Defiのおかげで、従来の銀行がローンや投資などの金融サービスにアクセスする必要はありません。 DEFIプロトコルはstaking、流動性、分散融資の供給など、暗号通貨に関心を生み出すための革新的な手段をユーザーに提供しますこの記事では、プロトコルのさまざまなカテゴリを調査し、この拡大する宇宙での収量を最大化する方法を示します。
目次
DEFIプロトコルカテゴリ
Defiプロトコルstaking、液体staking、流動性の供給、利回りの農業、マネーマーケットなど、いくつかのカテゴリがありますそれぞれが、暗号通貨に関心を生み出すための異なるアプローチを提供します。これらのメカニズムを理解することは、最適化された投資戦略を開発するために不可欠です。
Staking と液体の Stakingプロトコル
staking とは何ですか？
staking 、取引の検証を支援するために、 Proof of Stake （POS）タイプのコンセンサスで動作するブロックチェーンに暗号通貨をロックすることで構成されています。引き換えに、あなたは報酬を受け取り、その結果、利回りになります。これらの利回りは、一般に、ブロックチェーンと市場の状況に応じて4％から15％の間で異なります。
Proof of Stakeの例
POSモデルを使用する最も人気のあるブロックチェーンには、 Ethereum 、 Solana 、 Toncoin 、et Suis。引っ張る受動的な収入を生み出しながら、ネットワークのセキュリティstaking
液体の staking ：原則とパフォーマンスの機会
液体のstaking、一定の流動性を保持しながら、暗号通貨をスタイクすることができます。一般に、他のdefiプロトコルで使用できるステーククリプトの価値を表すトークンを受け取ります。たとえば、 Lido、3％から8％の範囲の利回りで他の場所に再投資できることがわかります。
分散型交換に関する流動性供給プロトコル
流動性プールとは何ですか？
流動性プールは、ユーザーが分散型プラットフォームまたはDEX（分散型交換）に預け入れる暗号通貨のセットです。これらの流動性は、ユーザーが集中仲介業者を通過せずに資産を売買できるようにすることにより、プラットフォーム上の交換を促進します。
流動性はDEXの交換をどのように支持しますか？
流動性を提供することにより、プラットフォームの他のユーザーが集中ノートブックの順序に依存せずにトランザクションを実行できるようにします。
資産と引き換えに、プラットフォーム上の交換によって生成される取引コストに基づいて利息を受け取ります。流動性サプライヤーの利回りは、ボラティリティと貿易量に応じて5％から20％まで変化する場合があります。
Uniswap ：分散型交換のリーダー
Uniswap、分散型取引所（DEX）の先駆者の1つです。これにより、ユーザーはプールで流動性を提供し、取引コストで比例した利回りを獲得できます。収量は、最も液体プールで最大20％に達する可能性があります。
dYdX ：分散型取引プラットフォーム
dYdXは主に分散型取引プラットフォームであり、ユーザーはsmart contractコントラクト。これは、中央集中編集者を必要とせずに、すべてが自動的に発生することを意味します。また、取引ポジションに流動性を提供することもできますが、収量は5％から12％の間で変化します。
農業のdefiプロトコルを獲得します
農業：利回りを最大化する方法は？
利回りの農業は、さまざまなDefiプラットフォームで最高のパフォーマンスの機会を活用することです。これには、 staking、流動性の供給、または利益を最大化するための派生製品の使用が含まれる場合があります。
憧れの財務：利回りの自動化された最適化
Hearn Financeは、利用可能な最良の戦略を使用して自動的に利回りを最適化するプラットフォームです。あなたはあなたの暗号を置き、憧れはあなたの興味を最大化するためにすべての世話をします。選択した戦略に応じて、通常、収量は5％から20％に達します。
凸と曲線：収量を最大化するための共生関係
Curve Finance、3％から10％の範囲の魅力的な収量を備えたstablecoinプール Convex Financestaking Tokens Curve（CRV）で収量を最大化できます Convexは、曲線上の複雑な戦略の管理を促進し、ユーザーは市場に応じて収穫量が10％から40％の間で上昇することがわかります。
マネーマーケットに関する分散ローン
分散型ローン：それはどのように機能しますか？
マネーマーケットにより、ユーザーは担保を使用して暗号通貨を貸し出して借りることができます。財布から資産を預け、清算のリスクを回避するために、総額よりも低い金額を借りることができます。
Aave ：清算を避けるためにローンよりも多く配置する
Aaveでは、清算を避けるために、借りた金額（一般に借りた金額の110％〜150％）を超えて預金する必要があります。担保は異なる暗号通貨である可能性がありますが、一般に、交換の変動を避けるために、借入と払い戻しが同じ通貨で行われます。 Aaveでの借入率は、資産と市場の状況に応じて2％から12％の間で異なります。
化合物： Aave の違いは何ですか？
化合物はAaveと同様に機能しますが、受け入れられている担保タイプの点では柔軟性が低下します。Aaveよりもわずかに低い収量で暗号を貸し出して借りることができますが、使いやすさは高く評価されています。
Spark：Makedaoが発行した stablecoin Daiの利回り
Spark stablecoinのローンを専門とするDefiプラットフォームです Dai 、Makedaoが発行。これにより、ユーザーはドルで支えられた資産の安定性を利用しながら、魅力的な利回り（3％から7％）を生成できます。
実際のトークン化された資産のマネーマーケット
実際の資産のトークン化：新しい投資機会
トークン化により、Defiプロトコルで交換および使用できるトークンで実際の資産（不動産や商業債権など）を分割することができます。これにより、暗号を超えてポートフォリオを多様化したい投資家向けに新しい扉が開かれます。
遠心vs Truefi vs Maple：プラットフォームの比較
- 遠心：これらの請求に資金を供給する投資家に5％から15％の範囲の利回りを提供する商業債権のトークン化を可能にします。
- Truefi ：主に企業向けの不適切なローンに焦点を当てており、利回りは10％から25％です。
- Maple Finance ：両方のアプローチを実際の資産と保証されたローンに焦点を合わせ、利回りは最大20％に達します。
個人は、株式または実際の資産を表すトークンを購入することにより、これらのプラットフォームを介して投資各プラットフォームは、リスクと収量の観点から異なるアプローチを提供します。
固定金利分散ローン
Defiの固定金利ローン：どのような利点がありますか？
固定金利ローンにより、市場の変動に関係なく、金利をロックすることにより、ユーザーは財務の安定性から利益を得ることができます。これは、暗号の不安定な環境で心の一定の静けさを提供します。
ONDO：USDYへのアクセス、米国財務省の請求書に支援された stablecoin
Ondoは、米国財務省の法案に支援された馬鹿げた馬鹿げた収量（最大5％）を保証するstablecoinUSDYへのアクセスを提供しますこのタイプのローンは、リスクを最小限に抑えながら、暗号市場への露出を探している人に最適です。
メープルファイナンス：固定料金の信頼できる代替品
Maple Financeは、予想通り資金調達を目指している企業がしばしば使用する固定金利ローンも許可しています。利回りはOndoの利回りに匹敵し、レートはローンに応じて5％から10％の範囲です。
将来の収量トークン化プロトコル
将来の利回りのトークン化：defiの革新
将来の利回りのトークン化により、投資家は事前に暗号の予想される利回りの一部を「販売」することができます。これにより、流動性に迅速にアクセスする柔軟性が向上します。
ペンドル：将来の利回りを利用する方法は？
Pendleを使用すると、ユーザーは将来の利回りをトークン化し、流通市場で交換できます。これは、基礎となる資産のボラティリティに応じて、5％から25％の範囲の潜在的な利回りで、ユニークな流動性の機会を提供します。
プロトコルの安全性とリスク
プロトコルの安全性：リスクを制限するためにどうすればよいですか？
Defiプロトコルが一般に smart contractによって保護されている場合でも、それらは欠陥の免疫ではありません。リスクを最小限に抑えるには、厳しい安全監査を受けたプロトコルを選択することが不可欠です。
監査、バグ、ハッキング：安全なプロトコルを選択する方法は？
CertikやQuantStampなどの企業が行った監査は、プロトコルの安全性の良い指標です。さらに、リスクを制限するために、いくつかのプロトコル間の投資を多様化することをお勧めします。
プロトコルの利点
高くて魅力的な収量
プロトコルの主な魅力の1つは、従来の金融が提供するものよりもはるかに高い利回りにあります。これは、仲介者の不在と分散市場の効率のおかげで可能になります。
運用の透明性と地方分権化
Defiプロトコルはであり、ブロックチェーン上のすべての目に見えるトランザクションがあります。これにより、ある程度の自信が保証され、ユーザーがいつでも予約と運用の状態を確認できます。
プロトコルのリスク
ボラティリティを獲得します
Defiの収量は非常に揮発性があります。今日の高収量を提供するプロトコルは、市場の状況に基づいてこれらの利回りが急速に減少することがわかります。
担保の清算
分散ローンでは、資産の価値を監視することが重要です。担保の価値が特定のしきい値を下回る場合、清算される可能性があります。つまり、ローンの払い戻しのために資産が自動的に販売されます。
プロトコルdefiで収益を最大化するためのヒント
投資を多様化します。
すべての資産を単一のプロトコルに集中しないでください。 Diversifyは、利回りを最適化しながらリスクを減らすのに役立ちます。安全監査を確認してください。
セキュリティ監査に成功したプロトコルのみに従事します。信頼できるプラットフォームを選択してください。
Aave 、 Uniswap 、 Yomen Financeのようなプロトコルは確かな評判を持っていますが、警戒を続けることは依然として不可欠です。
プロトコルdefiで続く傾向
Defiプロトコルは常に進化しています。液体staking実際の資産のトークン化、固定金利ローンは、注意深く視聴するための革新です。これらの傾向は、Defiが伝統的な財政の境界線を撃退し続けていることを示しています。
結論
Defiプロトコルは、暗号通貨に関心を生み出す大きな機会を表していますただし、他の投資と同様に、基礎となるメカニズムを完全に理解し、リスクを最小限に抑えるために投資を多様化することが重要です。バランスの取れたアプローチを採用し、最新のトレンドを通知し続けることにより、資本を保護しながら収穫量を最大化できます。
よくある質問
stakingのは何ですか？staking
ことができます。たとえば、Lidoを使用すると、他のDefiプロトコルで使用できるETHと引き換えにStethを受け取ることができます。Defiプロトコルの主なリスクは何ですか？
主なリスクには、収量のボラティリティ、資産の清算、およびsmart contract。Defiプロトコルの安全性を確認する方法は？
CertikやQuantstampなどのプラットフォームに関する監査レポートに相談し、ソーシャルネットワークやフォーラムでユーザーのレビューを確認してください。暗号を貸すのに最も安全なプロトコルは何ですか？
Aave 、Compleation、およびYearn Financeは最も有名ですが、投資する前にセキュリティ監査を確認することをお勧めします。
暗号通貨への投資は危険です。 Crypternon、この記事で提出された不動産またはサービスの使用後に引き起こされた損害または損失について、直接的または間接的に責任を負うことはできませんでした。暗号通貨にリンクされている投資は本質的に危険です。読者は、行動を起こす前に独自の研究を行い、金融能力の範囲内でのみ投資する必要があります。この記事は、投資アドバイスを構成するものではありません。
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ヨハン・ウザン
トレーニングエンジニア、私はすぐに金融の分野に興味を持ちました。分散化された金融はそれに先立って明るい未来を持っていると確信し、私は Crypternon開発することでその民主化に参加しています。
