Eenvoudig
Wat is de historische jaarlijkse uitvoering van de S&P 500? Het essentieel in een paar regels
De historische jaarlijkse prestaties van de S&P 500 trekt voortdurend de aandacht van beleggers die zich willen positioneren op de Amerikaanse aandelenmarkt. Gedurende meerdere decennia, deze belangrijkste Wall Street-index die 500 grote bedrijven in de Verenigde Staten samenbrengt, heeft een gemiddeld groeipercentage oscilleert dat ongeveer 8 % tot 10 % per jaar (geschatte langetermijngegevens van Stooq ). Het is duidelijk dat dit cijfer afhankelijk is van de beschouwde periode. Jaarlijkse schommelingen kunnen sterk zijn, met enkele jaren van hoge prestaties (voorbij +20 %) en andere moeilijker wanneer het verlies ongeveer -30 % of meer kan zijn.
Als algemene regel, als we de trends uit het verleden in de langetermijnindex onderzoeken, verschijnt de beleggingshorizon als een cruciale factor om de volatiliteit te gladstrijken en niet te veel negatief te zijn. Het is essentieel om te onthouden dat er geen absolute zekerheid is over de toekomst: prestaties uit het verleden garanderen geen toekomstige prestaties en een daling van de prijzen is altijd mogelijk.
Inhoudsopgave
S&P 500 Historische jaarlijkse opbrengst: van kortetermijnmeting tot langere horizonten
In de wereld van investeringen is het belangrijk om verschillende analyseshorizons te onderscheiden om de dynamiek van de S&P 500 in te voeren. Een belegger kan redelijkerwijs focussen op gegevens met betrekking tot:
- 1 jaar
- 3 jaar oud
- 5 jaar
- 10 jaar oud
- 20 jaar oud
Elk van deze intervallen geeft een bepaald overzicht van de volatiliteit en de veerkracht van de index. Beginners richten zich vaak op een opbrengst over een jaar om te controleren of ze "een goede deal" hebben gedaan. De meest voorkomende visie bij ervaren beleggers is echter voorstander van langere horizonten (5 jaar, 10 jaar en daarna) om te voorkomen dat ze overhaaste beslissingen nemen op basis van marktvariaties op korte termijn.
Opbrengst op 1 jaar
De jaarlijkse opbrengst van de S&P 500 hangt grotendeels af van de algemene economische context. Volgens officiële gegevens is het niet ongewoon om op te merken:
- Pieken voorbij +20 % in fasen van economische expansie
- Plooien van -10 % of meer in het geval van een recessie
- Zeldzer, maar gewelddadige beurscrash, die dalingen kan genereren boven -30 %
In de afgelopen jaren heeft de S&P 500 bijvoorbeeld verschillende plotselinge veranderingen ondergaan, met name tijdens de financiële crisis van 2008, waar de index gedurende het jaar rond -38 % daalde. Vervolgens, tijdens perioden van euforie zoals 2019 of 2021, overschreden de winst +28 % op +30 % gedurende twaalf gladde maanden.
Leveren meer dan 3 jaar op
Veel macro -economische analyses tonen aan dat de S&P 500 vaak volgt op economische cycli. Een uitbreidingscyclus kan enkele jaren duren, waardoor de groei van de omzet en de winst van bedrijven wordt gestimuleerd. Omgekeerd kan een contractiecyclus de index gedurende dezelfde duur aansluiten.
Wanneer de economie wordt ondersteund door het ondernemen van monetair beleid (zoals lage rentetarieven bepaald door de Federal Reserve), is het klimaat gunstig voor de groei van de aandelenmarkt. Gedurende drie jaar, gladgemaakt door de tijd, liggen de prestaties van de S&P 500 soms tussen +20 % en +50 % cumulatief (ongeveer +6,2 % tot +14,4 % geannuleerd), afhankelijk van de onderzochte periode.
Opbrengst meer dan 5 jaar
Historische gegevens gedurende vijf jaar maken het mogelijk om een "mini-cyclus" aandelenmarkt als geheel te observeren. Het is vaak het tijdsinterval dat beleggers beschouwen om een meer blijvende beleggingsstrategie te valideren. Seizoensgebonden of cyclische fluctuaties (veranderingen in belastingbeleid, verhogingen of plotselinge dalingen van begeleidende tarieven, punctuele geopolitieke spanningen) zijn meestal meer of minder gecompenseerd gedurende meerdere jaren.
Gedurende vijf jaar heeft de S&P 500 al perioden van cumulatieve prestaties ervaren van meer dan +1500 % (of ongeveer +15 % tot +20 % jaarlijks). Er zijn echter ook periodes waarin de prestaties bijna nul zijn geweest, zelfs negatief, wanneer er belangrijke economische crises plaatsvonden (2008 Subprime-crisis, Krach van de internetbubbel van 2000-2002, enz.).
Geschiedenis van meer dan 10 jaar en meer
Als u naar een horizon van tien jaar kijkt, heeft de S&P 500 over het algemeen een nog stabielere en aantrekkelijke beoordeling. Stooq verstrekte beursgegevens , kan deze index gemiddeld 8 tot 10 % per jaar vertonen op de lange termijn (sommige berekeningen eindigen iets minder dan 10 %, anderen ongeveer 8 % afhankelijk van de exacte periode en dividendaanpassingen).
Meer dan 20 jaar en daarna wegen de wereldwijde economische groei, demografie, productiviteit en innovatie gunstig. Natuurlijk zien we omwentelingen: de "berenmarkt" (lagere markt) is een integraal onderdeel van de evolutie van de markten, evenals de periodes van "bull run" (Haussier Market). Vanuit historisch oogpunt, in de meeste perioden van ten minste twee decennia, zijn de cumulatieve opbrengsten aanzienlijk positief.
S&P 500 Historische jaarlijkse opbrengst: vergelijking met een heel ander actief, bitcoin
Om een contrasterende visie te bieden, laten we onderzoeken hoe Bitcoin ( BTC ) zich verhoudt tot de S&P 500 in termen van historische jaarlijkse opbrengst. Bitcoin is in 2009 gemaakt door een ontwikkelaar of een groep ontwikkelaars onder het pseudoniem Satoshi Nakamoto , Bitcoin gebaseerd op blockchain -technologie, een veilig en onveranderlijk gedistribueerd register.
Wat is bitcoin?
Bitcoin is een gedecentraliseerde digitale valuta die werkt zonder bank tussen personen. Het hoofddoel is om een veilige, transparante en resistente betaalmethode te bieden. In tegenstelling tot traditionele valuta's, is het beperkt tot 21 miljoen eenheden, waardoor het een zeldzaam en potentieel deflationair actief ingrediënt is, in tegenstelling tot de huidige valuta's die vatbaar zijn voor het monetaire beleid van de ECB (voor de euro) en de Fed (voor de dollar).
Hoe werkt Bitcoin?
- Transacties worden vastgelegd op de blockchain, een openbaar en gedecentraliseerd register.
- De nieuwe blokken worden gevalideerd door een consensusmechanisme genaamd Proof of Work (POW), waarbij minderjarigen complexe berekeningen oplossen. Een groot aantal
- Elke transactie is onveranderlijk en garandeert de beveiliging en transparantie van het netwerk.
De rol van eenltcOOS
Naast Bitcoin zijn vele andere cryptocurrencies, opgeroepen naarltcOOS, naar voren gekomen met verschillende use cases:
- Ethereum smart contract platform voor het uitvoeren van gedecentraliseerde applicaties ( DApp 's ).
- Solana (vloer): blockchain geoptimaliseerd voor snelheid en lage transactiekosten.
- StablecoinS (USDT, USDC, DAI): Cryptocurrencies geïndexeerd tot fiduciaire valuta's zoals de dollar om de volatiliteit te verminderen.
- Governance -tokens (AAVE, UNI): gebruikt om te stemmen over ontwikkelingen in bijbehorende gedecentraliseerde protocollen
- Gespecialiseerde cryptocurrencies: zoals Filecoin (gedecentraliseerde opslag) of Chainlink (gedecentraliseerde orakels).
Cryptocurrencies: een activaklasse in volledige adoptie
Ondanks hun extreme volatiliteit trekken cryptocurrencies steeds meer institutionele beleggers en individuen aan. Bedrijven zoals MicroStrategy en Tesla hebben Bitcoin in hun balans geïntegreerd, terwijl de Bitcoin ETF in verschillende landen wordt aangenomen.
| Jaar | S&P 500 opbrengst | Bitcoin -opbrengst |
|---|---|---|
| 2017 | +21,70 % | +1 320 % |
| 2018 | -4,56 % | -72 % |
| 2019 | +31,22 % | +95 % |
| 2020 | +18,37 % | +300 % |
| 2021 | +28,75 % | +59 % |
| 2022 | -18,17 % | -64 % |
| 2023 | +26,19 % | +65 % |
| 2024 | +24,89 % | +120,61 % |
| Gemiddeld meer dan 8 jaar | +16,30 % | +228,51 % |
Waarom deze twee activa vergelijken?
Bitcoin en S&P 500 zijn fundamenteel verschillende activa:
- Bitcoin: aanvankelijk gezien als een actief dat is ontcorrigeerd uit traditionele markten, wordt het tegenwoordig voornamelijk door grote instellingen beschouwd als een actief met een hoog risico, vaak gecorreleerd met conventionele financiële markten, maar met veel meer duidelijke volatiliteit.
- S&P 500: Index die de Amerikaanse economie vertegenwoordigt, gekenmerkt door stabiele maar matige groei.
De twee benaderingen kunnen complementair zijn voor een putdiverse portfolio.
S&P 500 Historische jaarlijkse opbrengst: herinneringen, de S&P 500 in enkele woorden
De S&P 500 (Standard & Poor's 500) is opgericht in 1957 en is een Amerikaanse beursindex die 500 grote bedrijven samenbrengt, geclassificeerd volgens hun marktkapitalisatie, hun liquiditeit en hun sector van activiteit. Het wordt algemeen beschouwd als een wereldwijde barometer van de Amerikaanse economie, omdat het ongeveer 80 % van de totale kapitalisatie van de Amerikaanse beurs bestrijkt.
Onder de belangrijkste componenten zijn bedrijven zoals Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon, Tesla en Nvidia. Gezien de kolossale grootte van deze multinationals, weegt hun kapitalisatie zwaar in de index en beïnvloedt hun evolutie sterk de wereldwijde beweging van de S&P 500.
Nut voor beleggers
Diversificatie : de S&P 500 biedt meerdere tentoonstelling aan verschillende sectoren (technologie, financiën, gezondheid, consumentengoederen, energie, enz.).
Eenvoud: in plaats van elke actie afzonderlijk te selecteren, is het mogelijk om op de index te wedden via ETF (Exchange Trade Funds) of indexfondsen.
Indicator van economische prestaties: de evolutie van S&P 500 is vaak gecorreleerd met Amerikaanse economische cycli.
Het is duidelijk dat dit geen risico -vrije plaatsing is: tijdens crises kan de index tuimelen. Het concept van "risicobeheer" omvat echter het kijken naar de duur van detentie en de juiste verdeling van activa (aandelen, obligaties, liquiditeit, enz.).
S&P 500 Historische jaarlijkse opbrengst: essentiële informatie voor de belegger
1. De prestaties uit het verleden garanderen geen toekomstige prestaties
Deze formule is waarschijnlijk de belangrijkste: zelfs als de S&P 500 een gemiddeld jaarlijks rendement heeft getoond, bijna 10 % gedurende meerdere decennia, niets geeft aan dat het volgende decennium dit resultaat noodzakelijkerwijs zal reproduceren. Op dezelfde manier heeft Bitcoin in het verleden spectaculair kunnen klimmen; Dit is niet de belofte van continuïteit in de opkomst.
2. Economische cycli beïnvloeden de beursindex
De S&P 500 is nauw gecorreleerd met de economische gezondheid van de Verenigde Staten. Wanneer de Federal Reserve beperkend monetair beleid toepast (toename van de tarieven), kunnen acties een verlagingsdruk ondergaan, omdat de kosten van lenen stijgingen en groeivooruitzichten zijn afgenomen. Omgekeerd, wanneer de Fed de rentetarieven verlaagt en het krediet ontspant, kunnen bedrijven investeren , waardoor de toename van de aandelenmarkt wordt gevoed.
3. Innovatie en sectorale samenstelling evolueren
In de loop der jaren is de samenstelling van de S&P 500 veranderd. Zogenaamde "traditionele" sectoren zoals zware industrie of energie hebben een deel van hun plaats gegeven aan technologie, moderne financiële diensten of e-commerce. Deze dynamiek heeft de laatste tijd ook bijgedragen aan sterke toename wanneer reuzen zoals Apple, Microsoft, Amazon of Alphabet een oogverblindende groei van hun omzet en hun winst hebben meegemaakt. Met andere woorden, de S&P 500 is niet bevroren: het weerspiegelt ook de evolutie van de Amerikaanse economische stof.
4. Het vergelijken van twee activa vereist het begrijpen van hun aard
Tegenover de S&P 500 en Bitcoin vergelijkt twee zeer verschillende visies op de investering. Aan de ene kant vertegenwoordigt S&P 500 traditionele Amerikaanse economie , met een mand van 500 bedrijven wier waarde is gebaseerd op hun winstgevendheid , hun groei en hun vermogen om inkomsten te genereren . Aan de andere kant Bitcoin een digitaal actief ingrediënt dat vooral berust op een langdurige technologische weddenschap .
In tegenstelling tot het idee dat het alleen afhangt van de perceptie van beleggers , Bitcoin vooral een monetaire en technologische revolutie op basis van blockchain , een gedecentraliseerd register dat transacties rechtstreeks tussen individuen (peer-to-peer) zonder intermediair . Het doel is om zichzelf te bevrijden van traditionele monetair beleid en institutionele manipulaties die verband houden met valuta's zoals de dollar of de euro , waarvan het aanbod naar believen kan worden verhoogd door centrale banken. Met een programma dat beperkt is tot 21 miljoen BTC , vertegenwoordigt Bitcoin daarom een zeldzaam en deflationair alternatief , waarvan de waarde is gebaseerd op de hypothese dat het in de toekomst aangenomen
Een ander belangrijk aspect van het cryptocurrency -ecosysteem is de opkomst van intelligente contracten ( smart contract ) op blockchains zoals Ethereum , Solana of Avalanche . In tegenstelling tot Bitcoin, die voornamelijk dient als een reserve van waarde en transactiemiddelen , staan deze blockchains toe om te automatiseren dankzij zelfuitvoerbare contracten. In de verzekeringssector kan intelligent contract automatisch als zijn vlucht wordt geannuleerd, zonder menselijke tussenkomst of zware administratieve procedure te vereisen.
Deze innovaties vormen de kern van gedecentraliseerde financiën ( DEFI ) , die conventionele financiële instellingen wil vervangen door geautomatiseerde systemen, toegankelijk voor iedereen en transparant. Dit technologische potentieel, in combinatie met de opkomst van een economie waar transacties en overeenkomsten kunnen worden uitgevoerd zonder intermediair, is een van de belangrijkste argumenten voor de groeiende acceptatie van cryptocurrencies en blockchain.
twee puur speculatieve actieve ingrediënten lijken te zijn , gehoorzamen ze dus niet dezelfde logica. De S&P 500 is gebaseerd op de dynamiek van Amerikaanse bedrijven, terwijl bitcoin en cryptocurrencies vooral een weddenschap zijn op de toekomst van blockchain , gedecentraliseerde financiën en de automatisering van economische uitwisselingen .
S&P 500 Historische jaarlijkse opbrengst: terugkeer naar langdurige geschiedenis
Als we op meer dan een halve eeuw een stap terug doen, heeft de S&P 500 veel crises overgestoken ( olieschok van de jaren 1970, Krach van 1987, internetbubbel van 2000, financiële crisis van 2008, herfst van 2020 gekoppeld aan de pandemie ), terwijl de progressieve en regelmatige groei op de lange termijn wordt gepost. Dankzij de tentoonstelling aan de reële economie en innovatie heeft de index altijd zijn hoogste historische , lonende beleggers gevonden met een visie van 20 jaar of meer .
Ter vergelijking: Bitcoin volgt een heel ander traject: het ging van een paar cent in 2009 naar enkele tienduizenden dollars , met spectaculaire cycli van verhogingen ( bull run S in 2013, 2017, 2020-2021 ) gevolgd door brutale correcties die een afname van 80 % . Ondanks deze fasen met hoge volatiliteit, overtreft de opbrengsten van meer dan tien jaar grotendeels die van de traditionele aandelenmarkt .
Dit fenomeen wordt verklaard door het bloeiende technologische potentieel . Bitcoin is gebaseerd op de blockchain , een gedecentraliseerde infrastructuur die veilige transacties mogelijk maakt zonder intermediair , een model tegenover het traditionele monetaire systeem. De emissielimiet vastgesteld op 21 miljoen BTC versterkt ook zijn aantrekkingskracht als een zeldzame actieve , in tegenstelling tot fiduciaire valuta's die onderhevig zijn aan inflatie.
De aankoop van Bitcoin op het verkeerde moment kan echter op korte en middellange termijn pijnlijk zijn. Investeren tijdens een bullish peak , bovenaan een speculatieve cyclus, stelt bloot aan druppels van 50 tot 80 % gedurende een periode van 2 tot 3 jaar vóór een mogelijk rendement naar het hoogste. Dit kenmerk maakt het een risicovol actief, dat een aangepaste strategie , met name een aanpak op basis van de DCA (dollar-kosten-gemiddelde) om de toegangspunten te gladstrijken.
Ondanks deze risico's suggereert de groeiende acceptatie van Bitcoin, zowel door individuen als door financiële instellingen , dat de rol ervan de afgelopen decennia versterken belangrijk monetair en technologisch alternatief .
Potentiële groeifactoren om te onthouden
Amerikaanse economische groei : zolang de Verenigde Staten een langdurige groeisnelheid en een relatief lage werkloosheidspercentage behouden, kunnen S&P 500 -bedrijven hoge winst blijven behalen.
Monetair en budgettair beleid : de beslissingen van de Federal Reserve (leidende tarief) en de door het Congres aangenomen wetten beïnvloeden de stabiliteit en uitbreiding van de markten.
Technologie en innovatie : innovatieve sectoren (kunstmatige intelligentie, software, biotech, hernieuwbare energiek) vormen een toenemend deel van de index.
Institutionele acceptatie van Bitcoin : met het verschijnen van vermelde fondsen op de aandelenmarkt (bijvoorbeeld de ETF Bitcoin -plek, als en wanneer ze zijn goedgekeurd) en het groeiende belang van bepaalde grote financiële instellingen, zou Bitcoin zijn "democratisering" kunnen voortzetten.
Conclusie over de historische jaarlijkse prestaties van de S&P 500 en Bitcoin
Kortom, de jaarlijkse opbrengstgeschiedenis van de S&P 500 brengt een langdurige trend voor vaste groei naar voren, ondanks ad hoc crises. Dit positieve traject is grotendeels gebaseerd op het vermogen van Amerikaanse bedrijven om te innoveren, aan te passen en te ontwikkelen, ondersteund door een van de meest dynamische kapitaalmarkt ter wereld.
Aan de andere kant heeft Bitcoin, ondanks zijn steile schommelingen, de meeste activaklassen vaak overtroffen in termen van pure groei gedurende korte periodes. De volatiliteit ervan en de bijbehorende risico's (voorschriften, hacks, etc.) maken het echter een complexe actief om te worden behandeld.
Voor degenen die geïnteresseerd zijn in investeringen, is de vergelijking tussen de S&P 500 en de Bitcoin leerzaam, omdat het zich verzet tegen de relatieve stabiliteit van een grote beursindex met de speculatieve aard van een cryptocurrency. Elk heeft specifieke kenmerken: liquiditeit, correlatie met de economie, risico op kapitaalverlies, prijsvolatiliteit, enz.
De keuze om te investeren in de S&P 500, Bitcoin of een combinatie van de twee zal afhangen:
- Het risicoprofiel van de belegger
- Van de plaatsingshorizon (korte termijn versus lange termijn)
- Van zijn prestatiedoelstelling
- Van zijn begrip van eerdere trends en voorzichtigheid over de toekomst
Hoe dan ook, eerdere prestaties garanderen nooit toekomstige prestaties . Als u deze waarschuwing in gedachten houdt, kunt u voorkomen dat u overhaaste conclusies trekt op basis van de goede jaren of op oogverblindende uitbreidingen. Om een duurzaam erfgoed op te bouwen, blijven diversificatie, geduld en zorgvuldige studie van economische fundamenten de beste bondgenoten van elke belegger.
S&P 500 Historische jaarlijkse opbrengst: samenvatting en laatste advies
De S&P 500 historische jaarlijkse opbrengst oscilleert gemiddeld ongeveer 8 % tot 10 % per jaar (langetermijn).
Jaarlijkse schommelingen kunnen aanzienlijk zijn, gekoppeld aan economische cycli, monetair beleid en exogene schokken (financiële crises, oorlogen, pandemieën).
Bitcoin heeft mogelijk hogere opbrengsten gedurende bepaalde perioden, ten koste van extreme volatiliteit en een groot risico op correctie.
Het vergelijken van deze twee actieve ingrediënten maakt het mogelijk om de opbrengst-/risicovergelijking beter te begrijpen, maar vereist ook dat ze zich ervan bewust zijn dat hun aard fundamenteel anders is.
Voor een beslissing wordt het aanbevolen om uw doelstellingen, de beleggingshorizon en de risicotolerantie ervan zorgvuldig te bestuderen.
Uiteindelijk, of u nu kiest voor de S&P 500 -index (via een ETF, een onafhankelijk fonds of andere financiële producten) of u bent van plan om bitcoin aan uw vergoeding toe te voegen, zorg ervoor dat u een solide en consistente strategie hebt. Een succesvolle investering is evenveel gebaseerd op de kennis van activa als op een rigoureuze managementdiscipline, rekening houdend met het feit dat het verleden nooit een garantie is voor de toekomst.
Investeringen in cryptocurrencies zijn riskant. Crypternon kon niet verantwoordelijk of indirect verantwoordelijk worden gehouden voor schade of verlies die is veroorzaakt na het gebruik van een eigenschap of dienst die in dit artikel is aangevoerd. Lezers moeten hun eigen onderzoek doen voordat ze enige actie ondernemen en alleen binnen de grenzen van hun financiële capaciteiten investeren. Prestaties uit het verleden garanderen geen toekomstige resultaten. Dit artikel vormt geen beleggingsadvies.
Bepaalde links van dit artikel zijn sponsorverbindingen, wat betekent dat als u een product koopt of u zich via deze links registreert, we een commissie van het gesponsorde bedrijf zullen verzamelen. Deze commissies trainen geen extra kosten voor u als gebruiker en met bepaalde sponsoring kunt u toegang krijgen tot promoties.
AMF -aanbevelingen. Er is geen gegarandeerde hoge opbrengst, een product met een hoog prestatiepotentieel impliceert een hoog risico. Dit risico nemen moet in overeenstemming zijn met uw project, uw beleggingshorizon en uw vermogen om een deel van deze besparingen te verliezen. Investeer niet als u niet klaar bent om de hele of een deel van uw kapitaal te verliezen .
de juridische kennisgevingen , het privacybeleid en algemene gebruiksvoorwaarden om verder te gaan .
Yohan Uzzan
Trainingsingenieur, ik raakte al snel geïnteresseerd in het gebied van financiën. Overtuigd dat gedecentraliseerde financiën een mooie toekomst voor zich hebben, ik neem deel aan de democratisering door Crypternonte ontwikkelen.
