분산 된 금융 또는 DeFi (분산 금융)는 금융 서비스 세계의 주요 변화를 나타냅니다. 은행과 같은 중앙 집중식 중개인을 기반으로하는 기존 시스템과 달리 DeFi 완전히 분산 된 방식으로 작동하며 블록 체인 기술을 사용하여 지리적 제한없이 모든 사람이 액세스 할 수있는 금융 서비스를 제공합니다. 실제적인 관점에서, DeFi 의 주요 장점은 ? 기지, 구성 요소, 장점, 위험 및 미래의 잠재력을 탐색함으로써 DeFi 의 핵심에 당신을 몰입시킵니다
목차
DeFi 무엇입니까? 주요 장점은 무엇입니까?
Defi DeFi 공개 블록 체인 , 주로 Ethereum 에서 운영되는 광범위한 금융 상품 및 서비스를 포함합니다 . 이러한 서비스에는 저축, 대출, 보험, 거래 등이 포함됩니다. DeFi 의 주요 장점은 중개자의 필요성을 제거하여 비용을 줄이고 투명성을 증가 시킨다는 것입니다. 또한 DeFi 인터넷 연결이있는 사람이라면 누구나 이러한 서비스에 액세스 할 수 있으므로 글로벌 재무 포함을 제공합니다.
DeFi 어떻게 작동합니까?
DeFi 프로토콜은 smart contract , 자체적으로 기반으로합니다 . 이 계약은 거래를 자동화하고 특정 조건이 충족 될 때만 수행되는지 확인하여 기존 중개자를 대체합니다.
예를 들어, 인간의 개입없이 상환 조건이 충족 될 때 대출 계약을 자동으로 실행할 수 있습니다. Oracles는 smart contract 조건이 충족되는지 확인하는 필요한 외부 데이터를 제공 함으로써이 프로세스에서 필수적인 역할을합니다 예를 들어, Oracle은 현재 암호 화폐, 금리 또는 기타 정보의 가격을 실시간으로 전송할 수 있으므로 사전 정의 된 기준이 달성 될 때만 계약을 수행 할 수 있습니다.
DeFi 의 주요 구성 요소
분산 거래소 (DEXS)
탈 중앙화 또는 DEXS 교환을 통해 사용자 Binance 또는 Coinbase 와 같은 중앙 집중식 플랫폼이 필요없이 암호 화폐를 직접 교환 할 수 있습니다 . 인기있는 예로는 Uniswap , Sushiwap, Drift 또는 DYDX . 이 DEXS는 유동성 풀 사용자가 거래 비용을 대가로 교환을 용이하게하기 위해 자산을 입금합니다.
농업 및 유동성 채굴
수율 농업 및 유동성 채굴은 DeFi 에서 수동적 소득을 창출하기위한 두 가지 일반적인 전략입니다 .
수율 농업 수확량과의 대가로 DeFi 에 유동성을 제공하는 것입니다 사용자는 종종 이익을 극대화하기 위해 다른 유동성 풀에서 이익을 재투자하는 것과 같은 복잡한 전략을 통해 이러한 수확량을 최적화하려고합니다. DeFi 에서 수율을 얻기위한 모든 방법을 포함합니다 .
유동성 채굴은 수확량 농업 의 특정 형태로 사용자가 특정 수영장에 유동성을 제공 한 것에 대해 보상을받습니다. 구체적인 예를 들어보십시오 : 총 가치가 $ 10,000 ith/ USDC 거래 비용 의 일부 (종종 거래 당 약 0.3 % )뿐만 아니라 보상 플랫폼의 기본 토큰을 예를 들어, 플랫폼이 연간 40 % , 이는 최초 입금 $ 10,000의 경우 거래 비용의 이익뿐만 아니라 1 년 동안 $ 4,000 그런 다음이 토큰을 교환하거나 재투자하여 이익을 증가시킬 수 있습니다.
Pendle 과 같은 다른 프로젝트는 수확량 농업 전략 . Pendle은 미래 수확량의 토큰 화에 대한 독특한 접근 방식으로 구별됩니다.
이 프로젝트를 통해 사용자는 기본 자산의 두 가지 부분으로 분리 할 수 있습니다. 원금 (소유권 토큰)의 가치와 미래 수확량 (수율 토큰)의 가치. 수율 토큰 이라고 불리는 이러한 미래 수익률은 2 차 시장에서 교환 될 수 있으며, 사용자는 미리 이익을 미리 수익을 창출하거나 미래의 수율 가치를 추측 할 수 있습니다.
스테 킹과 휴식
스토킹은 암호화 생태계에서 수동적 소득을 창출하는 또 다른 인기있는 방법입니다 . 이는 블록 체인에 자산 잠금으로 구성되어 상을 대신하여 네트워크 (예 : 거래 검증)를 지원합니다. Proof of Stake (POS) 으로 작동하는 블록 체인에 널리 퍼져 있습니다 .
Resteking은 동일한 검증 또는 네트워크 보안 프로세스 에서 Stuking을 통해 얻은 상을 자동으로 재투자하는 것으로 구성된 DeFi 의 생태계에서 인기있는 전략입니다 복합 이익 의 영향으로부터 혜택을받을 수 있으므로 수동으로 개입하지 않고도 시간이 지남에 따라 이익을 증가시킬 수 있습니다.
DeFi 플랫폼은 이 프로세스를 용이하게하기 위해 레스트 스톤 메커니즘을 구현했습니다. 예를 들어 Lido 또는 EigenLayer Ethereum 과 같은 블록 체인에 대한 액체 저장 솔루션을 제공합니다 . 여기서 사용자는 ETH를 ETH 스테이크를 나타내는 토큰을받을 수 있습니다 (Lido의 경우 Steth). 이러한 토큰을 사용하면 사용자는 수확량을 계속 생성 할 수있을뿐만 아니라 다른 DeFi 수확량이나 액세스 유동성을 증가시킬 수 있습니다.
또 다른 예는 ANKR , Staker의 사용자 사용자는 여러 유형의 토큰을 허용하고 자동 휴식 기능을 활용할 수 있습니다. DeFi 에서 사용할 수있는 파생 토큰 (예 : Aeth)을 제공하므로 사용자는 자산에 유연하게 유지하면서 수확량을 최대화 할 수 있습니다.
Mengn Finance 또는 AutoFarm 과 같은 플랫폼은 상자 (Vaults)에 자동 휴식 전략을 통합하여 더욱 발전합니다. 사용자는이 가슴에 토큰을 입금하고 플랫폼은 보상을 자동으로 재투자하여 이익을 극대화 할 책임이 있습니다. 예를 들어, 금고에 토큰을 입금 할 때, 프로토콜은 스튜링에서 수율 수집을 자동화하고 재투자하여 수동 개입없이 장기적으로 구성된 이익의 영향으로부터 이익을 얻을 수 있습니다.
분산 대출 및 대출
분산 대출과 대출은 DeFi 의 기둥 중 하나 입니다 . Aave 및 COMPOLD 와 같은 플랫폼을 통해 사용자는 보증을 제공하여이자 또는 자산을 대가로 포트폴리오에서 디지털 자산을 빌려줄 수 있습니다. smart contract 으로 완전히 자동화되므로 전통적인 뱅킹 시스템에 비해 총 투명성과 효율성이 향상됩니다.
stablecoins
StableCoin은 DeFi 에서 중요한 역할 stablecoin 합니다 . 이들은 안정적인 가치를 유지하도록 설계된 암호 화폐이며 종종 미국 달러와 같은 신탁 통화로 인덱싱됩니다. 가장 많이 사용되는 stablecoin USDT , USDC 및 DAI가 . StableCoin stablecoin 통해 사용자는 변동성의 위험을 최소화하면서 암호 화폐의 장점을 활용할 수 있습니다.
DeFi 의 주요 장점
DeFi 전통적인 금융 시스템에 비해 많은 이점을 제공합니다.
- 글로벌 접근성 : 인터넷 연결이있는 사람은 DeFi .
- 투명성 : 모든 트랜잭션은 블록 체인에 기록되어 있으므로 누구나 언제든지 확인할 수 있습니다.
- 총 통제 : 사용자는 중앙 엔티티를 신뢰하지 않고 자금을 영구적으로 통제합니다.
DeFi 와 관련된 위험
그러나 DeFi 에는 위험이 없습니다.
- 변동성 : 디지털 자산은 젊기 때문에 여전히 변동성에 따라 매우 강력합니다. 높은 수익률은 종종 똑같이 높은 위험을 동반합니다.
- 불확실한 규정 : DeFi 여전히 모호한 규제 환경에서 발전하여 사용자와 개발자에게 법적 위험을 유발할 수 있습니다.
DeFi 의 미래 : 일반화 된 입양을 향해?
DeFi 확대되고 있으며, 채택이 커지면서 미래에 표준이 될 수 있음을 시사합니다. 다른 플랫폼이 인터페이스를 계속 단순화하고 기술을보다 쉽게 접근 할 수있게한다면이 가설은 더 그럴듯해진다. 실제로 점점 더 많은 투자자와 사용자가 DeFi채택함에 따라 입력에 대한 장벽이 감소 하여이 기술이 내일의 금융 서비스에 필수적입니다.
DeFi 의 토 케노 믹스
Uni ( Uniswap ) 또는 Com 과 같은 분산 금융 분야의 토큰은 생태계에서 중심적인 역할을합니다. 이들은 종종 프로토콜을 관리하는 데 사용되며, 토큰 소지자가 프로토콜을 업데이트하거나 개선하기위한 제안에 투표 할 수 있습니다. 또한이 토큰은 사용자가 플랫폼에서 제공하는 다양한 서비스에 참여하도록 장려하는 데 사용됩니다.
DeFi 와 전통적인 금융의 비교
DeFi 몇 가지 주요 측면으로 전통적인 금융과 구별됩니다.
- 분산 : 은행과 달리 DeFi 단일 엔터티에 의해 제어되지 않습니다.
- 접근성 : DeFi 은행 계좌 나 복잡한 문서없이 모든 사람이 액세스 할 수 있습니다.
- 빠른 혁신 신제품과 서비스가 정기적으로 도입되어 DeFi 공간이
DeFi 글로벌 금융 시장에 미치는 영향
DeFi 글로벌 금융 시장에 미치는 영향은 더 많은 자본이 분산 된 금융에 몰려 들고 있지만, 전통적인 금융 기관은 큰 자본 투자하기
결론
DeFi 규칙을 재정의하고 수많은 새로운 가능성의 문을 여는 것으로 금융 세계의 혁명을 나타냅니다. 스 쿠킹, 나머지, 수확량 농업 및 유동성 광업과 같은 수많은 응용 프로그램을 통해 모든 사람이 금융 서비스에 분산되어 있고 투명하며 종종 전통적인 시스템보다 수익성이 높아질 수 있습니다.
그러나 모든 혁신과 마찬가지로 분산 금융에는 특히 smart contract및 보안 관련 취약점의 버그와 관련된 위험이 포함됩니다. 플랫폼은 시간이 지남에 따라 최소화하기 위해 노력하지만 이러한 위험은 여전히 존재합니다.
DeFi 의 채택이 증가함에 따라 플랫폼이 기술의 접근성과 유산을 계속 개선한다면 가까운 시일 내에 표준이 될 수 있음을 보여줍니다. 블록 체인 기술의 힘과 함께이 금융 민주화는 전통적인 중개자가 쓸모 없게되는 새로운 경제 시대의 시작을 잘 표현할 수 있습니다. 사용자에게는 이는 새로운 기회를 의미하지만 끊임없이 진화하는 생태계에서 정보를 유지하고 신중해야 할 필요성도 의미합니다.
FAQ
DeFi 무엇입니까?
- DeFi또는 Defi 또는 분산 된 금융은 사용자가 전통적인 중개자없이 디지털 자산을 빌려, 빌려주고, 교환하고, 투자 할 수있는 블록 체인 기반 금융 서비스의 생태계입니다.
수확량 농업과 유동성 채굴의 차이점은 무엇입니까?
- 수율 농업은 최적화 된 수익률을 얻기 위해 DeFi 프로토콜에 유동성을 제공하는 것이며, 유동성 마이닝은 사용자가 수영장에 유동성을 제공하는 보상을받는 특정 수익률 농업 방법입니다.
스투킹과 남은 것은 무엇입니까?
- 스토킹에는 암호화 자산을 잠그기 위해 상을 대신하여 블록 체인 네트워크를 지원하는 반면, Restking은 이러한 보상을 자동으로 재투자하여 이익을 극대화하는 것으로 구성됩니다.
DeFi 와 관련된 위험은 무엇입니까?
- 위험에는 smart contract의 버그 (한계), 자산의 변동성 및 불확실한 규제 프레임 워크가 포함됩니다.
미래에 DeFi 표준이 될 수 있습니까?
- 예, 플랫폼이 액세스 및 사용을 계속 단순화하면 DeFi 글로벌 금융 부문에서 표준이 될 가능성이 있습니다.
암호 화폐에 대한 투자는 위험합니다. Crypternon 기사에서 제시된 재산 또는 서비스를 사용한 후 발생한 손해 또는 손실에 대해 직간접 적으로 책임을 지을 수 없었습니다. cryptocurrencies와 관련된 투자는 본질적으로 위험합니다. 독자들은 조치를 취하고 재무 능력의 한계 내에서만 투자하기 전에 자체 연구를 수행해야합니다. 이 기사는 투자 조언을 구성하지 않습니다.
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AMF 권장 사항. 고수익이 보장되지 않으며, 고성능 잠재력을 가진 제품은 위험이 높음을 의미합니다. 이 위험 감수는 프로젝트, 투자 지평 및이 저축의 일부를 잃을 수있는 능력과 일치해야합니다. 자본의 전부 또는 일부를 잃을 준비가되지 않았다면 투자하지 마십시오 .
더 나아가려면 당사 페이지를 읽으십시오. 법적 통지 , 기밀 유지 정책 및 일반적인 이용 조건을 .
Yohan Uzzan
훈련 엔지니어, 나는 금융 분야에 빠르게 관심을 갖게되었습니다. 분산 된 금융이 미래의 미래를 밝히고 있다고 확신하면서, 나는 Crypternon개발함으로써 민주화에 참여하고 있습니다.
