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Quanto investire in denaro crittografico: esperienza mentale di fronte alla volatilità
Quanto investire in criptovalute? La risposta a questa domanda non è né fissa né universale. Non esiste un importo ideale applicabile a tutti, perché ogni investitore ha una singola situazione personale, obiettivi separati e una relazione con un rischio diverso. Prima di effettuare una prima transazione, è essenziale dedicare del tempo a valutare onestamente la tua capacità di supportare la volatilità a volte estrema dei criptos.
In questo articolo, ti aiuteremo a vedere più chiaramente adottando un approccio realistico e personale. Esploreremo perché investire in criptovalute può essere rilevante per alcuni profili di risparmio, mettendo in evidenza le precauzioni da prendere. L'obiettivo non è di darti una ricetta miracolosa, ma piuttosto di invitarti a fare una semplice introspezione: quale quantità saresti pronto a vedere fluttuante o persino temporaneamente scomparire senza stress insopportabile?
Ponendo le domande giuste, gli investitori possono quindi determinare più con calma una strategia adattata al loro profilo, piuttosto che seguire ciecamente una tendenza.
Sommario
Quanto investire in denaro crittografico: l'assenza di regole rigorose, una questione di soggettività
È comune attraversare raccomandazioni generiche come "investire dall'1 % al 5 % del tuo capitale in criptos". Se questi suggerimenti possono fungere da punto di riferimento, rimangono puramente indicativi e non tengono conto del tuo profilo personale. Il mercato dei criptole è notoriamente instabile e la volatilità del bitcoin è l'esempio più emblematico: ciò che sorge rapidamente può anche cadere improvvisamente.
Prima di iniziare, ricorda che nessuna regola fissa si applica a tutti. Il vero punto di partenza è farsi una sola domanda: saresti in grado di accettare di perdere tutto il layout se il mercato dovesse crollare? Per questo, una buona strategia è quella di adottare uno stato mentale pessimistico, immaginare lo scenario peggiore e valutare se questa perdita ipotetica è tollerabile emotivamente e finanziariamente.
Diversifica i tuoi investimenti, investi regolarmente piuttosto che una volta e comprendi il potenziale di crescita, ma anche i rischi del mercato sono tra le basi che un principiante dovrebbe integrare. Più che seguire percentuali pronte pronte, qui si tratta di costruire una strategia di buon senso adattata alla tua soglia di tolleranza al rischio.
Quanto investire in denaro crittografico: volatilità del mercato
Le criptovalute come Bitcoin, Ethereum o Solana sono note per la loro estrema volatilità, il che li rende sia un campo di opportunità che una trappola per gli investitori scarsamente preparati. Il corso di Bitcoin , ad esempio, ha conosciuto diversi cicli spettacolari, con aumenti abbaglianti seguiti da brutali cadute. Queste dinamiche sono parte integrante del mercato delle criptovalute.
Prendi il BTC : ha superato i 60.000 dollari in determinati bull run , suscitando l'euforia dei mercati. Tuttavia, durante i mercati dell'orso, ha perso fino al 70 all'80 % del suo valore, a volte in pochi mesi. Nonostante ciò, Bitcoin rimane l'attività più capitalizzata nel settore e continua ad attrarre investitori a lungo termine .
Ethereum , la seconda più grande capitalizzazione, ha anche mostrato una volatilità simile: voli per oltre $ 4.000, quindi diminuiscono dall'80 all'85 % durante i periodi di correzione. Per quanto riguarda Solana , sebbene più giovane, ha visto il suo prezzo intrecciare oltre il 90 % dopo un rapido picco di crescita. Ciò dimostra che le criptovalute come queste, anche quando sono percepite come "solide", rimangono soggette a cicli di mercato estremamente duri.
Per un investitore , in particolare i principianti , ciò implica che non è sufficiente scegliere una piattaforma e acquistare senza un piano: devi armare una solida strategia di gestione del rischio. Uno dei riflessi essenziali è ridurre i rischi dividendo i tuoi acquisti (strategia DCA), diversificandosi tra le altre criptovalute , e in particolare accettando che abbaglianti plusvalenze siano quasi sempre seguite da profonde correzioni.
Il tempismo del mercato è notoriamente difficile da padroneggiare. L'acquisto in alto - senza nemmeno saperlo - è un errore classico. In basso, vedremo alcuni indicatori e segnali di mercato che possono aiutare a prendere decisioni di investimento più ponderate adattate al contesto.
Dove acquistare le tue criptovalute?
Bitvavo
Per i residenti europei, raccomandiamo in particolare Bitvavo. Questa piattaforma offre:
- Costi molto competitivi (massimo lo 0,25 % e persino lo 0,05 % massimo su coppie USDC della piattaforma Pro).
- Oltre 350 criptovalute disponibili.
- Un ambiente regolato e registrato presso le autorità finanziarie europee.
- Un'interfaccia semplificata per i principianti.
- La possibilità di effettuare depositi gratuiti in euro tramite bonifico bancario o SEPA.
- Eccellente sicurezza con un'assicurazione parziale sui fondi in caso di problema.
Quanto investire in denaro crittografico: esperienza mentale, simula lo scenario peggiore
Prima di prendere la decisione di investire in criptovalute , è essenziale superare un esercizio che pochi principianti prendono sul serio: la simulazione mentale dello scenario peggiore . Questo metodo non è lì per scoraggiarti, ma al contrario di aiutarti a prendere decisioni in linea con il tuo profilo degli investitori, i tuoi obiettivi finanziari e la tua reale capacità di raccogliere le perdite.
Perché questo metodo è importante?
Il mercato dei criptovali, a differenza del mercato azionario tradizionale , è molto più instabile. Anche le attività finanziarie come Bitcoin o Ethereum hanno sperimentato cicli violenti. Ad esempio, Bitcoin ha già perso oltre l'80 % del suo valore in diverse occasioni nello spazio di pochi mesi. In tale contesto, ignorare il rischio equivarrebbe a ignorare la natura stessa del mercato.
Come simulare questo scenario pessimistico?
Ecco alcuni passaggi concreti per applicare questo metodo in casa:
Determina l'importo che desideri investire. Potrebbe essere qualche euro se si sta iniziando o un importo più elevato se hai già una strategia consolidata.
Applicare uno scenario di disastro. Supponiamo che una caduta dell'80 % sui tuoi beni, che sia già avvenuta più volte nella storia della criptovaluta. Se investi € 1.000, significa una perdita di € 800.
Proietta te stesso con questa perdita. Saresti sempre sereno finanziariamente se il tuo investimento avesse perso l'80 % del suo valore? Questo metterà a repentaglio la tua capacità di raggiungere i tuoi obiettivi finanziari , pagare per le spese fisse o supportare le tue esigenze essenziali?
Pensa all'impatto psicologico. Perdere una grande somma può farti fuggire dal mercato in modo definitivo o, peggio ancora, vendere in fondo. Se ritieni di reagire così, è meglio testare il mercato senza esporsi pesantemente dall'inizio.
Questo metodo ti consente anche di scoprire la tua vera tolleranza al rischio. Molti pensano di poter sopportare una perdita, ma panico nel primo incidente. Passando in questa fase, puoi anche familiarizzare con l'investimento in criptovaluta, come faresti con qualsiasi altro collocamento sul mercato azionario o su attività finanziarie tradizionali
Quanto investire in denaro crittografico: ottiene potenziali e l'importanza di una visione pessimistica
È difficile ignorare l'attrazione delle criptovalute quando osserviamo le prestazioni eccezionali che a volte hanno offerto. Ingredienti attivi digitali come Bitcoin , Ethereum o alcuni OOS LTC ltc vanno da X10 a X100 nello spazio di pochi mesi. Ad esempio, questa risorsa che Bitcoin ha permesso a alcuni investitori di trasformare qualche centinaio di euro in fortune in pochi anni, semplicemente accumulando Satoshis , le più piccole unità di Bitcoin.
Ma questa realtà nasconde un altro, molto più brutale: la forte volatilità del mercato delle criptovalute. il periodo bull run possono crollare dell'80 % o più durante i mercati dell'orso . Questi non sono casi eccezionali, ma uno schema ricorrente. Anche Bitcoin , ma considerato il valore di "rifugio" del settore, ha già subito diverse cadute importanti nella sua valutazione.
Questo è il motivo per cui è generalmente raccomandato di adottare un approccio prudente, persino pessimistico , quando cerchiamo di determinare quanto investire nei criptos . L'idea non è di spaventarti, ma di ancorarti in realtà che molti nuovi partecipanti sottovalutati: questo attivo è molto volatile e le perdite sono veloci e massicce quanto guadagni.
Per i trader e gli investitori che utilizzano piattaforme di trading , è fondamentale integrare questa instabilità nel loro piano. L'errore frequente è essere ubriachi da storie di successo o promesse di marketing visibili su quasi tutte le piattaforme del settore. Ma anche le piattaforme di trading non possono compensare la mancanza di strategia o un'esposizione eccessiva a attività digitali .
Si consiglia di non investire più di quanto tu sia pronto a perdere. Definisci una quota del tuo capitale che non metterà a repentaglio le tue finanze personali e accetta che questa quota possa diminuire bruscamente. Un'indennità ragionevole non solo consente di partecipare al potenziale per guadagni sul mercato delle criptovalute, ma anche di limitare il danno se il mercato crolla improvvisamente.
In sintesi, il riconoscimento del potenziale per i guadagni nei criptos non dovrebbe mai dimenticare il loro rischio intrinseco. È questa visione , lucida e strategica investitore da uno speculatore imprudente.
Proteggi le sue criptovalute dopo importanti guadagni: Ledger o Trezor ?
In caso di importanti guadagni nei tuoi investimenti in criptovalute , la priorità diventa la sicurezza delle risorse digitali . Una delle migliori pratiche è trasferirli su un cold wallet , vale a dire un portafoglio fisico completamente disconnesso da Internet.
Due marchi dominano questo settore: Ledger e Trezor .
Ledger si distingue per sicurezza dei materiali rinforzati grazie al suo di elementi elementi , utilizzato nelle carte bancarie e dalla sua in diretta di dApp Ledger staking dei fluidi di cripto
Trezor , da parte sua, favorisce la trasparenza totale firmware open source e offre anche modelli recenti dotati di un chip sicuro (come Trezor Safe 3 o Safe 5 ), che combina il controllo totale e la robustezza hardware.
Per scoprire quale modello si adatta meglio alle tue esigenze , ti invitiamo a consultare il nostro portafogli Ledger e Trezor . Una scelta informata oggi può evitare molti rimpianti domani.
Quanto investire in denaro crittografico: consulenza per determinare la tua indennità di investimento
Determinare quanti investimenti nelle criptovalute non sono una scienza esatta, ma ci sono diversi principi fondamentali che possono aiutarti a prendere una decisione più serena e coerente. L'obiettivo è trovare una strategia di indennità adattata al tuo profilo, alle tue risorse e al tuo appetito, tenendo conto delle specifiche del mercato delle criptovalute, che presenta vantaggi ma anche sfide uniche.
Analizza la tua situazione finanziaria complessiva,
è indispensabile avere una visione chiara delle tue entrate , le tue spese mensili e l'importo reale che puoi allocare senza compromettere la tua stabilità finanziaria. Non investire mai denaro di cui potresti aver bisogno a breve termine.Definisci con precisione i tuoi obiettivi di investimento
, vuoi costruire capitali a lungo termine o stai cercando di commercializzare determinate tendenze del mercato? Questa distinzione influenzerà direttamente il modo in cui strutturerai il tuo portafoglio. Un investitore a lungo termine cercherà di diversificare i suoi investimenti in attività solide come Bitcoin o Ethereum , mentre un trader potrebbe cercare di sfruttare la volatilità a breve termine.Valuta la tua tolleranza al rischio
chiediti francamente se sei pronto a vedere il tuo portafoglio perdere il 50 % o più in un mercato inferiore. Se la risposta è no, riduci la mostra. È meglio iniziare in piccolo, con una somma fissa , che puoi permetterti di perdere senza stress. Alcuni scelgono di iniziare con alcuni Satoshis - le più piccole unità di Bitcoin - semplicemente per familiarizzare con gli strumenti e il funzionamento del mercato.Utilizzare il metodo Media del costo del dollaro (DCA)
Questa tecnica è quella di investire ogni mese , qualunque sia il prezzo del mercato. La media consente di appianare il prezzo di acquisto nel tempo, che può essere utile in un mercato molto fluttuante. Oltre a limitare le decisioni emotive, questo metodo presenta vantaggi psicologici rendendo gli investimenti più sistematici.Tenere conto dei costi di transazione e dell'affidabilità delle piattaforme
su determinate piattaforme di trading, i costi delle transazioni possono sgranocchiare rapidamente parte dei tuoi rendimenti, soprattutto se si eseguono operazioni frequenti o piccole. Controlla sempre l' affidabilità delle piattaforme che usi, nonché la loro rete di prezzi, al fine di ottimizzare la tua redditività.
Quanto investire in Crypto Money: il test mentale, sei pronto a raccogliere il peggio?
Il punto essenziale di questo approccio è quello di porre una domanda primordiale: se avessi studiato l'importo previsto in cima al mercato, sarei in grado di subire una perdita fino all'80-90% di questa somma?
Ecco come puoi fare questo test mentale:
- Determina l'importo che desideri investire.
- Applicare lo scenario storico peggiore a questa somma. Ad esempio, se investi € 2.000, un calo dell'80% significherebbe una perdita di € 1.600.
- Chiediti l'impatto emotivo e finanziario di tale perdita. Puoi vivere serenamente con una perdita di questa portata senza compromettere la tua vita quotidiana?
- Pensa ai tuoi altri investimenti e a come questa perdita potrebbe influire sulla diversificazione e la stabilità del tuo portafoglio .
Se l'idea di perdere l'80% o più degli investimenti previsti sembra insopportabile, probabilmente è più giudizioso ridurre l'importo assegnato alle criptovalute e investire solo ciò che puoi permetterti di perdere senza rimpianti.
I vantaggi e i limiti di una visione pessimistica
L'adozione di una visione pessimistica può sembrare controintuitiva in un universo come quello delle criptovalute, in cui le promesse di guadagni veloci e spettacolari attirano ogni giorno nuovi investitori. Questo è proprio il motivo per cui questo approccio cauto è spesso ciò che distingue le strategie durature da una semplice scommessa .
Ecco alcuni punti essenziali da considerare:
approccio ottimista può spingerti a coinvolgere somme troppo grandi senza una vera strategia, pensando che la prossima bull run ti renderà ricco. Questo tipo di investimento è spesso motivato dalla paura di "perdere un'opportunità", ma ti espone a perdite dolorose se il mercato gira improvvisamente.
Al contrario, una pessimistica ti costringe a porsi le domande giuste: quanto sono pronto a perdere? Qual è il mio orizzonte di investimento? Quali sono i miei veri obiettivi finanziari? Questo approccio ti incoraggia a valutare profondamente le tue capacità finanziarie, impostare un budget realistico e strutturare la tua strategia, ad esempio sotto forma di un piano di risparmio piuttosto che un singolo acquisto massiccio.
Alcuni scelgono di esporsi gradualmente investendo piccole quantità, a volte alcuni Satoshis , per familiarizzare con gli strumenti e la psicologia del mercato. Questo metodo ti consente di imparare senza mettere a repentaglio il tuo capitale globale.
Mentre altri preferiscono passare attraverso fondi di investimento tramite ETF, ETN o l'acquisto di azioni correlate al mercato delle criptovalute ( Coinbase , Bitmain, ecc.) Per diversificare i tuoi investimenti. Rimani allineato con la tolleranza al rischio , la situazione finanziaria e gli obiettivi a lungo termine.
Qualunque sia il profilo dell'investitore - attivo, prudente o passivo - è consigliabile rimanere cauti mercato molto volatile come quello dei criptos. L'euforia del bull run che si muove i segnali di surriscaldamento, mentre brutali cadute possono causare panico e vendite irrazionali.
Adottando una postura realistica e talvolta volontariamente pessimistica, ti dai i mezzi per costruire una strategia di investimento più equilibrata, più adatta alle specificità del mercato delle criptovalute e in grado di resistere alla parte superiore e inferiore del ciclo.
Adatta il tuo investimento in base alle condizioni di mercato
mercato delle criptovalute è in continua evoluzione. È quindi essenziale regolare regolarmente la tua strategia in base alle condizioni attuali:
- Segui gli indicatori di mercato: visitare gli attuali indicatori che valutano se siamo in fondo o al vertice del mercato come l' indicatore superiore del ciclo PI , il grafico arcobaleno , il NUPL o l' indice di paura e avidità .
- Rivalutare il tuo portafoglio per assicurarti che la distribuzione sia sempre in linea con il tuo profilo e i tuoi obiettivi .
- Adatta il tuo importo di investimento in base allo sviluppo : se fai DCA, potrebbe essere saggio adattarlo. Se il mercato è euforico, vendere un po 'o ridurre l'indennità e se il mercato è pessimista, aumenta il tuo mensile (o settimanale, ecc.).
Questa adattabilità è una qualità essenziale per avere successo in un ambiente dinamico come quello della blockchain .
Conclusione su quanto investire nella valuta crittografica: testa la soglia di tolleranza
In definitiva, determina quanti investimenti nella criptovaluta si basano su una tolleranza a rischio di rischio e sulla capacità di assorbire perdite significative. L' volatilità Ethereum questo mercato significa che anche le attività più forti, come Bitcoin , Ethereum e Solana , possono subire un calo dal 70 al 90% durante i periodi di mercato degli orsi .
L'approccio più efficace è quello di realizzare un'esperienza mentale chiedendosi se saresti in grado di sostenere la perdita totale dell'investimento previsto nel caso peggiore. Questo approccio ti aiuterà a stabilire un'indennità che non compromette la tua stabilità finanziaria e ti permetterà di rimanere sereno anche in tempi di crisi.
Per riassumere, ecco i punti essenziali da ricordare:
- Non esiste una regola rigorosa per sapere quanti investimenti nella criptovaluta - è una decisione completamente soggettiva.
- Le criptovalute sono estremamente volatili e bull run può essere seguita da Bear Market , con perdite fino al 90 % .
- La simulazione mentale del peggior scenario è l'unica domanda valida: saresti calmo all'idea di perdere quasi tutti i tuoi investimenti?
- Utilizzare strategie come DCA e diversificazione può essere rilevante per limitare la volatilità.
Tenendo presente questo pessimistico , è possibile prendere decisioni più misurate adattate a fluttuazioni estreme nel delle criptovalute . L'importante non è mirare a rese a tutti i costi, ma garantire che ogni investimento rimanga sopportabile, sia finanziariamente che emotivamente.
Gli investimenti in criptovalute sono rischiosi. Crypternon non poteva essere ritenuto responsabile, direttamente o indirettamente, per eventuali danni o perdite causati a seguito dell'uso di una proprietà o di un servizio presentato in questo articolo. I lettori devono fare le proprie ricerche prima di intraprendere qualsiasi azione e investire solo entro i limiti delle loro capacità finanziarie. Le prestazioni passate non garantiscono risultati futuri. Questo articolo non costituisce una consulenza di investimento.
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Raccomandazioni AMF. Non esiste un elevato rendimento garantito, un prodotto con un potenziale ad alta prestazione implica un rischio elevato. Questo rischio deve essere in linea con il tuo progetto, il tuo orizzonte di investimento e la tua capacità di perdere parte di questi risparmi. Non investire se non sei pronto a perdere tutto o parte del tuo capitale.
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Noè
Ingegnere di addestramento, mi sono rapidamente interessato al campo finanziario. Convinto che la finanza decentralizzata abbia un futuro luminoso davanti a essa, partecipa alla sua democratizzazione sviluppando Crypternon.
