aumentare il valore della tua posizione. Per esempio :
Hai 100 € sul tuo account.
Decidi di applicare una leva X5 (pronunciata "Times 5").
La tua posizione ha quindi la potenza di € 500 (€ 100 x 5).
Conseguenze sui guadagni e sulle perdite
Se il prezzo crittografico che hai acquistato aumenti del 10 %, guadagni un 10 % di € 500 o € 50. Senza leva, avresti vinto € 10.
Se il prezzo diminuisce del 10 %, perdi € 50, quindi metà del tuo capitale (poiché avevi solo € 100).
La leva amplifica sia guadagni che perdite. Per impedirti di cadere in un equilibrio negativo, le piattaforme chiudono (o "liquidati") automaticamente la tua posizione quando stai per perdere la partenza di € 100.
Liquidazione automatica: sicurezza integrata
Quando la perdita raggiunge una certa soglia (a volte dall'80 % al 100 % dei 100 €), la piattaforma interrompe la posizione di autorità.
Perdi i 100 € inizialmente depositati per questa posizione, ma non hai soldi aggiuntivi sulla piattaforma.
Ecco perché, in un uso classico e ben configurato, non puoi perdere più del tuo investimento in caso di caduta di mercato. La tua perdita rimane limitata all'importo che hai messo in gioco.
Possiamo perdere più del suo investimento in criptovaluta? Modalità isolata vs modalità croce (margino incrociato)
Per limitare i rischi, ci sono due principali modalità di "margine" sulle piattaforme di trading: modalità isolata e modalità incrociata (chiamata anche "margino incrociato").
Moda isolata (margine isolato)
Qui, decidi che una somma specifica (ad esempio € 100) è assegnata alla posizione aprita.
Se tutto va storto, la perdita massima sarà questa 100 €.
Il tuo saldo totale sulla piattaforma non viene mai utilizzato per coprire la perdita.
Modalità croce (margino incrociato)
Le tue altre vendite sulla piattaforma possono essere utilizzate per la perdita di perdita.
Ad esempio, avevi 100 € per commerciare, ma anche € 500 a lato (forse in attesa di un altro acquisto), la modalità Cross può attingere da questi € 500.
Pensavi di investire solo € 100, ma alla fine puoi perdere tutti i tuoi soldi se il mercato scende troppo velocemente.
IMPORTANTE: anche a margine incrociato, normalmente non finisci con un account negativo, ma puoi perdere molto di più dei 100 € che hai stanziato mentalmente a questa operazione, perché la piattaforma "userà" nel resto dei fondi disponibili.
Possiamo perdere più del suo investimento in criptovaluta? Quando possiamo davvero perdere più del suo deposito totale?
Situazione quasi impossibile in modalità normale
Su piattaforme di grandi criptovalute (Binance, bybit, Kraken, ecc.), Con parametri di base (moda isolata), è considerato quasi impossibile da finire con un equilibrio inferiore a zero. La liquidazione automatica si attiva prima di superare la scommessa.
Rari fallimenti e disfunzioni
In situazioni estreme o molto rare, possiamo sentire casi in cui gli investitori si sono trovati in debito. Per esempio :
Flash Crash (Ultra -Fast Calk) impedendo alla piattaforma di liquidarsi posizioni al momento giusto.
Bug tecnici o principali virini della piattaforma.
Il fallimento della piattaforma in un momento in cui le posizioni aperte sono in forti perdite, se la gestione delle liquidazioni non viene eseguita correttamente.
Questi casi rimangono estremamente marginali. Nella stragrande maggioranza dei casi, specialmente se sei un principiante e usi un servizio riconosciuto, non dovresti trovarti nel dovere di più denaro.
Possiamo perdere più del suo investimento in criptovaluta? La questione del fallimento della piattaforma
Qui, non stiamo parlando di "perdere più della tua scommessa" contraggendo un debito, ma piuttosto di "perdere più dell'importo che pensi". Per esempio :
Depositi € 5.000 su una piattaforma.
Utilizzi solo € 1.000 per acquistare una criptovaluta e lasci € 4.000 su uno stand-by (nel caso della piattaforma) in attesa di un'altra opportunità.
Se la piattaforma fallisce senza la possibilità di prelievo, puoi perdere tutto, compresi i 4.000 € che non avevi ancora investito.
Quindi hai perso "più della tua criptovaluta" (che era € 1.000), perché pensavi di aver rischiato solo questo importo, ma in realtà avevi ancora un sacco di soldi parcheggiati sulla piattaforma.
Possiamo perdere più del suo investimento in criptovaluta? Come evitare sorprese spiacevoli?
1. Controllare la modalità margine
Se ti trovi su una piattaforma di trading, assicurati di essere in modalità isolata se stai iniziando e non vuoi rischiare le altre vendite.
2. Non lasciare troppo denaro "in sospeso"
Se hai grandi quantità disponibili, è meglio tenerli su un portafoglio (spesso chiamato "portafoglio" o "portafoglio freddo") per evitare le preoccupazioni in caso di fallimento della piattaforma.
3. Scegli piattaforme affidabili
Favorire siti o applicazioni rinomate, presenti sul mercato per un po 'e che pubblicano regolarmente informazioni sulle loro riserve e sulla loro solidità finanziaria.
4. Scopri l'effetto della leva
Anche se non hai intenzione di contrarre debiti superiori al tuo deposito, l'effetto della leva amplifica rapidamente le perdite. Un movimento di mercato del -10 % può farti perdere tutto ciò che hai messo per questa posizione.
5. Monitorare la volatilità dei cripto
Le criptovalute possono aumentare o scendere in tempo record. Più "piccola" o sconosciuta è una risorsa, maggiore è il rischio di movimenti violenti. Con una leva X10 su una criptola ultra volatile, puoi essere liquidato in pochi minuti, che è spesso sinonimo di perdita totale (della somma messa in gioco).
Esempi concreti per un principiante
Esempio A: la modalità isolata in chiaro
Hai € 200 disponibili.
Apri una posizione scommettendo questi 200 € su Bitcoin, con una leva X2.
Se il mercato diminuisce molto, puoi perdere tutto, ma non appena i 200 € stanno per essere esauriti, la piattaforma chiude la posizione dell'ufficio.
Non si finisce con un equilibrio di -10, -50 o -100 €.
Scenario peggiore: torni a 0.
Esempio B: margine incrociato (margine incrociato)
Hai € 1.000 sulla piattaforma, ma vuoi solo fare un test di € 100.
Senza saperlo, lasci attivare la modalità "margino incrociato".
Se la tua posizione perde valore troppo rapidamente, la piattaforma può iniziare a attingere dai restanti € 900, al fine di supportare la posizione.
Risultato: potenzialmente perdi € 1.000 e non solo i 100 € che pensavi di giocare.
Rimani a 0 € alla fine (nessun debito), ma hai "perso di più" di quello che pensavi di coinvolgere (100 €).
Esempio C: il fallimento della piattaforma (già menzionato sopra)
Conclusione: possiamo perdere più del suo investimento in criptovaluta?
Nelle configurazioni standard e sulla maggior parte delle piattaforme di grandi dimensioni, n. I meccanismi di liquidazione sono progettati per essere tagliati una posizione prima di accumulare debiti oltre la tua scommessa. Tuttavia, alcuni casi speciali possono causare perdite più elevate di quanto tu abbia considerato:
La modalità croce (margino incrociato) può succhiare l'intero equilibrio, non solo ciò che hai pianificato di rischiare.
SIMP in sospeso sulla piattaforma (non investita) può scomparire in caso di fallimento.
In situazioni molto rare (difetti tecnici, mercato che improvvisamente collassa), può verificarsi un equilibrio negativo, ma è estremamente raro.
In definitiva, l'idea che si possa "dovere di denaro" sulla piattaforma superando il suo capitale iniziale è più un mito che una realtà per un principiante che utilizza una semplice modalità di trading (leva normale, posizione isolata, piattaforme solide) o solo un acquisto classico. D'altra parte, una mancanza di vigilanza sul tipo di margine o sull'affidabilità del sito può causare la perdita di "più del previsto" dal punto di vista personale, specialmente se hai depositato molto più dell'importo che si desidera davvero investire . Investire in criptovalute in modo calmo:
Impara le basi (differenza tra isolati e crociati, come funziona la liquidazione).
Proteggi i tuoi fondi (portafogli privati, piattaforme riconosciute).
Rimani realistico sull'elevata volatilità del mercato.
In questo modo, ti proteggerai dalla maggior parte degli scenari di disastro e eviterai grandi disilusioni.
Gli investimenti in criptovalute sono rischiosi. Crypternon non poteva essere ritenuto responsabile, direttamente o indirettamente, per eventuali danni o perdite causati a seguito dell'uso di una proprietà o di un servizio presentato in questo articolo. I lettori devono fare le proprie ricerche prima di intraprendere qualsiasi azione e investire solo entro i limiti delle loro capacità finanziarie. Le prestazioni passate non garantiscono risultati futuri. Questo articolo non costituisce una consulenza di investimento.
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Raccomandazioni AMF. Non esiste un elevato rendimento garantito, un prodotto con un potenziale ad alta prestazione implica un rischio elevato. Questo rischio deve essere in linea con il tuo progetto, il tuo orizzonte di investimento e la tua capacità di perdere parte di questi risparmi. Non investire se non sei pronto a perdere tutto o parte del tuo capitale .
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Yohan uzzan
Ingegnere di addestramento, mi sono rapidamente interessato al campo finanziario. Convinto che la finanza decentralizzata abbia un futuro luminoso davanti a essa, partecipa alla sua democratizzazione sviluppando Crypternon.
