Eenvoudig
Digitale valutawissel: welke oplossingen zijn er beschikbaar voor het wisselen van uw cryptovaluta?
Op zoek naar een eenvoudige manier om cryptovaluta te wisselen ? In de praktijk zijn er drie hoofdtypen oplossingen voor het wisselen van cryptovaluta :
• Gecentraliseerde uitwisselingsplatformen (CEX) zoals Gemini;
• gedecentraliseerde beurzen (DEXs) zoals Uniswap , PancakeSwap of Raydium ;
• Externe directe wisseldiensten zoals de digitale valutawisseldienst ChangeNOW — een betrouwbare en snelle dienst die u op zichzelf kunt gebruiken of rechtstreeks in uw wallet kunt integreren.
BTC overstapt naar ETH , converteer een stablecoin in euro's via een platform, of gebruik een cryptocurrency swap rechtstreeks vanaf een non-custodial wallet .
Herinnering: wat is een digitale valutawisselkantoor?
Bij een cryptocurrency-uitwisseling wordt één digitale asset omgezet in een andere: bijvoorbeeld het omwisselen van Bitcoin voor ethereum of een stablecoin zoals USDT tegen de euro via een platform. We hebben het ook over cryptowisselkoersen of handelsparen (bijvoorbeeld BTC / USDT of ETH/EUR ).
Inhoudsopgave
In de praktijk kom je verschillende use cases tegen:
▪ Een volatiele cryptocurrency omzetten in stablecoin om de blootstelling aan marktschommelingen te beperken.
▪ Overschakelen van de ene asset naar de andere om te investeren een nieuw project ( ltc ) .
▪ Overstappen van cryptocurrency naar fiatgeld: met een on-ramp kunt u cryptovaluta kopen met euro's of dollars, terwijl u met een off-ramp uw digitale activa kunt doorverkopen om het geld op een bankrekening terug te krijgen.
▪ Herstructureer uw vermogensallocatie via een crypto-naar-crypto-beurs .
De tools die u gebruikt (CEX, DEX, externe services) zullen vooral veranderen:
▪ de manier waarop prijzen worden bepaald ( orderboek vs. geautomatiseerde market maker );
▪ beheer van uw sleutels (bewaring vs. gedecentraliseerde portemonnee );
▪ transactiekosten en de marge tussen aankoop en verkoop;
KYC niveau vereiste en wettelijke monitoring.
Oplossing 1: Gecentraliseerde uitwisselingsplatforms (CEX)
Gecentraliseerde uitwisselingsplatformen zijn momenteel het meest gebruikte kanaal voor crypto-naar-crypto-conversie .
Hoe werkt een beurs op een CEX?
Op een CEX is het dominante model gebaseerd op een orderboek : ▪ Kopers plaatsen inkooporders tegen verschillende prijzen.
▪ Verkopers plaatsen verkooporders.
▪ Het platform vergelijkt deze orders, waardoor een marktprijs ontstaat.
Voor beginners bieden de meeste platforms een vereenvoudigde knop 'Converteren' of 'Ruilen'. Achter deze interface is het nog steeds een cryptobeurs via het orderboek, met:
▪ een spreiding tussen de beste biedprijs en de beste laatprijs;
▪ een handelscommissie (bijvoorbeeld 0,1% per transactie op bepaalde consumenten-CEX's);
▪ eventuele kosten die van toepassing kunnen zijn bij het storten of opnemen van fiat-valuta.
Voordelen en beperkingen van CEX voor een beginner
Voordelen :
▪ Vaak een duidelijke interface voor een eerste aankoop van cryptovaluta via kaart of bankoverschrijving.
▪ Directe toegang tot valutaparen zoals BTC /EUR of ETH/EUR , handig voor het overschakelen van euro naar crypto en vice versa.
▪ Over het algemeen concurrerende tarieven voor grote volumes, dankzij aanzienlijke liquiditeit .
Grenzen :
▪ U heeft geen controle over uw privésleutels: het platform blijft een tussenpersoon.
KYC procedure (identiteitsverificatie) is in de meeste gevallen verplicht.
▪ Afhankelijkheid van een centraal bedrijf, met regelgevende en operationele risico's.
Voor een beginner die vanaf nul in euro's begint, is de CEX vaak het eenvoudigste instappunt: stort geld in EUR, wissel cryptocurrency en stort het vervolgens op een gedecentraliseerde wallet .
Ga verder: leer hoe u uw fondsen kunt kopen en decentraliseren (gratis gids)
Om te leren hoe u cryptovaluta kunt kopen en uw fondsen kunt decentraliseren, bieden wij u onze gratis gids aan waarin stap voor stap wordt uitgelegd hoe u dit kunt doen, met ondersteunende screenshots.
Wat je zult leren:
▪ Koop uw eerste cryptovaluta op een gecentraliseerd platform (de eenvoudigste methode)
▪ Ken de basisprincipes van belastingheffing en begrijp wat stablecoin zijn
▪ Open een gedecentraliseerde wallet ( DeFi ) – Leer hoe u uw activa kunt beheren zonder tussenpersonen en rechtstreeks met de blockchain kunt communiceren.
▪ Transacties uitvoeren via een gedecentraliseerde portemonnee
▪ Ontdek gedecentraliseerde financiën (DeFi) – Ontdek geavanceerde concepten zoals staking en NFT's.
Download de gids gratis door het onderstaande formulier in te vullen:
Oplossing 2: DEX'en (gedecentraliseerde beurzen) die een gedecentraliseerde portemonnee gebruiken
Met een non-custodial wallet zoals MetaMask, Exodus, Rabby, Phantom of een mobiele wallet blijft de meest consistente methode met DeFi-principes het gebruik van een gedecentraliseerde exchange (DEX). Hierbij onderteken je transacties met je eigen seedphrase en blijft het geld op de blockchain .
Geautomatiseerde Market Maker, liquiditeitspools en slippage
De meeste moderne DEX's ( Uniswap V2/V3, Curve, PancakeSwap…) vertrouwen op een geautomatiseerde market maker (AMM). In plaats van een orderboek maakt dit model gebruik van liquiditeitspools : gebruikers storten twee activa (bijv. ETH en USDC ) en verdienen commissie op elke swap .
De prijs wordt berekend met een wiskundige formule (bijvoorbeeld x * y = k voor een constant AMM-product). Wanneer u de ene token inwisselt voor de andere:
▪ De grootte van uw bestelling, vergeleken met de grootte van de pool, bepaalt de slippage (verschil tussen de weergegeven prijs en de verkregen prijs);
▪ U betaalt protocolkosten (vaak tussen 0,01% en 0,3%, afhankelijk van de DEX);
▪ Je betaalt ook gaskosten op de blockchain (vooral op Ethereum ).
Stappen om te handelen op een DEX vanuit een gedecentraliseerde wallet
Eenvoudig voorbeeld met een Uniswap type DEX op Ethereum :
▪ Verbind uw gedecentraliseerde wallet met de DEX (via de extensie of mobiele applicatie).
▪ Kies het paar dat u wilt omwisselen, bijvoorbeeld ETH naar een stablecoin zoals USDC .
▪ Controleer de cryptowisselkoers slippage en geschatte transactiekosten
▪ Onderteken de transactie in uw wallet en wacht op de bevestiging (meestal een paar seconden tot een paar minuten, afhankelijk van de drukte).
▪ Controleer het nieuwe saldo in uw non-custodial wallet .
Op snelle blockchains zoals Solana Solana een cryptoconversie via een DEX in minder dan een seconde worden bevestigd, met netwerkkosten van ongeveer een cent, waardoor kleine bedragen rendabeler zijn dan op Ethereum L1.
DEX-specifieke risico's
▪ Frauduleuze tokens : iedereen kan een token creëren en liquiditeit toevoegen. Controleer het tokencontract altijd via een betrouwbare bron.
▪ Vergankelijk verlies voor liquiditeitsverschaffers, als u besluit om fondsen aan een pool toe te voegen.
▪ MEV- en sandwich-aanvallen zijn mogelijk op bepaalde blockchains, wat de effectieve prijs van een grote swap kan verlagen.
Voor een gebruiker die al een gedecentraliseerde wallet , blijft een DEX een coherente oplossing voor het converteren van digitale activa , mits ze de mechanismen van slippage , liquiditeit en gaskosten .
Oplossing 3: Wissel rechtstreeks vanuit een hardware- of softwarewallet
Sommige wallets, waaronder hardware wallets zoals Trezor functies voor het wisselen van cryptovaluta . Het idee is dat je op de interface van je wallet blijft, maar de uitwisseling wordt feitelijk afgehandeld door een externe partij (CEX, DEX of een instant exchange service).
Een concreet voorbeeld is de mogelijkheid om een Trezor hardware wallet te gebruiken om cryptovaluta rechtstreeks vanuit de interface te kopen en verkopen, dankzij geïntegreerde exchange-partners. In dit geval:
▪ Uw persoonlijke sleutels blijven in de hardware wallet ;
Crypto- wisselorders worden verwerkt via partnerdiensten;
▪ De interface combineert verschillende oplossingen om een cryptowisselkoers .
Voor de gebruiker is het een manier om het beheer van de digitale portemonnee en tegelijkertijd de hoge mate van bescherming van de sleutels te behouden via een fysiek apparaat.
Concrete criteria voor de keuze tussen CEX, DEX en externe diensten
Voor een beginner die een gedecentraliseerde wallet , hangt de juiste keuze af van je situatie. Dit zijn de belangrijkste criteria om te overwegen bij het overwegen van een overstap naar crypto :
▪ Startpunt : begin je met euro's op een bankrekening, of met crypto die al aanwezig is in een DeFi-wallet ?
▪ Bedrag : bij kleine bedragen gaskosten op sommige blockchains een aanzienlijk deel van de transactie uitmaken.
▪ Frequentie handelskostenstructuur en een goede liquiditeit prioriteiten .
▪ Regulering en belastingen : een gereguleerde CEX kan gemakkelijker te rechtvaardigen zijn in het geval van een audit, maar impliceert KYC compleet.
▪ Sleutelbezit : geef de voorkeur aan een niet-bewarende wallet om uw fondsen op de lange termijn op te slaan, zelfs als dit betekent dat u af en toe een CEX moet gebruiken voor fiat-conversies.
▪ Beschikbare activaparen : sommige altcoins zijn ltc of CEX's.
In veel gevallen ziet het meest gebruikelijke pad er als volgt uit:
▪ Gebruik een CEX om van euro's naar een stablecoin of naar BTC / ETH .
▪ Overmaken naar een gedecentraliseerde portemonnee (mobiele portemonnee of extensie).
▪ Gebruik een DEX of instant exchange- om te handelen tussen verschillende tokens, te investeren in DeFi of toegang te krijgen tot meer gespecialiseerde projecten.
Oplossing 4: Externe directe wisseldiensten (ChangeNOW, enz.)
Tussen traditionele CEX en DEX bestaat een hybride categorie: instant exchange services . Hun belofte: je stuurt een cryptocurrency naar een bepaald adres, en zij sturen een andere cryptocurrency terug naar je wallet , vaak zonder een volledige account aan te maken of je geld op een platform te storten.
Tot de snelle en gebruiksvriendelijke diensten behoort onder meer ChangeNOW. Deze dienst is vaak geïntegreerd als een exchange-laag in veel wallets.
Hoe werkt een directe omwisselservice?
▪ U kiest het paar dat u wilt ruilen (door
voorbeeld BTC naar ETH of USDT naar BTC ).
▪ U geeft het ontvangstadres van de doelcryptocurrency op (uw gedecentraliseerde wallet ).
▪ De service biedt u een afleveradres of een QR-code waar u het startmateriaal naartoe kunt sturen.
▪ Zodra de transactie op de blockchain is bevestigd, voert de service intern de conversie uit en retourneert het doelactivum aan u.
Dit type oplossing is vaak afhankelijk van integraties met meerdere CEX- of DEX-systemen op de achtergrond om een wisselkoers . De uiteindelijke kosten voor de gebruiker omvatten:
▪ netwerkkosten voor het verzenden van de originele cryptocurrency;
▪ een spread die specifiek is voor de dienst;
▪ eventueel vaste of variabele vergoedingen afhankelijk van de bedragen.
Voor een redelijk bedrag is dit een praktische optie als u geen account wilt openen op een nieuwe CEX of als u liever binnen een web3- met een non-custodial wallet .
Best practices voor het beveiligen van uw digitale valutabeurzen
Ongeacht welke oplossing u kiest voor uw cryptocurrency-beurzen , met een paar eenvoudige gewoontes kunt u het risico aanzienlijk verkleinen:
▪ Test elke nieuwe service met een kleine hoeveelheid voordat u de transactiegrootte vergroot.
▪ Controleer altijd de URL van de site, het tokencontract en de legitimiteit van de DEX of provider.
▪ Bewaar het merendeel van uw activa in een veilige offline of gedecentraliseerde
Bij het omzetten van cryptovaluta gaat het niet alleen om de kosten; het gaat ook om het vinden van een balans tussen gebruiksgemak, sleutelcontrole, fiscale transparantie en blootstelling aan technische of wettelijke risico's. Door CEX's, DEX's, instant exchange en hardware wallets , kunt u een strategie ontwikkelen die is afgestemd op uw profiel, terwijl u op lange termijn controle over uw cryptovaluta behoudt.
Investeringen in cryptocurrencies zijn riskant. Crypternon kon niet verantwoordelijk of indirect verantwoordelijk worden gehouden voor schade of verlies die is veroorzaakt na het gebruik van een eigenschap of dienst die in dit artikel is aangevoerd. Lezers moeten hun eigen onderzoek doen voordat ze enige actie ondernemen en alleen binnen de grenzen van hun financiële capaciteiten investeren. Prestaties uit het verleden garanderen geen toekomstige resultaten. Dit artikel vormt geen beleggingsadvies.
Bepaalde links van dit artikel zijn sponsorverbindingen, wat betekent dat als u een product koopt of u zich via deze links registreert, we een commissie van het gesponsorde bedrijf zullen verzamelen. Deze commissies trainen geen extra kosten voor u als gebruiker en met bepaalde sponsoring kunt u toegang krijgen tot promoties.
AMF -aanbevelingen. Er is geen gegarandeerde hoge opbrengst, een product met een hoog prestatiepotentieel impliceert een hoog risico. Dit risico nemen moet in overeenstemming zijn met uw project, uw beleggingshorizon en uw vermogen om een deel van deze besparingen te verliezen. Investeer niet als u niet klaar bent om de hele of een deel van uw kapitaal te verliezen.
Al onze artikelen zijn onderworpen aan een rigoureuze verificatie van de feiten. Elke belangrijke informatie wordt handmatig geverifieerd uit betrouwbare en erkende bronnen. Wanneer we een bron citeren, wordt de link systematisch geïntegreerd in de tekst en gemarkeerd door een andere kleur, om transparantie te garanderen en de lezer in staat te stellen de originele documenten rechtstreeks te raadplegen.
de juridische kennisgevingen , het privacybeleid en algemene gebruiksvoorwaarden om verder te gaan .
YoAnn
Trainingsingenieur, ik raakte al snel geïnteresseerd in het gebied van financiën. Overtuigd dat gedecentraliseerde financiën een mooie toekomst voor zich hebben, ik neem deel aan de democratisering door Crypternonte ontwikkelen.
