Eenvoudig
Een door goud gedekte cryptovaluta: belangrijke opties en uitdagingen
vermogen beschermen en tegelijkertijd in de wereld van digitale activa Bent u geïnteresseerd in het idee van een goudgedekte token cryptocurrencies waarmee u kunt beleggen in goud en hoe ze werken. Het edelmetaal, bekend om zijn stabiliteit, kan nu worden gekocht als een goudgedekte cryptocurrency . Dit biedt toegang tot de veiligheid van fysiek goud met behoud van de flexibiliteit van een cryptowallet .
Inhoudsopgave
Waarom zou je kiezen voor een cryptovaluta die gedekt is door goud?
Het concept van digitaal goud is ontstaan uit de wens om de soliditeit van een edelmetaal te combineren met de innovatie van blockchain goudtokenisatie of getokeniseerd goud genoemd . Je bezit dus een goudtoken dat een reëel deel vertegenwoordigt van fysiek goud dat is opgeslagen in gecertificeerde kluizen.
Dit zijn de belangrijkste voordelen die daaruit voortvloeien:
- Veiligheid : Goud wordt beschouwd als een historische veilige haven, met name in tijden van inflatie, die de waarde van valuta op de lange termijn uitholt. Om dit effect concreet te meten, kunt u onze inflatiecalculator tussen twee data , een praktisch hulpmiddel om het verlies aan koopkracht door de jaren heen te visualiseren.
- Liquiditeit : Goudgedekte cryptovaluta worden 24/7 verhandeld. Je kunt op elk moment kopen of verkopen.
- Fractionering : U kunt zeer kleine aandelen goud bezitten, wat vermogensallocatie en diversificatie .
- Geen opslag nodig : in tegenstelling tot fysiek goud hoeft u geen veilige plek te zoeken of kluiskosten te betalen.
alternatieve beleggingen zijn al enige tijd DeFi- . Goudgedekte stablecoin stellen investeerders zelfs in staat rendement te genereren door liquiditeit op gedecentraliseerde handelsplatformen.
Top cryptovaluta voor blootstelling aan goud
Er zijn diverse projecten ontstaan die blootstelling aan goud via blockchain . We zullen ons richten op drie belangrijke tokens: Pax Gold (PAXG), Tether Gold (XAUT) en Comtech Gold (CGO).
Pax Gold (PAXG)
De goudgedekte token is ongetwijfeld Pax Gold. Elke eenheid PAXG komt overeen met één troy ounce (31,1 gram) goud van London Good Delivery-kwaliteit, opgeslagen in kluizen die zijn goedgekeurd door de LBMA (London Bullion Market Association).
- Uitgevende instantie: Paxos Trust, onder toezicht van het New York State Department of Financial Services (NYDFS).
- Bewijs van reserves : Maandelijks worden audits uitgevoerd door het onafhankelijke bedrijf Withum.
- regelgeving , wat de meeste investeerders geruststelt.
- hoeveelheid liquiditeit op belangrijke platforms zoals Binance of Bybit.
Pax Gold fungeert als maatstaf voor getokeniseerd goud , met name omdat het directe conversies tussen de token en fysieke goudstaven mogelijk maakt. Als je voldoende tokens bezit voor een volledige goudstaaf, kun je deze opnemen als fysiek goud transparante en geverifieerde tussenpersoon
Tether Gold (XAUT)
Tether Gold , uitgegeven door Tether Limited, neemt ook een prominente positie in. Het bedrijf staat bekend om zijn USDT stablecoin , en XAUT volgt hetzelfde model. Elk gouden token komt overeen met één ounce goud dat in beveiligde kluizen wordt bewaard.
- Het kan als onderpand worden gebruikt in DeFi (op Uniswap , Curve, enz.).
- Het handelsvolume bedraagt ongeveer een paar miljoen dollar per dag, minder dan bij Pax Gold, maar nog steeds voldoende liquiditeit .
- Terugkoop van fysiek goud tegen een vergoeding van circa 0,25%, onder bepaalde voorwaarden.
In tegenstelling tot Pax Gold opereert Tether vanuit een flexibeler rechtsgebied. Dit maakt het mogelijk om meer tolerant te zijn ten aanzien van DeFi-toepassingen, maar impliceert ook minder duidelijkheid over de regelgeving . Alles hangt daarom af van uw niveau van audit- en compliance-vereisten.
Comtech Gold (CGO ): Een door goud gedekte oplossing in de MENA-regio.
Comtech Gold (CGO) is een digitale token die gedekt wordt door fysiek goud en zich primair richt op de markten in de Golfregio en het Midden-Oosten. Elke token vertegenwoordigt één gram 24-karaats goud, opgeslagen in beveiligde kluizen in Dubai. Het project voldoet aan de shariawetgeving, wat mogelijk aansluit bij de specifieke eisen van bepaalde investeerders in de regio.
XDC Blockchain: Snelle verwerking en lage gaskosten.
Het project is gebaseerd op de XDC blockchain , die bekend staat om zijn snelle transacties en minimale kosten. Het dagelijkse handelsvolume bedraagt ongeveer $600.000.
CGO is internationaal toegankelijk en biedt blootstelling aan goud, terwijl het tegelijkertijd voldoet aan de normen van de islamitische financiën. Regelmatige audits en transparantie met betrekking tot de naleving van de regels worden benadrukt als extra elementen van geloofwaardigheid, met name voor beleggers in de MENA-regio.
Hoe werkt een met goud gedekte cryptovaluta?
Een met goud gedekte cryptocurrency werkt als een gedekte stablecoin , wat betekent dat elke op de blockchain een exacte hoeveelheid fysiek goud , meestal opgeslagen in gecertificeerde en beveiligde kluizen. Dit mechanisme is gebaseerd op een dekkingsverhouding van 1:1 (1 token = 1 gram of 1 ounce goud).
Goudtokenisatie
Tokenisatie houdt in dat er een digitaal token (vaak op Ethereum welomschreven fractie van fysiek goud . Het token fungeert als een digitale versie van een eigendomsbewijs voor het goud. De gebruiker bezit het goud dus niet fysiek, maar heeft een vertegenwoordigend recht erop, gecertificeerd door een centrale uitgever.
Bijvoorbeeld :
- 1 PAXG = 1 troy ounce goud London Good Delivery
- 1 XAUT = 1 ounce goud opgeslagen in Zwitserland
- 1 CGO = 1 gram 24-karaats goud opgeslagen in Dubai
Kan een token worden ingewisseld voor fysiek goud?
Ja, in de meeste gevallen is het theoretisch mogelijk om deze tokens in te wisselen voor fysiek goud . Dit hangt echter af van de uitgever, de hoeveelheid die u bezit en uw status (particulier of institutioneel). Hier volgt een overzicht:
- Pax Gold (PAXG) biedt elke investeerder – inclusief particulieren – de mogelijkheid om via Paxos een inwisseling in fysieke goudstaven aan te vragen, mits ze de minimaal vereiste hoeveelheid (bijvoorbeeld 400 ounces voor een volledige baar). Er worden logistieke kosten in rekening gebracht en het proces wordt afgehandeld door Paxos Trust in de Verenigde Staten.
- Tether Gold (XAUT) biedt ook de mogelijkheid om fysiek goud in te wisselen, maar uitsluitend in specifieke Zwitserse kluizen. De dienst de strengere KYC vereisten en is voornamelijk gericht op klanten met aanzienlijke vermogens.
- Comtech Gold (CGO) faciliteert de omzetting van goud via DMCC-erkende partners in Dubai. Toegang is beschikbaar voor particulieren, maar vaak binnen een regionaal kader (MENA-zone) en onder specifieke voorwaarden.
In de dagelijkse praktijk komen deze fysieke omzettingen nog steeds zelden voor. Dit is niet het primaire gebruik van goudgedekte cryptovaluta . De waarde van het token wordt voornamelijk bepaald door het vertrouwen in de echtheid en verifieerbaarheid van de dekking , niet door de daadwerkelijke intentie om het fysieke goud te bemachtigen.
Het bewijs van de reserves
Om dit vertrouwen te behouden, moeten emittenten bewijs van reserves . Dit houdt in:
- Regelmatige controles, vaak maandelijks, uitgevoerd door onafhankelijke bedrijven (bijvoorbeeld Withum voor PAXG).
- De openbare publicatie van het aantal uitgegeven tokens en de bijbehorende goudvoorraad.
- Soms gedecentraliseerde oracles zoals Chainlink om realtime transparantie te garanderen.
Zonder deze garanties zou de waarde van het token in twijfel getrokken kunnen worden. Daarom is de verifieerbaarheid van de dekking een fundamenteel criterium voor investeerders.
Hoe wordt de prijs gehandhaafd?
De prijs van een goudgedekte token wordt in stand gehouden door een arbitrage- tussen de goudprijs op traditionele markten en de prijs van de token op cryptoplatformen.
Zo werkt het:
- Als de prijs van het token op beurzen lager dan die van goud, kunnen arbitrageurs het kopen, omzetten in fysiek goud of doorverkopen op traditionele markten.
- Als de prijs van de token hoger dan die van goud, kunnen houders hun tokens op de cryptomarkt verkopen om direct winst te maken, wat de prijzen weer in evenwicht brengt.
Deze wisselwerking tussen kopen, verkopen en omzetten zorgt er vanzelfsprekend voor dat de koers gelijk blijft aan de spotprijs van goud . Het is precies hetzelfde principe als bij een stablecoin die aan de dollar is gekoppeld , alleen is het reservemiddel hier een edelmetaal.
Hoe kun je praktisch investeren in een goudgedekte cryptovaluta?
Het proces is vrij eenvoudig, zelfs voor een beginner:
- Kies een betrouwbaar platform zoals Binance, Bybit of een andere beurs die deze tokens ondersteunt.
- Maak en valideer uw account via de KYCprocedure.
- Stort geld (fiat of crypto) om de goudgedekte token .
- tokens desgewenst overzetten naar een wallet voor extra beveiliging .
Een cruciaal punt: controleer altijd de liquiditeit . De populairste cryptovaluta met gouddekking Pax Gold en Tether Gold , hebben over het algemeen vollere orderboeken en daardoor minder slippage .
Welk rendement kan men verwachten van een cryptovaluta die door goud wordt gedekt?
In tegenstelling tot volatiele cryptovaluta zoals Bitcoin, zijn goudgedekte stablecoin primair gericht op stabiliteit en bescherming tegen crises. Hun rendement is in wezen gebaseerd op de prijsschommelingen van goud.
DeFi echter wel een aantal mogelijkheden:
- Zorg voor liquiditeit door uw goudtoken aan een volatiel token.
- Genereer een bepaald APY (vaak tussen 1% en 5%), afhankelijk van de pools.
- Het uitlenen van de met goud gedekte token op gespecialiseerde platforms..
Houd er rekening mee dat als de goudmarkt stijgt aan goud gekoppelde crypto automatisch in waarde zal toenemen. Omgekeerd, als het edelmetaal daalt, zult u automatisch dezelfde correctie ervaren.
Aandachtspunten voor een goudgedekte cryptovaluta
De risico's die inherent zijn aan deze alternatieve beleggingen mogen niet over het hoofd worden gezien:
- Regelgeving : Sommige rechtsgebieden zijn soepeler, wat resulteert in minder garanties voor de investeerder.
- Audit : Zorg ervoor dat de emittent regelmatig een bewijs van reserves door een erkend extern accountantskantoor.
- Cryptowallet privésleutels te beveiligen . Een hack leidt vaak tot het permanent verlies van uw tokens .
- Uitgever : Controleer de reputatie en financiële draagkracht van het bedrijf dat de goudgedekte cryptovaluta .
Vergeet tot slot niet dat de tokenisatie van goud nog een jonge sector is. Vandaar de noodzaak om de platforms en de bijbehorende wetgeving grondig te onderzoeken.
Veelgestelde vragen over cryptovaluta met gouddekking
Is het echt 1:1 gedekt?
Als de emittent zich strikt houdt aan het van bewijs van reserves , dan wel. Volgens audits van Paxos komt elke PAXG bijvoorbeeld overeen met een exacte ounce fysiek goud. Andere aanbieders bieden ook een verhouding van 1:1, maar zorg ervoor dat ze bewijs publiceren via gerenommeerde accountantskantoren.
Kun je je digitale goud inwisselen voor fysiek metaal?
In het geval van Pax Gold is terugkoop mogelijk, onder bepaalde voorwaarden (voldoende hoeveelheid en betaling van logistieke kosten). Voor Tether Gold is terugkoop ook mogelijk, maar dit brengt wel een relatief hoog minimumaankoopbedrag en specifieke kosten met zich mee.
En hoe zit het met de kosten voor kinderopvang?
Een van de grootste voordelen van getokeniseerd goud is de afwezigheid van directe bewaarkosten voor de individuele belegger. Deze kosten worden echter wel gedragen door de uitgever, die ze verwerkt in zijn totale kostenstructuur.
Wanneer is het beste moment om te kopen?
vermogensallocatiestrategie en uw benadering van diversificatie . Sommigen kopen liever bij koersdalingen van edelmetalen , terwijl anderen hun aankopen over een langere periode spreiden om het risico .
Conclusie over een door goud gedekte cryptovaluta
Goudgedekte cryptovaluta zorgen voor een revolutie in de manier waarop mensen in het edelmetaal investeren. Ze bieden het gemak van een goudgedekte stablecoin , de robuustheid van fysiek goud en de wereldwijde toegankelijkheid van blockchain . Met Pax Gold , Tether Gold en Comtech Gold heb je verschillende opties om je portfoliodiversificatie .
Houd echter rekening met de noodzaak van transparantie van de uitgevers en neem de tijd om de regelgeving en audits . Met een goudtoken profiteert u van potentiële bescherming tegen inflatie, sterke beveiliging via blockchain en het gemak van het beheren van een eenvoudige cryptowallet . Mits u een betrouwbare aanbieder kiest, goudgedekte crypto uitstekende diversificatieoplossing zijn binnen uw algehele alternatieve beleggingsstrategie .
Investeringen in cryptocurrencies zijn riskant. Crypternon kon niet verantwoordelijk of indirect verantwoordelijk worden gehouden voor schade of verlies die is veroorzaakt na het gebruik van een eigenschap of dienst die in dit artikel is aangevoerd. Lezers moeten hun eigen onderzoek doen voordat ze enige actie ondernemen en alleen binnen de grenzen van hun financiële capaciteiten investeren. Prestaties uit het verleden garanderen geen toekomstige resultaten. Dit artikel vormt geen beleggingsadvies.
Bepaalde links van dit artikel zijn sponsorverbindingen, wat betekent dat als u een product koopt of u zich via deze links registreert, we een commissie van het gesponsorde bedrijf zullen verzamelen. Deze commissies trainen geen extra kosten voor u als gebruiker en met bepaalde sponsoring kunt u toegang krijgen tot promoties.
AMF -aanbevelingen. Er is geen gegarandeerde hoge opbrengst, een product met een hoog prestatiepotentieel impliceert een hoog risico. Dit risico nemen moet in overeenstemming zijn met uw project, uw beleggingshorizon en uw vermogen om een deel van deze besparingen te verliezen. Investeer niet als u niet klaar bent om de hele of een deel van uw kapitaal te verliezen.
Al onze artikelen zijn onderworpen aan een rigoureuze verificatie van de feiten. Elke belangrijke informatie wordt handmatig geverifieerd uit betrouwbare en erkende bronnen. Wanneer we een bron citeren, wordt de link systematisch geïntegreerd in de tekst en gemarkeerd door een andere kleur, om transparantie te garanderen en de lezer in staat te stellen de originele documenten rechtstreeks te raadplegen.
de juridische kennisgevingen , het privacybeleid en algemene gebruiksvoorwaarden om verder te gaan .
YoAnn
Trainingsingenieur, ik raakte al snel geïnteresseerd in het gebied van financiën. Overtuigd dat gedecentraliseerde financiën een mooie toekomst voor zich hebben, ik neem deel aan de democratisering door Crypternonte ontwikkelen.
