Grazie alla DeFi , le banche tradizionali non sono più necessarie per accedere a servizi finanziari come prestiti o investimenti. I protocolli DeFi offrono agli utenti modi innovativi per guadagnare interessi sulle proprie criptovalute, sia attraverso staking , la fornitura di liquidità o il prestito decentralizzato. In questo articolo, esploreremo le diverse categorie di protocolli e vi mostreremo come massimizzare i vostri rendimenti in questo ecosistema in rapida espansione.
Sommario
Categorie del protocollo DeFi
I protocolli DeFi rientrano in diverse categorie: staking , staking , provisioning di liquidità, yield farming, mercati monetari e altro ancora. Ognuno offre un approccio diverso per generare interesse sulle tue criptovalute. Comprendere questi meccanismi è essenziale per sviluppare una strategia di investimento ottimizzata.
Protocolli di Staking DeFi e Staking liquido
Cos'è lo staking ?
staking consiste nel bloccare le criptovalute su una blockchain utilizzando un meccanismo di consenso Proof of Stake (PoS) per convalidare le transazioni. In cambio, si ricevono ricompense, che si traducono in rendimenti. Questi rendimenti variano in genere dal 4% al 15%, a seconda della blockchain e delle condizioni di mercato.
Esempi di blockchain Proof of Stake
Alcune delle blockchain più popolari che utilizzano il modello Proof-of-Stake (PoS) includono Ethereum , Solana , Toncoin e Sui . staking su queste blockchain consente ai possessori di criptovalute di contribuire alla sicurezza della rete, generando al contempo un reddito passivo.
staking liquido: principi e opportunità di rendimento
staking liquido , come suggerisce il nome, consente di investire criptovalute mantenendone la liquidità. Generalmente, si riceve un token che rappresenta il valore della criptovaluta investita, che può essere utilizzato in altri protocolli DeFi. Ad esempio, investendo ETH tramite Lido , si ottengono stETH, che è possibile reinvestire altrove, con rendimenti che vanno dal 3% all'8%.
Protocolli di fornitura di liquidità su exchange decentralizzati
Cos'è un pool di liquidità?
Un pool di liquidità è un insieme di criptovalute che gli utenti depositano su una piattaforma decentralizzata, o DEX (decentralized exchange). Questa liquidità facilita il trading sulla piattaforma, consentendo agli utenti di acquistare e vendere asset senza passare attraverso un intermediario centralizzato.
In che modo i fattori di liquidità promuovono il trading sui DEX?
Fornendo liquidità, consenti ad altri utenti della piattaforma di effettuare transazioni senza dipendere dall'ordine dei registri centralizzati.
In cambio dei tuoi asset, ricevi interessi basati sulle commissioni di transazione generate dalle negoziazioni sulla piattaforma. I rendimenti per i fornitori di liquidità possono variare dal 5% al 20% a seconda della volatilità e del volume di trading.
Uniswap : leader negli scambi decentralizzati
Uniswap è un pioniere negli exchange decentralizzati (DEX). Consente agli utenti di fornire liquidità ai pool e di ottenere rendimenti proporzionali alle commissioni di transazione. I rendimenti possono raggiungere fino al 20% nei pool più liquidi.
dYdX : piattaforma di trading decentralizzata
dYdX è principalmente una di trading in cui gli utenti possono aprire posizioni di trading convalidate tramite smart contract . Ciò significa che tutto avviene automaticamente, senza la necessità di un intermediario centralizzato. È inoltre possibile fornire liquidità per le posizioni di trading, con rendimenti che vanno dal 5% al 12%.
Protocolli DeFi per lo yield farming
Yield farming: come massimizzare le rese?
Lo yield farming consiste nello sfruttare le migliori opportunità di rendimento su diverse piattaforme DeFi. Questo può includere staking, la fornitura di liquidità o l'utilizzo di derivati per massimizzare i profitti.
Yearn Finance: ottimizzazione automatizzata dei rendimenti
Yearn Finance è una piattaforma che ottimizza automaticamente i tuoi rendimenti sfruttando le migliori strategie disponibili. Depositi le tue criptovalute e Yearn si occupa di tutto per massimizzare i tuoi guadagni. I rendimenti variano in genere dal 5% al 20%, a seconda delle strategie scelte.
Convesso e Curvo: una relazione simbiotica per massimizzare le rese
Curve Finance è una piattaforma DeFi focalizzata su stablecoin , che offre rendimenti interessanti che vanno dal 3% al 10%. Convex Finance è basata su Curve e consente agli utenti di massimizzare i propri rendimenti tramite staking dei token Curve (CRV). Convex semplifica la gestione di strategie complesse su Curve e gli utenti possono vedere i propri rendimenti aumentare tra il 10% e il 40%, a seconda delle condizioni di mercato.
Prestiti decentralizzati sui mercati monetari
Prestiti decentralizzati: come funzionano?
I mercati monetari consentono agli utenti di prestare e prendere in prestito criptovalute utilizzando garanzie. Depositando i propri asset dal portafoglio, è possibile prendere in prestito un importo inferiore al loro valore totale per mitigare il rischio di liquidazione.
Aave : Deposita più del prestito per evitare la liquidazione
Su Aave , è necessario depositare un importo superiore a quello del prestito (generalmente dal 110% al 150% della somma presa in prestito) per evitare la liquidazione. La garanzia può essere in diverse criptovalute, ma il prestito e il rimborso vengono solitamente effettuati nella stessa valuta per evitare fluttuazioni del tasso di cambio. I tassi di prestito su Aave variano tra il 2% e il 12%, a seconda dell'asset e delle condizioni di mercato.
Composto: quali sono le differenze con Aave ?
Compound funziona in modo simile ad Aave , ma offre meno flessibilità in termini di tipologie di garanzie accettate. Compound consente di prestare e prendere in prestito criptovalute con rendimenti leggermente inferiori rispetto ad Aave Aave che vanno dal 2% all'8%, ma è apprezzato per la sua facilità d'uso.
Spark: rendimenti della stablecoin DAI emessa da MakerDAO
Spark stablecoin . DAI , emesso da MakerDAO. Ciò consente agli utenti di generare rendimenti interessanti (dal 3% al 7%), beneficiando al contempo della stabilità di un asset garantito dal dollaro.
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Cosa imparerai:
✔ Acquistare le tue prime criptovalute : un tutorial dettagliato per iniziare a utilizzare una piattaforma di scambio centralizzata.
✔ Proteggere le tue transazioni : le migliori pratiche per acquistare, vendere e fare trading di criptovalute riducendo al minimo i rischi.
✔ Comprendere le stablecoin stablecoin la loro utilità, le differenze e come usarle per stabilizzare i tuoi fondi durante i periodi di volatilità.
✔ Padroneggiare un portafoglio decentralizzato ( DeFi ) : impara a gestire i tuoi asset senza intermediari e a interagire direttamente con la blockchain.
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Mercati monetari su asset reali tokenizzati
Tokenizzazione degli asset reali: una nuova opportunità di investimento
La tokenizzazione consente di suddividere asset reali (come immobili o crediti commerciali) in token che possono essere scambiati e utilizzati nei protocolli DeFi. Questo apre nuove porte agli investitori che desiderano diversificare i propri portafogli oltre le criptovalute.
Centrifuge vs TrueFi vs Maple: confronto tra piattaforme
- Centrifuge : consente la tokenizzazione dei crediti commerciali, offrendo rendimenti che vanno dal 5% al 15% per gli investitori che finanziano tali crediti.
- TrueFi : si concentra sui prestiti non garantiti, principalmente per le aziende, con rendimenti dal 10% al 25%.
- Maple Finance : combina entrambi gli approcci, concentrandosi su asset reali e prestiti garantiti, con rendimenti che raggiungono il 20%.
Gli investitori privati possono investire attraverso queste piattaforme acquistando token che rappresentano azioni di prestiti o asset reali. Ogni piattaforma offre un approccio diverso in termini di rischio e rendimento.
Prestiti a tasso fisso decentralizzati
Prestiti a tasso fisso nella DeFi: quali sono i vantaggi?
I prestiti a tasso fisso consentono agli utenti di beneficiare della stabilità finanziaria bloccando i tassi di interesse, indipendentemente dalle fluttuazioni del mercato. Questo offre tranquillità nel volatile ambiente delle criptovalute.
Ondo: accesso a USDY, una stablecoin sostenuta da titoli del Tesoro USA
Ondo offre accesso a USDY , una stablecoin garantita da obbligazioni del Tesoro USA, che garantisce rendimenti stabili e interessanti (fino al 5%). Questa tipologia di prestito è ideale per chi desidera esporsi al mercato delle criptovalute riducendo al minimo il rischio.
Maple Finance: un'alternativa affidabile ai tassi fissi
Maple Finance offre anche prestiti a tasso fisso, spesso utilizzati dalle aziende che cercano finanziamenti prevedibili. I rendimenti sono paragonabili a quelli di Ondo, con tassi che vanno dal 5% al 10%, a seconda delle condizioni del prestito.
Protocolli di tokenizzazione del rendimento futuro
Tokenizzazione dei rendimenti futuri: un'innovazione nella DeFi
La tokenizzazione dei rendimenti futuri consente agli investitori di "vendere" in anticipo una parte dei rendimenti attesi sulle loro criptovalute. Ciò offre maggiore flessibilità per accedere rapidamente alla liquidità.
Pendle: Come trarre profitto dai rendimenti futuri?
Pendle consente agli utenti di tokenizzare i propri rendimenti futuri e di negoziarli su un mercato secondario. Ciò offre opportunità di liquidità uniche, con rendimenti potenziali che vanno dal 5% al 25% a seconda della volatilità degli asset sottostanti.
Sicurezza e rischi nei protocolli DeFi
Sicurezza del protocollo: cosa si può fare per limitare i rischi?
Sebbene i protocolli DeFi siano generalmente protetti da smart contractcontract, non sono immuni da vulnerabilità. Per ridurre al minimo i rischi, è essenziale scegliere protocolli sottoposti a rigorosi audit di sicurezza.
Audit, bug e hack: come scegliere protocolli sicuri?
Gli audit condotti da aziende come CertiK o Quantstamp sono un buon indicatore della sicurezza di un protocollo. Inoltre, è consigliabile diversificare gli investimenti su più protocolli per mitigare i rischi.
I vantaggi dei protocolli DeFi
Rendimenti elevati e interessanti
Uno dei principali vantaggi dei protocolli DeFi risiede nei loro rendimenti, spesso molto più elevati di quelli offerti dalla finanza tradizionale. Ciò è reso possibile dall'assenza di intermediari e dall'efficienza dei mercati decentralizzati.
Trasparenza e decentramento delle operazioni
I protocolli DeFi sono intrinsecamente trasparenti, con tutte le transazioni visibili sulla blockchain. Questo garantisce un certo grado di fiducia e consente agli utenti di verificare lo stato delle riserve e delle operazioni in qualsiasi momento.
I rischi dei protocolli DeFi
Volatilità dei rendimenti
I rendimenti nella DeFi possono essere altamente volatili. Un protocollo che offre rendimenti elevati oggi potrebbe vederli diminuire rapidamente a seconda delle condizioni di mercato.
Liquidazione dei danni collaterali
Nei prestiti decentralizzati, è importante monitorare il valore dei propri asset. Se il valore delle garanzie scende al di sotto di una certa soglia, si rischia la liquidazione, ovvero i propri asset verranno automaticamente venduti per rimborsare il prestito.
Suggerimenti per massimizzare i profitti sui protocolli DeFi
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Diversifica i tuoi investimenti.
Non concentrare tutti i tuoi asset su un unico protocollo. La diversificazione riduce il rischio massimizzando i rendimenti. -
Controlla gli audit di sicurezza.
Utilizza solo protocolli che hanno superato con successo gli audit di sicurezza. -
Scegli piattaforme affidabili.
Protocolli come Aave , Uniswap e Yearn Finance hanno una solida reputazione, ma è sempre fondamentale rimanere vigili.
Tendenze da tenere d'occhio nei protocolli DeFi
I protocolli DeFi sono in continua evoluzione. staking , tokenizzazione di asset reali e prestiti a tasso fisso sono innovazioni da tenere d'occhio. Queste tendenze dimostrano che la DeFi continua a spingere i confini della finanza tradizionale.
Conclusione
I protocolli DeFi rappresentano una fantastica opportunità per guadagnare interessi sulle tue criptovalute. Tuttavia, come per qualsiasi investimento, è fondamentale comprenderne i meccanismi sottostanti e diversificare il portafoglio per ridurre al minimo il rischio. Adottando un approccio equilibrato e rimanendo informati sulle ultime tendenze, puoi massimizzare i tuoi rendimenti proteggendo il tuo capitale.
FAQ
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Cos'è staking ?
Staking ti consente di mettere in staking criptovalute preservandone la liquidità. Ad esempio, con Lido, puoi ricevere stETH in cambio dei tuoi ETH, che puoi poi utilizzare in altri protocolli DeFi staking -
Quali sono i principali rischi dei protocolli DeFi?
I rischi principali includono la volatilità dei rendimenti, la liquidazione degli asset e le falle di sicurezza negli smart contract contract. -
Come verificare la sicurezza di un protocollo DeFi?
Consulta i report di audit su piattaforme come CertiK e Quantstamp e leggi le recensioni degli utenti sui social media e sui forum. -
Quali sono i protocolli più sicuri per il prestito di criptovalute?
Aave , Compound e Yearn Finance sono tra i più affidabili, ma è sempre consigliabile verificare i controlli di sicurezza prima di investire.
Gli investimenti in criptovalute sono rischiosi. Crypternon non poteva essere ritenuto responsabile, direttamente o indirettamente, per eventuali danni o perdite causati a seguito dell'uso di una proprietà o di un servizio presentato in questo articolo. Gli investimenti legati alle criptovalute sono rischiosi per natura, i lettori devono fare le proprie ricerche prima di intraprendere qualsiasi azione e investire solo entro i limiti delle loro capacità finanziarie. Questo articolo non costituisce una consulenza di investimento.
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Raccomandazioni AMF. Non esiste un elevato rendimento garantito, un prodotto con un potenziale ad alta prestazione implica un rischio elevato. Questo rischio deve essere in linea con il tuo progetto, il tuo orizzonte di investimento e la tua capacità di perdere parte di questi risparmi. Non investire se non sei pronto a perdere tutto o parte del tuo capitale .
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Yoann
Ingegnere di addestramento, mi sono rapidamente interessato al campo finanziario. Convinto che la finanza decentralizzata abbia un futuro luminoso davanti a essa, partecipa alla sua democratizzazione sviluppando Crypternon.
