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S＆P 500の歴史的な年間パフォーマンスは何ですか？数行で不可欠です
S＆P 500の歴史的な年間パフォーマンスは、米国の株式市場に自分自身を位置付けることを望んでいる投資家の注目を集めています。数十年にわたって、この主要なウォールストリートインデックスは、米国の500の大企業を結び付けており、平均成長率は年間約8％から10％（ STOOQ）です。明らかに、この数字は、考慮される期間によって異なります。年間の変動は強く、ある年の高性能（+20％を超えて）やり、損失が約-30％以上になる可能性がある他の年はより困難になります。
一般的なルールとして、長期インデックスの過去の傾向を調べると、投資期間は、ボラティリティを滑らかにし、否定的すぎることを避けるための重要な要因として現れます。将来について絶対的な確実性はないことを覚えておくことが不可欠です。過去のパフォーマンスは将来のパフォーマンスを保証するものではなく、価格の低下は常に可能です。
目次
S＆P 500歴史的な年間利回り： 短期測定からより長い視野まで
投資の世界では、S＆P 500のダイナミクスを入力するために、さまざまな分析視野を区別することが重要です。投資家は次のデータに合理的に焦点を当てることができます。
- 1年
- 3歳
- 5年
- 10歳
- 20歳
これらの各間隔は、インデックスのボラティリティと回復力の特定の概要を提供します。初心者は多くの場合、1年以上の利回りに焦点を当て、「かなりの取引」を行ったかどうかを確認します。ただし、経験豊富な投資家の間で最も一般的なビジョンは、短期市場の変動に基づいて急いで決定することを避けるために、より長い視野（5年、10年以降）を支持しています。
1年で収穫します
S＆P 500の年間利回りは、全体的な経済的文脈に大きく依存しています。公式データによると、注意することは珍しくありません。
- 経済拡大の段階で+20％を超えるピーク
- 不況が発生した場合の-10％以上の折り目
- より珍しいが、暴力的な株式市場の暴落は、発生する可能性がある-30％を超える減少
たとえば、近年、S＆P 500は、特にインデックスが年間で約-38％急落した2008年の金融危機の間に、いくつかの突然の変化を経験しています。その後、2019年や2021年のような陶酔感の期間中、12か月で利益は+30％で+28％を超えました。
3年間で収益を上げます
多くのマクロ経済分析は、S＆P 500がしばしば経済サイクルに従うことを示しています。拡大サイクルは数年間続き、売上高の成長と企業の利益を刺激します。逆に、収縮サイクルは同じ期間にわたってインデックスを差し込むことができます。
経済が金融政策に対応することで支えられている場合（連邦準備制度が決定する低金利など）、気候は株式市場の成長に有利です。 3年にわたって、時間によってスムーズになり、S＆P 500のパフォーマンスは、調査期間に応じて、 +20％から+50％の累積（約+6.2％〜+14.4％）の間である場合があります。
5年間で収益を上げます
5年間の履歴データにより、「ミニサイクル」株式市場全体を観察することが可能になります。多くの場合、投資家がより永続的な投資戦略を検証することを検討するのは時間間隔です。季節的または循環的な変動（税政策の変化、増加、または導き率の突然の低下、時間厳守の地政学的緊張）は、数年にわたって多かれ少なかれ相殺される傾向があります。
5年以上にわたり、S＆P 500はすでに +1500％（または約+15％から+20％の年率）を超える累積パフォーマンスの期間を経験しています。ただし、重要な経済危機が発生した場合（2008年のサブプライム危機、2000年から2002年のインターネットバブルなど）、パフォーマンスがほぼゼロであり、否定的でさえあった期間もあります。
10年以上にわたる歴史
10歳の地平線を見ると、S＆P 500は一般に、さらに安定した魅力的な評価があります。 STOOQが提供する株式市場のデータシリーズによると、このインデックスは長期にわたって年間平均8〜10％を表示することができます（一部の計算は10％未満になり、その他は正確な期間と配当調整に応じて約8％）を表示できます）。
20年以上以上にわたって、世界的な経済成長、人口統計、生産性、イノベーションが好意的に重くなります。もちろん、「ベアマーケット」（下位市場）は、市場の進化の不可欠な部分であり、「bull run」（Haussier Market）の期間でもあります。歴史的な観点から、少なくとも20年のほとんどの期間で、累積収量は著しくプラスです。
S＆P 500歴史的な年間利回り：非常に異なる資産との比較、ビットコイン
対照的なビジョンを提供するために、ビットコイン（ BTC ）が歴史的な年間利回りの観点からS＆P 500と比較する方法を調べましょう。 2009年に開発者または開発者のグループによって作成された中nakoshi Satoshi Satoshi Nakamoto、ビットコインは、安全で不変の分散レジスタであるブロックチェーンテクノロジーに基づいています。
ビットコインとは何ですか？
ビットコインは、銀行の仲介者なしで機能する分散型デジタル通貨です。その主な目的は、安全で透明で耐性のある支払い方法を提供することです。従来の通貨とは異なり、2100万単位に制限されているため、ECB（ユーロの場合）およびFRB（ドル）の金融政策を起こしやすい現在の通貨とは異なり、まれで潜在的にデフレの有効成分になります。
ビットコインはどのように機能しますか？
- トランザクションは、ブロックチェーン、公開および分散型レジスタに記録されます。
- 新しいブロックは、未成年者が複雑な計算を解決するコンセンサスメカニズム（POW）によって検証されProof of Work。多数
- 各トランザクションは不変であり、ネットワークのセキュリティと透明性を保証します。
ltcOOSの役割
ビットコインに加えて、ltcOOSと呼ばれる他の多くの暗号通貨がさまざまなユースケースで出現しました。
- Ethereum 分散型アプリケーション（ DApp ）smart contractプラットフォーム。
- Solana （フロア）：速度と低いトランザクションコストのために最適化されたブロックチェーン。
- StablecoinS（USDT、 USDC、DAI）：ボラティリティを減らすためにドルなどの受託通貨に索引付けされた暗号通貨。
- ガバナンストークン（AAVE、uni）：関連する分散型プロトコルの開発に投票するために使用されます
- 特殊な暗号通貨： Filecoin （分散型ストレージ）や Chainlink （分散型オラクル）など。
暗号通貨：完全な採用の資産クラス
極度のボラティリティにもかかわらず、暗号通貨はますます多くの機関投資家と個人を引き付けます。 MicroStrategyやTeslaなどの企業は、ビットコインをバランスシートに統合していますが、ビットコインETFはいくつかの国で採用され始めています。
| 年 | S＆P 500利回り | ビットコインの利回り |
|---|---|---|
| 2017 | +21,70 % | +1 320 % |
| 2018 | -4,56 % | -72 % |
| 2019 | +31,22 % | +95 % |
| 2020 | +18,37 % | +300 % |
| 2021 | +28,75 % | +59 % |
| 2022 | -18,17 % | -64 % |
| 2023 | +26,19 % | +65 % |
| 2024 | +24,89 % | +120,61 % |
| 平均8年間 | +16,30 % | +228,51 % |
なぜこれら2つの資産を比較するのですか？
ビットコインとS＆P 500は根本的に異なる資産です。
- ビットコイン：当初、従来の市場から切り離された資産として認識されていましたが、今日では主に大規模な機関によって高リスク資産と見なされており、多くの場合、従来の金融市場と相関していますが、はるかに顕著なボラティリティがあります。
- S＆P 500：安定したが中程度の成長を特徴とするアメリカ経済を表すインデックス。
2つのアプローチは、井戸のポートフォリオを補完することができます。
S＆P 500歴史的な年間利回り： リマインダー、いくつかの言葉でS＆P 500
1957年に作成されたS＆P 500（Standard＆Poor's 500）は、500の大手企業を結びつけるアメリカの株式市場指数であり、時価総額、流動性、活動部門に従って分類されています。一般に、アメリカ経済の世界的なバロメーターと見なされます。これは、アメリカ証券取引所の総資本の約80％をカバーしているためです。
主要なコンポーネントには、Apple、Microsoft、Alphabet、Amazon、Tesla、Nvidiaなどの企業があります。これらの多国籍企業の巨大なサイズを考えると、その資本化はインデックスの重さを重視しており、その進化はS＆P 500の世界的な動きに強く影響します。
投資家のためのユーティリティ
多様化：S＆P 500は、さまざまなセクター（テクノロジー、金融、健康、消費財、エネルギーなど）に複数の展示を提供しています。
シンプルさ：各アクションを個別に選択する代わりに、ETF（Exchange Traded Funds）またはインデックスファンドを介してインデックスに賭けることができます。
経済パフォーマンスの指標：S＆P 500の進化は、多くの場合、アメリカの経済サイクルと相関しています。
明らかに、これはリスクのない配置ではありません。危機中に、インデックスが転倒する可能性があります。ただし、「リスク管理」の概念には、拘留期間と資産の適切な分配（株式、債券、流動性など）を検討することが含まれます。
S＆P 500歴史的な年間利回り： 投資家にとって重要な情報
1.過去のパフォーマンスは、将来のパフォーマンスを保証するものではありません
この式はおそらく最も重要です。S＆P 500が数十年にわたって10％に近い平均年間収益を示したとしても、次の10年が必ずしもこの結果を再現することを示すものはありません。同様に、ビットコインは過去に壮観に登ることができました。これは、上昇における継続性の誓約ではありません。
2。経済サイクルは株式市場指数に影響を与えます
S＆P 500は、米国の経済的健康と密接に相関しています。連邦準備制度が制限的な金融政策（料金の増加）を適用すると、借り入れのコストが減少し、成長の見通しが減少するため、行動は圧力を下げる可能性があります。逆に、FRBが金利を引き下げ、クレジットがリラックスすると、企業は投資、株式市場の増加を養うことができます。
3。イノベーションとセクターの構成が進化します
長年にわたり、S＆P 500の組成が変わりました。重工業やエネルギーなどのいわゆる「伝統的な」セクターは、テクノロジー、現代の金融サービス、またはeコマースの場所の一部を与えています。また、このダイナミクスは、Apple、Microsoft、Amazon、Alphabetなどの巨人が売上高と利益の見事な成長を経験したときに、最近、大幅な増加に貢献しています。言い換えれば、S＆P 500は凍結されていません。また、アメリカの経済ファブリックの進化も反映しています。
4. 2つの資産を比較するには、その性質を理解する必要があります
S＆P 500とビットコインに反対しているのは、投資の2つの非常に異なるビジョンを比較しています。一方では、 S＆P 500は伝統的なアメリカ経済を表しており収益性、成長、収入を生み出す能力に基づいている500社のバスケットがあります。一方、ビットコインはデジタルアクティブな成分であり、何よりも長期的な技術的賭け。
投資家の認識にのみ依存するという考えに反して、ビットコインは何よりもブロックチェーンに基づく金銭的および技術的革命中間の個人（ピアツーピア）取引を許可する分散登録簿。その目的はドルやユーロなどの通貨に関連する伝統的な金融政策と制度的操作から自分自身を解放する。プログラムが2100万BTCため、ビットコインはまれでデフレの代替手段、将来採用という仮説に基づいています
暗号通貨エコシステムのもう1つの重要な側面は、Ethereum、Solana、Avalancheなどのブロックチェーンでのインテリジェント契約（smart contract）。主に価値の予備としての取引手段、これらのブロックチェーンは、自己実行可能な契約のおかげで複雑なプロセスを自動化たとえば、保険セクターでは、インテリジェントな契約は、人間の介入や重い管理手続きを必要とせずに、飛行がキャンセルされた場合、旅行者を自動的にことができます
分散型ファイナンス（ DEFI ）の中心にあり、従来の金融機関をすべての人がアクセスできる自動システムに置き換えようとしています。この技術の可能性は、仲介なしで取引と契約を執行できる経済の台頭と相まって、採用の増大に賛成する主要な議論。
2つの純粋に投機的な有効成分であるように見えるかもしれませんが、それらは同じロジックに従いません。 S ＆P 500はアメリカの企業のダイナミクスに基づいていますが、ビットコインと暗号通貨は、とりわけブロックチェーン、分散化された資金、経済交流の自動化の将来に賭けています。
S＆P 500歴史的な年間利回り：長期歴史に戻る
半世紀以上に戻ると、 S＆P 500は多くの危機を越えました（ 1970年代の石油ショック、1987年のクラッハ、2000年のインターネットバブル、2008年の金融危機、2020年の減少はパンデミックに関連しています） 。リアルエコノミーとイノベーションへの展示のおかげで、このインデックスは常に20年以上のビジョンで最も歴史的で報酬のある投資家を見つけて。
それに比べて、ビットコインは非常に異なる軌道に従います。それは2009年の数セントから数万ドルに、壮大なサイクルの増加（ 2013年、2017年、2020年からbull run）に続いて、 80％の減少を超える残忍な補正。これらの高いボラティリティ段階にもかかわらず、その収穫量は10年以上にわたって従来の株式市場の利回りを大きく上回っています。
この現象は、その活況を呈している技術の可能性。、従来の通貨システムとは反対のモデルであるなしで安全なトランザクションブロックチェーンに基づいています 2100万BTCは、インフレの対象となる受託通貨とは対照的であり、まれなアクティブとしての魅力を強化します
ただし、間違った時間にビットコインを購入すると、短期的および中期的には痛みがあります。強気のピーク時に投資は、最高に戻る前に2〜3年の期間にわたって50〜80％のドロップこの特性により、エントリポイントをスムーズにするためのDCA（ドルコスト平均）適応された戦略
個人と金融機関の両方によるビットコインの採用の拡大は数十年にわたって強化され続け主要な金融および技術の代替。
覚えておくべき潜在的な成長因子
アメリカの経済成長：米国が持続的な成長率と比較的低い失業率を維持している限り、S＆P 500企業は引き続き高い利益を記録することができます。
金銭的および予算政策：連邦準備制度（指針）の決定と議会が採用した法律は、市場の安定と拡大に影響します。
テクノロジーとイノベーション：革新的なセクター（人工知能、ソフトウェア、バイオテクノロジー、再生可能エネルギー）は、インデックスのますます多くの部分を占めています。
ビットコインの制度的採用：株式市場にリストされた資金が登場し（たとえば、ETFビットコインスポットが承認された場合）、特定の大規模な金融機関の関心の高まりにより、ビットコインは「民主化」を継続できます。
S＆P 500とビットコインの歴史的な年次パフォーマンスに関する結論
要するに、S＆P 500の年間利回りの歴史は、アドホックな危機にもかかわらず、長期的な固体成長傾向を引き出します。この肯定的な軌跡は、主にアメリカ企業が世界で最もダイナミックな資本市場の1つによってサポートされている革新、適応、開発をする能力に基づいています。
一方、ビットコインは、その急な変動にもかかわらず、短期間の純粋な成長の観点から、ほとんどの資産クラスをしばしば上回っています。ただし、そのボラティリティと関連するリスク（規制、ハッキングなど）により、処理される複雑な資産になります。
投資に興味がある人にとっては、S＆P 500とビットコインの比較は有益です。なぜなら、それは暗号通貨の投機的な性質と大規模な株式市場指数の相対的な安定性に反対するからです。それぞれには、流動性、経済との相関、資本損失のリスク、価格のボラティリティなど：特定の特性があります。
S＆P 500、ビットコイン、または2つの組み合わせに投資する選択は次のとおりです。
- 投資家のリスクプロファイル
- その配置地平線の（短期vs長期）
- そのパフォーマンスの目的
- 過去の傾向についての彼の理解と未来についての慎重さ
とにかく、過去のパフォーマンスは将来のパフォーマンスを保証することはありません。この警告を念頭に置いておくと、良い年または見事な拡張に基づいて急いで結論を出すことができません。持続可能な遺産を構築するために、多様化、忍耐、経済的基礎の慎重な研究を慎重に研究することは、どの投資家にとっても最高の同盟国です。
S＆P 500歴史的な年間利回り： 要約と最後のアドバイス
S＆P 500の歴史的な年間利回りは、平均して年間約8％〜10％（長期）を振動させます。
年間の変動は、経済サイクル、金融政策、外生的衝撃（金融危機、戦争、パンデミック）に関連する重要なものになる可能性があります。
ビットコインは、極端なボラティリティと矯正の大きなリスクを犠牲にして、特定の期間にわたって潜在的に高い収量を持っています。
これらの2つの有効成分を比較すると、収量/リスクの方程式をよりよく理解することができますが、その性質が根本的に異なることを認識する必要があります。
決定の前に、目標、その投資期間、およびそのリスク許容度を注意深く研究することをお勧めします。
最終的に、S＆P 500インデックス（ETF、独立したファンド、またはその他の金融商品を介して）を選択するか、手当にビットコインを追加する予定であれ、強固で一貫した戦略があることを確認してください。投資の成功は、過去が未来の保証ではないことを常に念頭に置いて、厳しい経営学の規律と同様に資産の知識に基づいています。
暗号通貨への投資は危険です。 Crypternon、この記事で提出された不動産またはサービスの使用後に引き起こされた損害または損失について、直接的または間接的に責任を負うことはできませんでした。読者は、措置を講じる前に、金融能力の限界内でのみ投資する前に、独自の調査を行う必要があります。過去のパフォーマンスは、将来の結果を保証するものではありません。この記事は、投資アドバイスを構成するものではありません。
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ヨハン・ウザン
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