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S & P 500의 역사적인 연간 공연은 무엇입니까? 몇 줄로 필수
S & P 500 의 역사적인 연간 성과는 지속적으로 미국 주식 시장에 자리 매김하고자하는 투자자들의 관심을 끌고 있습니다. 수십 년 동안 미국의 500 개 대기업을 통합하는이 메인 월스트리트 지수는 연간 평균 성장률이 연간 8 %에서 10 % ( STOOQ )에 진동합니다. 분명히이 수치는 고려 된 기간에 따라 다릅니다. 연간 변동은 강력 할 수 있으며, 수년간의 고성능 (+20 % 이상)과 손실이 -30 % 이상인 경우 더 어려울 수 있습니다.
일반적으로 장기 지수의 과거 추세를 조사하면 투자 지평은 변동성을 부드럽게하고 너무 부정적인 것을 피하기위한 중요한 요소로 보입니다. 미래에 대한 절대적인 확실성은 없다는 것을 기억해야합니다. 과거의 성과는 미래의 성과를 보장하지 않으며 가격의 감소가 항상 가능합니다.
목차
S & P 500 역사적 연간 수익률 : 단기 측정에서 더 긴 수평선까지
투자 세계에서는 S & P 500의 역학을 입력하기 위해 다양한 분석 지평을 구별하는 것이 중요합니다. 투자자는 다음과 관련된 데이터에 합리적으로 집중할 수 있습니다.
- 1 년
- 3 살
- 5 년
- 10 살
- 20 세
이러한 각 간격은 변동성과 인덱스의 탄력성에 대한 특정 개요를 제공합니다. 초보자는 종종 1 년에 걸쳐 수확량에 중점을 두어 "좋은 거래"를했는지 확인합니다. 그러나 숙련 된 투자자들 사이에서 가장 일반적인 비전은 단기 시장 변화를 기반으로 성급한 결정을 피하기 위해 더 긴 지평 (5 년, 10 년 이상)을 선호합니다.
1 년에 생산하십시오
S & P 500의 연간 수익률은 주로 전반적인 경제 상황에 달려 있습니다. 공식 데이터에 따르면, 주목하는 것은 드문 일이 아닙니다.
- 경제 확장 단계에서 +20 % 이상의 피크
- 경기 침체시 -10 % 이상의 주름
- 드물지만 폭력적인 주식 시장 붕괴로 -30 % 이상 감소 할 수 있습니다.
예를 들어, 최근 몇 년 동안 S & P 500은 특히 2008 년 금융 위기 동안 몇 가지 갑작스런 변화를 겪었습니다. 그런 다음 2019 년 또는 2021 년과 같은 행복감 기간 동안 이득은 12 개월 동안 +30 %에서 +28 %를 초과했습니다.
3 년에 걸쳐 생산합니다
많은 거시 경제 분석에 따르면 S & P 500은 종종 경제주기를 따릅니다. 확장주기는 몇 년 동안 지속될 수 있으며, 이직의 성장과 회사의 이익을 자극합니다. 반대로, 수축주기는 같은 기간 동안 인덱스를 막을 수 있습니다.
금전적 정책을 수용함으로써 경제가 뒷받침 될 때 (연방 준비 은행이 지시 한 낮은 금리와 같은) 기후는 주식 시장의 성장에 유리합니다. 3 년 동안 시간이 지남에 따라 S & P 500의 성능은 때때로 검사 기간에 따라 +20 %에서 +50 % 누적 (연간 +6.2 % ~ +14.4 %)입니다.
5 년 이상 생산됩니다
5 년 동안의 역사적 데이터는“미니 사이클”주식 시장 전체를 관찰 할 수있게 해줍니다. 투자자들이 더 지속적인 투자 전략을 검증하기 위해 고려하는 시간 간격입니다. 계절적 또는 주기적 변동 (세금 정책의 변화, 지침의 증가 또는 갑작스런 감소, 지정 학적 긴장)는 몇 년 동안 다소 상쇄되는 경향이 있습니다.
5 년 동안 S & P 500은 이미 +1500 % (또는 연간 약 +15 % ~ +20 %)를 초과하는 누적 성과의 기간을 경험했습니다. 그러나 중요한 경제 위기가 발생했을 때 (2008 서브 프라임 위기, 2000-2002 년의 인터넷 버블 등)가 발생했을 때 성과가 거의 0, 부정적인 기간도 있습니다.
10 년 이상의 역사
10 세의 수평선을 보면 S & P 500은 일반적으로 더욱 안정적이고 매력적인 평가를 가지고 있습니다. STOOQ 가 제공 한 주식 시장 데이터 시리즈에 따르면 ,이 지수는 장기적으로 연간 평균 8 ~ 10 %로 표시 될 수 있습니다 (일부 계산은 10 % 미만이며 다른 계산은 정확한 기간 및 배당 조정에 따라 약 8 %)입니다.
20 년 이상, 글로벌 경제 성장, 인구 통계학, 생산성 및 혁신의 무게는 호의적입니다. 물론, 우리는 격변을 봅니다.“곰 시장”(하위 시장)은 시장의 진화의 필수 요소와“bull run”(Haussier Market)의 기간입니다. 역사적 관점에서, 적어도 20 년 이상의 대부분의 기간 동안 누적 수율은 상당히 긍정적입니다.
S & P 500 역사적 연간 수익률 : 매우 다른 자산과 비교, 비트 코인
대조적 인 비전을 제공하기 위해 비트 코인 ( BTC )이 역사적인 연간 수익률 측면에서 S & P 500과 어떻게 비교되는지 살펴 보겠습니다. 나카모토 가명 사토시 의 개발자 또는 개발자 그룹에 의해 만들어진 Bitcoin은 안전하고 불변의 분산 레지스터 인 블록 체인 기술을 기반으로합니다.
비트 코인이란 무엇입니까?
비트 코인은 은행 중개자없이 작동하는 분산 디지털 통화입니다. 주요 목표는 안전하고 투명하며 저항력있는 지불 방법을 제공하는 것입니다. 전통적인 통화와는 달리, 2,100 만 단위로 제한되어 있으며, 이는 ECB (유로) 및 연준 (달러)의 금전적 정책에 따른 현재 통화와 달리 드물고 잠재적으로 디플레이션 활성 성분이됩니다.
비트 코인은 어떻게 작동합니까?
- 거래는 공개 및 분산 레지스터 인 블록 체인에 기록됩니다.
- Proof of Work 라는 합의 메커니즘으로 검증됩니다 . 많은 수의
- 각 거래는 불변으로 네트워크의 보안 및 투명성을 보장합니다.
ltcOOS의 역할
비트 코인 외에도ltcOOS에 불리는 다른 많은 암호 화폐는 다양한 사용 사례로 등장했습니다.
- Ethereum 분산 응용 프로그램 실행을위한 smart contract 플랫폼 DApp S ).
- Solana (바닥) : 스피드 및 낮은 거래 비용에 최적화 된 블록 체인.
- StablecoinS (USDT, USDC, DAI) : 변동성을 줄이기 위해 달러와 같은 신탁 통화로 인덱싱 된 암호 화폐.
- 거버넌스 토큰 (AAVE, UNI) : 관련 분산 프로토콜의 개발에 투표하는 데 사용
- 특수 암호 화폐 : Filecoin (분산 스토리지) 또는 Chainlink (분산 된 오라클)와 같은.
cryptocurrencies : 전체 채택의 자산 클래스
그들의 변동성에도 불구하고, 암호 화폐는 점점 더 많은 기관 투자자와 개인을 유치합니다. Microstrategy 및 Tesla와 같은 회사는 Bitcoin을 대차 대조표에 통합 한 반면 Bitcoin ETF는 여러 국가에서 채택되기 시작했습니다.
| 년도 | S & P 500 수율 | 비트 코인 수율 |
|---|---|---|
| 2017 | +21,70 % | +1 320 % |
| 2018 | -4,56 % | -72 % |
| 2019 | +31,22 % | +95 % |
| 2020 | +18,37 % | +300 % |
| 2021 | +28,75 % | +59 % |
| 2022 | -18,17 % | -64 % |
| 2023 | +26,19 % | +65 % |
| 2024 | +24,89 % | +120,61 % |
| 평균 8 년 이상 | +16,30 % | +228,51 % |
이 두 자산을 비교하는 이유는 무엇입니까?
비트 코인과 S & P 500은 기본적으로 다른 자산입니다.
- 비트 코인 : 처음에는 전통적인 시장과 관련이있는 자산으로 인식 된이 제품은 오늘날 대규모 기관에 의해 주로 높은 자산으로 간주되며, 종종 기존의 금융 시장과 관련이 있지만 훨씬 더 현저한 변동성이 있습니다.
- S & P 500 : 미국 경제를 대표하는 색인, 안정적이지만 중간 정도의 성장이 특징입니다.
두 가지 접근법은 잘 다리가 포트폴리오를 보완 할 수 있습니다.
S & P 500 역사 연간 수익률 : 알림, S & P 500 몇 마디
1957 년에 제작 된 S & P 500 (Standard & Poor 's 500)은 미국 주식 시장 지수로 500 개의 주요 회사를 모아 시가 총액, 유동성 및 활동 부문에 따라 분류됩니다. 그것은 일반적으로 미국 경제의 글로벌 기압계로 간주되며, 미국 증권 거래소의 총 대문자의 약 80 %를 차지하기 때문입니다.
주요 구성 요소 중에는 Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon, Tesla 및 Nvidia와 같은 회사가 있습니다. 이러한 다국적 기업의 거대한 크기를 감안할 때, 자본화는 지수에 크게 무게를두고 그들의 진화는 S & P 500의 글로벌 운동에 큰 영향을 미칩니다.
투자자를위한 유틸리티
다각화 : S & P 500은 다양한 부문 (기술, 금융, 건강, 소비재, 에너지 등)에 여러 전시회를 제공합니다.
단순성 : 각 조치를 개별적으로 선택하는 대신 ETF (Exchange Traded Funds) 또는 인덱스 펀드를 통해 인덱스에 베팅 할 수 있습니다.
경제 성과의 지표 : S & P 500의 진화는 종종 미국의 경제주기와 관련이 있습니다.
분명히, 이것은 위험이없는 배치가 아닙니다. 위기 중에 인덱스가 무너질 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 "위험 관리"의 개념은 구금 기간과 자산의 적절한 분포 (주식, 채권, 유동성 등)를 살펴 보는 것입니다.
S & P 500 역사적 연간 수익률 : 투자자를위한 필수 정보
1. 과거의 성과는 미래의 성능을 보장하지 않습니다
이 공식은 아마도 가장 중요한 것일 것입니다. S & P 500이 수십 년 동안 10 %에 가까운 평균 연간 수익을 표시하더라도 다음 10 년이 반드시이 결과를 재현 할 것이라는 것은 아무것도 없습니다. 마찬가지로 비트 코인은 과거에 장관을 올라갈 수있었습니다. 이것은 상승의 연속성 서약이 아닙니다.
2. 경제주기는 주식 시장 지수에 영향을 미칩니다
S & P 500은 미국의 경제 건강과 밀접한 관련이 있습니다. 연방 준비 은행이 제한적 통화 정책 (요금 인상)을 적용하면 차입 비용이 증가하고 성장 전망이 줄어들 기 때문에 조치가 압력을 줄일 수 있습니다. 반대로, 연준이 금리를 낮추고 신용이 완화되면 기업은 투자하여 주식 시장의 증가를 섭취 할 수 있습니다.
3. 혁신과 부문 별 구성이 발전합니다
수년에 걸쳐 S & P 500의 구성이 바뀌 었습니다. 중공업 또는 에너지와 같은 소위 "전통적인"부문은 기술, 현대 금융 서비스 또는 전자 상거래에 대한 장소의 일부를 제공했습니다. Apple, Microsoft, Amazon 또는 Alphabet과 같은 자이언트가 이직률과 이익의 눈부신 성장을 경험했을 때이 역학은 최근에 강력한 증가에 기여했습니다. 다시 말해, S & P 500은 얼지 않았다. 또한 미국 경제 직물의 진화를 반영한다.
4. 두 자산을 비교하려면 본질을 이해해야합니다
S & P 500에 반대 하고 Bitcoin은 투자에 대한 두 가지 매우 다른 비교를 비교하고 있습니다. 한편으로 S & P 500은 전통적인 미국 경제를 대표하며 수익성 , 성장 및 소득 창출 능력 에 기반을 둔 500 대 기업의 바구니가 있습니다 . 반면에 Bitcoin은 장기적인 기술 베팅 으로 무엇보다도 내려진 디지털 활성 성분입니다 .
그것이 투자자의 인식 , 비트 코인은 무엇보다도 블록 체인을 기반으로 금전적 및 기술 혁명 , 분산 된 레지스터는 중개자없이 개인 (피어 투 피어) . 그 목표는 전통적인 통화 정책 달러 또는 유로 와 같은 통화와 관련된 제도적 조작 . 따라서 2,100 만 BTC 으로 희귀하고 디플레이션 대안을 . 그 가치는 미래에 채택
cryptocurrency 생태계의 또 다른 주요 측면은 Ethereum , Solana 또는 Avalanche 와 같은 블록 체인에서 지능형 계약 ( smart contract S) . 가치 및 거래 수단의 역할을하는 Bitcoin과 달리 , 이러한 블록 체인은 자체적으로 실행 가능한 계약 덕분에 복잡한 프로세스를 자동화 예를 들어, 보험 부문에서, 지능형 계약은 인간의 개입이나 무거운 행정 절차가 필요하지 않고 항공편이 취소되면 여행자를 자동으로 수
분산 금융 ( DEFI ) 의 핵심이며 , 기존 금융 기관을 자동화 된 시스템으로 대체하고 모든 사람이 접근 할 수 있고 투명하게 대체하려고합니다. 중개자없이 거래 및 계약을 실행할 수있는 경제의 부상과 함께이 기술적 잠재력은 암호 화폐 및 블록 체인의 채택이 증가함에 따라 주요 주장
순전히 추측적인 활성 성분 으로 보일 수 있지만 동일한 논리를 준수하지는 않습니다. S & P 500 은 미국 기업의 역학을 기반으로하는 반면, 비트 코인과 암호 화폐 는 무엇보다도 블록 체인 , 분산 금융 및 경제 교류의 자동화 에 대한 베팅 .
S & P 500 역사 연례 수익률 : 장기 역사로 돌아 가기
우리가 반세기가 넘는 한 걸음 더 물러나면 S & P 500은 많은 위기를 넘어서며 ( 1970 년대의 석유 충격, 1987 년의 Krach, 2000 년의 인터넷 버블, 2008 년의 금융 위기, 2020 년 가을에 2020 년 가을 ) 장기적 진보적이고 정기적 인 성장을 실제 경제와 혁신에 대한 전시 덕분에 지수는 항상 20 년 이상의 비전을 가진 가장 높은 역사적, 보람있는 투자자를 찾게 .
이에 비해 Bitcoin은 매우 다른 궤적을 따릅니다. 2009 년 몇 센트에서 수만 달러로 , 화려한주기 ( 2013, 2017, 2020-2021 의 bull run ) 80 % 감소를 초과 할 수있는 잔인한 수정이 . 이러한 높은 변동성 단계에도 불구하고 10 년이 넘는 수익률은 전통적인 주식 시장의 수익률을 크게 능가합니다 .
급성장하는 기술적 잠재력 에 의해 설명됩니다 . 전통적인 통화 시스템과 반대되는 모델 인 중개자없이 안전한 거래를 허용하는 분산 된 인프라 인 블록 체인을 기반으로합니다 2,100 만 BTC 는 인플레이션에 따른 신탁 통화와 대조되는 드문 활성 으로 호소력을 강화합니다
그러나 잘못된 시간에 비트 코인을 구매하는 것은 단기적으로는 고통 스러울 수 있습니다. 투기주기의 상단에서 강세 피크 동안 투자하면 년에서 3 년 50 ~ 80 %의 하락이 최대로 수익을 올릴 수 있습니다. 이 특성은 위험한 자산으로, 적응 된 전략 , 특히 진입 지점을 부드럽게하기 위해 DCA (Dolar-Cost Averaging)를
개인 과 금융 기관 의 비트 코인 채택이 증가함에 따라 수십 년 동안 그 역할이 계속 강화되어 주요 금전적 및 기술적 대안 .
기억해야 할 잠재적 성장 요인
미국 경제 성장 : 미국이 지속적인 성장률과 상대적으로 낮은 실업률을 유지하는 한 S & P 500 기업은 계속 높은 이익을 기록 할 수 있습니다.
금전적 및 예산 정책 : 연방 준비 은행의 결정 (지침) 및 의회가 채택한 법률은 시장의 안정성과 확장에 영향을 미칩니다.
기술 및 혁신 : 혁신적인 부문 (인공 지능, 소프트웨어, 생명 공학, 재생 가능 에너지)은 지수의 점점 더 많은 부분을 차지합니다.
비트 코인의 제도적 채택 : 주식 시장 (예 : ETF 비트 코인 지점, 승인 된 경우)에 상장 된 자금이 나타나고 특정 대규모 금융 기관의 관심이 높아짐에 따라 비트 코인은 "민주화"를 계속할 수 있습니다.
S & P 500 및 비트 코인의 역사적인 연간 공연 에 대한 결론
요컨대, S & P 500의 연간 수익률 이력은 임시 위기에도 불구하고 장기적인 견고한 성장 추세를 가져옵니다. 이 긍정적 인 궤적은 주로 세계에서 가장 역동적 인 자본 시장 중 하나가 지원하는 미국 기업들이 혁신, 적응 및 개발을하는 능력을 기반으로합니다.
반면에 비트 코인은 가파른 변동에도 불구하고 단기간에 걸쳐 순수한 성장 측면에서 대부분의 자산 클래스를 능가했습니다. 그러나 변동성과 관련 위험 (규정, 해킹 등)은 복잡한 자산을 처리해야합니다.
투자에 관심이있는 사람들에게는 S & P 500과 Bitcoin의 비교는 암호 화폐의 투기 특성과 큰 주식 시장 지수의 상대적 안정성을 반대하기 때문에 유익합니다. 각각은 유동성, 경제 상관 관계, 자본 손실 위험, 가격 변동성 등의 특정 특성을 가지고 있습니다.
S & P 500, 비트 코인 또는이 둘의 조합에 투자하는 선택은 다음과 같습니다.
- 투자자의 위험 프로필
- 배치 지평 (단기 대 장기)
- 성능 목표
- 과거의 트렌드와 미래에 대한 신중함에 대한 그의 이해에 대해
어쨌든 과거의 성과는 미래의 성과를 보장하지 않습니다 . 이 경고를 염두에두면 좋은 해 또는 눈부신 확장에 기초하여 성급한 결론을 내릴 수 없습니다. 지속 가능한 유산, 다각화, 인내 및 경제 기초에 대한 신중한 연구를 구축하는 것은 모든 투자자의 최고의 동맹국으로 남아 있습니다.
S & P 500 역사적 연간 수익률 : 요약 및 마지막 조언
S & P 500 역사적 연간 수익률은 평균적으로 연간 약 8 % ~ 10 % (장기) 진동합니다.
연간 변동은 경제주기, 통화 정책 및 외인성 충격 (금융 위기, 전쟁, 전염병)과 관련이있을 수 있습니다.
비트 코인은 극도의 변동성 비용과 주요 보정 위험에 따라 특정 기간에 걸쳐 잠재적으로 수익률이 높습니다.
이 두 활성 성분을 비교하면 수율/위험 방정식을 더 잘 이해할 수 있지만 그 본성이 근본적으로 다르다는 것을 알고 있어야합니다.
결정을 내리기 전에 목표, 투자 지평 및 위험 내성을 신중하게 연구하는 것이 좋습니다.
궁극적으로 S & P 500 지수 (ETF, 독립 펀드 또는 기타 금융 상품을 통해)를 선택하든, 비트 코인을 수당에 추가 할 계획이든, 견고하고 일관된 전략이 있는지 확인하십시오. 성공적인 투자는 엄격한 경영 분야의 자산에 대한 지식에 기초하여, 과거는 결코 미래를 보장하지 않는다는 것을 명심해야합니다.
암호 화폐에 대한 투자는 위험합니다. Crypternon 기사에서 제시된 재산 또는 서비스를 사용한 후 발생한 손해 또는 손실에 대해 직간접 적으로 책임을 지을 수 없었습니다. 독자는 조치를 취하고 재무 능력의 한도 내에서만 투자하기 전에 자신의 연구를 수행해야합니다. 과거의 성과는 미래의 결과를 보장하지 않습니다. 이 기사는 투자 조언을 구성하지 않습니다.
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AMF 권장 사항. 고수익이 보장되지 않으며, 고성능 잠재력을 가진 제품은 위험이 높음을 의미합니다. 이 위험 감수는 프로젝트, 투자 지평 및이 저축의 일부를 잃을 수있는 능력과 일치해야합니다. 자본의 전부 또는 일부를 잃을 준비가되지 않았다면 투자하지 마십시오 .
더 나아가려면 당사 페이지를 읽으십시오. 법적 통지 , 개인 정보 보호 정책 및 일반 이용 조건을 .
Yohan Uzzan
훈련 엔지니어, 나는 금융 분야에 빠르게 관심을 갖게되었습니다. 분산 된 금융이 미래의 미래를 밝히고 있다고 확신하면서, 나는 Crypternon개발함으로써 민주화에 참여하고 있습니다.
