Eenvoudig
Definitie van de Ponzi Pyramid: wat te weten
De Ponzi -piramide is een frauduleuze financiële vergadering die is gebaseerd op het verzamelen van geld met beleggers verleid door zeer hoge opbrengsten. Op het eerste gezicht lijkt het op een wonderbaarlijke kans: een investering die zonder risico lijkt en snelle winst biedt. In werkelijkheid is er geen echte economische activiteit die deze beloofde voordelen genereert. De belangen die aan de eerste deelnemers worden verdeeld, komen alleen uit het geld dat door de nieuwkomers wordt verstrekt. Wanneer de rekrutenketen wordt opgedroogd, stort het systeem in en verliezen de meeste beleggers al hun kapitaal.
In de lijnen die volgen, zul je een duidelijke analyse vinden om te begrijpen waarom dit piramidesysteem een van de gevaarlijkste zwendel in de financieringssector blijft, vooral in de wereld van cryptocurrencies, nog jong.
Inhoudsopgave
Ponzi Pyramid Definitie: oorsprong en centraal kenmerk
Kortom, we vinden Charles Ponzi, een Italiaanse immigrant die aan het begin van de 20e eeuw in de Verenigde Staten is geïnstalleerd. Hij populair maakte dit proces rond 1919-1920. Het idee is eenvoudig: mensen aantrekken door aantrekkelijke opbrengsten te garanderen, veel superieur aan wat legitieme investeringen bieden. Ponzi beweerde bijvoorbeeld om in 45 dagen 50 % opbrengst te bieden.
De articulatie van dit type piramide zwendel wordt als volgt samengevat: de "dividenden" die aan oude beleggers worden betaald, komen uit de deposito's van de nieuwe abonnees. Zolang de basis van de piramide wordt geleverd, kan het systeem duren. Dit is wat sommigen "de financiële cavalerie" noemen, dat wil zeggen een onophoudelijke stroom van extern kapitaal om de illusie te behouden dat alles in orde is.
De mythe van gegarandeerde prestaties
In elke ponzi-piramide die de naam waardig is, is er een hoge prestatiebelofte, vaak door het te associëren met een revolutionair pseudo-concept: een wonderproduct, een handelstechniek of een start-up gelanceerd door "genieën van financiën".
Geen solide investering kan echter zonder risico vaste winst bieden, vooral wanneer de geprezen percentages de logica van de markt uitdagen. Als de promotor van een investering bijvoorbeeld 20 % van de maandelijkse winsten zonder enige volatiliteit zorgt, moet u onmiddellijk oppassen. In de gereguleerde markten zijn dergelijke constante prestaties op de lange termijn bijna onmogelijk te handhaven.
De rol van werving
Het andere centrale kenmerk is dat de structuur afhangt van constante expansie. Er zijn nieuwe bedragen voor nodig om de belangen van eerdere beleggers te betalen. onwettige financieringssysteem is daarom gebaseerd op exponentiële groei. Iedereen wordt aangemoedigd om andere mensen te werven in ruil voor premies of commissies, totdat de stroom van nieuwkomers geen stoom meer heeft.
Zodra de groei stopt of vertraagt, kan het rendement op investeringen niet langer worden geëerd. Paarhouders proberen hun inkomsten in te trekken en een financiële kloof te ontdekken: de boef kan niet meer iedereen vergoeden. We zijn dan getuige van de ineenstorting van de piramide.
Concrete illustratie met Bernard Madoff
De zaak Bernard Madoff, veroordeeld in 2009, is de meest illustratie van allemaal. Voormalig president van Nasdaq, Madoff, werd beschouwd als een respectabele belegger. Hij liet zijn klanten scheuren in zijn klanten zogenaamd reguliere en hoge opbrengsten, niet erg gecorreleerd met de aandelenmarkten. Officieel zorgde Madoff voor kapitaal in geavanceerde strategieën. In werkelijkheid was geen van de fondsen echt geïnvesteerd. De inkomsten ontvangen door de eerste spaarders kwamen uit volgende betalingen van andere abonnees.
Volgens de SEC (Securities and Exchange Commission) is de schade groter dan $ 17 miljard aan geïnvesteerd kapitaal. Toen zijn cliënten tijdens de financiële crisis van 2008 om de massale terugtrekking van hun activa vroegen, kon hij deze liquiditeitsuitjes niet onder ogen zien, wat de zwendel onthulde.
Ponzi Pyramid Definitie: indices om een piramidesysteem te vinden
Om te voorkomen dat het in de val valt, is het essentieel om de waarschuwingssignalen te kennen. Hier zijn verschillende zoekwoorden en indicatoren om in gedachten te houden als een individu of potentiële belegger:- Belofte van een onevenredig rendement: vaak maandelijkse of jaarlijkse belangen, ver buiten de marktstandaard.
- Risico gepresenteerd als niet -bestaand: geruststellend discours, waarbij u gegarandeerd bent dat plaatsing "volkomen veilig" is.
- Gebrek aan transparantie: geen geloofwaardige details over hoe fondsen worden geïnvesteerd of opnieuw geïnvesteerd.
- Sponsorsysteem: sterke stimulans om verwijzingen te werven, met commissies op hun bijdragen.
- Moeilijkheden of vertragingen bij terugtrekking: u wordt verstrekt door excuses telkens wanneer u uw inkomsten wilt verwijderen.
Het wettelijke kader in Frankrijk en elders
In Frankrijk worden de piramides van Ponzi beschouwd als frauduleuze financiële montages, gestraft door de wet. L 'Artikel L122-15 van de consumentencode Verbiedt piramidale verkoopsystemen. Het is niet ongewoon voor de Autorité des Marchés Financiers (AMF) of het directoraat -generaal voor concurrentie, consumptie en de repressie van fraude (DGCCRF) om waarschuwingen uit te geven op beleggingsvoorstellen met twijfelachtig uiterlijk. In de Verenigde Staten is dit de DROOG Die vaak het onderzoek overneemt, terwijl in de Europese Unie de auteur van de Europese financiële markten (ESMA) ook deze kettingfraude nauwlettend in de gaten houdt.Pyramide van Ponzi Definitie en koppeling met cryptocurrencies
De wereld van gedecentraliseerde financiën (Uitdaging) en cryptocurrencies hebben de afgelopen jaren een explosie van aanbiedingen ervaren. In deze nieuwe sector hebben sommige boeven de gelegenheid aangegrepen om de piramide -zwendel te beantwoorden door de onwetendheid van technologie te exploiteren blockchain bij veel beleggers.Een jong en klein gereguleerd terrein
DE cryptocurrencies worden soms gezien als een digitale boerderij: jonge technologie, regels vervagen nog steeds in bepaalde rechtsgebieden en een fascinatie voor projecten die exponentiële opbrengsten beloven. Deze situatie kan promoten Financiële Cavalleries gemaskeerd onder vermeende "revolutionaire" protocollen. In werkelijkheid zijn echte technologische innovaties in cryptocurrencies (slimme contracten, openbare blockchains, proof-of-stake consensus, enz.) Geen piramidale systemen. Maar niets voorkomt dat een fraudeur een fictief token lanceert, een vaste winst van 10 % of 15 % per maand prees en dus een groot aantal beginners aantrekken.Voorbeelden in het crypto -universum
Verschillende projecten zijn helaas beroemd geworden om hun patronen geïnspireerd door de Ponzi -piramide .
- BitConnect (2016-2018): dit platform stelde een token (BCC) voor dat hij een dagelijkse winst zou moeten genereren dankzij een mysterieuze "handelsrobot". In werkelijkheid werden de voormalige houders betaald dankzij de nieuwkomers, aan de Krach van BCC. Verliezen worden geschat op meer dan $ 3 miljard.
- OneCoin (2014-2019): Gepresenteerd als "Bitcoin Killer", had het project niet eens een echte blockchain. De aangesloten inkomsten kwamen rechtstreeks van opeenvolgende wervingen.
- Plustoken (2018-2019): beweerde maandelijkse rente te bieden tussen 10 % en 30 %. Ten tijde van de herfst verloren miljoenen investeerders, vooral in Azië, meer dan $ 2 miljard.
In al deze gevallen maskeerden onrealistische opbrengsten een eenvoudig herverdelingsspel. Het systeem stond omhoog terwijl de nieuwe abonnees stroomden.
Waarom is de crypto -sector zo bevorderlijk voor Ponzi's piramides?
Er zijn verschillende redenen:
- Gebrek aan onderwijs: veel mensen beginnen aan crypto's zonder de concepten van financiën of markten te begrijpen.
- Gebrek aan waarborgen: zelfs als sommige landen de voorschriften versterken, is er een wettelijke leegte op andere gebieden.
- Gedecentraliseerd karakter: de blockchain staat toe dat transacties worden uitgevoerd zonder een centrale autoriteit te doorlopen. Deze vrijheid, als het een actief is, vergemakkelijkt ook de taak van de boeven die conventionele procedures omzeilen.
Waarom bitcoin en cryptocurrencies zelf de definitie van een piramide van Ponzi niet corrigeren
Het is cruciaal om technologie te onderscheiden van zijn kwaadaardige gebruik. Cryptocurrencies worden soms ten onrechte beschouwd als een soutisch speculatief project zonder funderingen en kan worden geassimileerd voor een piramide van Ponzi. Het Bitcoin -protocol belooft bijvoorbeeld geen gegarandeerde rendement. Het werkt op een peer-to-peer netwerk (P2P), zonder centrale entiteit. Alles wat er op de blockchain gebeurt, is openbaar en verifieerbaar.
Geen unieke "organisator" voor bitcoin
In een echte piramide van Ponzi is er altijd een operator, een groep of een bedrijf die de verdeling van de vermeende voordelen controleert. Voor Bitcoin is het anders: niemand kan het aan om een piramide -systeem te voeden. De monetaire creatie (mijnbouw) is transparant en volgt bekende regels (reductie door twee van de mijnbouwprijs ongeveer om de vier jaar, maximaal 21 miljoen BTC ).
Met andere woorden, Bitcoin is geen beleggingsproduct beheerd door een derde partij. Het is een digitale valuta waarvan de waarde evolueert volgens vraag en aanbod op de markten. Er is geen piramidale structuur die voormalige deelnemers betaalt met het geld van nieuwkomers.
Gebrek aan belofte van vaste opbrengsten
In tegenstelling tot Ponzi -systemen, garandeert het Bitcoin -protocol geen kapitaalwinsten. Investeren in de BTC heeft een risico. De cursus fluctueert soms sterk volgens de economische context, politieke beslissingen, grote dragers of speculatie.
Dus als iemand u aanbiedt om Bitcoin te kopen met de zekerheid van een stabiele maandelijkse interesse, is het niet Bitcoin zelf, maar de structuur van het aanbod opgezet. Pyramid de Ponzi niet te belasten .
Legitiem gebruik en echte transfers
Naast het speculatieve gebruik, dient Bitcoin als een manier van betaling (vaak sneller en goedkoper dan bepaalde traditionele banksystemen om geld naar het buitenland te sturen), een reserve van potentiële waarde en zelfs garantie op bepaalde respectabele Deffi -platforms. De economie die zich rond de BTC , is verre van een golf van fondsen tussen naïeve beleggers. Er is een aantal industrieën (fintech, online games, NFT BTC gebruiken als een onderliggende actieve of als een manier van transactie.
Ponzi Pyramid Definitie: hoe u uzelf kunt beschermen en oplichting kunt vermijden
Nu je de definitie van een Ponzi -piramide en zijn derivaten in de crypto -sector kent, is het tijd om te zien hoe je jezelf kunt beschermen tegen deze financiële oplichting.
Informeer en verifieer de legitimiteit van de projecten
Er zijn verschillende manieren om uw eigen mening te vormen:
- Lees de whitepaper (whitepaper): een echt crypto -project heeft vaak een technisch document waarin wordt uitgelegd hoe het waarde creëert, zonder tevreden te zijn met het doen van vage beloften.
- Beheers de reputatie van de oprichters: zijn deze verifieerbare en erkende persoonlijkheden of onbereikbare pseudoniemen?
- Onderzoek de officiële website: is er een geïdentificeerd team, een juridisch register, of lijkt alles uit het niets te komen?
Vermijd stabiele prestatiebeloften
Elk project dat een "gegarandeerd" inkomen prijst, is verdacht, vooral als dit inkomen veel verder gaat dan de traditionele markt biedt aan risico -vrije investeringen (boekjes, staatsobligaties). Op crypto -leningplatforms zijn er variabele opbrengsten, soms hoger dan in klassieke financiering, maar ze fluctueren en nemen duidelijke risico's op, gekoppeld aan de volatiliteit van digitale activa, smart contract of potentiële tegenhangers.
Analyseer financiële mechanica
Door te bestuderen van de manier waarop de winst zou moeten worden gegenereerd, kunt u snel de signalen van een zwendel . Als de enige bron van inkomsten het geld van de deelnemers is, is dit een piramidesysteem. Aan de andere kant, als concrete producten of diensten een kasstroom genereren (transactiekosten, NFT -verkoop, plaatsing in liquiditeitspools, enz.), Is er een authentieke economische activiteit aan de basis.
Piramide van Ponzi Definitie: de gevolgen voor de slachtoffers
Een persoon die gevangen zit in een Ponzi -vergadering kan alles verliezen, besparingen, pensioensparen ... Het morele aspect is zwaar: schaamte, schuldgevoel, angst, enz. Op macro -economisch niveau kunnen deze frauduleuze beleggingssystemen aanzienlijke schade opleveren, met miljarden dollars of gestolen euro.
Zodra de zwendel is onthuld, kunnen gerechtelijke procedures leiden tot confiscaties van activa, maar het is zeldzaam dat alle ontbrekende bedragen kunnen worden teruggestuurd naar de slachtoffers.
Juridische procedures en hoger beroep
Als je denkt dat je het slachtoffer bent van een Ponzi -piramide , heeft het de voorkeur om:
- Dien een klacht in bij de politie of de Gendarmerie.
- Neem contact op met AMF of bevoegde autoriteit in uw land.
- Houd al het bewijsmateriaal: ontvangstbonnen, e -mails, screenshots.
De rechtbanken kunnen de verantwoordelijken voor deze oplichting sterk bestraffen, maar de procedure kan tijd kosten. Vandaar het belang van snel handelen en samenwerken met de autoriteiten.
Ponzi Pyramid Definitie: wat te onthouden
Een piramide van Ponzi is een illegale financiële regeling wiens werking is gebaseerd op het geld van nieuwkomers om de vorige te belonen. Ondanks een duidelijke winstgevendheid is het altijd een gevaarlijk spel met een negatieve som voor de slachtoffers. Tot op heden zijn er veel voorbeelden van piramide -diagrammen die ervoor hebben gezorgd dat fortuinen verloren zijn gegaan, zowel in traditionele als in de crypto.
Het fundamentele onderscheid tussen een crypto -protocol en fraude
Bitcoin en de grote openbare blockchains zijn geen piramides van Ponzi . Ze distribueren geen vaste opbrengsten, zijn niet gebaseerd op de werving van nieuwe leden en hebben geen centrale structuur die financiële stromen manipuleert.
Sommige projecten maken gebruik van het slechte begrip van crypto -technologieën om zeer geavanceerde zwendelsystemen te bouwen, soms verborgen achter een technisch vocabulaire.
De waakzaamheid van toezichthouders en beleggers
Zelfs als gedecentraliseerde financiering wordt gebouwd buiten de gebruikelijke bankkanalen, beginnen regelgevende organisaties zorgvuldiger te controleren. Registratiecontroles en -verplichtingen worden in verschillende landen opgezet. Repressie is soms moeilijk omdat sommige protocollen anoniem zijn of gehost in verre rechtsgebieden. Maar de beweging naar meer transparantie is betrokken.
Aan uw zijde blijft u de belangrijkste speler in uw financiële zekerheid.
Conclusie over de definitie van een Ponzi -piramide
Als u slechts één idee zou behouden van de definitie van een Ponzi -piramide , zou dit de volgende zijn: de essentie van een ponzi is in het feit dat "opbrengsten" alleen afkomstig zijn van de door de nieuwe abonnees geïnjecteerd fondsen. Geen echte investering, geen tastbaar product, alleen een herhaling in Trompe-l'oeil.
In de cryptocurrency -sector is innovatie reëel en zal veel sectoren diepgaand diepgaand. De jeugd van het ecosysteem, gecombineerd met een onvolledig regelgevingskader, opent echter de weg naar misbruik. Bepaalde kwaadaardige platforms nemen een piramidale structuur aan om het geld van te zelfverzekerde individuen in te zetten.
Dit mag je niet afleiden van de interesse die crypto's en blockchain kunnen presenteren. Het is eerder een kwestie van het ontwikkelen van een verantwoordelijke aanpak:
Als laatste redmiddel, als je tegenkomt, biedt die belofte exorbitante feedback, onthoud dan het nummer één principe: hoe beter het is, hoe meer je nodig hebt om de levensvatbaarheid ervan in twijfel te trekken. De piramide -montages van Ponzi blijven bestaan omdat ze het verlangen naar gemakkelijk winst benutten. Optredens kunnen misleidend zijn en waakzaam blijven is vaak de beste reflex om niet het volgende slachtoffer te zijn van een financiële zwendel.
Investeringen in cryptocurrencies zijn riskant. Crypternon kon niet verantwoordelijk of indirect verantwoordelijk worden gehouden voor schade of verlies die is veroorzaakt na het gebruik van een eigenschap of dienst die in dit artikel is aangevoerd. Lezers moeten hun eigen onderzoek doen voordat ze enige actie ondernemen en alleen binnen de grenzen van hun financiële capaciteiten investeren. Prestaties uit het verleden garanderen geen toekomstige resultaten. Dit artikel vormt geen beleggingsadvies.
Bepaalde links van dit artikel zijn sponsorverbindingen, wat betekent dat als u een product koopt of u zich via deze links registreert, we een commissie van het gesponsorde bedrijf zullen verzamelen. Deze commissies trainen geen extra kosten voor u als gebruiker en met bepaalde sponsoring kunt u toegang krijgen tot promoties.
AMF -aanbevelingen. Er is geen gegarandeerde hoge opbrengst, een product met een hoog prestatiepotentieel impliceert een hoog risico. Dit risico nemen moet in overeenstemming zijn met uw project, uw beleggingshorizon en uw vermogen om een deel van deze besparingen te verliezen. Investeer niet als u niet klaar bent om de hele of een deel van uw kapitaal te verliezen .
de juridische kennisgevingen , het privacybeleid en algemene gebruiksvoorwaarden om verder te gaan .
Yohan Uzzan
Trainingsingenieur, ik raakte al snel geïnteresseerd in het gebied van financiën. Overtuigd dat gedecentraliseerde financiën een mooie toekomst voor zich hebben, ik neem deel aan de democratisering door Crypternonte ontwikkelen.
