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폰지 피라미드의 정의 : 알아야 할 것
Ponzi Pyramid 는 매우 높은 수확량으로 유혹 된 투자자들과 함께 돈을 징수하는 사기 금융 회의입니다. 언뜻보기에, 그것은 기적적인 기회처럼 보입니다. 위험이없는 것처럼 보이고 빠른 이익을 제공하는 투자. 실제로, 이러한 약속 된 혜택을 창출하는 실질적인 경제 활동은 없습니다. 첫 번째 참가자에게 분배 된 관심사는 새로운 참가자가 제공 한 돈에서만 나옵니다. 신병 체인이 건조되면 시스템이 무너지고 대부분의 투자자는 모든 자본을 잃습니다.
다음과 같은 라인에서,이 피라미드 시스템이 금융 부문, 특히 Cryptocurrencies의 세계에서 가장 위험한 사기 중 하나 인 이유를 이해하기위한 명확한 분석을 찾을 수 있습니다.
목차
폰지 피라미드 정의 : 원산지와 중심 특성
기본적으로, 우리는 20 세기 초 미국에 이탈리아 이민자 인 Charles Ponzi를 발견합니다. 그는 1919-1920 년경 에이 과정을 대중화했습니다. 아이디어는 간단합니다. 합법적 인 투자가 제공하는 것보다 훨씬 우수한 매력적인 수익률을 보장함으로써 사람들을 유치합니다. Ponzi는 예를 들어 45 일 만에 50 % 수율을 제공한다고 주장했다.
이러한 유형의 피라미드 사기의 조음은 다음과 같이 요약됩니다. 노인 투자자에게 지불 한 "배당금"은 새로운 가입자의 예금에서 나옵니다. 피라미드의 기초가 공급되는 한 시스템은 지속될 수 있습니다. 이것은 일부 사람들이 "금융 기병"이라고 부르는 것입니다. 즉, 모든 것이 괜찮다는 환상을 유지하기 위해 외부 자본의 끊임없는 흐름을 말합니다.
보장 된 공연의 신화
폰지 피라미드 에는 의사 개념과 관련하여 고성능 약속이 있습니다 .
그러나, 특히 칭찬 백분율이 시장의 논리에 도전 할 때, 위험없이 고정 된 이익을 제공 할 수있는 견고한 투자는 없습니다. 예를 들어 변동성이없는 월간 이익의 20 %와 같은 투자 프로모터가 보장하는 경우 즉시 조심해야합니다. 규제 된 시장에서 이러한 지속적인 성과는 장기적으로 유지하기가 거의 불가능합니다.
채용의 역할
다른 중심 특성은 구조가 일정한 확장에 의존한다는 것입니다. 이전 투자자의 이익을 지불하려면 새로운 금액이 필요합니다. 불법적 인 금융 시스템은 지수 성장에 의존합니다. 모든 사람은 새로운 도착의 흐름이 증기로 떨어질 때까지 보험료 나위원회와 교환하여 다른 사람들을 모집하도록 권장됩니다.
성장이 멈추거나 느려지면 투자 수익은 더 이상 존중 될 수 없습니다. Pares 보유자는 수입을 철회하고 재정적 틈을 발견하려고합니다. 사기꾼은 더 이상 모든 사람을 상환 할 수 없습니다. 그런 다음 우리는 피라미드의 붕괴를 목격하고 있습니다.
Bernard Madoff와의 콘크리트 일러스트
2009 년에 선고 된 Bernard Madoff의 사례는 모두 중 가장 많이 설명되어 있습니다. NASDAQ 전 대통령 인 Madoff는 존경받는 투자자로 여겨졌다. 그는 고객이 고객에게 규칙적이고 높은 수율로 가득 차 있었으며 주식 시장과 그다지 관련이 없었습니다. 공식적으로 Madoff는 정교한 전략에서 자본을 보장했습니다. 실제로, 어느 누구도 진정으로 투자되지 않았습니다. 첫 번째 세이버가받은 수입은 다른 가입자의 후속 지불에서 나왔습니다.
SEC (Securities and Exchange Commission) 에 따르면 , 투자 자본에서 170 억 달러를 초과합니다. 그의 고객이 2008 년 금융 위기 동안 자산의 대규모 철수를 요청했을 때, 그는 이러한 유동성 소풍에 직면하여 사기를 드러 냈습니다.
폰지 피라미드 정의 : 피라미드 시스템을 찾는 지수
함정에 빠지지 않으려면 경고 신호를 아는 것이 필수적입니다. 다음은 개인 또는 잠재적 투자자로서 명심해야 할 몇 가지 키워드와 지표입니다.- 불균형 수익의 약속 : 종종 시장 표준을 넘어서는 월별 또는 연간이자.
- 존재하지 않는 것으로 제시된 위험 : 안심할 수있는 담론, 배치는 "완벽하게 안전하다"고 보장됩니다.
- 투명성 부족 : 자금 투자 또는 재투자 방법에 대한 신뢰할 수있는 세부 사항은 없습니다.
- 스폰서 십 시스템 : 기부금에 대한 커미션과 함께 신병 진료소어에 대한 강력한 인센티브.
- 철수의 어려움이나 지연 : 수입을 제거하려고 할 때마다 변명에 의해 제공됩니다.
프랑스와 다른 곳의 법적 틀
프랑스에서는 폰지의 피라미드는 법에 의해 처벌 된 사기 금융 몽타주로 간주됩니다. 엘'소비자 코드의 L122-15 조 피라미드 판매 시스템을 금지합니다. Autorité des Marchés Financiers (AMF) 또는 경쟁, 소비 및 사기의 억압 (DGCCRF)이 의심스러운 외관으로 투자 제안에 대한 경고를 발행하는 것은 드문 일이 아닙니다. 미국에서는 이것이입니다 마른 유럽 연합에서 유럽 금융 시장 저자 (ESMA)는 이러한 체인 사기를 밀접하게 모니터링하는 동안 종종 조사를 인수하는 사람.Ponzi 정의의 피라미드 및 cryptocurrencies와의 연결
분산 금융의 세계 (도전) 및 cryptocurrencies는 최근 몇 년 동안 제안이 폭발적으로 발생했습니다. 이 새로운 부문에서 일부 사기꾼은 기술의 무지를 활용하여 피라미드 사기에 대답 할 수있는 기회를 포착했습니다. 블록 체인 많은 투자자들에게.젊고 작은 규제 지형
그만큼 cryptocurrencies 때로는 디지털 농장으로 인식됩니다. 젊은 기술, 특정 관할 구역에서 여전히 흐려진 규칙과 지수 수익률을 유망한 프로젝트에 대한 매력. 이 상황은 촉진 될 수 있습니다 금융 캐벌러리 의심되는 "혁명적"프로토콜에 가면. 실제로, 암호 화폐 (스마트 계약, 공공 블록 체인, 스테이크 증명 합의 등)의 실제 기술 혁신은 피라미드 시스템이 아닙니다. 그러나 사기꾼이 가상의 토큰을 출시하지 못하고 한 달에 10 % 또는 15 %의 고정 이익을 칭찬하여 많은 초보자를 유치하는 것은 없습니다.암호화 우주의 예
폰지 피라미드 에서 영감을 얻은 패턴으로 슬프게도 유명해졌습니다 .
- BitConnect (2016-2018) :이 플랫폼은 신비한“거래 로봇”덕분에 일일 이익을 창출해야한다고 제안했습니다. 실제로, 이전 소지자들은 새로운 참가자 덕분에 BCC의 Krach에게 지불되었습니다. 손실은 30 억 달러 이상으로 추정됩니다.
- Onecoin (2014-2019) : "Bitcoin Killer"로 제시된이 프로젝트에는 실제 블록 체인이 없었습니다. 제휴사 수입은 연속 채용에서 직접 이루어졌습니다.
- Plustoken (2018-2019) : 10 %에서 30 % 사이의 월간이자를 제공한다고 주장했습니다. 가을 당시, 특히 아시아에서 수백만 명의 투자자들이 20 억 달러 이상을 잃었습니다.
이 모든 경우에, 비현실적인 수율은 간단한 재분배 게임을 가렸다. 새로운 가입자가 몰려 들면서 시스템이 유지되고있었습니다.
암호화 부문이 Ponzi의 피라미드에 그렇게 도움이되는 이유는 무엇입니까?
몇 가지 이유가 있습니다.
- 교육 부족 : 많은 개인들이 금융이나 시장의 개념을 이해하지 않고 암호화에 착수합니다.
- 보호 조치 부족 : 일부 국가가 규정을 강화하더라도 다른 분야에는 법적 공허함이 있습니다.
- 분산 된 특성 : 블록 체인을 사용하면 중앙 권한을 겪지 않고 거래를 할 수 있습니다. 이 자유는 자산 인 경우 기존 절차를 우회하는 사기꾼의 임무를 촉진합니다.
Bitcoin과 Cryptocurrencies 자체가 Ponzi의 피라미드의 정의를 수정하지 않는 이유
기술을 악의적 인 용도와 구별하는 것이 중요합니다. cryptocurrencies는 때때로 기초가없고 폰지의 피라미드에 동의 할 수없는 프로젝트로 잘못 간주됩니다. 예를 들어 비트 코인 프로토콜은 보장 된 수익을 약속하지 않습니다. 중앙 엔티티가없는 피어 투 피어 네트워크 (P2P)에서 작동합니다. 블록 체인에서 발생하는 모든 것은 공개적이고 검증 가능합니다.
비트 코인을위한 고유 한 "주최자"는 없습니다
Ponzi의 실제 피라미드에는 항상 혜택의 배포를 제어하는 운영자, 그룹 또는 회사가 있습니다. 비트 코인의 경우, 다릅니다. 피라미드 시스템을 공급하기 위해 아무도 처리 할 수 없습니다. BTC 2 개의 광업 상 감소 ).
다시 말해, Bitcoin은 제 3자가 관리하는 투자 상품이 아닙니다. 시장에 대한 공급과 수요에 따라 가치가 진화하는 디지털 통화입니다. 새로 온 사람들의 돈으로 전 참가자들에게 지불하는 피라미드 구조는 없습니다.
고정 수확량의 약속 부족
Ponzi 시스템과 달리 Bitcoin 프로토콜은 자본 이득을 보장하지 않습니다. BTC 에 투자하면 위험이 있습니다. 이 과정은 때때로 경제적 맥락, 정치적 결정, 큰 소지자 또는 추측에 따라 강력하게 변동합니다.
따라서 누군가가 당신에게 안정적인 월간이자를 보장하여 비트 코인을 구매하겠다고 제안한다면, 그것은 문제가되는 비트 코인 자체가 아니라 제안의 구조입니다. 이 뉘앙스는 피라미드 드 폰지 .
합법적 인 용도와 실제 전송
비트 코인은 투기 적 사용 외에도 지불 수단 (종종 해외에서 돈을 보내기 위해 특정 전통적인 뱅킹 시스템보다 더 빠르고 저렴함), 잠재적 가치의 예약 및 특정 존경받는 Deffi 플랫폼에 대한 보증을 제공합니다. BTC 주변에 형성되는 경제는 순진한 투자자들 사이의 자금의 물결과는 거리가 멀다. BTC 기본 활성 또는 거래 수단으로 복수의 산업 (핀 테크, 온라인 게임, NFT 등)이
Ponzi Pyramid 정의 : 자신을 보호하고 사기를 피하는 방법
폰지 피라미드 와 암호화 부문의 파생 상품 알았으므로 이제
프로젝트의 정당성을 문의하고 확인하십시오
자신의 의견을 형성하는 몇 가지 방법이 있습니다.
- 백서 읽기 (백서) : 실제 암호화 프로젝트에는 종종 모호한 약속을하는 것에 만족하지 않고 가치를 창출하는 방법을 설명하는 기술 문서가 있습니다.
- 설립자의 명성을 통제하십시오. 이러한 검증 가능하고 인정받는 성격 또는 도달 할 수없는 가명이 있습니까?
- 공식 웹 사이트를 검토하십시오 : 식별 된 팀, 법적 등록이 있습니까? 아니면 모든 것이 아무데도 나오지 않는 것 같습니다.
안정적인 성능 약속을 피하십시오
"보장 된"소득을 칭찬하는 모든 프로젝트는 의심되는데, 특히이 소득이 전통적인 시장이 위험이없는 투자 (소책자, 주 채권)에 제공하는 것보다 훨씬 뛰어납니다. smart contract 또는 잠재적 대응 결함 의 변동성과 관련된 명확한 위험을 변동하고 포함시킵니다
재무 역학 분석
이익이 생성되는 방식을 연구함으로써 사기 . 유일한 소득원이 참가자의 돈이라면, 그것은 피라미드 시스템입니다. 반면, 콘크리트 제품이나 서비스가 현금 흐름 (거래 비용, NFT 판매, 유동성 풀의 배치 등)을 생성하는 경우 기지에는 진정한 경제 활동이 있습니다.
Ponzi 정의의 피라미드 : 피해자의 결과
폰지 어셈블리에 갇힌 개인은 모든 것을 잃을 수 있습니다. 저축, 퇴직 저축.
사기가 공개되면 법적 절차는 자산의 압수로 이어질 수 있지만, 누락 된 금액을 모두 피해자에게 반환 할 수있는 경우는 드 rare니다.
법적 절차 및 항소
Ponzi 피라미드 의 희생자라고 생각한다면 , 그것은 다음과 같습니다.
- 경찰이나 Gendarmerie에 불만을 제기하십시오.
- 귀하의 국가의 AMF 또는 유능한 당국에 연락하십시오.
- 영수증, 이메일, 스크린 샷과 같은 모든 증거를 유지하십시오.
법원은 이러한 사기에 책임있는 사람들을 크게 제재 할 수 있지만 절차에는 시간이 걸릴 수 있습니다. 따라서 신속하게 행동하고 당국과 협력하는 것의 중요성.
폰지 피라미드 정의 : 기억해야 할 것
Ponzi의 피라미드는 불법 재정 계약입니다. 명백한 수익성에도 불구하고, 그것은 항상 희생자들에게 부정적인 금액을 가진 위험한 게임입니다. 현재까지, 피라미드 다이어그램의 예가 많이 있습니다.
암호화 프로토콜과 사기 사이의 기본적 차이
비트 코인과 큰 공개 블록 체인은 폰지의 피라미드가 . 그들은 고정 수확량을 분배하지 않으며, 신입 회원의 채용에 근거하지 않으며, 재무 흐름을 조작하는 중앙 구조가 없습니다.
일부 프로젝트는 암호화 기술에 대한 불량한 이해를 악용하여 매우 정교한 사기 시스템을 구축하고 때로는 기술 어휘 뒤에 숨겨져 있습니다.
규제 기관과 투자자의 경계
분산 된 금융이 일반적인 은행 채널 밖에 건설 되더라도 규제 조직은 암호화 프로젝트를보다 신중하게 모니터링하기 시작했습니다. 등록 통제 및 의무는 여러 국가에서 설정되고 있습니다. 일부 프로토콜은 익명이거나 먼 관할 구역에서 호스팅되기 때문에 억압은 때때로 어려운 일입니다. 그러나 더 많은 투명성을 향한 움직임은 참여하고 있습니다.
당신은 당신은 당신의 재무 보안의 주요 플레이어로 남아 있습니다.
폰지 피라미드 의 정의에 대한 결론
Ponzi 피라미드의 정의 에 대한 하나의 아이디어 만 유지하려면 다음과 같은 것일 것입니다. Ponzi의 본질은 "수확량"이 새로운 가입자가 주입 한 자금에서만 나온다는 사실에 있습니다. Trompe-l'Oeil에서는 실제 투자, 유형 제품도없고 반복적입니다.
cryptocurrency 부문에서 혁신은 현실적이며 깊이있는 많은 부문의 깊이가 될 것입니다. 그러나 불완전한 규제 프레임 워크와 결합 된 생태계의 청소년은 남용의 길을 열어줍니다. 특정 악의적 인 플랫폼은 피라미드 구조를 채택하여 너무 자신감있는 개인으로부터 돈을 주머니에 넣습니다.
이것은 크립토와 블록 체인이 제시 할 수 있다는 관심에서 당신을 전환해서는 안됩니다. 오히려, 그것은 책임있는 접근법을 개발하는 문제입니다.
최후의 수단으로서, 당신이 엄청난 피드백을 약속하는 제안을 발견한다면, 가장 큰 원칙을 기억하십시오. Ponzi의 피라미드 몽타주는 쉬운 이득에 대한 욕구를 악용하기 때문에 지속됩니다. 외모는 오해의 소지가있을 수 있으며 경계를 유지하는 것은 종종 재정적 사기의 다음 희생자가되지 않는 최상의 반사입니다.
암호 화폐에 대한 투자는 위험합니다. Crypternon 기사에서 제시된 재산 또는 서비스를 사용한 후 발생한 손해 또는 손실에 대해 직간접 적으로 책임을 지을 수 없었습니다. 독자는 조치를 취하고 재무 능력의 한도 내에서만 투자하기 전에 자신의 연구를 수행해야합니다. 과거의 성과는 미래의 결과를 보장하지 않습니다. 이 기사는 투자 조언을 구성하지 않습니다.
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AMF 권장 사항. 고수익이 보장되지 않으며, 고성능 잠재력을 가진 제품은 위험이 높음을 의미합니다. 이 위험 감수는 프로젝트, 투자 지평 및이 저축의 일부를 잃을 수있는 능력과 일치해야합니다. 자본의 전부 또는 일부를 잃을 준비가되지 않았다면 투자하지 마십시오 .
더 나아가려면 당사 페이지를 읽으십시오. 법적 통지 , 개인 정보 보호 정책 및 일반 이용 조건을 .
Yohan Uzzan
훈련 엔지니어, 나는 금융 분야에 빠르게 관심을 갖게되었습니다. 분산 된 금융이 미래의 미래를 밝히고 있다고 확신하면서, 나는 Crypternon개발함으로써 민주화에 참여하고 있습니다.
