분산 된 금융 또는 Defi (분산 금융)는 금융 서비스 세계의 주요 변화를 나타냅니다. 은행과 같은 중앙 집중식 중개인을 기반으로하는 기존 시스템과 달리 Defi는 완전히 분산 된 방식으로 작동하며 블록 체인 기술을 사용하여 지리적 제한없이 모든 사람이 액세스 할 수있는 금융 서비스를 제공합니다. 실제적인 관점에서, Defi의 주요 장점은 ? 이 기사는 기지, 구성 요소, 장점, 위험 및 미래의 잠재력을 탐색함으로써 Defi의 핵심에 당신을 몰입시킵니다.
목차
Defi는 무엇입니까? 주요 장점은 무엇입니까?
공개 블록 체인 , 주로 Ethereum 에서 운영되는 광범위한 금융 상품 및 서비스를 포함합니다 . 이러한 서비스에는 저축, 대출, 보험, 거래 등이 포함됩니다. DEFI의 주요 장점은 중개자의 필요성을 제거하여 비용을 줄이고 투명성을 증가 시킨다는 것입니다. 또한 DEFI는 인터넷 연결이있는 사람이라면 누구나 이러한 서비스에 액세스 할 수 있으므로 글로벌 재무 포함을 제공합니다.
Defi는 어떻게 작동합니까?
Defi 프로토콜은 smart contract , 블록 체인의 자체 실행 가능한 프로그램을 기반으로 합니다 이 계약은 거래를 자동화하고 특정 조건이 충족 될 때만 수행되는지 확인하여 기존 중개자를 대체합니다.
예를 들어, 인간의 개입없이 상환 조건이 충족 될 때 대출 계약을 자동으로 실행할 수 있습니다. Oracles는 smart contract 조건이 충족되는지 확인하는 필요한 외부 데이터를 제공 함으로써이 프로세스에서 필수적인 역할을합니다 예를 들어, Oracle은 현재 암호 화폐, 금리 또는 기타 정보의 가격을 실시간으로 전송할 수 있으므로 사전 정의 된 기준이 달성 될 때만 계약을 수행 할 수 있습니다.
Defi의 주요 구성 요소
분산 거래소 (DEXS)
탈 중앙화 또는 DEXS 교환을 통해 사용자 Binance 또는 Coinbase 와 같은 중앙 집중식 플랫폼이 필요없이 암호 화폐를 직접 교환 할 수 있습니다 . 인기있는 예로는 Uniswap , Sushiwap, Drift 또는 DYDX . 이 DEXS는 유동성 풀 사용자가 거래 비용을 대가로 교환을 용이하게하기 위해 자산을 입금합니다.
농업 및 유동성 채굴
수율 농업 및 유동성 채굴은 결함 생태계에서 수동적 소득을 창출하기위한 두 가지 일반적인 전략입니다.
수율 농업 :이 관행은 수확량과의 대가로 결함 프로토콜에 유동성을 제공하는 것입니다. 사용자는 종종 이익을 극대화하기 위해 다른 유동성 풀에서 이익을 재투자하는 것과 같은 복잡한 전략을 통해 이러한 수확량을 최적화하려고합니다. 따라서 수율 농업은 Defi에서 수율을 얻기위한 모든 방법을 포함합니다.
유동성 채굴은 수확량 농업 의 특정 형태로 사용자가 특정 수영장에 유동성을 제공 한 것에 대해 보상을받습니다. 구체적인 예를 들어보십시오 : 총 가치가 $ 10,000 ith/ USDC 거래 비용 의 일부 (종종 거래 당 약 0.3 % )뿐만 아니라 보상 플랫폼의 기본 토큰을 예를 들어, 플랫폼이 연간 40 % , 이는 최초 입금 $ 10,000의 경우 거래 비용의 이익뿐만 아니라 1 년 동안 $ 4,000 그런 다음이 토큰을 교환하거나 재투자하여 이익을 증가시킬 수 있습니다.
Pendle 과 같은 다른 프로젝트는 수확량 농업 전략 . Pendle은 미래 수확량의 토큰 화에 대한 독특한 접근 방식으로 구별됩니다.
이 프로젝트를 통해 사용자는 기본 자산의 두 가지 부분으로 분리 할 수 있습니다. 원금 (소유권 토큰)의 가치와 미래 수확량 (수율 토큰)의 가치. 수율 토큰 이라고 불리는 이러한 미래 수익률은 2 차 시장에서 교환 될 수 있으며, 사용자는 미리 이익을 미리 수익을 창출하거나 미래의 수율 가치를 추측 할 수 있습니다.
Staking 및 재staking
스토킹은 암호화 생태계에서 수동적 소득을 창출하는 또 다른 인기있는 방법입니다 staking 이는 블록 체인에 자산 잠금으로 구성되어 상을 대신하여 네트워크 (예 : 거래 검증)를 지원합니다. 스토킹은 Proof of Stake ( POS) 으로 작동하는 블록 체인에 널리 퍼져 있습니다 staking
RE 스테이 킹은 동일한 검증 또는 네트워크 보안 프로세스 staking staking 통해 얻은 상을 자동으로 재투자하는 것으로 구성된 분산 금융 (DEFI)의 생태계에서 인기있는 전략입니다 복합 이익 의 영향으로부터 혜택을받을 수 있으므로 수동으로 개입하지 않고도 시간이 지남에 따라 이익을 증가시킬 수 있습니다.
staking 구현했습니다 . 예를 들어 Lido 또는 EigenLayer Ethereum 과 같은 블록 체인에 대한 staking 솔루션을 . 여기서 사용자는 ETH를 ETH 스테이크를 나타내는 토큰을받을 수 있습니다 (Lido의 경우 Steth). 이러한 토큰을 사용하면 사용자는 수확량을 계속 생성 할 수있을뿐만 아니라 다른 도전 프로토콜에서 이러한 토큰을 사용하여 수확량이나 액세스 유동성을 증가시킬 수 있습니다.
자동 staking 활용할 수있는 ANKR 입니다 ANKR은 또한 다른 Defi 플랫폼에서 사용할 수있는 파생 토큰 (예 : Aeth)을 제공하므로 사용자는 자산에 유연하게 유지하면서 수확량을 최대화 할 수 있습니다.
Mengn Finance 또는 AutoFarm 과 같은 플랫폼은 staking 전략을 상자 (Vaults)에 통합하여 더욱 발전합니다. 사용자는이 가슴에 토큰을 입금하고 플랫폼은 보상을 자동으로 재투자하여 이익을 극대화 할 책임이 있습니다. 예를 들어, 금고에 토큰을 입금 할 때, 프로토콜은 staking 하고 재투자하여 수동 개입없이 장기적으로 구성된 이익의 영향으로부터 이익을 얻을 수 있습니다.
분산 대출 및 대출
분산 대출과 대출은 Defi의 기둥 중 하나 입니다 Aave 및 COMPOLD 와 같은 플랫폼을 통해 사용자는 보증을 제공하여이자 또는 자산을 대가로 포트폴리오에서 디지털 자산을 빌려줄 수 있습니다. smart contract 으로 완전히 자동화되므로 전통적인 뱅킹 시스템에 비해 총 투명성과 효율성이 향상됩니다.
stablecoins
StableCoin은 Defi 생태계에서 중요한 역할을 stablecoin . 이들은 안정적인 가치를 유지하도록 설계된 암호 화폐이며 종종 미국 달러와 같은 신탁 통화로 인덱싱됩니다. 가장 많이 사용되는 stablecoin USDT , USDC 및 DAI가 . StableCoin stablecoin 통해 사용자는 변동성의 위험을 최소화하면서 암호 화폐의 장점을 활용할 수 있습니다.
Defi의 주요 장점
DEFI는 전통적인 금융 시스템에 비해 많은 이점을 제공합니다.
- 글로벌 접근성 : 인터넷 연결이있는 사람은 지리적 차별없이 Defi를 통해 금융 서비스에 액세스 할 수 있습니다.
- 투명성 : 모든 트랜잭션은 블록 체인에 기록되어 있으므로 누구나 언제든지 확인할 수 있습니다.
- 총 통제 : 사용자는 중앙 엔티티를 신뢰하지 않고 자금을 영구적으로 통제합니다.
Deffi와 관련된 위험
그러나 Defi에는 위험이 없습니다.
- 변동성 : 디지털 자산은 젊기 때문에 여전히 변동성에 따라 매우 강력합니다. 높은 수익률은 종종 똑같이 높은 위험을 동반합니다.
- 불확실한 규정 : Defi는 여전히 모호한 규제 환경에서 발전하여 사용자와 개발자에게 법적 위험을 유발할 수 있습니다.
Defi의 미래 : 일반화 된 입양을 향해?
결함이 확대되고 있으며, 채택이 커지면서 미래에 표준이 될 수 있음을 시사합니다. 다른 플랫폼이 인터페이스를 계속 단순화하고 기술을보다 쉽게 접근 할 수있게한다면이 가설은 더 그럴듯해진다. 실제로 점점 더 많은 투자자와 사용자가 Defi를 채택함에 따라 입력에 대한 장벽이 감소 하여이 기술이 내일의 금융 서비스에 필수적입니다.
Defi의 토 케노 믹스
Uni ( Uniswap ) 또는 Com 과 같은 분산 금융 분야의 토큰은 생태계에서 중심적인 역할을합니다. 이들은 종종 프로토콜을 관리하는 데 사용되며, 토큰 소지자가 프로토콜을 업데이트하거나 개선하기위한 제안에 투표 할 수 있습니다. 또한이 토큰은 사용자가 플랫폼에서 제공하는 다양한 서비스에 참여하도록 장려하는 데 사용됩니다.
Defi와 전통적인 금융의 비교
Defi는 몇 가지 주요 측면으로 전통적인 금융과 구별됩니다.
- 분산 : 은행과 달리 Defi 플랫폼은 단일 엔터티에 의해 제어되지 않습니다.
- 접근성 : Defi는 은행 계좌 나 복잡한 문서없이 모든 사람이 액세스 할 수 있습니다.
- 빠른 혁신 : 신제품과 서비스가 정기적으로 도입되어 Defi 공간이 빠르게 발전합니다.
Defi가 글로벌 금융 시장에 미치는 영향
Defi가 글로벌 금융 시장에 미치는 영향은 과소 평가 될 수 없습니다. 더 많은 자본이 분산 된 금융에 몰려 들고 있지만, 전통적인 금융 기관은 큰 자본 투자하기
결론
Defi는 규칙을 재정의하고 수많은 새로운 가능성의 문을 여는 것으로 금융 세계의 혁명을 나타냅니다. staking, 스테이staking, 수율 농업 및 유동성 광업과 같은 많은 응용 프로그램을 통해 모든 사람은 금융 서비스 분산, 투명성 및 종종 전통적인 시스템보다 수익성이 높을 수 있습니다.
그러나 모든 혁신과 마찬가지로 분산 금융에는 특히 smart contract및 보안 관련 취약점의 버그와 관련된 위험이 포함됩니다. 플랫폼은 시간이 지남에 따라 최소화하기 위해 노력하지만 이러한 위험은 여전히 존재합니다.
DEFI의 채택이 증가함에 따라 플랫폼이 기술의 접근성과 유산을 계속 개선한다면 가까운 시일 내에 표준이 될 수 있음을 보여줍니다. 블록 체인 기술의 힘과 함께이 금융 민주화는 전통적인 중개자가 쓸모 없게되는 새로운 경제 시대의 시작을 잘 표현할 수 있습니다. 사용자에게는 이는 새로운 기회를 의미하지만 끊임없이 진화하는 생태계에서 정보를 유지하고 신중해야 할 필요성도 의미합니다.
FAQ
Defi는 무엇입니까?
- Defi 또는 Defi 또는 분산 된 금융은 사용자가 전통적인 중개자없이 디지털 자산을 빌려, 빌려주고, 교환하고, 투자 할 수있는 블록 체인 기반 금융 서비스의 생태계입니다.
수확량 농업과 유동성 채굴의 차이점은 무엇입니까?
- 수율 농업은 최적화 된 수익률을 얻기 위해 결함 프로토콜에 유동성을 제공하는 것이며, 유동성 마이닝은 사용자가 수영장에 유동성을 제공하는 보상을받는 특정 수익률 농업 방법입니다.
staking 과 스테이staking 무엇입니까?
- staking 상을 대신하여 블록 체인 네트워크를 지원하기 위해 암호화 자산을 잠그는 것이 포함되며, REstaking 이러한 보상을 자동으로 재투자하여 이득을 극대화하는 것으로 구성됩니다.
Defi와 관련된 위험은 무엇입니까?
- 위험에는 smart contract의 버그 (한계), 자산의 변동성 및 불확실한 규제 프레임 워크가 포함됩니다.
미래에 Defi가 표준이 될 수 있습니까?
- 예, 플랫폼이 액세스 및 사용을 계속 단순화하면 Defi는 글로벌 금융 부문에서 표준이 될 가능성이 있습니다.
암호 화폐에 대한 투자는 위험합니다. Crypternon 기사에서 제시된 재산 또는 서비스를 사용한 후 발생한 손해 또는 손실에 대해 직간접 적으로 책임을 지을 수 없었습니다. cryptocurrencies와 관련된 투자는 본질적으로 위험합니다. 독자들은 조치를 취하고 재무 능력의 한계 내에서만 투자하기 전에 자체 연구를 수행해야합니다. 이 기사는 투자 조언을 구성하지 않습니다.
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AMF 권장 사항. 고수익이 보장되지 않으며, 고성능 잠재력을 가진 제품은 위험이 높음을 의미합니다. 이 위험 감수는 프로젝트, 투자 지평 및이 저축의 일부를 잃을 수있는 능력과 일치해야합니다. 자본의 전부 또는 일부를 잃을 준비가되지 않았다면 투자하지 마십시오 .
더 나아가려면 당사 페이지를 읽으십시오. 법적 통지 , 기밀 유지 정책 및 일반적인 이용 조건을 .
Yohan Uzzan
훈련 엔지니어, 나는 금융 분야에 빠르게 관심을 갖게되었습니다. 분산 된 금융이 미래의 미래를 밝히고 있다고 확신하면서, 나는 Crypternon개발함으로써 민주화에 참여하고 있습니다.
