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Definizione della piramide Ponzi: cosa sapere
La piramide Ponzi è un'assemblea finanziaria fraudolenta che si basa sulla raccolta di denaro con gli investitori seduti da rese molto elevate. A prima vista, sembra un'opportunità miracolosa: un investimento che sembra senza rischi e offre guadagni rapidi. In realtà, non esiste una vera attività economica che genera questi benefici promessi. Gli interessi distribuiti ai primi partecipanti provengono solo dal denaro fornito dai nuovi partecipanti. Quando la catena di reclute viene prosciugata, il sistema crolla e la maggior parte degli investitori perde tutto il loro capitale.
Nelle linee che seguono, troverai una chiara analisi per capire perché questo sistema piramidale rimane una delle truffe più pericolose nel settore finanziario, specialmente nel mondo delle criptovalute, ancora giovani.
Sommario
Ponzi Pyramid Definizione: origine e caratteristica centrale
Fondamentalmente, troviamo Charles Ponzi, un immigrato italiano installato negli Stati Uniti all'inizio del 20 ° secolo. Ha reso popolare questo processo intorno al 1919-1920. L'idea è semplice: attirare le persone garantendo rendimenti attraenti, molto superiori a ciò che offrono gli investimenti legittimi. Ponzi ha affermato, ad esempio, di offrire un rendimento del 50 % in 45 giorni.
L'articolazione di questo tipo di truffa piramidale è riassunta come segue: i "dividendi" pagati ai vecchi investitori provengono dai depositi dei nuovi abbonati. Finché viene fornita la base della piramide, il sistema può durare. Questo è ciò che alcuni chiamano "la cavalleria finanziaria", vale a dire un flusso incessante di capitale esterno per mantenere l'illusione che tutto vada bene.
Il mito delle prestazioni garantite
In qualsiasi piramide Ponzi degna del nome, c'è una promessa ad alte prestazioni, spesso associandolo a uno pseudo-concetto rivoluzionario: un prodotto miracoloso, una di trading o una start-up lanciata da "geni della finanza".
Tuttavia, nessun investimento solido può offrire guadagni fissi senza rischi, soprattutto quando le percentuali elogiate sfidano la logica del mercato. Se il promotore di un investimento garantisce, ad esempio, il 20 % degli utili mensili senza volatilità, è necessario stare immediatamente attento. Nei mercati regolamentati, tale prestazione costante è quasi impossibile da mantenere a lungo termine.
Il ruolo del reclutamento
L'altra caratteristica centrale è che la struttura dipende dall'espansione costante. Ci vogliono nuove somme per pagare gli interessi degli investitori precedenti. sistema di finanziamento illegittimo si basa quindi sulla crescita esponenziale. Ognuno è incoraggiato a reclutare altre persone in cambio di premi o commissioni, fino a quando il flusso di nuovi arrivi non si esaurisce.
Una volta che la crescita si interrompe o rallenta, i rendimenti degli investimenti non possono più essere onorati. I titolari di Pares cercano di ritirare i loro guadagni e scoprire un abisso finanziario: il truffatore non può più rimborsare tutti. Stiamo quindi assistendo al crollo della piramide.
Illustrazione in cemento con Bernard Madoff
Il caso Bernard Madoff, condannato nel 2009, è il più illustrativo di tutti. Ex presidente del Nasdaq, Madoff era considerato un investitore rispettabile. Ha fatto scendere i suoi clienti nei suoi clienti presumibilmente regolari e alti, non molto correlati con i mercati azionari. Ufficialmente, Madoff ha assicurato la capitale in strategie sofisticate. In realtà, nessuno dei fondi è stato veramente investito. Gli utili ricevuti dai primi risparmiatori provenivano da pagamenti successivi da altri abbonati.
Secondo la SEC (Securities and Exchange Commission) , il danno supera $ 17 miliardi in capitale investito. Quando i suoi clienti hanno chiesto il massiccio ritiro delle loro attività durante la crisi finanziaria del 2008, non ha potuto affrontare queste uscite di liquidità, rivelando la truffa.
Ponzi Pyramid Definizione: indici per individuare un sistema piramidico
Per evitare di cadere nella trappola, è essenziale conoscere i segnali di avvertimento. Ecco diverse parole chiave e indicatori da tenere a mente come un individuo o un potenziale investitore:- Promessa di un rendimento sproporzionato: spesso interessi mensili o annuali, ben oltre lo standard di mercato.
- Rischio presentato come inesistente: discorso rassicurante, in cui è garantito che il posizionamento sia "perfettamente sicuro".
- Mancanza di trasparenza: nessun dettaglio credibile su come i fondi vengono investiti o reinvestiti.
- Sistema di sponsorizzazione: forte incentivo a reclutare referral, con commissioni sui loro contributi.
- Difficoltà o ritardi nel ritiro: sei fornito da scuse ogni volta che stai cercando di rimuovere i guadagni.
Il quadro giuridico in Francia e altrove
In Francia, le piramidi di Ponzi sono considerate montaggi finanziari fraudolenti, puniti dalla legge. L 'Articolo L122-15 del Codice del consumo Proibisce i sistemi di vendita piramidali. Non è raro per i finanziatori di Autorité des Marchés (AMF) o la direzione generale per la concorrenza, il consumo e la repressione delle frodi (DGCCRF) per emettere avvisi sulle proposte di investimento con aspetto discutibile. Negli Stati Uniti, questo è il ASCIUTTO Che spesso prende il posto delle indagini, mentre nell'Unione europea, l'autore dei mercati finanziari europei (ESMA) monitora da vicino queste frodi della catena.Piramide di definizione Ponzi e collegamento con le criptovalute
Il mondo della finanza decentralizzata (Sfida) e le criptovalute hanno sperimentato un'esplosione di offerte negli ultimi anni. In questo nuovo settore, alcuni truffatori hanno colto l'opportunità di rispondere alla truffa piramidale sfruttando l'ignoranza della tecnologia blockchain in molti investitori.Un terreno giovane e piccolo regolamentato
IL criptovalute A volte sono percepiti come una fattoria digitale: giovane tecnologia, regole ancora sfocate in alcune giurisdizioni e un fascino per i progetti che promettono rendimenti esponenziali. Questa situazione può promuovere Cavallerie finanziarie mascherato sotto protocolli presumibilmente "rivoluzionari". In realtà, le vere innovazioni tecnologiche nelle criptovalute (contratti intelligenti, blockchain pubbliche, consenso della prova di stazione, ecc.) Non sono sistemi piramidali. Ma nulla impedisce a un truffatore di lanciare un token fittizio, lodare profitti fissi del 10 % o 15 % al mese e quindi attirare un gran numero di novizi.Esempi nell'universo Crypto
Diversi progetti sono diventati tristemente famosi per i loro schemi ispirati alla piramide Ponzi .
- BitConnect (2016-2018): questa piattaforma ha proposto un token (BCC) che avrebbe dovuto generare un profitto giornaliero grazie a un misterioso "robot commerciale". In realtà, gli ex titolari sono stati pagati grazie ai nuovi partecipanti al Krach di BCC. Le perdite sono stimate a oltre $ 3 miliardi.
- OneCoin (2014-2019): presentato come "bitcoin killer", il progetto non aveva nemmeno una vera blockchain. Le entrate di affiliazione provenivano direttamente da successive reclutazioni.
- Plusteken (2018-2019): richiesto di offrire interessi mensili situati tra il 10 % e il 30 %. Al momento dell'autunno, milioni di investitori, specialmente in Asia, hanno perso più di $ 2 miliardi.
In tutti questi casi, i rendimenti non realistici hanno mascherato un semplice gioco di ridistribuzione. Il sistema reggeva mentre i nuovi abbonati si affollavano.
Perché il settore delle criptovalute è così favorevole alle piramidi di Ponzi?
Ci sono diversi motivi:
- Mancanza di educazione: molte persone si imbarcano sui criptos senza comprendere i concetti di finanza o mercati.
- Mancanza di salvaguardie: anche se alcuni paesi rafforzano i regolamenti, c'è un vuoto legale in altre aree.
- Carattere decentralizzato: la blockchain consente di effettuare transazioni senza passare attraverso un'autorità centrale. Questa libertà, se si tratta di una risorsa, facilita anche il compito dei truffatori che aggirano le procedure convenzionali.
Perché i bitcoin e le criptovalute non correggono la definizione di piramide di Ponzi
È fondamentale distinguere la tecnologia dai suoi usi dannosi. Le criptovalute sono talvolta considerate erroneamente un progetto souticamente speculativo senza fondazioni e assimilabili a una piramide di ponzi. Il protocollo Bitcoin, ad esempio, non promette alcun rendimento garantito. Funziona su una rete peer-to-peer (P2P), senza entità centrale. Tutto ciò che accade sulla blockchain è pubblico e verificabile.
Nessun "organizzatore" unico per Bitcoin
In una vera piramide di Ponzi , c'è sempre un operatore, un gruppo o una società che controlla la distribuzione dei presunti benefici. Per Bitcoin, è diverso: nessuno può gestirlo per alimentare un sistema piramide. La sua creazione monetaria (mining) è trasparente e segue le regole note (riduzione di due del premio minerario circa ogni quattro anni, fino a 21 milioni BTC massimo).
In altre parole, Bitcoin non è un prodotto di investimento amministrato da una terza parte. È una valuta digitale il cui valore si evolve in base alla domanda e alla domanda sui mercati. Non esiste una struttura piramidale che paghi per gli ex partecipanti con i soldi dei nuovi arrivati.
Mancanza di promesse di rendimenti fissi
A differenza dei sistemi Ponzi, il protocollo Bitcoin non garantisce plusvalenze. Investire nel BTC ha un rischio. Il corso a volte oscilla fortemente in base al contesto economico, alle decisioni politiche, ai grandi portatori o alla speculazione.
Pertanto, se qualcuno ti offre di acquistare Bitcoin con la certezza di un interesse mensile stabile, non è lo stesso Bitcoin che è in questione, ma la struttura dell'offerta creata. Questa sfumatura è essenziale per non tassare la criptovaluta di Pyramid de Ponzi .
Usi legittimi e trasferimenti reali
Oltre al suo uso speculativo, Bitcoin funge da mezzo di pagamento (spesso più veloce ed economico di alcuni sistemi bancari tradizionali per inviare denaro all'estero), una riserva di valore potenziale e persino garanzia su determinate rispettabili piattaforme DEFFI. L'economia che si forma attorno al BTC è lungi dall'essere un'ondata di fondi tra investitori ingenui. Esiste una pluralità di industrie (fintech, giochi online, NFT , ecc.) Che utilizzano il BTC come attivo sottostante
Ponzi Pyramid Definizione: come proteggerti ed evitare le truffe
Ora che conosci la definizione di una piramide Ponzi e dei suoi derivati nel settore delle criptovalute, è tempo di vedere come puoi proteggerti da queste truffe finanziarie.
Informarsi e verificare la legittimità dei progetti
Esistono diversi modi per formare la tua opinione:
- Leggi il white paper (white paper): un vero progetto crittografico ha spesso un documento tecnico che spiega come crea valore, senza essere contento di fare vaghe promesse.
- Controlla la reputazione dei fondatori: queste personalità verificabili e riconosciute o pseudonimi irraggiungibili?
- Esamina il sito Web ufficiale: esiste un team identificato, un registro legale o tutto sembra che venga fuori dal nulla?
Evita le promesse di prestazioni stabili
Qualsiasi progetto che elogia un reddito "garantito" è sospetto, soprattutto se questo reddito va ben oltre ciò che il mercato tradizionale offre agli investimenti senza rischi (opuscoli, obbligazioni statali). Sulle piattaforme di prestito cripto, ci sono rese variabili, a volte più alte rispetto alla finanza classica, ma fluttuano e includono rischi chiari, legati alla volatilità delle attività digitali, smart contract o potenziali difetti di controparte.
Analizzare i meccanici finanziari
Studiando il modo in cui si suppone che siano generati i profitti, è possibile individuare rapidamente i segnali di una truffa . Se l'unica fonte di reddito è il denaro dei partecipanti, è un sistema piramidale. D'altra parte, se prodotti o servizi concreti generano un flusso di cassa (costi di transazione, vendita di NFT, collocamento nei pool di liquidità, ecc.), Vi è un'autentica attività economica alla base.
Piramide della definizione di Ponzi: le conseguenze per le vittime
Un individuo intrappolato in un'assemblea Ponzi può perdere tutto, risparmi, risparmi per la pensione ... L'aspetto morale è pesante: sentimento di vergogna, colpa, ansia, ecc. A livello macroeconomico, questi sistemi di investimento fraudolenti possono generare danni considerevoli, con miliardi di dollari o euro rubati.
Una volta rivelata la truffa, i procedimenti legali possono portare a confiscazioni di attività, ma è raro che tutti gli importi mancanti possano essere restituiti alle vittime.
Procedure legali e ricorso
Se pensi di essere vittima di una piramide Ponzi , è preferibile:
- Presenta una denuncia alla polizia o al Gendarmerie.
- Contatta AMF o autorità competente nel tuo paese.
- Mantieni tutte le prove: ricevute di ricevuta, e -mail, screenshot.
I tribunali possono sanzionare fortemente i responsabili di queste truffe, ma la procedura può richiedere del tempo. Da qui l'importanza di agire rapidamente e collaborare con le autorità.
Ponzi Pyramid Definizione: cosa ricordare
Una piramide di Ponzi è un accordo finanziario illegale la cui operazione si basa sul denaro dei nuovi concorrenti per remunare quelli precedenti. Nonostante un'apparente redditività, è sempre un gioco pericoloso con una somma negativa per le vittime. Ad oggi, ci sono molti esempi di diagrammi piramidali che hanno causato la perdita di fortune, sia tradizionali che in criptovalute.
La distinzione fondamentale tra un protocollo crittografico e una frode
Bitcoin e le grandi blockchain pubbliche non sono piramidi di Ponzi . Non distribuiscono rendimenti fissi, non si basano sul reclutamento di nuovi membri e non hanno una struttura centrale che manipola i flussi finanziari.
Alcuni progetti sfruttano la scarsa comprensione delle tecnologie crittografiche per costruire sistemi di truffa molto sofisticati, a volte nascosti dietro un vocabolario tecnico.
La vigilanza di regolatori e investitori
Anche se la finanza decentralizzata è costruita al di fuori dei soliti canali bancari, le organizzazioni normative stanno iniziando a monitorare i progetti criptovalute. I controlli e gli obblighi di registrazione vengono istituiti in diversi paesi. La repressione è talvolta difficile perché alcuni protocolli sono anonimi o ospitati in giurisdizioni distanti. Ma il movimento verso una maggiore trasparenza è coinvolto.
Da parte tua, rimani il giocatore principale nella tua sicurezza finanziaria.
Conclusione sulla definizione di una piramide Ponzi
Se dovessi conservare solo un'idea della definizione di una piramide Ponzi , sarebbe la seguente: l'essenza di un ponzi è nel fatto che i "rendimenti" provengono solo dai fondi iniettati dai nuovi abbonati. Nessun vero investimento, nessun prodotto tangibile, solo una ripetizione in Trompe-L'oeil.
Nel settore delle criptovaluta, l'innovazione è reale e sarà approfondita molti settori in profondità. Tuttavia, i giovani dell'ecosistema, combinato con un quadro normativo incompleto, apre il modo di abusare. Alcune piattaforme dannose adottano una struttura piramidale per tascar i soldi da persone troppo sicure.
Questo non dovrebbe deviarti dall'interesse che Cryptos e Blockchain possono presentare. Piuttosto, si tratta di sviluppare un approccio responsabile:
Come ultima risorsa, se ti imbatti in offerte che promettono un feedback esorbitante, ricorda il principio numero uno: meglio è, più devi metterti in discussione la sua redditività. I montaggi piramidali di Ponzi persistono perché sfruttano il desiderio di un facile guadagno. Le apparenze possono essere fuorvianti e rimanere vigili è spesso il miglior riflesso per non essere la prossima vittima di una truffa finanziaria.
Gli investimenti in criptovalute sono rischiosi. Crypternon non poteva essere ritenuto responsabile, direttamente o indirettamente, per eventuali danni o perdite causati a seguito dell'uso di una proprietà o di un servizio presentato in questo articolo. I lettori devono fare le proprie ricerche prima di intraprendere qualsiasi azione e investire solo entro i limiti delle loro capacità finanziarie. Le prestazioni passate non garantiscono risultati futuri. Questo articolo non costituisce una consulenza di investimento.
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Raccomandazioni AMF. Non esiste un elevato rendimento garantito, un prodotto con un potenziale ad alta prestazione implica un rischio elevato. Questo rischio deve essere in linea con il tuo progetto, il tuo orizzonte di investimento e la tua capacità di perdere parte di questi risparmi. Non investire se non sei pronto a perdere tutto o parte del tuo capitale .
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Noè
Ingegnere di addestramento, mi sono rapidamente interessato al campo finanziario. Convinto che la finanza decentralizzata abbia un futuro luminoso davanti a essa, partecipa alla sua democratizzazione sviluppando Crypternon.
