cryptocurrencies의 부상으로 질문이 종종 돌아옵니다. 어떤 stablecoin 선택해야합니까 ? StableCoin 은 거래 속도와 블록 체인의 안전을 제공하면서 변동성을 줄일 수 있습니다 stablecoin 그러나 다양한 옵션에 직면하여 요구에 가장 적합한 옵션을 아는 것이 중요합니다.
목차
Stablecoin stablecoin 무엇입니까 ?
StableCoin 미국 달러 또는 유로와 같은 전통적인 통화로 패리티를 유지하도록 stablecoin 암호 화폐 입니다 이는 변동성을 줄이고 디지털 자산의 장점을 제공합니다. 작동 모드에 따라 stablecoin 가 있습니다
- 중앙 집중식 Stablecoin : 신탁 준비금 (예 : USDT USDT USDC USDC .
- 탈 중앙화 된 Stablecoin : 지능형 계약 (예 : DAI 또는 Frax)의 담보에 배치 된 암호 활동에 의해 지원됩니다.
- Stablecoin S 알고리즘 : 공급과 수요 사이의 평형 메커니즘으로 인해 패리티를 유지하십시오.
stablecoinS 덕분에 세금 전략?
stablecoinS, 특히USDT 또는USDC와 같은 신탁 통화로 뒷받침 된 stablecoin의 주요 장점 중 하나는 신탁 통화 (FIAT)로 철분을 사용하지 않고 암호화를 유지할 수 있어야합니다. 이 전략은 현재 특정 국가에서 즉각적인 세금 영향을 피할 수있게합니다. 우리가 자금을 stablecoin의 형태로 유지하는 한, 이것은 전통적인 통화로의 전환을 피하여 세금 의무를 초래할 수 있습니다.
시장의 주요 stablecoin
USDT : 인기있는 선택이지만 논란의 여지가 있습니다
USDT (테더)는 USDT 가장 많이 사용되는 stablecoin 매장량 으로 중앙 집중식과 지원을 받았지만 투명성 부족에 대해 종종 비난을 받았습니다. USDC 다른 stablecoin 과 USDT 컨트롤은 엄격하지 않으므로 매장량의 품질과 검증에 . 그렇다면 USDT 이런 종류의 위험이있는 경우 어떤 stablecoin 선택해야합니까
USDC : 무엇보다도 투명성
USDC USDC 종종 엄격한 제어로 인해 더 안전한 것으로 간주됩니다. Circle 및 Coinbase 명확한 규정 및 정기적으로 감사를받은 이점이 있습니다. 어떤 stablecoin 선택 해야하는지 궁금하다면 USDC USDC 투명성 측면에서 더 많은 보증을 원하는 사용자에게 안심 옵션이 될 수 있습니다.
알고리즘 stablecoin: DAI 및 FRAX
DAI : 분산 참조 stablecoin
Makerdao 가 만든 DAI는 담보 에 배치 된 암호 화폐에 의해 지원되는 stablecoin 입니다 이는 사용자가 DAI를 생성하기 위해 스마트 계약에서 cryptocurrency (예 : 에테르)를 차단한다는 것을 의미합니다. stablecoin 인과 달리 DAI는 단일 엔터티에 의해 제어되지 않으므로 중앙 집중화의 위험을 줄입니다.
그러나 DAI는 중앙 집중식 교환 플랫폼 ( CEX )에 특정 제한 사항이 있습니다. DAI와 관련된 쌍은 종종 USDT 또는 USDC . USDT 또는 USDC 로 돌아가서 더 나은 채택으로 이익을 얻는 것이 필요할 수 있습니다.
FRAX : stablecoin 알고리즘 적으로 하이브리드
Frax 는 독특하며 stablecoin . Cryptocurrency 매장량의 일부를 알고리즘 메커니즘과 결합하여 달러와의 패리티를 유지합니다. 이 모델은 수요와 수요 사이의 미묘한 균형을 기반으로합니다.
Frax 수요가 증가하면 알고리즘은 안정적인 가격을 유지하기 위해 더 많은 토큰을 발행하여 공급을 조정하고 수요가 감소하는 경우 그 반대도 마찬가지입니다. 이는 전통적인 통화의 매장량에 대한 의존도를 제한하는 이점이 있습니다.
그러나 알고리즘 stablecoin 공급 또는 수요가 너무 빨리 변동되면 시스템은 균형을 잃어 버려서 (달러의 패리티 손실) 위험 stablecoin 선택 해야하는지 궁금해 할 때, 특히 가능한 한 위험을 제한하려는 투자자에게는 고려해야 할 요소입니다
FDUSD : 완전한 채택의 stablecoin
FDUSD (First Digital USD)는 FDUSD stablecoin 으로 인기를 얻기 시작했습니다. Binance 포함한 여러 주요 플랫폼에서 지원됩니다 . FDUSD 중앙 재무 플랫폼 (CEX)과의 호환성 덕분에 안정성과 빠른 채택을 결합합니다. 이로 인해 안정적인 패리티로 다른 암호 화폐 사이에 자금을 이체하려는 사용자가 점점 인기있는 선택이됩니다.
그럼에도 불구하고, DAI의 경우, FDUSD 와 관련된 쌍은 여전히 제한되어 있으며, 종종 CEX의 트랜잭션 중USDT 또는USDC 와 같은보다 일반적인 stablecoin에 의해 사용자를 다림질해야합니다.
알고리즘 stablecoin상태 : 왜 깨지기 쉬운가?
중앙 집중식 stablecoin 달리 Frax stablecoin Sables는 신탁 통화 준비금에 완전히 의존하지 않습니다. 토큰을 실시간으로 조정하여 달러로 패리티를 유지하는 정교한 알고리즘을 기반으로합니다
이 모델은 안정성 동안 이점이 있습니다. 그러나 변동성이 높은 기간 동안 공급 및 수요 조정이 부정확하여 패리티의 상실을 . 패리티를 잃어 버렸고 그것을 복원하지 못한 stablecoin 의 상징적 예는 TerrausD (UST) . Terrausd는 블록 체인 과 연결된 stablecoin , Terra의 토큰 인 Luna .
2022 년 5 월,이 시스템은 투자자에 대한 신뢰 감소와 Luna의 대규모 청산으로 인해 극도로 압력을 받았습니다. 이 현상은 평가 절하 나선을 일으켜 UST가 달러로 패리티를 잃었습니다. 패리티를 회복하려는 몇 차례의 시도에도 불구하고, UST는 1 달러로 돌아 오지 못해서 루나의 가치 붕괴와 시장에서 수십억 달러의 손실을 초래했습니다.
이 사건은 공급과 수요 사이의 변동성과 불균형에서 알고리즘 stablecoin의 취약성을 강조했습니다.
StablecoinS 및 staking : 투자 전략?
StableCoin staking stablecoin 에서 필수적인 역할을합니다 . DEFI 의 특정 분산 금융 플랫폼 (Defi)에서 stablecoin "stike"할 수 있습니다 . 이 관행은 기존의 암호 화폐의 변동성에 노출되지 않고 수동적 수율을 생성 할 수있게합니다.
Stablecoins와 의존의 위험
시간 은 stablecoin 과 그것이 뒷받침되는 통화 사이의 패리티 상실입니다 이 현상은 cryptocurrencies에서 자신감이 있거나 극심한 변동성이 발생하는 경우 발생할 수 있습니다. stablecoin 매장량에 대한 투명성 부족은 사용자들 사이에서 의심을 뿌릴 수있어 판매량과 가치 손실을 초래할 수 있습니다.
알고리즘 stablecoin의 경우 알고리즘이 공급을 빠르게 조정하지 않으면 너무 강하거나 너무 낮거나 너무 낮을 수 있습니다.
중앙 은행의 디지털 통화 : stablecoin과의 경쟁?
stablecoin 의 증가에 직면 한 몇몇 중앙 은행은 자체 Digital Central Banking Currencies (CBDC) . 이 디지털 통화는 국가의 매장량에 의해 직접 뒷받침되며 티켓 및 부품에 대한 디지털 대안을 제공합니다.
CBDC는 용어의 분산 된 의미에서 cryptocurrencies가 아닙니다 . 그들은 정부에 의해 발행되고 통제 될 것이며, 우수한 안정성을 제공하지만 기밀성과 독립성 측면에서 비용을 제공합니다. 매일 거래에서 stablecoin 사용의 일부를 대체 할 수 있습니다
결론
올바른 stablecoin 선택하는 것은 교환 플랫폼의 안전, 성능 또는 가용성 측면에서 특정 요구에 따라 다릅니다. stablecoinUSDT 와USDC 와 같이 중앙 집중식으로 중앙 집중식으로 대규모 채택 덕분에 시장을 지배하고 있으며 DAI 및 FRAX와 같은 분산 된 stablecoin현재보다 혁신적이지만 덜 접근하기 쉬운 대안을 제공합니다.
CBDC의 채택뿐만 아니라 stablecoin의 규제가 발전함에 따라 이러한 다른 자산이 어떻게 디지털 금융의 미래를 공존하고 형성하는지 보는 것이 흥미로울 것입니다.
stablecoin의 FAQ
stablecoin 이란 무엇입니까 ?
StableCoin 값이 안정적인 자산의 가치, 일반적으로 달러 또는 유로와 같은 신탁 통화와 연결된 stablecoin Ethereum 과 같은 기존의 암호 화폐와 관련된 변동성을 줄이는 것입니다 .
신탁 통화와 비교하여 stablecoin 의 장점은 무엇입니까
StableCoin Cryptocurrency 생태계에 남아있는 동안 신탁 통화의 안정성을 활용할 수 있습니다 stablecoin 이것은 정기적으로 유로 또는 달러로 전환하는 것을 피하며 세금에 영향을 줄 수 있습니다. 또한 빠르고 저렴하며 영구적으로 액세스 할 수있는 거래를 허용합니다.
중앙 집중식과 분산 stablecoin 의 차이점은 무엇입니까 USDT 또는 USDC 와 같은 stablecoin
신탁 통화로 예약을 보유하여 가치를 보장하는 조직에서 발행합니다. 탈 stablecoin 중앙 제어 엔티티없이 스마트 계약에 보장하는 디지털 자산에 의해 지원됩니다.
stablecoin 어떻게 달러로 패리티를 유지합니까?
Stablecoin stablecoin 다른 메커니즘을 사용하여 달러로 패리티를 유지합니다. 중앙 stablecoin 동등한 매장량을 달러로 유지하는 반면 stablecoin 알고리즘은 알고리즘 덕분에 수요에 따라 공급을 조정합니다. 변동성이 높은 기간 동안 의존적 인 패리티 상실에 취약 할 수 있습니다
stablecoin 이 투자하기
입니까 ? StableCoin stablecoin 주로 가치를 안정적으로 유지하거나 거래를 용이하게하는 데 사용됩니다. 그들은 다른 cryptocurrencies와 같이 가치가 높아지도록 설계되지 않았습니다. 그러나 일부 분산 금융 플랫폼 (Defi)은 stablecoin 의 "스투 커"를 허용하고 수동 수율을 생성합니다.
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Yohan Uzzan
훈련 엔지니어, 나는 금융 분야에 빠르게 관심을 갖게되었습니다. 분산 된 금융이 미래의 미래를 밝히고 있다고 확신하면서, 나는 Crypternon개발함으로써 민주화에 참여하고 있습니다.
