Dankzij de Defi is het niet nodig dat traditionele banken toegang hebben tot financiële diensten zoals lening of investeringen. De Defi -protocollen bieden gebruikers innovatieve middelen om interesse te genereren op hun cryptocurrencies, of het nu via staking , het aanbod van liquiditeit of gedecentraliseerde leningen. In dit artikel zullen we de verschillende categorieën protocollen onderzoeken en u laten zien hoe u uw opbrengsten in dit groeiende universum kunt maximaliseren.
Inhoudsopgave
Defi -protocolcategorieën
De Defi -protocollen zijn beschikbaar in verschillende categorieën: staking , vloeistofinvoeren staking levering van liquiditeit, opbrengst landbouw, geldmarkten en meer. Elk biedt een andere aanpak om interesse te genereren op uw cryptocurrencies. Het begrijpen van deze mechanismen is essentieel om een geoptimaliseerde beleggingsstrategie te ontwikkelen.
Staking en Staking
Wat is staking ?
staking bestaat uit het vergrendelen van cryptocurrencies op een blockchain die werkt met een Proof of Stake (POS) type consensus om de validatie van transacties te helpen. In ruil ontvangt u beloningen, wat resulteert in opbrengsten. Deze opbrengsten variëren over het algemeen tussen 4 % en 15 %, afhankelijk van blockchains en marktomstandigheden.
Voorbeelden van Proof of Stake Blockchains
Enkele van de meest populaire blockchains die het POS -model gebruiken, zijn Ethereum , Solana , Toncoin , Et Suis . te stoken staking de beveiliging van het netwerk en tegelijkertijd passief inkomen genereren.
Vloeistof staking : principes en prestatiemogelijkheden
De vloeistofinzet staking zoals de naam al doet vermoeden, maakt het mogelijk om cryptocurrencies te staken met behoud van een bepaalde liquiditeit. Over het algemeen ontvangt u een token dat de waarde van uw stake -crypto's weergeeft, die u kunt gebruiken in andere defi -protocollen. Door Stakant Ethn bijvoorbeeld via Lido , krijg je Steth dat je elders kunt herinvesteren, met opbrengsten variërend van 3 % tot 8 %.
Liquiditeitsvoorzieningsprotocollen op gedecentraliseerde uitwisselingen
Wat is een liquiditeitspool?
Een liquiditeitspool is een reeks cryptocurrencies die gebruikers deponeren op een gedecentraliseerd platform of DEX (gedecentraliseerde uitwisseling). Deze liquiditeit vergemakkelijkt uitwisselingen op het platform door gebruikers in staat te stellen activa te kopen en te verkopen zonder een gecentraliseerde intermediair te doorlopen.
Hoe zijn liquiditeit voorstander van uitwisselingen op DEX?
Door liquiditeit te bieden, staat u andere gebruikers van het platform toe om transacties uit te voeren zonder afhankelijk te zijn van de volgorde van gecentraliseerde notebooks.
In ruil voor uw activa ontvangt u rente op basis van de transactiekosten die worden gegenereerd door beurzen op het platform. De opbrengsten voor liquiditeitsleveranciers kunnen variëren van 5 % tot 20 %, afhankelijk van de volatiliteit en het handelsvolume.
Uniswap : leider in gedecentraliseerde beurzen
Uniswap is een van de pioniers van gedecentraliseerde beurzen (DEX). Hiermee kunnen gebruikers liquiditeit bieden in pools en evenredige opbrengsten krijgen in transactiekosten. De opbrengsten kunnen tot 20 % bereiken in de meeste vloeibare pools.
dYdX : gedecentraliseerd handelsplatform
dYdX is voornamelijk een gedecentraliseerd handelsplatform, waar gebruikers handelsposities kunnen innemen die worden gevalideerd via smart contract contracten . Dit betekent dat alles automatisch gebeurt, zonder de noodzaak van een gecentraliseerde intermediair. U kunt ook liquiditeit bieden voor handelsposities, met opbrengsten die variëren tussen 5 % en 12 %.
De defi -protocollen van Farming opleveren
Opbrengst landbouw: hoe maximaliseer je de opbrengsten?
De opbrengstkwestie is om de beste prestatiemogelijkheden op verschillende defi -platforms te benutten. Dit kan staking, het aanbod van liquiditeit of het gebruik van afgeleide producten omvatten om de winst te maximaliseren.
Verlangende financiën: geautomatiseerde optimalisatie van opbrengsten
Jail Finance is een platform dat uw opbrengsten automatisch optimaliseert door de best beschikbare strategieën te gebruiken. Je plaatst je crypto's en zorgt ervoor dat alles voor alles zorgt om je interesses te maximaliseren. De opbrengsten bereiken over het algemeen tussen 5 % en 20 %, afhankelijk van de gekozen strategieën.
Convex en curve: een symbiotische relatie om de opbrengsten te maximaliseren
Curve Finance de pools stablecoin , met aantrekkelijke opbrengsten variërend van 3 % tot 10 %. Convexe financiering is boven de curve gebouwd en stelt gebruikers in staat om hun opbrengsten in staking Tokens Curve (CRV) te maximaliseren. Convex vergemakkelijkt het beheer van complexe strategieën op curve en gebruikers kunnen hun opbrengsten zien stijgen tussen 10 % en 40 %, afhankelijk van de markt.
Gedecentraliseerde leningen op geldmarkten
Gedecentraliseerde leningen: hoe werkt het?
Met geldmarkten kunnen gebruikers cryptocurrencies lenen en lenen met behulp van onderpand. U stort uw activa uit uw portemonnee en kunt een lager bedrag lenen dan hun totale waarde om het risico op liquidatie te voorkomen.
Meer informatie hier
Aave : Plaats meer dan de lening om liquidatie te voorkomen
Op Aave moet u meer deponeren dan het geleende bedrag (in het algemeen 110 % tot 150 % van het geleende bedrag) om liquidatie te voorkomen. Onderpand kan in verschillende cryptocurrencies zijn, maar lenen en vergoedingen worden over het algemeen in dezelfde valuta gedaan om uitwisselingsschommelingen te voorkomen. De leenpercentages op Aave variëren tussen 2 % en 12 %, afhankelijk van het actief en de marktomstandigheden.
Samenstelling: Wat zijn de verschillen met Aave ?
Compound werkt op dezelfde manier als Aave , maar biedt minder flexibiliteit in termen van geaccepteerde onderpandtypen. Verbinding maakt het mogelijk om crypto's te lenen en te lenen met iets lager dan die van Aave , variërend van 2 % tot 8 %, maar het wordt gewaardeerd voor het gebruiksgemak.
Spark: opbrengsten op de stablecoin Dai uitgegeven door Makedao
Spark is een defi -platform dat gespecialiseerd is in leningen op stablecoin Dai , uitgegeven door Makedao. Dit stelt gebruikers in staat om aantrekkelijke opbrengsten te genereren (van 3 % tot 7 %), terwijl ze profiteren van de stabiliteit van een actief ondersteund door de dollar.
Geldmarkten op echte tokenized activa
De tokenisatie van echte activa: een nieuwe investeringsmogelijkheid
De tokenisatie maakt het mogelijk om echte activa (zoals onroerend goed of commerciële vorderingen) te splitsen in tokens die kunnen worden uitgewisseld en gebruikt in de defi -protocollen. Dit opent nieuwe deuren voor beleggers die hun portefeuilles willen diversifiëren voorbij cryptos.
Centrifugal versus Truefi vs Maple: vergelijking van platforms
- Centrifugal : maakt de tokenisatie van commerciële vorderingen mogelijk en biedt opbrengsten van 5 % tot 15 % voor beleggers die deze claims financieren.
- Truefi : richt zich op ongeschikte leningen, voornamelijk voor bedrijven, met opbrengsten van 10 % tot 25 %.
- Maple Finance : combineert beide benaderingen met een focus op echte activa en gegarandeerde leningen, met opbrengsten tot 20 %.
Individuen kunnen beleggen door tokens te kopen die aandelen of echte activa vertegenwoordigen. Elk platform biedt een andere aanpak in termen van risico en opbrengst.
Vaste tarief gedecentraliseerde leningen
Lening met vaste tarief in Deffi: welke voordelen?
Leningen met vaste tarief stellen gebruikers in staat om te profiteren van financiële stabiliteit door rentetarieven te vergrendelen, ongeacht marktschommelingen. Dit biedt een zekere rust van geest in de vluchtige omgeving van cryptos.
Ondo: Toegang tot de USDY, een stablecoin ondersteund door Amerikaanse Treasury Bills
Ondo biedt toegang tot USDY , een stablecoin ondersteund door Amerikaanse treasury -rekeningen, die stabiele en aantrekkelijke opbrengsten garandeert (tot 5 %). Dit type lening is ideaal voor diegenen die op zoek zijn naar een blootstelling aan de cryptosmarkt en tegelijkertijd de risico's minimaliseren.
Maple Finance: een betrouwbaar alternatief voor vaste tarieven
Maple Finance maakt ook leningen met vaste tarief mogelijk, vaak gebruikt door bedrijven die voorspelbaar fondsen willen inzamelen. De opbrengsten zijn vergelijkbaar met die van ONDO, met tarieven variërend van 5 % tot 10 %, afhankelijk van de lening.
Toekomstige opbrengsttokenisatieprotocollen
Tokenisatie van toekomstige opbrengsten: een innovatie in de defi
De tokenisatie van toekomstige opbrengsten stelt beleggers in staat om een deel van de verwachte opbrengsten van hun crypto's vooraf te "verkopen". Dit biedt een verhoogde flexibiliteit om snel toegang te krijgen tot liquiditeit.
Pendle: hoe profiteer ik van toekomstige opbrengsten?
Pendle stelt gebruikers in staat om hun toekomstige opbrengsten te tokeniseren en op een secundaire markt uit te wisselen. Dit biedt unieke liquiditeitsmogelijkheden, met potentiële opbrengsten variërend van 5 % tot 25 %, afhankelijk van de volatiliteit van onderliggende activa.
Veiligheid en risico's in de protocollen defi
Protocolveiligheid: wat te doen om risico's te beperken?
Zelfs als de defi -protocollen over het algemeen worden beveiligd door smart contract, zijn ze niet immuun voor fouten. Om risico's te minimaliseren, is het essentieel om protocollen te kiezen die rigoureuze veiligheidsaudits hebben ondergaan.
Audits, bugs en hacks: hoe kies je veilige protocollen?
De audits van bedrijven zoals Certik of Quantstamp zijn een goede indicator voor de veiligheid van een protocol. Bovendien is het raadzaam om zijn investeringen tussen verschillende protocollen te diversifiëren om risico's te beperken.
De voordelen van protocollen defi
Hoge en aantrekkelijke opbrengsten
Een van de belangrijkste attracties van protocollen is defi in hun opbrengsten vaak veel hoger dan die aangeboden door traditionele financiën. Dit wordt mogelijk gemaakt dankzij de afwezigheid van tussenpersonen en de efficiëntie van gedecentraliseerde markten.
Transparantie en decentralisatie van operaties
Defi -protocollen zijn van nature transparant, met alle zichtbare transacties op de blockchain. Dit garandeert wat vertrouwen en stelt gebruikers in staat om de staat van reserves en bewerkingen op elk moment te controleren.
De risico's van protocollen defi
Volatiliteit opleveren
De opbrengsten in de defi kunnen zeer vluchtig zijn. Een protocol met hoge opbrengsten van vandaag kan zien dat deze opbrengsten snel afnemen op basis van marktomstandigheden.
Liquidatie van onderpand
In gedecentraliseerde leningen is het belangrijk om de waarde van uw activa te controleren. Als de waarde van de onderpand onder een bepaalde drempel daalt, kunt u worden geliquideerd, wat betekent dat uw activa automatisch worden verkocht om uw lening terug te betalen.
Tips om uw inkomsten op protocollen te maximaliseren
Uw investeringen diversifiëren.
Richt niet al uw activa op een enkel protocol. Diversify helpt de risico's te verminderen en uw opbrengsten te optimaliseren.Controleer de veiligheidsaudits.
Neem zich alleen bezig met protocollen die met succes beveiligingsaudits hebben doorstaan.Kies betrouwbare platforms.
Protocollen zoals Aave , Uniswap en Yailn Finance hebben een solide reputatie, maar het is nog steeds essentieel om waakzaam te blijven.
De trends die moeten volgen in de protocollen defi
Defi -protocollen evolueren voortdurend. Stokende staking de tokenisatie van echte activa en leningen met vaste tarief zijn innovaties om nauwlettend in te letten. Deze trends laten zien dat de defi de grenzen van traditionele financiën blijft afstoten.
Conclusie
Defi -protocollen bieden een enorme kans om interesse te genereren op uw cryptocurrencies. Zoals bij elke investering, is het echter cruciaal om de onderliggende mechanismen volledig te begrijpen en zijn investeringen te diversifiëren om risico's te minimaliseren. Door een evenwichtige aanpak aan te nemen en op de hoogte te blijven van de nieuwste trends, kunt u uw opbrengsten maximaliseren terwijl u uw kapitaal beschermt.
FAQ
Wat is staking ? staking
maakt het mogelijk om crypto's in te zetten met behoud van hun liquiditeit. Met Lido kunt u bijvoorbeeld Steth ontvangen in ruil voor uw ETH, die u kunt gebruiken in andere defi -protocollen.Wat zijn de belangrijkste risico's van defi -protocollen?
De belangrijkste risico's omvatten de volatiliteit van opbrengsten, liquidatie van activa en veiligheidsfouten in smart contract .Hoe controleer ik de veiligheid van een defi -protocol?
Raadpleeg auditrapporten over platforms zoals Certik en Quantstamp en controleer gebruikersrecensies op sociale netwerken en forums.Welke protocollen zijn de veiligste om zijn crypto's te lenen?
Aave , Compound en Lang -financiën behoren tot de beroemdste, maar het wordt altijd aanbevolen om de beveiligingsaudits te controleren voordat het investeert.
Investeringen in cryptocurrencies zijn riskant. Crypternon kon niet verantwoordelijk of indirect verantwoordelijk worden gehouden voor schade of verlies die is veroorzaakt na het gebruik van een eigenschap of dienst die in dit artikel is aangevoerd. Investeringen die verband houden met cryptocurrencies zijn van nature riskant, lezers moeten hun eigen onderzoek doen voordat ze enige actie ondernemen en alleen binnen de grenzen van hun financiële capaciteiten investeren. Dit artikel vormt geen beleggingsadvies.
Bepaalde links van dit artikel zijn aangesloten, wat betekent dat als u een product koopt of via deze links registreert, we een commissie van onze partner zullen verzamelen. Deze commissies trainen geen extra kosten voor u als gebruiker en sommige staan zelfs promoties toe.
AMF -aanbevelingen. Er is geen gegarandeerde hoge opbrengst, een product met een hoog prestatiepotentieel impliceert een hoog risico. Dit risico nemen moet in overeenstemming zijn met uw project, uw beleggingshorizon en uw vermogen om een deel van deze besparingen te verliezen. Investeer niet als u niet klaar bent om de hele of een deel van uw kapitaal te verliezen .
de juridische kennisgevingen , het privacybeleid en algemene gebruiksvoorwaarden om verder te gaan .
Yohan Uzzan
Trainingsingenieur, ik raakte al snel geïnteresseerd in het gebied van financiën. Overtuigd dat gedecentraliseerde financiën een mooie toekomst voor zich hebben, ik neem deel aan de democratisering door Crypternonte ontwikkelen.
