Real World Activa (RWA), of tokenized actieve actieve ingrediënten, transformeren geleidelijk de wereld van gedecentraliseerde financiën ( DEFI ). Een actief in de echte wereld vertegenwoordigt een tastbaar goed van de echte wereld - onroerend goed, grondstoffen, kunstwerken, treasury -rekeningen - omgezet in digitaal token. Dankzij deze innovatie kunnen beleggers hun portefeuilles en toegangsactiva diversifiëren die voorheen zijn gereserveerd voor traditionele financiële markten, waardoor digitale en winstgevende voor vermogensbeheer
Inhoudsopgave
Wat is een activa uit de echte wereld (RWA)?
Een activa uit de echte wereld (RWA) is een aanwinst van de reële economie, die is tokenized , dat wil zeggen vertegenwoordigd in de vorm van tokens op een blockchain . Een gebouw kan bijvoorbeeld worden opgesplitst in verschillende tokens, die elk een deel van de eigendom vertegenwoordigen. Deze tokenisatie maakt de aankoop, verkoop en overdracht van echte activa -breuken op de blockchain mogelijk, waardoor beleggers nieuwe activaklassen in hun portemonnee kunnen integreren.
De boom in de tokenisatie van echte activa
De tokenisatie transformeert een fysiek bezit, zoals een gebouw of een verplichting, in een digitale versie in de vorm van tokens op een blockchain. Deze innovatie verhoogt de liquiditeit van activa door hun uitwisseling op digitale platforms te vergemakkelijken, zonder dure intermediairs te doorlopen, terwijl een bredere toegang tot beleggers mogelijk is.
Dankzij de echte wereldactiva (RWA) worden fysieke activa gemakkelijker te beheren en uit te wisselen in een digitale portfolio Deze transformatie biedt voordelen op het gebied van winstgevendheid en erfgoedbeheer: het verbetert de liquiditeit, vermindert de tussenmediatiekosten en biedt een bredere toegang tot verschillende activa voor beleggers van alle niveaus.
Een belangrijk voordeel van RWAS is dat ze beleggers in staat stellen hun investeringen in een digitale omgeving te behouden, die aanzienlijke belastingvoordelen kan bieden. Als een belegger bijvoorbeeld een winst op een tokenbezit behaalt en deze in obligaties wil herinvesteren, kan hij dit rechtstreeks via tokens doen zonder zijn activa om te zetten in een fiduciaire valuta, die een nieuwe belasting op zijn inkomsten vermijdt.
Neem een concrete zaak: zonder de RWAS kan een belegger die een onroerend goed verkoopt om investeren, worden onderworpen aan belasting op zijn vermogenswinst, zelfs voordat hij opnieuw investeert. Met de activa in de echte wereld kon hij zijn aandelen in het gebouw verkopen in de vorm van tokens en rechtstreeks obligatietokens kopen, in een puur digitale omgeving blijven. Dit proces elimineert de kosten en vereenvoudigt herinvesteringen, terwijl de belastingefficiëntie .
Voorbeelden van echte activa in crypto
Echte activa bestrijken een breed scala aan actieve ingrediënten uit de reële economie. Een van de meest populaire, vinden we:
- Onroerend goed : projecten tokenize onroerendgoedeigenschappen om fractionele investeringen mogelijk te maken, waardoor toegang tot het onroerend goed mogelijk is, zelfs met lage bedragen.
- Grondstoffen : sommige projecten bieden de mogelijkheid om aandelen van goud, zilver of oliereserves in de vorm van tokens te kopen, waardoor beleggers hun investeringen in tastbare financiële activa kunnen diversifiëren.
- Art Works : Famous Art zijn verdeeld in tokens, waarmee verschillende beleggers een aandeel in een tabel met hoge waarde of sculptuur kunnen hebben, waardoor deze effecten toegankelijk zijn voor het grote publiek.
- Treasury -rekeningen : deze schuldtitels, beschouwd als veilige beleggingen uitgegeven door overheden en vaak gezocht voor hun stabiliteit, worden ook tokenized. Deze aanpak stelt beleggers in staat om fracties van staatseffecten te hebben, vaak gezocht voor hun stabiliteit en opbrengstpotentieel, met behoud van hun investering in de vorm van gemakkelijk overdraagbare digitale activa. Dit laatste genereert opbrengsten op treasury -rekeningen en maakt dynamisch beheer van crypto -portefeuilles mogelijk.
Deze tokenized activa vergemakkelijken de toegang en het beheer van reële activa binnen het crypto -ecosysteem, waardoor investeringen in veilige waarden toegankelijk zijn voor een bredere gemeenschap.
Crypto -projecten die gespecialiseerd zijn in echte activa
Met de boom van echte activa (RWA), maken veel crypto -platforms nu mogelijk verschillende actieve activa toe, waardoor de integratie van tastbare actieve ingrediënten in crypto -portefeuilles wordt vergemakkelijkt. Hier zijn enkele opmerkelijke voorbeelden:
Centrifugal : Centrifugal transformeert bedrijfshandel in tokens, waardoor bedrijven de mogelijkheid bieden om deze tokens te gebruiken als garanties om leningen te verkrijgen op gedecentraliseerde financiële platforms (DEFI). Deze methode vermindert de kosten en verbreedt de toegang tot de financiering, terwijl echte activa in het defi -ecosysteem worden geïntegreerd.
REALT : REAL biedt tokens die aandelen van residentiële gebouwen in de Verenigde Staten vertegenwoordigen, waardoor beleggers fracties van onroerend goed kunnen verwerven en huurinkomsten in cryptocurrencies kunnen waarnemen. Realty stelt een groot publiek in staat om op een fractionele en gedecentraliseerde manier in onroerend goed te investeren, terwijl hij profiteert van de voordelen van de defi.
Reserve Rights (RSR) en de RTOKENS : het Reserve Rights stelt u in staat om RTOKENS , gepersonaliseerde tokens bestaande uit verschillende verhoudingen van echte activa tokenized. Beleggers kunnen dus hun portfolio diversifiëren door RTokens te kiezen, ondersteund door een mix van stabiele en echte activa, variërend van onroerend goed tot grondstoffen. Dit model biedt optimale diversificatie en verhoogde bescherming tegen volatiliteit door een portefeuille van stabiele activa aan te bieden.
Ondo Finance en de USDY : Ondo Finance lanceerde de USDY, het eerste teken van rendement dat werd beveiligd door Amerikaanse treasury -rekeningen, en volledig zonder toestemming. USDY genereert dagelijkse opbrengsten, die gebruikers kunnen bereiken door hun investering te behouden, Stakant, door te lenen of te gebruiken als garantie in andere protocollen. Dit model biedt liquiditeit en continu opbrengst, terwijl het extra stabiliteit biedt gekoppeld aan treasury -rekeningen.
Deze platforms tonen de snelle evolutie van RWA in de crypto en openen de deur voor gediversifieerde, stabiele en toegankelijke investeringen, terwijl echte activa worden geïntegreerd in de Defi -retourmogelijkheden.
Het tokenisatieproces van een echte activa
De tokenisatie van een activa in de echte wereld (RWA) volgt een reeks essentiële stappen om een fysiek actief te transformeren in een gemakkelijk uitwisselbaar digitaal actief:
Creatie van een smart contract : een smart contract (intelligent contract) wordt eerst gemaakt om legaal de tokenized -onroerend goed te vertegenwoordigen. Het automatiseert het beheer van de rechten van houders van tokens, waardoor de regels en voorwaarden voor gebruik of overdracht van digitale activa worden gedefinieerd.
Gebruik van verschillende tokens, waaronder NFT en andere formaten : hoewel NFT's (niet-snelbare tokens) vaak worden gebruikt om de individuele eigendom van specifieke goederen zoals kunstwerken of onroerend goed te vertegenwoordigen, is dit niet altijd het geval. De USDY van Ondo Finance, die een echte wereldwijd activa vertegenwoordigt, ondersteund door Amerikaanse Treasury Bills, is geen NFT, maar een token die opbrengsten genereert zonder aan een enkel object te worden bevestigd. Dit laat zien dat, afhankelijk van de aard van het actief, de tokenisatie verschillende vormen kan aannemen.
Liquiditeit van activa : tokenisatie maakt het mogelijk om echte activa in kleine onderdelen te splitsen, waardoor hun liquiditeit wordt vergemakkelijkt. Beleggers kunnen hun aandelen dus gemakkelijker verkopen of opleveren, waardoor de reële activa toegankelijker en uitwisselbaarder worden dan in traditionele markten.
Waarom investeren in RWA?
De Real World Assets (RWA) bieden unieke voordelen aan beleggers, vooral voor degenen die op zoek zijn naar alternatieven tijdens de marktperiode van de beren:
Toegankelijkheid : RWA democratiseert de toegang tot hoge waarde activa, zoals onroerendgoed- of treasury -rekeningen, die ooit waren gereserveerd voor institutionele of rijke investeerders.
Diversificatie van de portefeuille : door fysieke goederen toe te voegen of door echte activa aan hun portefeuille te worden ondersteund, kunnen beleggers hun plaatsingen in evenwicht brengen verder dan eenvoudige cryptocurrencies of stablecoin s. Deze diversificatie kan het erfgoed beschermen tegen marktvolatiliteit.
Meer informatie hier
3. Verhoogde liquiditeit : RWA's maken activa traditioneel illiquide, zoals onroerend goed of grondstoffen, gemakkelijker uitwisselbaar. Als we anticiperen op een periode van berenmarkt, wordt het interessant om zijn erfgoed om te zetten in RWA die opbrengsten genereert, waardoor het mogelijk wordt om continue winst te behalen, in plaats van zijn kapitaal geïmmobiliseerd te laten als stablecoin zonder groei.
RWA -voorschriften in Crypto: een uitdaging om aan te gaan
De voorschriften zijn essentieel voor de veilige ontwikkeling van echte activa (RWA). Met een wettelijk kader dat nog wordt ontwikkeld, moeten projecten zich houden aan de lokale wetten om mogelijke sancties te voorkomen. Neem het voorbeeld van Ondo Finance en zijn stablecoin ondersteund door US Treasury, USDY. Om dit token uit te geven, moest ONDO voldoen aan strikte voorschriften voor financiële effecten, omdat de USDY wordt ondersteund door activa van de Treasury van de Verenigde Staten, een sterk gereguleerd instrument. Ondo heeft daarom de nodige licenties verkregen om legaal te opereren en bescherming voor zijn beleggers op te zetten, waardoor de legitimiteit en transparantie van het project wordt gewaarborgd.
RWA-projecten moeten vaak voldoen aan AML (anti-witwazen) en KYC (Ken uw klant) normen om hun legitimiteit te waarborgen. Deze aanpassing aan het regelgevingskader vereist aanzienlijke inspanningen, maar het is essentieel om vertrouwen te vestigen en institutionele beleggers aan te trekken.
De obstakels die moeten worden overwonnen voor een massale acceptatie van RWA
De massale adoptie van echte activa (RWA) komt tegen verschillende obstakels:
Technische uitdagingen : het garanderen van schaalbaarheid en veiligheid van infrastructuur is essentieel, met name om een groot aantal transacties te ondersteunen zonder de prestaties in gevaar te brengen.
Internationale naleving van de regelgeving : RWA -projecten moeten door een complexe juridische omgeving navigeren, omdat ze niet alleen moeten voldoen aan lokale voorschriften, maar ook aan de verschillende internationale wetten. Deze aanpassing aan verschillende normen tussen landen maakt het nalevingsproces duur en tijd -en vormt een grote uitdaging voor ontwikkelingsteams en juridische adviseurs.
Vertrouwen van gebruikers : het opbouwen van solide geloofwaardigheid is essentieel om institutionele beleggers aan te trekken. Projecten moeten hun legitimiteit en transparantie bewijzen om het belang van deze belangrijke spelers op te wekken, vaak meer veeleisend in termen van veiligheid en naleving.
Deze obstakels vereisen innovatieve oplossingen en continue aanpassing aan ontwikkelingen in voorschriften om RWAS in staat te stellen hun algemene acceptatiepotentieel te bereiken.
De toekomstperspectieven van echte activa in de crypto
Echte activa hebben een enorm potentieel om de economie te transformeren door fysieke activa te integreren in cryptomarkten. Door de toegang tot investeringen te democratiseren en nieuwe liquiditeit te introduceren, RWAS zichzelf als een belangrijke innovatie voor de wereldeconomie.
Conclusie
De activa in de echte wereld markeren het begin van een nieuw tijdperk voor financiën. Door fysieke activa te integreren in het crypto -ecosysteem, bieden ze een ongekende diversificatie- en toegangsmogelijkheden voor beleggers.
FAQ op echte activa in crypto
Wat is een activa uit de echte wereld?
Een activa uit de echte wereld is een tokenized fysiek bezit dat moet worden uitgewisseld in het crypto -universum.Welke soorten activa kunnen worden geteken?
Onroerend goed, grondstoffen, kunstwerken, onder andere.Wat zijn de meest populaire projecten in termen van RWA?
Centrifugaal, realt en Aave RWA zijn vlaggenschipprojecten.Wat zijn de belangrijkste regulerende uitdagingen?
RWAS moet voldoen aan strikte voorschriften om veiligheid en naleving te waarborgen.
Investeringen in cryptocurrencies zijn riskant. Crypternon kon niet verantwoordelijk of indirect verantwoordelijk worden gehouden voor schade of verlies die is veroorzaakt na het gebruik van een eigenschap of dienst die in dit artikel is aangevoerd. Investeringen die verband houden met cryptocurrencies zijn van nature riskant, lezers moeten hun eigen onderzoek doen voordat ze enige actie ondernemen en alleen binnen de grenzen van hun financiële capaciteiten investeren. Dit artikel vormt geen beleggingsadvies.
Bepaalde links van dit artikel zijn aangesloten, wat betekent dat als u een product koopt of via deze links registreert, we een commissie van onze partner zullen verzamelen. Deze commissies trainen geen extra kosten voor u als gebruiker en sommige staan zelfs promoties toe.
AMF -aanbevelingen. Er is geen gegarandeerde hoge opbrengst, een product met een hoog prestatiepotentieel impliceert een hoog risico. Dit risico nemen moet in overeenstemming zijn met uw project, uw beleggingshorizon en uw vermogen om een deel van deze besparingen te verliezen. Investeer niet als u niet klaar bent om de hele of een deel van uw kapitaal te verliezen .
de juridische kennisgevingen , het privacybeleid en algemene gebruiksvoorwaarden om verder te gaan .
Yohan Uzzan
Trainingsingenieur, ik raakte al snel geïnteresseerd in het gebied van financiën. Overtuigd dat gedecentraliseerde financiën een mooie toekomst voor zich hebben, ik neem deel aan de democratisering door Crypternonte ontwikkelen.
