Eenvoudig
Hoe te beleggen in een ETF: De complete beginnersgids
Beleggen in een ETF (Exchange Traded Fund) houdt in dat u in één transactie een mandje financiële activa koopt, vergelijkbaar met het kopen van een aandeel op de beurs. ETF's zijn gemakkelijk toegankelijk, goedkoop en inherent gediversifieerd, en zijn daardoor populair geworden onder particuliere beleggers voor het opbouwen van een langetermijnportefeuille .
Hier leest u hoe u stap voor stap kunt beginnen met beleggen in een ETF , zelfs zonder enige ervaring met de aandelenmarkt.
Inhoudsopgave
Investeren in een ETF in de praktijk
Een ETF, of exchange-traded fund , repliceert de prestaties van een beursindex zoals de CAC 40 , de MSCI World of de Nasdaq-100 . Het wordt continu verhandeld op de financiële markten, net als een aandeel.
Om de basisbeginselen onder de knie te krijgen, raden wij u aan deze gids over ETF-beleggen , aangeboden door XTB, een van de populairste brokers in Europa.
Stappen voor het beleggen in een ETF
- Een betrouwbare online broker kiezen
- Open een effectenrekening of een PEA (Share Savings Plan)
- Selecteer een of meer ETF's op basis van uw doelstellingen
- Plaats een kooporder via het platform van de broker
- Houd toezicht op uw portefeuille en pas deze aan op basis van uw behoeften
Waarom beleggen in een ETF?
ETF's bieden directe toegang tot een veelheid aan activa tegen lage beheerkosten . In tegenstelling tot traditionele beleggingsfondsen zijn ze over het algemeen passief : ze repliceren simpelweg een index, zonder te proberen deze te verslaan. Dit voorkomt extra kosten en menselijke beheerfouten.
Belangrijkste voordelen van ETF's
- Automatische diversificatie : één ETF kan honderden bedrijven bestrijken
- Lage kosten : beheerskosten vaak minder dan 0,20% per jaar
- Liquiditeit : ETF's worden in realtime gekocht en verkocht
- Transparantie : de compositie is openbaar en mechanisch gereproduceerd
De verschillende soorten ETF's begrijpen
Er zijn verschillende soorten ETF's, elk met zijn eigen unieke kenmerken. Inzicht in deze verschillen helpt u de juiste keuze te maken.
ETF per onderliggend type
- Aandelen-ETF's : repliceren beursindexen zoals de S&P 500 of de DAX
- Obligatie-ETF's schuldpapierindices schatkistpapier , bedrijfsobligaties, enz.)
- Grondstoffen-ETF's : bieden blootstelling aan goud, olie of zilver
- Sector-ETF's : richten zich op een sector (technologie, gezondheid, energie, enz.)
- Geografische ETF's : richten zich op een gebied zoals Europa , de Verenigde Staten of opkomende markten.
Fysieke versus synthetische ETF's
- Fysieke ETF's : koop daadwerkelijk de activa in de index
- Synthetische ETF's : Gebruik derivaten om prestaties te repliceren
De meeste particuliere beleggers geven de voorkeur aan fysieke ETF's vanwege hun eenvoud en transparantie.
Moet u een PEA of een effectenrekening gebruiken?
In Frankrijk zijn er twee belastingvrije beleggingspakketten waarmee u kunt beleggen op de beurs: de PEA ( Plan) en de gewone effectenrekening (CTO). Niet alle ETF's komen in aanmerking voor de PEA, maar dit pakket biedt aantrekkelijke belastingvoordelen na 5 jaar.
Snelle vergelijking
| Criteria | ERWT | Technisch directeur |
|---|---|---|
| Belastingheffing | 0% belasting na 5 jaar (exclusief socialezekerheidsbijdragen) | 30% (vlaktaks op vermogenswinst en dividend) |
| Geschiktheid | In de EU gevestigde, UCITS-conforme ETF's, waaronder enkele synthetische ETF's die wereldwijde indices volgen | Alle wereldwijde ETF's, fysiek of synthetisch, zonder geografische beperkingen |
| Betalingsplafond | € 150.000 (€ 225.000 voor een echtpaar met twee PEA's) | Geen |
| Toegang tot buitenlandse markten | Indirect via Europese ETF's die Amerikaanse of wereldwijde indices repliceren (bijv. S&P 500, MSCI World) | Direct naar alle internationale markten, inclusief Amerikaanse ETF's |
Hoe kies je een goede ETF?
De keuze voor een ETF hangt af van uw doelen, beleggingshorizon en risicobereidheid. Hieronder vindt u de criteria waarmee u rekening moet houden voordat u koopt.
Belangrijke elementen om te analyseren
- Index gevolgd : de meest bekende is niet altijd de meest efficiënte
- Beheerskosten : hoe lager hoe beter
replicatie
heeft de voorkeur, omdat het meer transparantie biedt en het tegenpartijrisico beperkt dat gepaard gaat met derivaten die in synthetische ETF's worden gebruikt.
Fysiek of synthetisch, afhankelijk van de gekozen strategie. Amerikaanse ETF's, vaak fysiek, zijn alleen toegankelijk via CTO.- Noteringsvaluta : wees voorzichtig met wisselkoersrisico als de ETF in dollars is
- Beheerd vermogen : vermijd ETF's die te klein zijn (minder dan € 100 miljoen)
- In aanmerking komen voor de PEA als u binnen dit kader investeert
- Uitkeringsbeleid : kapitaliseren (herinvesteren van dividenden) of uitkeren (dividenden uitkeren)
Concrete voorbeelden van populaire ETF's
Hieronder vindt u enkele van de meestgebruikte ETF's door Europese beleggers.
- Lyxor MSCI World (EWLD) : toegang tot wereldwijde aandelen (PEA-geschikt)
- Amundi S&P 500 UCITS ETF : blootstelling aan de Amerikaanse markt met lage kosten
- Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF : voor beleggers die op zoek zijn naar groei in opkomende markten zoals China of India.
- iShares Core MSCI World UCITS ETF : zeer populaire accumulerende versie
- Lyxor PEA Nasdaq-100 : Nasdaq ETF komt in aanmerking voor PEA
Welke strategie moet u hanteren met ETF's?
ETF's passen perfect in een langetermijnbeleggingsstrategie. De meest aanbevolen aanpak voor een beginner is passief beheer met geprogrammeerde beleggingen .
Dollar Cost Averaging (DCA)
DCA houdt in dat u elke maand hetzelfde bedrag investeert, ongeacht de marktontwikkelingen. Dit helpt om de instapmomenten te vergemakkelijken en de emotionele impact te beperken .
Voorbeeld van een eenvoudige strategie
- € 100 per maand op een wereldwijd kapitaliserende ETF
- Toewijzing: 80% wereldwijde aandelen / 20% obligaties
- Jaarlijks herijken
Deze methode vermijdt het 'timen' van de markt, wat vaak contraproductief is voor individuen. DCA verlaagt de gemiddelde volatiliteit zonder de prestaties op lange termijn significant te beïnvloeden.
Risico's die u moet kennen voordat u gaat beleggen
Hoewel ETF's als eenvoudig en toegankelijk worden beschouwd, brengen ze risico's met zich mee die niet over het hoofd mogen worden gezien.
De belangrijkste risico's
- Marktrisico : kapitaalverlies als de index daalt
- Valutarisico : indien de ETF in een vreemde valuta luidt
- Liquiditeitsrisico : sommige ETF's waarin weinig wordt gehandeld, kunnen een hoge spread
- Risico op tracking error : de ETF kan licht afwijken van de index
- Tegenpartijrisico : vooral bij synthetische ETF's
Hoeveel kost het om te beginnen?
Beleggen in ETF's is mogelijk vanaf € 10 tot € 50, afhankelijk van het platform. Sommige brokers bieden zelfs fractionele aankoop aan, waarmee u een deel van een ETF kunt kopen in plaats van een volledig aandeel.
Voor een beginner kan een evenwichtige ETF-portefeuille al met een paar honderd euro . Door regelmatige stortingen groeit deze portefeuille in de loop van de tijd.
Conclusie
Beleggen in een ETF is tegenwoordig een van de eenvoudigste en meest effectieve manieren om een gediversifieerde, toegankelijke en goed presterende portefeuille op te bouwen. Of het nu gaat om een PEA (aandelenspaarplan) of een CTO (collectief beleggingsplan), met een paar dozijn of een paar duizend euro, ETF's passen zich aan elk beleggersprofiel aan.
Investeringen in cryptocurrencies zijn riskant. Crypternon kon niet verantwoordelijk of indirect verantwoordelijk worden gehouden voor schade of verlies die is veroorzaakt na het gebruik van een eigenschap of dienst die in dit artikel is aangevoerd. Lezers moeten hun eigen onderzoek doen voordat ze enige actie ondernemen en alleen binnen de grenzen van hun financiële capaciteiten investeren. Prestaties uit het verleden garanderen geen toekomstige resultaten. Dit artikel vormt geen beleggingsadvies.
Bepaalde links van dit artikel zijn sponsorverbindingen, wat betekent dat als u een product koopt of u zich via deze links registreert, we een commissie van het gesponsorde bedrijf zullen verzamelen. Deze commissies trainen geen extra kosten voor u als gebruiker en met bepaalde sponsoring kunt u toegang krijgen tot promoties.
AMF -aanbevelingen. Er is geen gegarandeerde hoge opbrengst, een product met een hoog prestatiepotentieel impliceert een hoog risico. Dit risico nemen moet in overeenstemming zijn met uw project, uw beleggingshorizon en uw vermogen om een deel van deze besparingen te verliezen. Investeer niet als u niet klaar bent om de hele of een deel van uw kapitaal te verliezen.
Al onze artikelen zijn onderworpen aan een rigoureuze verificatie van de feiten. Elke belangrijke informatie wordt handmatig geverifieerd uit betrouwbare en erkende bronnen. Wanneer we een bron citeren, wordt de link systematisch geïntegreerd in de tekst en gemarkeerd door een andere kleur, om transparantie te garanderen en de lezer in staat te stellen de originele documenten rechtstreeks te raadplegen.
de juridische kennisgevingen , het privacybeleid en algemene gebruiksvoorwaarden om verder te gaan .
YoAnn
Trainingsingenieur, ik raakte al snel geïnteresseerd in het gebied van financiën. Overtuigd dat gedecentraliseerde financiën een mooie toekomst voor zich hebben, ik neem deel aan de democratisering door Crypternonte ontwikkelen.
