Grazie al DeFi , non è necessario che le banche tradizionali accedano ai servizi finanziari come prestiti o investimenti. I protocolli DeFi offrono agli utenti mezzi innovativi per generare interesse sulle loro criptovalute, sia tramite culo , fornitura di liquidità o prestiti decentralizzati. In questo articolo, esploreremo le diverse categorie di protocolli e ti mostreremo come massimizzare i tuoi rendimenti in questo universo in espansione.
Sommario
Categorie di protocolli DeFi
I protocolli DeFi sono disponibili in diverse categorie: picchettamento, picchettamento liquido, offerta di liquidità, agricoltura per il rendimento, mercati monetari e altro ancora. Ognuno offre un approccio diverso per generare interesse sulle tue criptovalute. Comprendere questi meccanismi è essenziale per sviluppare una strategia di investimento ottimizzata.
Protocolli di collocazione DeFi e liquido
Cos'è Sting?
La stoking consiste nel bloccare le criptovalute su una blockchain che opera con un consenso del tipo Proof of Stake (POS) per aiutare la convalida delle transazioni. In cambio, ricevi premi, che risultano in rendimenti. Questi rendimenti generalmente variano tra il 4 % e il 15 % a seconda delle blockchain e delle condizioni di mercato.
Esempi di Proof of Stake
Alcune delle blockchain più popolari che utilizzano il modello POS includono Ethereum , Solana , Toncoin , ET Suis . La pasticceria su queste blockchain consente ai possessori di Cryptos di partecipare alla sicurezza della rete generando entrate passive.
Puntatura liquida: principi e opportunità di performance
Il picchettamento liquido, come suggerisce il nome, consente di slittare le criptovalute mantenendo una certa liquidità. In generale, ricevi un token che rappresenta il valore dei tuoi criptos di palo, che puoi utilizzare in altri DeFi . Ad esempio, di Stakant Ethn tramite Lido , ottieni Steth che puoi reinvestire altrove, con rendimenti che vanno dal 3 % all'8 %.
Protocolli di fornitura di liquidità su scambi decentralizzati
Cos'è un pool di liquidità?
Un pool di liquidità è un insieme di criptovalute che gli utenti depositano su una piattaforma decentralizzata o DEX (scambio decentralizzato). Queste liquidità facilitano gli scambi sulla piattaforma consentendo agli utenti di acquistare e vendere risorse senza passare attraverso un intermediario centralizzato.
In che modo gli scambi di liquidità favoriscono DEX?
Fornendo liquidità, consentire ad altri utenti della piattaforma di effettuare transazioni senza dipendere dall'ordine dei notebook centralizzati.
In cambio delle tue attività, ricevi interessi in base ai costi di transazione generati dagli scambi sulla piattaforma. I rendimenti per i fornitori di liquidità possono variare dal 5 % al 20 % a seconda della volatilità e del volume del commercio.
Uniswap : leader negli scambi decentralizzati
Uniswap è uno dei pionieri degli scambi decentralizzati (DEX). Consente agli utenti di fornire liquidità nei pool e ottenere rese proporzionali nei costi di transazione. I rendimenti possono raggiungere fino al 20 % nelle piscine più liquide.
dYdX : piattaforma di trading decentralizzata
dYdX è principalmente una piattaforma di trading decentralizzata, in cui gli utenti possono assumere posizioni di trading che vengono convalidate tramite contratti smart contract . Ciò significa che tutto accade automaticamente, senza la necessità di un intermediario centralizzato. Puoi anche fornire liquidità per le posizioni di trading, con rese che variano tra il 5 % e il 12 %.
Cedere i protocolli DeFi di Farming
Resa agricoltura: come massimizzare i rendimenti?
L'agricoltura di rendimento è quello di sfruttare le migliori opportunità di prestazione su diverse piattaforme DeFi. Ciò può includere alimentare, la fornitura di liquidità o l'uso di prodotti derivati per massimizzare i guadagni.
Finanza del brano: ottimizzazione automatizzata dei rendimenti
La finanza del brano è una piattaforma che ottimizza automaticamente i rendimenti utilizzando le migliori strategie disponibili. Metti i tuoi criptos e anni si occupa di tutto per massimizzare i tuoi interessi. I rendimenti vanno generalmente tra il 5 % e il 20 %, a seconda delle strategie scelte.
Convesso e curva: una relazione simbiotica per massimizzare i rendimenti
Curve Finance piattaforma DeFi pool stablecoin , con rendimenti interessanti che vanno dal 3 % al 10 %. La finanza convessa è costruita sopra la curva e consente agli utenti di massimizzare i loro rendimenti nella curva dei token di Stuking (CRV). Convex facilita la gestione di strategie complesse sulla curva e gli utenti possono vedere i loro rendimenti aumentare tra il 10 % e il 40 %, a seconda del mercato.
Prestiti decentralizzati sui mercati del denaro
Prestiti decentralizzati: come funziona?
I mercati del denaro consentono agli utenti di prestare e prendere in prestito criptovalute utilizzando garanzie. Depositi le tue attività dal tuo portafoglio e puoi prendere in prestito un importo inferiore al loro valore totale per evitare il rischio di liquidazione.
Maggiori informazioni qui
Aave : Posiziona più del prestito per evitare la liquidazione
Su Aave , è necessario depositare più dell'importo preso in prestito (generalmente dal 110 % al 150 % dell'importo preso in prestito) per evitare la liquidazione. Le collaterali possono essere in diverse criptovalute, ma il prestito e il rimborso sono generalmente effettuati nella stessa valuta per evitare fluttuazioni di scambio. I tassi di prestito su Aave variano tra il 2 % e il 12 %, a seconda delle condizioni di attività e di mercato.
Composto: quali sono le differenze con Aave ?
Il composto lavora in modo simile a Aave , ma offre una minore flessibilità in termini di tipi di garanzia accettati. Il composto consente di prestare e prendere in prestito i criptole con rese leggermente inferiori a quelle di Aave , che vanno dal 2 % all'8 %, ma è apprezzato per la sua facilità d'uso.
Spark: rendimenti sullo stablecoin dai emesso da Makedao
Spark è una DeFi specializzata in prestiti su stablecoin Dai , emesso da Makedao. Ciò consente agli utenti di generare rese interessanti (dal 3 % al 7 %), sfruttando la stabilità di un'attività sostenuta dal dollaro.
Mercati di denaro su attività tokenizzate reali
La tokenizzazione di attività reali: una nuova opportunità di investimento
La tokenizzazione consente di dividere attività reali (come immobili o crediti commerciali) in token che possono essere scambiati e utilizzati nei protocolli DeFi. Questo apre nuove porte per gli investitori che desiderano diversificare i loro portafogli oltre i criptos.
Centrifugo vs Truefi vs Maple: confronto di piattaforme
- Centrifugo : consente la tokenizzazione dei crediti commerciali, offrendo rendimenti che vanno dal 5 % al 15 % per gli investitori che finanziano queste richieste.
- Truefi : si concentra su prestiti inadatti, principalmente per le imprese, con rendimenti dal 10 % al 25 %.
- Maple Finance : combina entrambi gli approcci con un focus su attività reali e prestiti garantiti, con i rendimenti che raggiungono fino al 20 %.
Le persone possono investire tramite queste piattaforme acquistando token che rappresentano azioni o attività reali. Ogni piattaforma offre un approccio diverso in termini di rischio e rendimento.
Prestiti decentralizzati a tasso fisso
Prestito a tasso fisso in DeFi : quali vantaggi?
I prestiti a tasso fisso consentono agli utenti di beneficiare della stabilità finanziaria bloccando i tassi di interesse, indipendentemente dalle fluttuazioni del mercato. Ciò offre una certa tranquillità mentale nell'ambiente volatile dei criptos.
Ondo: Accesso all'Usdy, uno stablecoin supportato dalle fatture del Tesoro statunitense
Ondo offre l'accesso a Usdy , uno stablecoin supportato dalle fatture del Tesoro statunitense, garantendo rendimenti stabili e attraenti (fino al 5 %). Questo tipo di prestito è l'ideale per coloro che cercano un'esposizione al mercato dei criptosi minimizzando i rischi.
Maple Finance: un'alternativa affidabile per i tassi fissi
Maple Finance consente anche prestiti a tasso fisso, spesso utilizzati dalle aziende che cercano di raccogliere fondi prevedibilmente. I rendimenti sono paragonabili a quelli di ondo, con tassi che vanno dal 5 % al 10 %, a seconda del prestito.
Protocolli di tokenizzazione del rendimento futuro
Tokenizzazione dei rendimenti futuri: un'innovazione nel DeFi
La tokenizzazione dei rendimenti futuri consente agli investitori di "vendere" parte dei rendimenti previsti dei loro criptovali in anticipo. Ciò offre una maggiore flessibilità per accedere rapidamente alla liquidità.
Pendle: come sfruttare i rendimenti futuri?
Pendle consente agli utenti di tokenizzare i loro rendimenti futuri e scambiarli su un mercato secondario. Ciò offre opportunità di liquidità uniche, con potenziali rese che vanno dal 5 % al 25 % a seconda della volatilità delle attività sottostanti.
Sicurezza e rischi nei protocolli DeFi
Sicurezza del protocollo: cosa fare per limitare i rischi?
Anche se i protocolli DeFi sono generalmente garantiti da smart contract, non sono immuni ai difetti. Per ridurre al minimo i rischi, è essenziale scegliere protocolli che hanno subito rigorosi audit di sicurezza.
Audit, bug e hack: come scegliere protocolli sicuri?
Gli audit effettuati da aziende come Certik o QuantStamp sono un buon indicatore della sicurezza di un protocollo. Inoltre, è consigliabile diversificare i propri investimenti tra diversi protocolli per limitare i rischi.
I vantaggi dei protocolli DeFi
Rendimenti alti e attraenti
Una delle principali attrazioni dei protocolli DeFi trova nelle loro rese spesso molto più alte di quelle offerte dalla finanza tradizionale. Ciò è reso possibile grazie all'assenza di intermediari e all'efficienza dei mercati decentralizzati.
Trasparenza e decentramento delle operazioni
I protocolli DeFi con tutte le transazioni visibili sulla blockchain. Ciò garantisce un po 'di fiducia e consente agli utenti di verificare la condizione di riserve e operazioni in qualsiasi momento.
I rischi dei protocolli DeFi
Rendi volatilità
I rendimenti nel DeFi possono essere molto volatili. Un protocollo che offre alti rendimenti oggi può vedere questi rendimenti diminuire rapidamente in base alle condizioni di mercato.
Liquidazione di collaterali
In prestiti decentralizzati, è importante monitorare il valore delle attività. Se il valore della garanzia scende al di sotto di una determinata soglia, potresti essere liquidato, il che significa che le attività verranno vendute automaticamente per rimborsare il prestito.
Suggerimenti per massimizzare i tuoi guadagni sui protocolli DeFi
Diversifica i tuoi investimenti.
Non concentrare tutte le tue risorse su un singolo protocollo. Diversify aiuta a ridurre i rischi mentre ottimizza i rendimenti.Controllare gli audit di sicurezza.
Impegnarsi solo in protocolli che hanno superato con successo gli audit di sicurezza.Scegli piattaforme affidabili.
I protocolli come Aave , Uniswap e Finance di anni hanno una solida reputazione, ma è ancora essenziale rimanere vigili.
Le tendenze da seguire nei protocolli DeFi
I protocolli DeFi sono in costante evoluzione. Alzare il liquido, la tokenizzazione di attività reali e i prestiti a tasso fisso sono innovazioni da guardare da vicino. Queste tendenze mostrano che il DeFi continua a respingere i confini della finanza tradizionale.
Conclusione
I protocolli DeFi per generare interesse per le tue criptovalute. Tuttavia, come per qualsiasi investimento, è fondamentale comprendere appieno i meccanismi sottostanti e diversificare i propri investimenti per ridurre al minimo i rischi. Adottando un approccio equilibrato e rimanendo informato sulle ultime tendenze, puoi massimizzare i tuoi rendimenti proteggendo il tuo capitale.
FAQ
Cos'è il liquido alimentare?
Lo stoccaggio liquido consente di intare i criptovalute mantenendo la loro liquidità. Ad esempio, con Lido, puoi ricevere Steth in cambio del tuo ETH, che puoi utilizzare in altri DeFi .Quali sono i principali rischi dei DeFi ?
I principali rischi includono la volatilità dei rendimenti, la liquidazione delle attività e i difetti di sicurezza nei smart contract .Come controllare la sicurezza di un DeFi ?
Consultare i rapporti di audit su piattaforme come Certik e QuantStamp e controlla le recensioni degli utenti su social network e forum.Quali protocolli sono i più sicuri da prestare i suoi criptovalute?
Aave , Composti e Yearn sono tra i più famosi, ma si consiglia sempre di controllare gli audit di sicurezza prima di investire.
Gli investimenti in criptovalute sono rischiosi. Crypternon non poteva essere ritenuto responsabile, direttamente o indirettamente, per eventuali danni o perdite causati a seguito dell'uso di una proprietà o di un servizio presentato in questo articolo. Gli investimenti legati alle criptovalute sono rischiosi per natura, i lettori devono fare le proprie ricerche prima di intraprendere qualsiasi azione e investire solo entro i limiti delle loro capacità finanziarie. Questo articolo non costituisce una consulenza di investimento.
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Raccomandazioni AMF. Non esiste un elevato rendimento garantito, un prodotto con un potenziale ad alta prestazione implica un rischio elevato. Questo rischio deve essere in linea con il tuo progetto, il tuo orizzonte di investimento e la tua capacità di perdere parte di questi risparmi. Non investire se non sei pronto a perdere tutto o parte del tuo capitale .
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Yohan uzzan
Ingegnere di addestramento, mi sono rapidamente interessato al campo finanziario. Convinto che la finanza decentralizzata abbia un futuro luminoso davanti a essa, partecipa alla sua democratizzazione sviluppando Crypternon.
