Gedecentraliseerde financiën, of defi (gedecentraliseerde financiën), vertegenwoordigt een grote verandering in de wereld van financiële diensten. In tegenstelling tot traditionele systemen op basis van gecentraliseerde tussenpersonen zoals banken, werkt de DEFI op een volledig gedecentraliseerde manier, met behulp van blockchain -technologie om financiële diensten voor iedereen toegankelijk te bieden, zonder geografische beperkingen. Wat zijn vanuit praktisch oogpunt de belangrijkste voordelen van de defi ? Dit artikel dompelt je in het hart van de Defi onder, door zijn bases, zijn componenten, zijn voordelen, zijn risico's en zijn toekomstige potentieel te onderzoeken.
Inhoudsopgave
Wat is de defi? Wat zijn de belangrijkste voordelen?
De Defi omvat een breed scala aan financiële producten en diensten die opereren op openbare blockchains , voornamelijk Ethereum . Deze diensten omvatten besparingen, leningen, verzekeringen, handel en nog veel meer. Het belangrijkste voordeel van de defi is dat het de noodzaak van tussenpersonen elimineert, wat de kosten verlaagt en de transparantie verhoogt. Bovendien staat de Defi iedereen met een internetverbinding toe toegang te krijgen tot deze diensten, waardoor wereldwijde financiële inclusie wordt aangeboden.
Hoe werkt Defi?
Defi-protocollen zijn gebaseerd op smart contract , zelfuitvoerbare programma's op blockchain. Deze contracten vervangen traditionele tussenpersonen door transacties te automatiseren en ervoor te zorgen dat ze alleen worden uitgevoerd wanneer aan bepaalde voorwaarden wordt voldaan.
Een leningcontract kan bijvoorbeeld automatisch worden uitgevoerd wanneer aan de vergoedingsvoorwaarden is voldaan, zonder menselijke tussenkomst. Orakels spelen een essentiële rol in dit proces door de externe gegevens te verstrekken die nodig zijn voor de smart contract controleren of aan de voorwaarden is voldaan. orakel bijvoorbeeld de huidige prijzen van cryptocurrencies, rentetarieven of andere informatie in realtime verzenden, waardoor het contract alleen kan presteren wanneer de vooraf gedefinieerde criteria worden bereikt.
De belangrijkste componenten van de defi
Gedecentraliseerde uitwisselingen (DEXS)
Decentraliseerde, of DEXS -uitwisselingen , Binance of Coinbase nodig is . Populaire voorbeelden zijn Uniswap , Sushiwap, Drift of DYDX . Deze DEX's werken dankzij liquiditeitspools , waarbij gebruikers hun activa storten om uitwisselingen te vergemakkelijken, in ruil voor transactiekosten.
Dex -akkers zoals 1 inch op zoek naar de beste prijzen tussen verschillende DEX.
Breng landbouw en liquiditeitsmining op
Opbrengst landbouw en liquiditeitsmining zijn twee veel voorkomende strategieën om passief inkomen in het defi -ecosysteem te genereren.
Opbrengst landbouw : deze praktijk is om liquiditeit te bieden aan een defi -protocol in ruil voor opbrengsten. Gebruikers proberen deze opbrengsten vaak te optimaliseren door middel van complexe strategieën, zoals de herinvestering van winst in verschillende liquiditeitspools om de winst te maximaliseren. De opbrengstkwestie omvat dus alle methoden die gericht zijn op het verkrijgen van opbrengst in de defi.
Liquiditeitswinning is een specifieke vorm van opbrengstlandbouw van liquiditeit aan een bepaalde pool. Neem een concreet voorbeeld: als u een paar cryptocurrencies, bijvoorbeeld ETH/ USDC , in een liquiditeitspool met een totale waarde van $ 10.000 , verdient u niet alleen een aandeel van de transactiekosten die worden gegenereerd door beurzen in deze pool (vaak ongeveer 0,3 % per transactie), maar ook inheemse takens van het beloningsplatform. Als het platform bijvoorbeeld een jaarlijks rendement van 40 % , betekent dit dat u voor een initiële aanbetaling van $ 10.000 mogelijk $ 4.000 extra tokens kunt ontvangen, naast de winst van transactiekosten. Deze tokens kunnen vervolgens worden uitgewisseld of opnieuw worden geïnvesteerd, waardoor uw winst wordt verhoogd.
Andere projecten zoals Pendle strategieën voor opbrengstbeelden . Pendle onderscheidt zich door zijn unieke benadering van de tokenisatie van toekomstige opbrengsten.
Het project stelt gebruikers in staat om hun onderliggende activa te scheiden in twee verschillende delen: de waarde van de opdrachtgever (eigendomtoken) en de waarde van toekomstige opbrengsten (opbrengsttoken). Deze toekomstige opbrengsten, genoemde opbrengsttokens , kunnen worden uitgewisseld op de secundaire markt, waardoor gebruikers hun belangen vooraf kunnen verdienen of speculeren over de toekomstige waarde van de opbrengsten.
Staking en opnieuwstaking
Stoking is een andere populaire methode om passief inkomen te genereren in het crypto -ecosysteem staking Dit bestaat uit vergrendelingsactiva op een blockchain om het netwerk (zoals validatie van transacties) te ondersteunen in ruil voor prijzen. Stooking is met name wijdverbreid op blockchains die werken met het Proof of Stake ( POS) staking
RE -uitzet is een populaire strategie in het ecosysteem van gedecentraliseerde financiën (DEFI) die bestaat uit het automatisch herinvesteren van de prijzen die zijn verkregen via staking staking hetzelfde validatie- of netwerkbeveiligingsproces. Door de beloningen continu te herinvesteren, kunnen gebruikers profiteren van het effect van de samengestelde belangen , waardoor het mogelijk is om hun winst in de loop van de tijd te verhogen zonder handmatig in te grijpen.
Verschillende Defi -platforms hebben re staking om dit proces te vergemakkelijken. Lido of EigenLayer bijvoorbeeld opslagoplossingen voor blockchains zoals Ethereum , waar gebruikers hun ETH staking ontvangen die hun ETH -inzet vertegenwoordigen (steth in het geval van Lido). Met deze tokens kunnen gebruikers niet alleen opbrengsten blijven genereren, maar ook deze tokens gebruiken in andere Defi -protocollen om hun opbrengsten te verhogen of toegang te krijgen tot liquiditeit.
Een ander voorbeeld is het ANKR , waarmee gebruikers van Staker verschillende soorten tokens kunnen zijn en kunnen profiteren van de automatische staking ANKR biedt ook afgeleide tokens (zoals Aeth) die op andere defi -platforms kunnen worden gebruikt, waardoor gebruikers hun opbrengsten kunnen maximaliseren en tegelijkertijd flexibel blijven met hun activa.
Platforms zoals jaarlijkse financiën of autofarm staking -strategieën in hun dozen (kluizen) te integreren. Gebruikers storten hun tokens in deze kisten en het platform is verantwoordelijk voor het automatisch herinvesteren van de beloningen, waardoor de winst wordt gemaximaliseerd. Bij het verlangen bijvoorbeeld, wanneer u tokens in een kluis stort, automatiseert het protocol het verzamelen van opbrengsten van staking en herinvesteren ze, waardoor het mogelijk is om te profiteren van het effect van de belangen die op de lange termijn zijn gemaakt zonder handmatige interventie.
Gedecentraliseerde leningen en leningen
Gedecentraliseerde leningen en leningen zijn een van de pijlers van de defi. Met platforms zoals Aave en Compound kunnen gebruikers hun digitale activa van hun portfolio lenen in ruil voor rente of leenactiva lenen door garanties te bieden. Deze processen worden volledig geautomatiseerd door smart contract , waardoor totale transparantie en verhoogde efficiëntie worden geboden in vergelijking met traditionele banksystemen.
Meer informatie hier
De stablecoins
StableCoin speelt stablecoin defi -ecosysteem. Dit zijn cryptocurrencies die zijn ontworpen om de stabiele waarde te behouden, vaak geïndexeerd in een fiduciaire valuta zoals de Amerikaanse dollar. De meest gebruikte stablecoin USDT , de USDC en de DAI . StableCoin stablecoin stellen gebruikers in staat te profiteren van de voordelen van cryptocurrency, terwijl het risico op volatiliteit wordt geminimaliseerd.
De belangrijkste voordelen van de defi
De Defi biedt veel voordelen in vergelijking met traditionele financiële systemen:
- Wereldwijde toegankelijkheid : iedereen met een internetverbinding heeft toegang tot financiële diensten via Defi, zonder geografische discriminatie.
- Transparantie : alle transacties worden opgenomen op de blockchain, waardoor iedereen ze op elk gewenst moment kan controleren.
- Totale controle : gebruikers houden permanent de controle over hun fondsen, zonder een centrale entiteit te hoeven vertrouwen.
De risico's die verband houden met de deffi
De defi is echter niet zonder risico's:
- Volatiliteit : digitale activa zijn jong en daarom nog steeds zeer sterk onderworpen aan volatiliteit. Hoge opbrengsten gaan vaak gepaard met even hoge risico's.
- Onzekere voorschriften : Defi evolueert in een nog vage regelgevende omgeving, die juridische risico's voor gebruikers en ontwikkelaars kan veroorzaken.
De toekomst van Defi: naar een algemene adoptie?
De defi breidt zich uit en de groeiende acceptatie ervan suggereert dat het in de toekomst de norm zou kunnen worden. Deze hypothese wordt des te plausibeler als de verschillende platforms hun interfaces blijven vereenvoudigen en technologie toegankelijker maken. Naarmate meer en meer beleggers en gebruikers de defi overnemen, nemen de belemmeringen voor de toegang af, waardoor deze technologie essentieel is voor de financiële diensten van morgen.
De tokenomics van de defi
De tokens op het gebied van gedecentraliseerde financiën, zoals uni ( Uniswap ) of com (samengestelde), spelen een centrale rol in het ecosysteem. Ze worden vaak gebruikt om protocollen te regeren, waardoor tokenshouders kunnen stemmen over voorstellen voor het bijwerken of verbeteren van het protocol. Bovendien worden deze tokens ook gebruikt om gebruikers aan te moedigen deel te nemen aan de verschillende services die door platforms worden aangeboden.
Vergelijking tussen Defi en traditionele financiën
De defi onderscheidt zich van de traditionele financiën door verschillende belangrijke aspecten:
- Decentralisatie : in tegenstelling tot banken worden de defi -platforms niet bestuurd door een enkele entiteit.
- Toegankelijkheid : Defi is toegankelijk voor iedereen, zonder dat bankrekening of complexe documentatie nodig is.
- Snelle innovatie : de Defi -ruimte evolueert snel, met nieuwe producten en diensten die regelmatig worden geïntroduceerd.
De impact van de defi op de wereldwijde financiële markt
De impact van de defi op de wereldwijde financiële markt kan niet worden onderschat. Terwijl meer en meer kapitaal stroomt in gedecentraliseerde financiering, beginnen traditionele financiële instellingen te investeren groot kapitaal.
Conclusie
Defi vertegenwoordigt een revolutie in de financiële wereld, door de regels opnieuw te definiëren en de deur te openen voor een veelheid aan nieuwe mogelijkheden. Met zijn vele applicaties, zoals staking,staking, opbrengst van landbouw en liquiditeitsmining, heeft iedereen toegang tot financiële diensten gedecentraliseerd, transparant en vaak winstgevender dan traditionele systemen.
Zoals elke innovatie, omvat gedecentraliseerde financiering echter risico's, met name met betrekking tot bugs in smart contracten beveiligingsgerelateerde kwetsbaarheden. Deze risico's zijn nog steeds aanwezig, hoewel de platforms ernaar streven ze in de loop van de tijd te minimaliseren.
De groeiende acceptatie van de Defi laat zien dat het in de nabije toekomst misschien wel de norm wordt, op voorwaarde dat platforms de toegankelijkheid en gezelligheid van hun technologieën blijven verbeteren. Deze democratisering van financiën, in combinatie met de kracht van blockchain -technologieën, zou het begin kunnen markeren van een nieuw economisch tijdperk waarin traditionele tussenpersonen verouderd raken. Voor gebruikers betekent dit nieuwe kansen, maar ook de noodzaak om geïnformeerd en voorzichtig te blijven in dit constant evoluerende ecosysteem.
FAQ
Wat is de defi?
- Defi, of gedecentraliseerde financiën, is een ecosysteem van op blockchain gebaseerde financiële diensten waarmee gebruikers digitale activa kunnen lenen, lenen, uitwisselen en investeren zonder traditionele intermediairs.
Wat is het verschil tussen opbrengstlandbouw en liquiditeitsmining?
- De opbrengstkwestie is om liquiditeit te bieden aan een DEFI -protocol om geoptimaliseerde opbrengsten te verkrijgen, terwijl liquiditeitsmining een specifieke methode is om landbouw te opbouwen waarbij gebruikers beloningen ontvangen voor het bieden van liquiditeit aan pools.
Wat is staking enstaking ?
- staking omvat het vergrendelen van crypto -activa om een blockchain -netwerk te ondersteunen in ruil voor prijzen, terwijl de REstaking bestaat uit het automatisch herinvesteren van deze beloningen om de winst te maximaliseren.
Wat zijn de risico's gekoppeld aan de defi?
- De risico's omvatten bugs in smart contract(hoewel marginaal), de volatiliteit van activa en een onzeker regelgevingskader.
Kan Defi in de toekomst de norm worden?
- Ja, als de platforms de toegang en het gebruik blijven vereenvoudigen, kan de Defi een standaard worden in de wereldwijde financiële sector.
Investeringen in cryptocurrencies zijn riskant. Crypternon kon niet verantwoordelijk of indirect verantwoordelijk worden gehouden voor schade of verlies die is veroorzaakt na het gebruik van een eigenschap of dienst die in dit artikel is aangevoerd. Investeringen die verband houden met cryptocurrencies zijn van nature riskant, lezers moeten hun eigen onderzoek doen voordat ze enige actie ondernemen en alleen binnen de grenzen van hun financiële capaciteiten investeren. Dit artikel vormt geen beleggingsadvies.
Bepaalde links van dit artikel zijn aangesloten, wat betekent dat als u een product koopt of via deze links registreert, we een commissie van onze partner zullen verzamelen. Deze commissies trainen geen extra kosten voor u als gebruiker en sommige staan zelfs promoties toe.
AMF -aanbevelingen. Er is geen gegarandeerde hoge opbrengst, een product met een hoog prestatiepotentieel impliceert een hoog risico. Dit risico nemen moet in overeenstemming zijn met uw project, uw beleggingshorizon en uw vermogen om een deel van deze besparingen te verliezen. Investeer niet als u niet klaar bent om de hele of een deel van uw kapitaal te verliezen .
de juridische kennisgevingen , het vertrouwelijkheidsbeleid en algemene gebruiksvoorwaarden om verder te gaan .
Yohan Uzzan
Trainingsingenieur, ik raakte al snel geïnteresseerd in het gebied van financiën. Overtuigd dat gedecentraliseerde financiën een mooie toekomst voor zich hebben, ik neem deel aan de democratisering door Crypternonte ontwikkelen.
