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Come ottenere buoni rendimenti dallo Staking di criptovalute: una guida completa
Hai sentito parlare dello staking di criptovalute e vuoi sapere esattamente quali rendimenti aspettarti e come massimizzare al meglio i tuoi guadagni? In questo articolo scoprirai tutto ciò che devi sapere: i tassi di interesse più comuni, i diversi tipi di piattaforme, il concetto di sicurezza e i fattori che influenzano realmente il tuo investimento .
Sommario
Rendimento Staking di criptovalute: perché può essere redditizio?
Lo staking di criptovalute consiste nel bloccare le proprie criptovalute protocollo Proof of Stake per contribuire alla convalida staking transazioni su una rete blockchain . In cambio, si ricevono ricompense sotto forma di token aggiuntivi. Questo meccanismo si presenta come un modo per generare reddito passivo senza richiedere infrastrutture costose. A differenza del mining ( Proof of Work ), si basa sul concetto di "partecipazione finanziaria" piuttosto che sulla potenza di calcolo.
Le basi dello Staking di criptovalute
In un Proof of Stake , i partecipanti depositano un certo numero di token per contribuire alla convalida delle transazioni e alla creazione di nuovi blocchi. Maggiore è la tua posta in gioco, maggiori sono le tue possibilità di essere selezionato come validatore e di ricevere ricompense . In pratica, a meno che tu non detenga fondi sostanziali in una singola criptovaluta (spesso decine di migliaia di euro), non convaliderai direttamente le transazioni.
La stragrande maggioranza degli investitori individuali opta quindi per staking delegato . Ciò significa che affidano i propri token a grandi validatori – spesso società specializzate o exchange centralizzati – che gestiscono la convalida dei blocchi per loro conto. In cambio di questa delega, i validatori pagano una parte dei guadagni generati ai deleganti, al netto di una commissione .
Ulteriori informazioni sui premi sono disponibili qui.
Si tratta di un modello che consente di generare un reddito passivo senza dover disporre di apparecchiature informatiche o competenze tecniche avanzate.
Punti chiave da ricordare
- Il tasso di interesse è spesso espresso come APY (Annual Percentage Yield), ovvero una percentuale annua.
- Le ricompense variano a seconda della blockchain, della quantità di token puntati e del staking di blocco .
- Il re - staking (o re- staking ) consente l'utilizzo di più protocolli per generare ancora più rendimenti .
Punti chiave da ricordare
- Il tasso di interesse è spesso espresso come APY (Annual Percentage Yield), ovvero una percentuale annua.
- Le ricompense variano a seconda della blockchain, della quantità di crittografici staking e del periodo di blocco .
- Il re - staking (o re- staking ) consente l'utilizzo di più protocolli per generare ancora più rendimenti .
Quali rendimenti ci si può aspettare dallo Staking di criptovalute?
I guadagni potenziali variano da una blockchain all'altra. Su reti consolidate come Cardano o Ethereum , si osservano spesso tassi più moderati, che vanno dall'1% al 5%. Su progetti più recenti o con meno capitalizzazione, alcune blockchain emergenti offrono ricompense che possono arrivare all'8%, o persino al 10% o più. Altre, come Solana , offrono spesso rendimenti compresi tra il 5% e il 7%.
Fattori che influenzano le tariffe
- Capitalizzazione : più una blockchain è matura, più validatori attrae, il che riduce il rendimento passivo .
- Periodo di blocco schemi staking offrono un tasso fisso più elevato
- Politica monetaria del progetto : i sistemi di ricompensa (inflazione o ridistribuzione) variano a seconda del protocollo.
Come accedere Staking di criptovalute e trovare i rendimenti migliori?
Per massimizzare i tuoi potenziali guadagni con staking di criptovalute , devi sapere dove e come delegare i tuoi fondi, a seconda del tuo profilo e del livello di controllo desiderato. Ecco una panoramica pratica dei diversi metodi per accedere staking , confrontare i rendimenti ed evitare le insidie più comuni.
1. Scegliere un metodo Staking adatto
tramite uno scambio centralizzato
Se sei un principiante, il metodo più semplice è quello di mettere in staking le tue criptovalute direttamente tramite un exchange centralizzato . Piattaforme come OKX, ad esempio, offrono staking integrato nella loro interfaccia utente. Una volta depositati i tuoi token sulla piattaforma, devi semplicemente:
- Scegli l'asset che desideri puntare
- Seleziona staking : flessibile o bloccato
- Confermare il periodo di blocco e il APY proposto
Questa soluzione è ideale per la sua semplicità e accessibilità, ma implica l'affidamento della custodia dei propri beni alla piattaforma.
Ecco alcuni esempi di rendimenti ottenuti tramite la scheda Guadagni OKX:
Ulteriori informazioni sui premi sono disponibili qui.
Tramite un portafoglio personale (portafoglio non custodiale)
Per coloro che desiderano mantenere il pieno controllo delle proprie chiavi private, staking può essere effettuato direttamente da un portafoglio personale come Ledger Live , Metamask , Keplr o Trust Wallet o altro. Questi portafogli spesso includono un'interfaccia di delega che consente di assegnare i token a un validatore in pochi clic.
Non tutti i portafogli supportano tutti gli asset. Ad esempio:
- Metamask non supporta staking di Cardano perché non è una blockchain compatibile con EVM Cardano
- Ledger Live supporta staking di Polkadot , Tezos , Solana , Ethereum , ecc.
Prima di scegliere un portafoglio, assicurati di verificare se supporta il token che vuoi mettere in staking e se consente la delega diretta o tramite una DApp integrata.
Ecco alcuni esempi di rendimenti dalla scheda Guadagna di Ledger Live:
Per una comprensione più completa degli strumenti e dei vincoli legali, vi invitiamo a esplorare il programma BSM .
Include tutorial video dettagliati su exchange centralizzati, portafogli software, portafogli hardware ( Ledger Flex con transazioni) e best practice essenziali. Il programma è accessibile dall'intestazione o dal link sopra. Il programma fornisce inoltre una comprensione approfondita del sistema monetario, di Bitcoin e di concetti finanziari più avanzati.
Collegando il tuo portafoglio alle DAppspecializzate nello staking
Un altro metodo prevede l'utilizzo DApp specializzate come Lido (per Ethereum , Polygon , Solana ), Marinade (per Solana ) o Rocket Pool (per Ethereum ). Questi protocolli consentono di collegare il proprio wallet (Metamask, Ledger , ecc.) e di mettere in staking i propri fondi tramite un'interfaccia decentralizzata, spesso con la possibilità di ottenere un token derivato liquido (come stETH, mSOL) che rappresenta la propria posizione.
metodo staking è anche quello con rischio di truffe . Numerose DApp imitano i siti web ufficiali per sottrarre i vostri fondi tramite smart contract dannosi . Prima di confermare una transazione, verificate sempre:
- Il nome del dominio (spesso i truffatori usano nomi molto simili ai siti ufficiali con una lettera invertita o un punto spostato)
- L'indirizzo esatto della DApp (utilizzare solo link ufficiali da CoinMarketCap, CoinGecko o social network verificati)
- Il contratto visualizzato nel tuo portafoglio: se ti chiede permessi insoliti o l'accesso a tutti i tuoi fondi, rifiuta immediatamente
In sintesi, se sei un principiante staking tramite il tuo portafoglio sicuro o un exchange centralizzato DApp di cui non hai verificato l'autenticità al 100%.
2. Confronta rendimenti e condizioni
Ogni piattaforma, centralizzata o meno, offre tariffe diverse per lo stesso asset.
Per evitare di perdere tariffe migliori, puoi utilizzare strumenti come Waltio , Staking Rewards.com o DefiLlama per:
- Confronta gli APY tra le piattaforme
- Controlla le commissioni di servizio e di gestione
- Consultare le note di sicurezza per i validatori o i protocolli.
3. Controlla le tariffe del servizio e della rete
Le commissioni possono ridurre significativamente il rendimento netto . Possono assumere diverse forme:
- Commissioni di transazione (commissioni sul gas): in particolare su Ethereum , possono essere elevate a seconda della congestione della rete.
- Commissioni del validatore : variano dall'1 al 20% a seconda della rete e del validatore.
- di prelievo o di uscita dallo staking : alcune piattaforme le applicano alla fine del periodo di blocco.
4. Comprendere la durata del blocco
Esistono due tipi di staking :
- Staking flessibile : puoi prelevare i tuoi fondi in qualsiasi momento, ma il tasso di interesse è solitamente più basso.
- Staking bloccato : i fondi sono bloccati per un periodo di tempo fisso (7, 30, 60 o anche 90 giorni o più). Il tasso APY è più alto, ma il capitale non è disponibile.
Alcune reti impongono anche un periodo di sblocco dopo la fine dello staking, che può durare fino a 28 giorni.
5. Monitorare le opportunità di ri-Staking
Il restaking prevede l'utilizzo degli stessi token per proteggere più reti o il reinvestimento automatico delle ricompense per ottenere interessi staking . Protocolli come EigenLayer su Ethereum larga scala. Consente la moltiplicazione delle fonti di rendimento, ma comporta anche un livello di complessità e rischio più elevato.
Assicuratevi di comprendere appieno le implicazioni delstaking e di utilizzare solo protocolli comprovati e riconosciuti.
Rendimenti Staking di criptovalute: uno sguardo più da vicino ad alcune blockchain
Ethereum
Con il passaggio alla Proof of Stake , Ethereum ha introdotto staking pool staking come Lido.
Cardano
Il suo meccanismo di delega consente di puntare ADA senza un periodo di blocco, il che significa che puoi prelevare i tuoi fondi in qualsiasi momento. Il rendimento passivo soluzione staking flessibile .
Polkadot
Polkadot è caratterizzato da un staking , che spesso offre rendimenti compresi tra l'8% e il 10%. Tuttavia, è previsto un periodo di sblocco di circa 28 giorni per prelevare i DOT. Le commissioni del validatore variano, quindi è essenziale verificare le commissioni prima di puntare i token. I rendimenti interessanti incoraggiano molti investitori a investire in questo progetto.
Solana
Solana offre in genere ricompense tra il 5% e il 7%. La sua blockchain veloce ed economica attrae sviluppatori e utenti alla ricerca di un ecosistema ad alte prestazioni. Per fare staking su Solana , puoi utilizzare un portafoglio dedicato o exchange che offrono staking con pochi clic.
Rendimento Staking di criptovalute: potenziali rischi
Nonostante i suoi vantaggi, staking di criptovalute comporta alcuni rischi che è meglio comprendere. Ecco i punti chiave:
1. Rischio di mercato
Se i tuoi token sono bloccati, non puoi venderli rapidamente se il prezzo crolla. Nel volatile mercato delle criptovalute , questo vincolo può portare a significative perdite non realizzate. Prima di fare staking, assicurati di essere pronto a mantenere la tua posizione anche in caso di un rapido calo del prezzo.
2. Rischio del validatore
Delegare i propri asset a un validatore che commette errori o viene attaccato può comportare sanzioni finanziarie (slashing). Si consiglia di scegliere validatori affidabili e diversificare gli investimenti per limitare questo rischio . Tuttavia, si tratta di un evento relativamente raro.
4. Rischio di liquidità
Potrebbe essere necessario un periodo di sblocco prima di poter recuperare i token, che può variare da pochi giorni a diverse settimane. Questo è un fattore importante da considerare se si prevede di aver bisogno di liquidità rapidamente.
Rendimento Staking di criptovalute: come iniziare lo staking (passaggi chiave)
Per i principianti, il staking di criptovalute può sembrare complesso. Tuttavia, i passaggi sono piuttosto semplici:
- Scegli una criptovaluta idonea: controlla se la criptovaluta che possiedi supporta Proof of Stake . Le più comuni sono Ethereum , Cardano , Polkadot , Solana , ecc.
- Decidere di utilizzare un piattaforma di scambio o un portafoglio personale:
- Su una borsa come OKX solitamente è possibile effettuare puntate con pochi clic.
- Su un portafoglio come Ledger , deleghi direttamente a un validatore il controllo delle tue chiavi.
- piano staking : flessibile o bloccato. Confronta i tassi di interesse e le condizioni di prelievo.
- Convalida l'operazione e inizia a ricevere ricompense in base alla periodicità del protocollo (spesso ogni epoca, ovvero più volte al giorno o alla settimana).
Rendimento Staking di criptovalute: l'importanza dell'interesse composto
Un vantaggio spesso sottovalutato è la possibilità di reinvestire le ricompense per generare interessi composti . Nello specifico, i token guadagnati vengono automaticamente reinvestiti nel tuo staking per generare ulteriori ricompense . Nel tempo, questo effetto può diventare esponenziale, soprattutto se la valutazione del progetto aumenta.
Calcolo semplificato dell'interesse composto
Supponiamo di avere 1.000 token di una determinata criptovaluta che offre un APY del 7%. Dopo un anno, avrai circa 70 token in più. Se li reinvesti immediatamente, l'anno successivo il 7% si applicherà a 1.070 token, circa 75 token in più e così via. Nel corso di diversi anni, questa strategia può generare un rendimento significativo rispetto a un rendimento fisso semplice e non composto. Questo, ovviamente, presuppone che anche il prezzo del token abbia registrato un andamento positivo. Generare un rendimento molto elevato su un token il cui prezzo sta crollando non è una strategia valida.
Rendimento Staking di criptovalute: che dire della tassazione?
La tassazione varia a seconda del Paese e, in Francia, la normativa ufficiale relativa staking di criptovalute rimane poco chiara. Le autorità fiscali spesso considerano i token ricevuti come reddito imponibile al momento della ricezione. È quindi necessario dichiarare eventuali plusvalenze al momento della vendita o della riconversione di questi token in valuta fiat. Per precauzione, è consigliabile tenere registri accurati delle transazioni, idealmente utilizzando software di gestione delle criptovalute come Koinly, Waltio o Cryptotaxcalculator.
Se risiedi al di fuori della Francia, verifica le normative locali. In alcuni paesi, la tassazione avviene solo al momento della vendita. In altri, esiste una normativa specifica che tratta le ricompense dello staking staking si consiglia vivamente di consultare un professionista per qualsiasi investimento significativo.
Conclusione: dovresti dedicarti allo Staking di criptovalute?
Lo staking di criptovalute è una strategia sempre più popolare per generare rendimenti . I tassi di interesse staking superano quelli degli investimenti tradizionali e, allo stesso tempo, si supporta la sicurezza di una rete blockchain . Tuttavia, non è esente da rischi . Prima di agire, prendetevi il tempo di confrontare diverse opzioni, calcolare le commissioni e verificare l'affidabilità del progetto e delle piattaforme utilizzate. Le soluzioni disponibili oggi, che si tratti di exchange o wallet non-custodial, rendono staking di criptovalute accessibile a tutti.
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Raccomandazioni dell'AMF. Non esiste una garanzia di rendimento elevato; un prodotto con un potenziale di rendimento elevato implica un rischio elevato. Questo rischio deve essere commisurato ai tuoi obiettivi di investimento, al tuo orizzonte temporale di investimento e alla tua capacità di perdere parte dei tuoi risparmi. Non investire se non sei disposto a perdere tutto o parte del tuo capitale.
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Yoann
Dopo aver conseguito una formazione in ingegneria, mi sono subito interessato al campo della finanza. Convinto che la finanza decentralizzata abbia un futuro brillante, sto contribuendo alla sua democratizzazione sviluppando Crypternon.